齐鲁银行股份有限公司 关于股东权益变动的提示性公告 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-065 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 2023 年 11 月 30 日，齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）接到股东 济南市国有资产运营有限公司（以下简称"国资公司"）、济南城市建设投资集团 有限公司（以下简称"城建投资公司"）通知，因集中竞价增持、可转换公司债 券（以下简称"可转债"）转股，国资公司、城建投资公司及其一致行动人合计 持股比例由 17.41%增加至 19.72%，累计变动达到 1%。现将有关情况公告如下： 一、信息披露义务人基本情况 （一）企业名称：济南市国有资产运营有限公司 统一社会信用代码：913701007797104780 注册资本：42,140 万元人民币 注册地址：济南市历下区经十东路 10567 号 法定代表人：董培杰 经营范围：许可项目：管理政府项目的投融资业务；对外融资、投资，从事 政府授权范围 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-064 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东股份被司法标记的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持有齐鲁银行股份有限 公司（以下简称"公司"）256,330,342 股，占公司总股本比例为 5.44%，本次被 司法标记的股份数量为 18,840,708 股。 近日，公司获悉股东重庆华宇持有的公司股份被司法标记，具体情况如下： 上述被司法标记的股份涉及的案件债权额及执行费用 77,435,308.89 元。 二、股东股份累计被冻结、司法标记情况 截至 2023 年 11 月 30 日，重庆华宇累计被冻结、司法标记股份情况如下： | 股东 | 持股数量（股） | 持股比例 | 累计被冻结数 | 累计被标记数 | 合计占其所持 | 合计占公司 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 名称 | | ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-063 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于"齐鲁转债"2023 年付息事宜的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2022 年 11 月 29 日公开发 行的 80 亿元 A 股可转换公司债券（以下简称"可转债"、"本期债券"或"齐 鲁转债"）将于 2023 年 11 月 29 日开始支付自 2022 年 11 月 29 日至 2023 年 11 月 28 日期间的利息。根据《齐鲁银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债 券募集说明书》（以下简称"《募集说明书》"）有关条款的规定，现将有关事 项公告如下： 一、可转债发行上市概况 7、票面金额及发行价格：本次发行的可转债每张面值为人民币 100 元，按 照面值发行。 1 / 4 可转债付息债权登记日：2023 年 11 月 28 日 可转债除息日：2023 年 11 月 29 日 可转债兑息日：2 ...

齐鲁银行股份有限公司 2023 年第三季度业绩说明会问答实录 时间：2023 年 11 月 17 日（星期五）9:00-10:00 地点：上证路演中心（网址：http://roadshow.sseinfo.com/） 参加人员：董事长郑祖刚，副董事长、行长张华，董事会秘 书胡金良，独立董事王庆彬，首席财务官、计财部总经理高永生， 保荐代表人周子昊 投资者提问及答复情况如下： 问题一：注意到贵行前三季度投资收益为 10.73 亿元，同比 增长 52.02%，请问是哪些因素促成了较好的投资收益？ 答：尊敬的投资者您好！今年以来，债券市场波动幅度进一 步加大，本行持续强化研究，主动把握市场趋势和波动带来的机 会。一是加强市场行情研判，统筹债券、基金等各类资产的配置， 动态调整资产布局，促进投资收益快速增长；二是积极开展债券 市场波段交易，不断丰富交易策略，特别是抓住三季度市场较好 的机会，锁定投资收益。前三季度，实现投资收益 10.73 亿元， 同比增长 52.02%。谢谢！ 问题二：贵行 2023 年前三季度营收和归母净利润均取得不 错的增长，尤其是第三季度单季经营数据，请介绍一下主要原因？ 答：尊敬的投资者您好 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2023-020 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 参与单位及 博时基金齐鹏、孙艳丽、杨瑾泽；华福证券郭其伟、付思雨 人员 时间 2023年11月17日（星期五）10:30-11:30 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 现场交流会 上市公司 董事会秘书胡金良，以及计财部、风险管理部、公司银行部、金融市场部、 出席人员 零售银行部、个人信贷部、普惠金融部、董事会办公室相关人员 1. 贵行三季报显示，资产质量指标持续优化，请问贵行在提升资产质量 方面有何具体举措？ 答：截至三季度末，本行不良贷款率 1.26%，较上年末下降0.03个百分 点，资产质量保持稳定。本行实施全面风险管理，一是提升主动管理、前瞻 管理能力，依托数字化转型，主动识别、退出潜在风险业务；二是加大存量 投资者关系 不良资产处置力度，持续改善资产质量。 活动记录 2. 根据国家金融监督管理总局公布数据，前三季度商业银行净息差 1.73%，较去年同期下降21BP，请问贵行如何面对 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2023-019 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 参与单位及 长江证券马祥云、周李宾，中银基金 海通证券林加力、董栋梁、徐凝碧， 人员 杨璨，泰康资产陈功 申万宏源徐曼 时间 2023年11月10日 9:00-10:00 2023年11月10日 10:30-11:30 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 现场交流会 上市公司 董事会秘书胡金良，证券事务代表张贝旎以及计财部、风险管理部、公司银 出席人员 行部、零售银行部、个人信贷部、普惠金融部、董事会办公室相关人员 1. 从三季报来看，贵行目前的生息资产增速排在行业前列，请问贵行对 明年的规模增速有何目标和预期？ 答：三季度末，本行资产总额较上年末增长 12.35%，贷款总额较上年末 增长14.04%，保持较好增速。本行坚持稳中求进工作总基调，将结合内外部 经营形势，合理制定年度经营计划，持续推进业务转型升级，深化客户经营 管理，预计主要业务规模延续稳步增长态势。 2. 贵行提出实施城乡联动 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-062 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于召开 2023 年第三季度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 投资者可于 2023 年 11 月 16 日（星期四）16:00 前登录上证路演中心网站 首页点击"提问预征集"栏目或通过齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"） 投资者沟通邮箱（ir@qlbchina.com）进行提问。公司将在业绩说明会上对投资者 普遍关注的问题进行回答。 公司于 2023 年 10 月 28 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露 2023 年第三季度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解公司经营成果、财 务状况等，公司计划于 2023 年 11 月 17 日上午 9:00-10:00 举行 2023 年第三季度 业绩说明会，就投资者关心的问题进行交流。 一、业绩说明会类型 本次业绩说明会以网络互动形式召开。 二、业绩说明会召开的时间、 ...

近日，公司获悉股东重庆华宇持有的公司股份被解除司法标记、解除质押、 新增司法冻结，具体情况如下： 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-061 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东股份解除司法标记、解除质押 及新增冻结的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持有齐鲁银行股份有限公 司（以下简称"公司"）股份数量为 256,330,342 股，占公司总股本比例为 5.60%。 本次解除司法标记 256,330,342 股，解除质押 23,000,000 股，新增司法冻结 23,000,000 股。 三、上述事项对公司的影响 本次股东股份被解除司法标记、解除质押及新增司法冻结情况不会对公司日 常经营管理、公司治理产生重大影响。公司将持续关注上述事项进展情况，及时 履行信息披露义务。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会 2023 年 11 月 6 日 重庆华宇本次解除质押的股份暂无后续质 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2023-018 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 参与单位及 广发基金胡昕宇；万家基金刘苗雨；建信基金张湘龙；信达澳银基金魏冠 人员 达；人保养老解巍巍；朱雀基金叶萱；华福证券郭其伟、付思雨、谢洁仪 时间 2023年11月2日（星期四）10:00-11:00 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 电话会议 上市公司 公司银行部、零售银行部、个人信贷部、普惠金融部、计财部、风险管理 出席人员 部、董事会办公室相关人员 1. 请介绍一下财富管理业务的发展规划？ 答：我行实施财富管理战略，着力做强“泉心财富、泉心为您”财富管 理品牌，立足本地市场，建立多维度、多样化的财富管理业务体系，满足客 户多元化资产配置需求。持续增强财富管理专业服务能力，建立完善覆盖基 础客户、财富客户、私行客户的特色化增值服务体系，为客户提供周到、专 投资者关系 业、贴心的“1+1+N”综合投资顾问服务。 活动记录 2. 贵行信贷投放情况和进度如何？ 答：我行坚守服务城乡居 ...

Financial Performance - Net profit for the third quarter was RMB 941.37 million, representing a year-on-year increase of 17.68%[4] - Operating income for the first three quarters was RMB 9.10 billion, up 8.24% from the same period last year[6] - Net profit for the first three quarters of 2023 was RMB 2,968,153 thousand, compared to RMB 2,558,601 thousand in the same period of 2022, marking a growth of 16.01%[24] - Total comprehensive income amounted to CNY 3,295,861 thousand, compared to CNY 2,481,993 thousand in the previous year, reflecting a growth of 32.8%[25] - Basic earnings per share increased to CNY 0.59 from CNY 0.50, marking an 18% rise[25] - Net profit attributable to shareholders reached CNY 2,937,254 thousand, up from CNY 2,527,345 thousand, representing an increase of 16.2% year-over-year[25] - Net profit for the first three quarters of 2023 was CNY 2,816,257 thousand, representing a 16.6% increase from CNY 2,415,147 thousand in the same period of 2022[32] Asset and Liability Management - Total assets reached RMB 568.49 billion, an increase of 12.35% compared to the end of the previous year[6] - Total liabilities increased to RMB 530,715,010 thousand as of September 30, 2023, from RMB 470,424,121 thousand at the end of 2022, representing an increase of 12.83%[21] - The total risk-weighted assets increased to CNY 324,506,835 thousand, up CNY 16,446,081 thousand year-over-year[9] - Total equity reached CNY 36,944,786 thousand, an increase of 5.8% from CNY 34,907,155 thousand in the previous year[30] Loan and Deposit Growth - Total loans amounted to RMB 293.38 billion, growing by 14.04% year-on-year, with a loan-to-asset ratio of 51.61%[6] - Total deposits reached RMB 404.12 billion, an increase of 15.58% year-on-year[6] - The bank's total deposits reached RMB 413,456,272 thousand as of September 30, 2023, compared to RMB 357,426,230 thousand at the end of 2022, reflecting an increase of 15.66%[21] - The number of normal loans rose to CNY 285,415,632 thousand, representing 97.28% of total loans[14] Risk Management - The non-performing loan ratio improved to 1.26%, down 0.03 percentage points from the end of the previous year[8] - The provision coverage ratio increased to 313.89%, up 32.83 percentage points year-on-year[8] - Non-performing loans accounted for 1.26% of total loans, slightly improved from 1.29% in the previous year[14] - The bank's credit impairment losses were CNY 3,507,179 thousand, slightly up from CNY 3,437,779 thousand in the previous year, showing a 2.0% increase[32] Capital Adequacy and Liquidity - Core Tier 1 capital increased to CNY 32,135,803 thousand, up CNY 2,176,186 thousand from the previous year[9] - The capital adequacy ratio stood at 14.45%, a slight decrease of 0.02% compared to the previous year[10] - The leverage ratio was reported at 5.73%, down from 5.81% in the previous quarter[11] - The net stable funding ratio reached 153.51%, indicating a strong liquidity position[12] - The liquidity coverage ratio was reported at 221.28%, reflecting robust short-term liquidity management[13] Cash Flow Analysis - Net cash flow from operating activities was CNY 23,175,099 thousand, up from CNY 19,993,238 thousand, indicating a growth of 16.2%[26] - Cash flow from operating activities generated a net amount of CNY 23,085,389 thousand, compared to CNY 20,277,301 thousand in the same period last year, reflecting a growth of 13.9%[35] - The net cash flow from investing activities was negative CNY 21,850,454 thousand, compared to negative CNY 21,887,380 thousand in the previous year[27] - The net cash flow from financing activities was negative CNY 2,321,773 thousand, an improvement from negative CNY 3,720,796 thousand year-over-year[27] Strategic Initiatives - The bank's digital transformation strategy is being actively implemented to enhance service to the real economy[6] - The bank issued RMB 40 billion in special financial bonds for small and micro enterprises on July 24, 2023, with a coupon rate of 2.65% and a maturity of 3 years[18] - On September 8, 2023, the bank issued RMB 40 billion in green financial bonds, with a coupon rate of 2.70% and a maturity of 3 years[18] - The bank appointed Wu Xuchun as the Chief Information Officer on September 28, 2023, for a term until the end of the current board's tenure[17]