本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 长沙银行股份有限公司（简称"本行"）第八届董事会第一次会 议于 2025 年 5 月 21 日下午在长沙银行总行 33 楼 3315 会议室以现场 加视频方式召开。会议应出席董事 7 人，实际出席董事 7 人，郭子嘉 女士、王宗润先生、曹虹剑先生、程青龙先生 4 人待任职资格经监管 部门核准后方可行使表决权。经出席会议的全体董事一致推举，会议 由赵小中董事主持。部分高级管理人员列席本次会议。会议的召开符 合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行 政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所 形成的决议合法、有效。 会议对以下议案进行了审议并表决： 一、关于选举长沙银行股份有限公司第八届董事会董事长的议案 董事会同意选举赵小中先生为本行第八届董事会董事长，任期与 第八届董事会一致。（赵小中先生简历详见附件） 证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2025-032 优先股代码：360038 优先股简称：长银优 1 长沙银行股份有限公司 第 ...

二〇二五年五月 湖南翰骏程律师事务所 关于长沙银行股份有限公司 2024 年度股东大会的 法律意见书 致：长沙银行股份有限公司 湖南翰骏程律师事务所 关于 长沙银行股份有限公司 2024 年度股东大会的 法 律 意见书 2. 出席会议的股东或其代理人的身份证明文件、持股证明文件、授权委托书 等； 湖南翰骏程律师事务所（以下简称"本所"）接受长沙银行股份有限公司（以 下简称"公司"）的委托，指派本所律师出席了公司 2024 年度股东大会（以下简 称"本次股东大会"），对本次股东大会的召集和召开程序、出席会议人员及召 集人的资格、表决程序和表决结果的合法有效性进行现场律师见证，并发表本法 律意见。 本所律师根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中 华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上市公司股东会规则》 （以下简称"《股东会规则》"）等我国现行法律、法规、规范性文件以及《长 沙银行股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的有关规定出具本法 律意见书。 为出具法律意见书，本所律师特作声明如下： （一）本所律师根据本法律意见书出具日以前已经发生或者存在的事实，严 格履行了法定职 ...

长沙银行股份有限公司(简称"本行"）于 2025 年 5 月 20 日召开 第六届职工代表大会第四次会议，选举程青龙先生为本行第八届董事 会职工董事，其董事任职资格自国家金融监督管理总局湖南监管局核 准后生效，任期自监管机构核准其任职资格之日起至第八届董事会届 满之日止。 证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2025-030 优先股代码：360038 优先股简称：长银优 1 长沙银行股份有限公司 关于选举第八届董事会职工董事的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 程青龙先生简历如下： 程青龙，男，1972 年 5 月出生，中共党员，大学本科，中级经 济师。历任建设银行常德桃源县支行储蓄监督岗、计财科副科长、营 业部主任、办公室主任、副行长，长沙银行常德分行桃源支行行长， 长沙银行常德分行副行长、行长，湘西长行村镇银行党委书记、董事 长。 长沙银行股份有限公司董事会 2025 年 5 月 22 日 ...

Core Viewpoint - The recent trend of financial institutions, including banks and insurance companies, to abolish supervisory boards reflects a significant reform in corporate governance, driven by changes in the Company Law of the People's Republic of China [1][6][12]. Group 1: Abolishment of Supervisory Boards - Changsha Bank has decided to abolish its supervisory board, transferring its functions to the audit committee of the board of directors [1]. - Many financial institutions, including major state-owned banks and insurance companies, are following suit, indicating a broader shift in governance practices [1][6]. - The new Company Law allows limited liability companies to establish an audit committee within the board of directors to perform the functions of a supervisory board, thus eliminating the need for a separate supervisory board [6][9]. Group 2: Regulatory Changes and Implications - The National Financial Regulatory Administration has issued new regulations that allow trust companies to set up audit committees within their boards, further promoting the idea of eliminating supervisory boards [2][6]. - The changes aim to enhance operational efficiency by reducing redundancy in oversight functions, as the roles of supervisory boards and audit committees often overlap [2][8]. - The flexibility provided by the new governance structure is expected to lead to more tailored governance models that suit the specific needs of different financial institutions [9][10]. Group 3: Impact on Corporate Governance - The shift to a single-tier governance model allows boards to exercise oversight more directly, potentially improving decision-making efficiency in a rapidly changing financial environment [9][10]. - Smaller financial institutions may benefit from reduced operational costs by not having a supervisory board, while larger institutions may require more complex oversight mechanisms [9][10]. - The transition to audit committees taking on supervisory roles is seen as a way to innovate governance structures and improve compliance management [10][12]. Group 4: Concerns and Future Considerations - There are concerns regarding the effectiveness of audit committees in fulfilling the oversight roles traditionally held by supervisory boards, particularly regarding potential conflicts of interest [11][12]. - Experts suggest that while the new structure may reduce costs, it is crucial to ensure that adequate checks and balances remain in place to maintain effective governance [11][12]. - Future modifications to the Company Law may be necessary to address the evolving needs of corporate governance in the financial sector [12].

以下文章来源于每财网 ，作者每日财报 每财网 . 每财网&每日财报，深度金融机构观察，详解资本市场动态，促进信息透明传播。 官网： https://meiricaibao.cn 2024年，长沙银行（601577.SH）成绩颇为不俗，并在2025年一季度延续良好发展态势——继 2023年迈入万亿俱乐部、成为湖南首家和A股第八家万亿级城商行后，2024年资产规模同比继续 大增12%。到2025年一季度末突破1.2万亿，同比增长14.13%，较年初增长5.62%，实现了资产规 模的"节节高"。 当区域经济与地方银行碰撞出火花，这家扎根湖湘大地的长沙银行在城商行赛道上跑出了加速度 ——从县域乡村的"稻虾米贷"精准滴灌，到产业园区的"22条产业链"全链赋能，再到手机银行 7.0版本的智慧升级，这家扎根湖湘的城商行正用"区域深耕+创新破局"的双线战略，书写着属于 地方银行的韧性答卷。 01 信贷投放加速： 多角度区域赋能，县域多点突破 从贷款结构来看，2024年长沙银行对公贷款新增561亿元、零售贷款新增47亿元、票据减少41 亿元，与上年相比，对公贷款多增67亿元，零售贷款少增80亿元，票据减少44亿元。对公贷款 的 ...

Investment Rating - The report indicates a cautious outlook for the banking sector, with expected revenue and net profit growth rates for listed banks in 2025 projected at approximately -1% and 0% respectively [3][9]. Core Insights - The overall revenue and net profit growth rates for listed banks in Q1 2025 were -1.7% and -1.2% year-on-year, reflecting a decline compared to Q4 2024 [3][9]. - The performance of different types of banks varied significantly, with city and rural commercial banks leading in growth due to improved scale and net interest margin, while state-owned banks showed weaker performance [3][10]. - The net interest margin for listed banks in Q1 2025 was 1.37%, a decrease of 13 basis points year-on-year, but the decline was less severe than in the previous year [3][9]. Summary by Sections Revenue and Profit Overview - Listed banks experienced a decline in revenue and net profit growth rates, with Q1 2025 figures at -1.7% and -1.2% respectively, marking a drop of 1.8 percentage points and 3.5 percentage points from Q4 2024 [3][9]. - The decline in net interest income was attributed to a narrowing interest margin and challenges in volume compensating for price [9]. Asset Quality and Provisioning - The asset quality remained stable, with a decrease in non-performing loan ratios and a reduction in provisioning pressure, as banks continued to report lower provisions in a challenging income environment [3][9]. - The provision coverage ratio for listed banks decreased to 238% in Q1 2025, reflecting a trend of reduced provisioning amid stable asset quality [3][9]. Investment Recommendations - The report suggests that the banking sector's configuration value is enhanced by both fundamental and liquidity factors, with a focus on key index-weighted stocks such as China Merchants Bank and Industrial and Commercial Bank of China [3][9]. - The report highlights the potential for mid-sized banks to attract capital for growth, particularly in the context of capital replenishment and profitability [3][9].

截 至 2024 年末，长沙银行省内外 分行 13 家 （包括湖南省内 除湘西外 的 12 个地级市均设有 1 家 分行和省外的广州分行），并控股 湘西长行村镇银行 、 宜章长行村镇银行 和 长银五八消费金融公司 三家子公司，并拥有员工 9779 人。 长沙银行前身是 1997 年在原长沙市 14 家城市信用社基础上组建的" 长沙城市合作银行 "， 1998 年 更名为" 长沙市商业银行 "， 2008 年更名为长沙银行， 2018 年在上交所上市，股票代码为 601577 。 长沙市财政局 是长沙银行最大股东（截至 2025 年 3 月末持股比例为 16.82% ）。第二大股东湖南省通 信产业服务有限公司是央企中国电信下属子公司。 截至 2025 年 3 月末，长沙银行前十大股东明细如下： | 序号 | 股东名称 | 持股比例 | | --- | --- | --- | | 1 | 长沙市财政局 | 16. 82% | | 2 | 湖南省通信产业服务有限公司 | 8. 09% | | 3 | 湖南友谊阿波罗商业股份有限公司 | 5. 69% | | ব | 湖南三力信息技术有限公司 | 4. 38% | | ...

Core Viewpoint - The ruling in the Blue Mountain Technology case establishes a precedent for holding individual sponsors liable for civil compensation to investors in cases of securities fraud, signaling a shift in the accountability of financial intermediaries in the capital market [1][2][3]. Group 1: Case Background - Blue Mountain Technology, a former New Third Board listed company, inflated its revenue by over 800 million yuan and profits by over 80 million yuan through fictitious business activities from 2017 to 2019, leading to significant false records in its public offering documents [2][3]. - The case involved four intermediary institutions, including Hu Long Securities, which failed to conduct due diligence and issued reports containing false statements [2][3]. Group 2: Legal Implications - The Beijing High Court's decision mandates that two project-signing sponsors and Hu Long Securities bear joint liability for 40% of the losses incurred by investors due to the false statements in the application materials for the selected layer listing [3][5]. - This ruling is significant as it marks the first instance in China where sponsors are required to bear civil compensation liability to investors, potentially leading to increased accountability for individual practitioners in the securities industry [1][4]. Group 3: Industry Impact - The judgment sends a strong message to the capital market, emphasizing that both intermediary institutions and individual practitioners must ensure high standards of professional conduct to avoid substantial civil liabilities [2][6]. - As regulatory scrutiny intensifies, it is anticipated that more individuals, including intermediaries and executives, will be named as defendants in securities fraud cases and may face joint compensation responsibilities [6].

2024 （股票代码：601577） 二〇二五年五月 | | | | | --- | --- | --- | | y | 기 | 1 | | 会议议程 1 | | --- | | 会议须知 2 | | 长沙银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告 4 | | 长沙银行股份有限公司 年度监事会工作报告 2024 13 | | 《长沙银行股份有限公司 年年度报告》及摘要 21 2024 | | 关于长沙银行股份有限公司2024年度财务决算暨2025年度财务预算 | | 方案的议案 22 | | 长沙银行股份有限公司 年度利润分配预案 2024 30 | | 长沙银行股份有限公司资本管理规划（2025 年-2027 年） 33 | | 关于长沙银行股份有限公司续聘 2025 年度会计师事务所的议案 38 | | 长沙银行股份有限公司 2024 年度关联交易专项报告 40 | | 关于长沙银行股份有限公司 2025 年度日常关联交易预计额度的 | | 议案 47 | | 关于《长沙银行股份有限公司未来三年（2025 年-2027 年）股东回报 | | 规划》的议案 55 | | 关于延长向不特定对象发行可转换公 ...

湖南既是南北贯通、东西联动的立体交通枢纽，也是传统产业转型与新兴产业融合发展的创新高地。近 年来，湖南以"三高四新"战略为引领，持续深化制造业转型升级，加快培育新兴产业，全省经济总量连 跨台阶，金融服务覆盖面也在不断提升。 作为湖南省最大的法人金融企业、湖南省首家上市银行，长沙银行围绕省战略布局，将金融服务不断深 耕细作，并延伸到田头地间、下沉融入千企万户，持续打造特色化经营优势。 近日，长沙银行经营业绩披露，其中总资产1.15万亿元，较上年增长超1200亿元，这也意味着该行已经 连续三年规模增长超千亿。在"长行速度"背后，该行"一号工程"县域金融贷款余额大幅增长至2013.72 亿元，已占贷款总额约4成。 资产3年跨三个"千亿级"台阶 4月底，A股上市的长沙银行发布2024年年度报告。整体来看，在宏观经济形势复杂多变、银行经营普 遍承压背景下，长沙银行业绩增速显示出较强的韧性。 数据显示，2024年，该行实现营业收入259.4亿元，同比增长4.57%，归属于母公司股东的净利润78.3亿 元，同比增长4.87%。 从收入结构来看，长沙银行净息差2.11%，利息净收入同比增长2.68%。"得益于存款结构的优化和 ...