解析 2025年12月22日，中国人民银行发布一次性信用修复政策。那么如何确认自己 在建行的信贷业务能不能享受该政策呢？请记住" 一查二看三还四关注 "！ 一、查信用记录 如果您想了解自己在建行的信贷业务是否有逾期记录，能否享受央行政策，您需要先 查 询 您在建行信贷业务的 信用情况 哦！如果查询结果中 没有逾期 信息，就 不用担心 ！如 果 有逾期 记录，建议您 尽早还款 ，以便尽早享受政策。 您可通过以下方法实时查询您建行信贷业务产生的详细信用记录： 01 "中国建设银行"APP查询 03 网点智慧柜员机查询 点击图片可放大查看 02 "中国建设银行"网上银行查询 点击图片可放大查看 点击图片可放大查看 查得的结果会以" 账户标识 "为一个 信贷账户粒度 ，以 60个月份 的"小格子" 展示 您过去 5年的还款信息 。每个小格子包含"还款状态"和"逾期金额"两项内容，当小 格子中" 还款状态 "数据项展示为 1-7/B之间的（准贷记卡为3-7/B）任一数值 ，对 应 " 逾期金额 "数据项展示为 非0时 ，则这个小格子即为央行政策描述的 " 单笔逾 期信息 " 。 | | 1 | | 3 | 4 | 5 ...

1月8日金融一线消息，中国人民银行青岛市分行行政处罚决定信息公示表显示，中国建设银行股份有限 公司青岛长江中路支行因占压财政存款或者资金，受到警告并被罚款5万元。 来源：金融一线 ...

新年伊始，万象更新。跨年烟花下的文旅热潮、4S店里的新车期许、商圈餐馆的欢聚时刻…… 2026年元旦假期，消费市场暖意升腾、活力迸发，文旅出行、汽车置换、餐饮零售等多元场景勾勒出浓 浓的新年烟火气。 在这股消费热潮背后，银行机构精准对接假日需求，以定制化金融产品、场景化联动服务、真金白 银的优惠补贴，为消费市场注入强劲的金融动能，让民众在节庆消费中尽享实惠与便利。 消费活力的释放，离不开政策层面的精准赋能。2025年12月，国家发展改革委和财政部联合发布 《关于2026年实施大规模设备更新和消费品以旧换新政策的通知》（以下简称《通知》），提出在汽车 报废更新、汽车置换更新、家电、数码和智能产品等领域，实施消费品以旧换新政策，为岁末年初的消 费市场送上第一个"政策大礼包"。 在政策东风与市场需求的双重驱动下，各家金融机构迅速响应，将金融服务深度嵌入各类消费场 景，为全年消费市场开好局、起好步提供支撑。 助力汽车置换 点燃新年购车热潮 "真没想到，元旦假期你们的服务也这么快。"在新疆乌鲁木齐工作的王先生回巴州探亲，看中一款 心仪已久的车，却担心假期办不了贷款影响提车。建行新疆巴州分行购车分期团队驻点人员了解情况 ...

| 序号 | 名称 | 港股代码 | 最新价 | 涨跌额 | 涨跌幅 | ADR代码 | ADR换算价 | 较港股升跌 | 较港股升跌% | ADR | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 1 | 腾讯控股 | 0 00700 | 624.500 | -8.000 | -1.26% | TCEHY | 619.762 | -4.738 | -0.76% | 7 | | 2 | 阿里巴巴-W | 09988 | 145.900 | -4.900 | -3.25% | BABA | 142.841 | -3.059 | -2.10% | 14 | | 3 | 汇丰控股 | 00005 | 127.200 | -1.600 | -1.24% | HSBC | 124.996 | -2.204 | -1.73% | 8 | | 4 | 建设银行 | 00939 | 7.620 | -0.110 | -1.42% | CICHY | 7.573 | -0.047 | -0.62% | 1 | | 5 | 小米集团-W ...

日前，五家国有大行披露了董事长、行长2024年度薪酬。 从董事长薪酬看，建行董事长张金良年薪合计117.67万元（税前，下同），其自2024年3月 起任该职；工行董事长廖林年薪合计116.65万元，其自2024年2月起任该职；中行董事长葛 海蛟年薪合计116.35万元；交行董事长任德奇年薪合计115.38万元；农行董事长谷澍年薪合 计115.28万元。此外，五家大行行长均于2024年担任现职，任职时长差异致使其年度薪酬水 平存在一定分化。 那么，哪位银行高管斩获了2024年最高薪酬？根据披露，工行薪酬最高的是高级业务总监宋 建华，为147.46万元；农行是原首席风险官武刚，为145.31万元；中行是原风险总监赵蓉， 为140.62万元；建行是首席财务官生柳荣，为148.31万元；交行是首席风险官刘建军，为 137.6万元。 五大行董事长年薪均超115万， | 国有大行 | 董事长 | 2024薪酬合计 | 行长 | 2024薪酬合计 | 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | (万元) | | (万元) | | | 工商银行 | 廖林 | 116.65 ...

2025年，A股上市公司分红金额合计2.61万亿元，同比增长8.75% 2025年A股上市公司分红再创新高。记者据沪深北交易所数据统计，2025年，A股上市公司分红金额合 计2.61万亿元，同比增长8.75%，延续逐年增长趋势。 在政策引导、业绩改善与公司治理优化等因素驱动下，上市公司现金分红呈现"金额增加、频次提升、 结构优化"的鲜明特征。 南开大学金融学教授田利辉在接受《证券日报》记者采访时表示，上市公司分红将朝着三个方向深化演 进：一是约束从"软性倡导"内化为"刚性责任"，成为公司治理的核心；二是处于不同生命周期的企业分 红差异化，成熟企业做"压舱石"，成长型企业平衡研发与回报；三是角色从"单一财务行为"升维为"价 值管理核心"，通过与红利指数、衍生品创新共振，持续吸引全球长期资本入市，构建"高回报吸引长 钱，长钱支撑高质量发展"的健康生态闭环。 A股市场生态深刻变革 近年来，在政策引导下，上市公司股东回报意识增强，现金分红金额逐年增长，2024年现金分红达到 2.4万亿元，2025年达到2.61万亿元，屡创新高，实现跨越式增长。 "这一数据不仅是企业盈利与现金流稳健的直接体现，更折射出A股市场生态的深 ...

1月7日建设银行大宗交易一览 | 成交量 | 成交金额 | 成交价格 | 相对当日收盘折溢 | 买方营业部 | 卖方营业部 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | （万股） | （万元） | （元） | 价（%） | | | | 55.00 | 497.20 | 9.04 | 0.00 | 华泰证券股份有限 | 国投证券股份有限 | | | | | | 公司总部 | 公司总部 | （文章来源：证券时报网） 建设银行1月7日大宗交易平台出现一笔成交，成交量55.00万股，成交金额497.20万元，大宗交易成交价 为9.04元。该笔交易的买方营业部为华泰证券股份有限公司总部，卖方营业部为国投证券股份有限公司 总部。 证券时报·数据宝统计显示，建设银行今日收盘价为9.04元，下跌1.31%，日换手率为1.40%，成交额为 12.16亿元，全天主力资金净流出2.08亿元，近5日该股累计下跌2.48%，近5日资金合计净流出1.58亿 元。 两融数据显示，该股最新融资余额为9.86亿元，近5日减少2574.15万元，降幅为2.54%。（数据宝） ...

在这场关乎民生福祉与区域发展的重大水利工程加速推进的关键时刻，建设银行临沂分行主动扛起国有 大行责任，以金融之力精准滴灌民生工程，为项目授信18亿元，目前已序时投放3.2亿元，有力保障了 水库主体工程建设和移民安置房建设同步推进。 精准施策 打造高效协同的"金融引擎" 双堠水库工程兼具绿色信贷、乡村振兴、幸福产业等多重属性，项目建成后，不仅能筑牢区域防洪、供 水、生态安全屏障，而且能撬动库区产业振兴、治理提升的提质增效。面对这一重大民生工程，建行临 沂分行迅速响应、靠前服务，第一时间将其纳入重点支持项目清单，构建起"总行—省行—市行—经办 行"四级联动机制，成立专项工作小组，由市分行牵头统筹，经办支行全程跟进。 转自：新华财经 "添一把蒙山柴，炉火正旺，舀一瓢沂河水，情深谊长"。一曲《沂蒙颂》传唱了半个多世纪，深情诠释 着"党群同心、军民情深、水乳交融、生死与共"的沂蒙精神。如今，在这片红色热土上，总投资116亿 元、总库容1.38亿立方米的蒙河双堠水库工程在沂南县双堠镇全面开工。作为山东省近年来实施的最大 单体水利项目，该工程不仅是落实国家淮河流域"十四五"水安全保障规划的关键落子，更承载着1.2万 名库区 ...

Investment Rating - The report maintains an "Overweight" rating for the banking sector [2] Core Insights - The four categories of retail loans (mortgages, credit cards, consumer loans, and business loans) collectively constitute household liabilities, each with distinct collateral types, duration structures, and policy influences. The report aims to establish a risk framework for these retail assets and assess their impact on banking operations in the future [2][4] - Under stress testing, the non-performing loan (NPL) ratios for mortgages, credit cards, and consumer loans are projected to increase by 11, 12, and 20 basis points respectively in 2026, while the growth in non-performing amounts remains manageable. The overall quality of corporate assets is expected to continue improving, indicating a stable banking sector [2][4] - Retail asset risks are deemed controllable, with policies expected to maintain stability in the near term [2] Summary by Sections Retail Asset Analysis Framework: Collateral Types + Duration Structure + Policy Impact - The overall NPL ratio for retail loans of listed banks is estimated at 1.27% in the first half of 2025, slightly above the corporate NPL ratio of 1.26%, but the increase in NPL ratios is stabilizing. The composition of existing NPLs is 63% corporate and 37% retail, with business loans and mortgages showing higher proportions of both existing and newly added NPLs [2][12] - The report establishes a risk analysis framework for retail assets, highlighting the differences in collateral types, duration structures, and policy impacts among the four categories of retail loans [2][4] Consumer Loans: "High-Risk" Assets - The relationship between consumer loans and consumption trends is closely aligned, with notable deviations occurring during strict property purchase restrictions and regulatory cycles for online loans. The market structure for consumer credit (excluding credit cards and mortgages) shows that listed banks hold over 51.5% of the market, while non-listed banks account for 17% and other players for 31% [2][4] - The risk logic for consumer credit indicates that risk pricing is primarily determined by interest rates, which can be categorized into four tiers based on risk levels. The report estimates that 4.4% of consumer loans fall into the "high-risk" category, with commercial banks' high-risk consumer loans representing only 0.6% of their total consumer loans [2][4] Mortgage Loans: Risk Sources and International Comparisons - The primary sources of mortgage risk include negative cash flow and high loan-to-value (LTV) ratios, with 1.2% of respondents reporting monthly incomes below their mortgage payments. The report anticipates that the current high LTV portion, which constitutes 2.9% of total mortgage balances, will not necessarily lead to increased NPLs [2][4] - International comparisons indicate that mortgage NPL ratios in most countries remain below 2%, suggesting that the risks in the domestic market are manageable [2][4] Business Loans: High-Risk Assets - The report estimates that approximately 2 trillion yuan of high-risk business loans were outstanding at the end of 2021, with nearly one-third of these high-risk assets already exposed. The peak of risk exposure is expected in 2024 and the first half of 2025, with NPL ratios projected to rise by 18 basis points to 1.96% under stress testing conditions [2][4] Credit Cards: Early NPL Exposure - Credit cards have historically shown early exposure to NPLs, with the NPL ratio at 2.44% in the first half of 2025. The report notes that the net increase in credit card NPLs has significantly decreased, indicating that credit cards are not currently a major pressure point for banks [2][4] Investment Recommendations - The report suggests two main investment lines for bank stocks: focusing on regional banks with strong certainty and advantages, particularly in areas like Jiangsu, Shanghai, Chengdu, Shandong, and Fujian, and recommending large banks with high dividend yields such as Agricultural Bank, Construction Bank, and Industrial and Commercial Bank [2][4]

1月7日，建设银行大宗交易成交55万股，成交额497.2万元，占当日总成交额的0.41%，成交价9.04元，较市场收盘价9.04元持平。 | 交易日期 | 证券简称 | 证券代码 | 成交价(元) 成交金额(万元) 成交量( * ) 买入营业部 | | | 卖出营业部 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 2026-01-07 | 建设银行 | 601939 | 9.04 497.2 55 | 华泰证券股份有限 公司总部 | 国投证券股份有限 公司总部 | | ...