证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2023-018 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 参与单位及 广发基金胡昕宇；万家基金刘苗雨；建信基金张湘龙；信达澳银基金魏冠 人员 达；人保养老解巍巍；朱雀基金叶萱；华福证券郭其伟、付思雨、谢洁仪 时间 2023年11月2日（星期四）10:00-11:00 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 电话会议 上市公司 公司银行部、零售银行部、个人信贷部、普惠金融部、计财部、风险管理 出席人员 部、董事会办公室相关人员 1. 请介绍一下财富管理业务的发展规划？ 答：我行实施财富管理战略，着力做强“泉心财富、泉心为您”财富管 理品牌，立足本地市场，建立多维度、多样化的财富管理业务体系，满足客 户多元化资产配置需求。持续增强财富管理专业服务能力，建立完善覆盖基 础客户、财富客户、私行客户的特色化增值服务体系，为客户提供周到、专 投资者关系 业、贴心的“1+1+N”综合投资顾问服务。 活动记录 2. 贵行信贷投放情况和进度如何？ 答：我行坚守服务城乡居 ...

Financial Performance - Net profit for the third quarter was RMB 941.37 million, representing a year-on-year increase of 17.68%[4] - Operating income for the first three quarters was RMB 9.10 billion, up 8.24% from the same period last year[6] - Net profit for the first three quarters of 2023 was RMB 2,968,153 thousand, compared to RMB 2,558,601 thousand in the same period of 2022, marking a growth of 16.01%[24] - Total comprehensive income amounted to CNY 3,295,861 thousand, compared to CNY 2,481,993 thousand in the previous year, reflecting a growth of 32.8%[25] - Basic earnings per share increased to CNY 0.59 from CNY 0.50, marking an 18% rise[25] - Net profit attributable to shareholders reached CNY 2,937,254 thousand, up from CNY 2,527,345 thousand, representing an increase of 16.2% year-over-year[25] - Net profit for the first three quarters of 2023 was CNY 2,816,257 thousand, representing a 16.6% increase from CNY 2,415,147 thousand in the same period of 2022[32] Asset and Liability Management - Total assets reached RMB 568.49 billion, an increase of 12.35% compared to the end of the previous year[6] - Total liabilities increased to RMB 530,715,010 thousand as of September 30, 2023, from RMB 470,424,121 thousand at the end of 2022, representing an increase of 12.83%[21] - The total risk-weighted assets increased to CNY 324,506,835 thousand, up CNY 16,446,081 thousand year-over-year[9] - Total equity reached CNY 36,944,786 thousand, an increase of 5.8% from CNY 34,907,155 thousand in the previous year[30] Loan and Deposit Growth - Total loans amounted to RMB 293.38 billion, growing by 14.04% year-on-year, with a loan-to-asset ratio of 51.61%[6] - Total deposits reached RMB 404.12 billion, an increase of 15.58% year-on-year[6] - The bank's total deposits reached RMB 413,456,272 thousand as of September 30, 2023, compared to RMB 357,426,230 thousand at the end of 2022, reflecting an increase of 15.66%[21] - The number of normal loans rose to CNY 285,415,632 thousand, representing 97.28% of total loans[14] Risk Management - The non-performing loan ratio improved to 1.26%, down 0.03 percentage points from the end of the previous year[8] - The provision coverage ratio increased to 313.89%, up 32.83 percentage points year-on-year[8] - Non-performing loans accounted for 1.26% of total loans, slightly improved from 1.29% in the previous year[14] - The bank's credit impairment losses were CNY 3,507,179 thousand, slightly up from CNY 3,437,779 thousand in the previous year, showing a 2.0% increase[32] Capital Adequacy and Liquidity - Core Tier 1 capital increased to CNY 32,135,803 thousand, up CNY 2,176,186 thousand from the previous year[9] - The capital adequacy ratio stood at 14.45%, a slight decrease of 0.02% compared to the previous year[10] - The leverage ratio was reported at 5.73%, down from 5.81% in the previous quarter[11] - The net stable funding ratio reached 153.51%, indicating a strong liquidity position[12] - The liquidity coverage ratio was reported at 221.28%, reflecting robust short-term liquidity management[13] Cash Flow Analysis - Net cash flow from operating activities was CNY 23,175,099 thousand, up from CNY 19,993,238 thousand, indicating a growth of 16.2%[26] - Cash flow from operating activities generated a net amount of CNY 23,085,389 thousand, compared to CNY 20,277,301 thousand in the same period last year, reflecting a growth of 13.9%[35] - The net cash flow from investing activities was negative CNY 21,850,454 thousand, compared to negative CNY 21,887,380 thousand in the previous year[27] - The net cash flow from financing activities was negative CNY 2,321,773 thousand, an improvement from negative CNY 3,720,796 thousand year-over-year[27] Strategic Initiatives - The bank's digital transformation strategy is being actively implemented to enhance service to the real economy[6] - The bank issued RMB 40 billion in special financial bonds for small and micro enterprises on July 24, 2023, with a coupon rate of 2.65% and a maturity of 3 years[18] - On September 8, 2023, the bank issued RMB 40 billion in green financial bonds, with a coupon rate of 2.70% and a maturity of 3 years[18] - The bank appointed Wu Xuchun as the Chief Information Officer on September 28, 2023, for a term until the end of the current board's tenure[17]

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-058 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第五次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第五次会议通知 于 2023 年 10 月 17 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 10 月 27 日在济南市 历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 13 名，实际出席董事 12 名，张华董事因公务委托葛萍董事代为出席并表决。公 司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定对其提名的 蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持，监事列席会议。会议的 召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件 及公司章程的有关规定。 会议审议通过了以下议案： （一）《齐鲁银行股份有限公司 2024-2026 年绿色金融发展战略规划》 为深入落实绿色金融发展战略，积极服务山 ...

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第三次会议通知 于 2023 年 10 月 17 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 10 月 27 日在济南 市历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应参与表 决监事 9 名，实际表决监事 9 名。经半数以上监事共同推举，会议由张晓艳监事 主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、 规范性文件及公司章程的有关规定。 会议审议通过了《2023 年第三季度报告》。 详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的 2023 年第 三季度报告。 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-059 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届监事会第三次会议决议公告 表决结果：同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 2023 年 10 月 27 日 1 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-057 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会 2023 年 10 月 24 日 1 / 1 关于董事、高级管理人员任职资格获得核准的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）近日收到《国家金融监督管理 总局山东监管局关于核准齐鲁银行张骅月任职资格的批复》（鲁金复〔2023〕122 号）、《国家金融监督管理总局山东监管局关于核准齐鲁银行刘宁宇任职资格的 批复》（鲁金复〔2023〕123 号）、《国家金融监督管理总局山东监管局关于核 准齐鲁银行赵治国任职资格的批复》（鲁金复〔2023〕124 号）、《国家金融监 督管理总局山东监管局关于核准齐鲁银行殷光伟任职资格的批复》（鲁金复 〔2023〕125 号）、《国家金融监督管理总局山东监管局关于核准齐鲁银行吴旭 春任职资格的批复》（鲁金复〔2023〕126 号）。国家金融监督管理总局山东监 管局已核准 ...

齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2023 年 7 月 19 日在上 海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露了《齐鲁银行股份有限公司关于稳定 股价方案的公告》（公告编号：2023-037）。因公司股价触发实施稳定股价措施 的启动条件，公司采取由持股 5%以上的股东增持股份的措施稳定股价。同时， 基于对公司未来发展前景的信心和投资价值的认可，公司领取薪酬的董事（不含 独立董事）、高级管理人员增持公司股份。本次增持金额合计不低于 56,081,136.37 元人民币，增持实施期限为自稳定股价方案公告之日起 6 个月内。 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-056 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于稳定股价方案实施进展的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 二、增持计划的主要内容 本次增持计划的具体内容请详见公司于 2023 年 7 月 19 日披露的《齐鲁银行 股份有限公司关于稳定股价方案的公告》（公告编号： ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2023-017 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 参与单位及 中银基金杨璨，中泰证券邓美君、杨超伦、马志豪 人员 时间 2023年10月11日（星期三）14:30-16:00 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 现场交流会 上市公司 证券事务代表张贝旎女士，以及公司银行部、零售银行部、个人信贷部、普 出席人员 惠金融部、计财部、董事会办公室相关人员 1. 贵行将“零售基石”作为重大发展战略，请问下一步将如何提高零售 贡献度？ 答：本行坚持零售基石发展战略，持续优化业务结构，加大产品创新力 度，不断提升零售业务贡献度。一是深耕客群经营，拓宽社保、代发等获客 渠道，提升儿童、银发、新市民等特色客群影响力。二是依托数字化转型， 加大线上产品研发和优化力度，强化客户分层分群管理，为不同类型客户提 供差异化产品与服务。三是抢抓优质客户资源，做强财富管理业务，建立多 维度、多样化的财富管理业务体系，着力打造“泉心财富 泉心为您”财富管 投资者关系 理品 ...

可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-055 齐鲁银行股份有限公司 关于股东股份被司法标记的公告 重要内容提示： 二、股东股份累计被司法标记情况 截至 2023 年 10 月 11 日，重庆华宇累计被司法标记股份情况如下： 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持有齐鲁银行股份有限 公司（以下简称"公司"）256,330,342 股，占公司总股本比例为 5.60%，本次被 司法标记的股份数量为 256,330,342 股。 近日，公司获悉股东重庆华宇持有的公司股份被司法标记，具体情况如下： | 股东 | 是否为控 | 标记股份数 | 占其所 | 占公 司总 | 标记股 份是否 | 标记起 | 标记到 | 冻结申 | 冻结 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 名称 | 股股东 | 量（股） | 持股份 | 股 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-054 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 集说明书》的有关约定，"齐鲁转债"自 2023 年 6 月 5 日起可转换为公司 A 股 普通股股票，目前转股价格为 5.49 元/股。 重要内容提示： 累计转股情况：截至 2023 年 9 月 30 日，累计共有人民币 785,000 元"齐 鲁转债"转为齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）A 股普通股股票，累 计转股股数为 138,950 股，占"齐鲁转债"转股前公司已发行 A 股普通股股份总 额的 0.0030%。 未转股可转债情况：截至 2023 年 9 月 30 日，尚未转股的"齐鲁转债" 金额为人民币 7,999,215,000 元，占"齐鲁转债"发行总量的比例为 99.9902%。 本季度转股情况：自 2023 年 7 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日，共有人民币 131,000 元"齐鲁转债"转为公司 A 股普通股股票，转股股数为 23,842 股。 一、可转债发行上市概况 经中国证券监督管理委员会《关于核准齐鲁银行股份有限公司公开发行可 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-053 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第四次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第四次会议通知 于 2023 年 9 月 21 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 9 月 28 日在济南市历 下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 11 名，实际出席董事 10 名，葛萍董事因公务委托张华董事代为出席并表决。公 司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定对其提名的 蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持，监事列席会议。会议的 召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件 及公司章程的有关规定。 会议审议通过了以下议案： （一）关于聘任首席信息官的议案 （二）关于向村镇银行增加投资的议案 为进一步强化主发起行履职，支持村镇银行经营发展，公 ...