Financial Performance - Qilu Bank's operating revenue for the first half of 2023 reached CNY 6,076,109 thousand, representing a 10.88% increase compared to CNY 5,479,930 thousand in the same period of 2022[17]. - The net profit for the first half of 2023 was CNY 2,026,779 thousand, reflecting a 15.24% increase from CNY 1,758,690 thousand in the first half of 2022[17]. - The net cash flow from operating activities increased by 41.17% to CNY 20,075,796 thousand in the first half of 2023, compared to CNY 14,220,990 thousand in the same period of 2022[17]. - The basic earnings per share for the first half of 2023 was CNY 0.41, a 17.14% increase from CNY 0.35 in the same period of 2022[19]. - The weighted average return on equity (annualized) improved to 12.63% in the first half of 2023, up from 11.83% in the same period of 2022[19]. - The bank's net profit for the first half of 2023 was CNY 2.027 billion, reflecting a year-on-year growth of 15.24%[45]. - Operating income reached CNY 6.076 billion, a 10.88% increase compared to the same period last year, with net interest income contributing CNY 4.499 billion, up 11.57%[46]. Asset and Loan Growth - Total assets of Qilu Bank as of June 30, 2023, amounted to CNY 550,364,879 thousand, an increase of 8.76% from CNY 506,013,306 thousand at the end of 2022[18]. - The total loans of Qilu Bank reached CNY 283,258,952 thousand, marking a 10.11% increase from CNY 257,261,568 thousand at the end of 2022[18]. - Company deposits reached CNY 204.685 billion, an increase of CNY 18.103 billion, or 9.70% year-over-year[34]. - Company loans (excluding discounts) amounted to CNY 192.201 billion, up CNY 19.620 billion, or 11.37% year-over-year[34]. - The total loan balance reached CNY 283.26 billion, with a non-performing loan (NPL) balance of CNY 3.60 billion, resulting in an NPL ratio of 1.27%[75][79]. - The bank's corporate loans increased to CNY 190.90 billion, with an interest income of CNY 4.40 billion, yielding 4.65%[54]. Risk Management - The bank has effectively managed various operational risks, including credit risk, market risk, liquidity risk, and operational risk[4]. - The bank has no foreseeable major risks and has taken measures to manage and control various operational risks[4]. - The non-performing loan ratio improved to 1.27% as of June 30, 2023, down from 1.29% at the end of 2022[20]. - The provision coverage ratio increased to 302.06% as of June 30, 2023, compared to 281.06% at the end of 2022, indicating stronger risk management[20]. - The bank's risk management system has been improved with the integration of big data tools, enhancing risk identification and measurement capabilities[33]. - The bank has implemented a liquidity risk management framework, ensuring adequate liquidity to meet obligations and support business operations[124]. Awards and Recognition - Qilu Bank received multiple awards in 2023, including "Excellent Unit" for financial guidance work and "Outstanding Financial Innovation Product Award" for supporting high-quality economic development[16]. - The bank was recognized as a "Provincial New Data Center" by the Shandong Provincial Big Data Bureau in March 2023[16]. - The bank has received the 2023 Golden Reputation Award for "Outstanding Wealth Management City Commercial Bank" and "Outstanding Wealth Service Capability Bank," enhancing its brand influence[119]. Digital Transformation and Customer Service - The bank has expanded its electronic banking channels, including online banking and mobile banking, to enhance customer service[28]. - The bank has implemented a digital marketing platform to optimize customer service scenarios and enhance customer acquisition capabilities[34]. - The bank has strengthened investor education and risk management measures to ensure compliance and effective operation of wealth management services[117][119]. - The bank has enhanced its digital transformation efforts in risk management, aiming to improve risk identification and monitoring capabilities[121][122]. Corporate Governance - The bank has held three shareholder meetings during the reporting period, adhering to legal and regulatory requirements[132]. - The board of directors has convened four meetings to address significant operational and risk management issues[134]. - The bank's independent directors maintained a ratio of no less than one-third, in compliance with regulatory requirements[137]. - The bank's management personnel numbered 982, while business personnel accounted for 3,810[140]. Community Engagement and Sustainability - The company actively participated in community support activities, including financial assistance for rural revitalization projects[148]. - The company launched new green financial products such as energy efficiency loans and low-carbon benefit loans to support carbon reduction initiatives[144]. - The company established a green finance product development channel to prioritize the approval and promotion of green products[144]. Shareholder Information - The total number of ordinary shareholders as of the end of the reporting period was 71,292[168]. - The bank's ordinary shares held by the top ten shareholders accounted for 56.56% of the total shares, with the largest shareholder holding 16.18%[169]. - The bank's major related party transactions were conducted in accordance with regulatory requirements, with no significant related party transactions reported during the period[161].

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-047 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第二次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第二次会议通知于 2023 年 8 月 21 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 8 月 25 日以书面传签方 式召开。会议应参与表决董事 11 名，实际表决董事 11 名。会议的召开符合《中 华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的 有关规定。 会议审议通过了《2023 年半年度报告及其摘要》。 详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的 2023 年半 年度报告及其摘要。 表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会 2023 年 8 月 25 日 1 / 1 ...

详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的 2023 年半 年度报告及其摘要。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 经审核，监事会认为公司 2023 年半年度报告的编制和审核程序符合法律、 行政法规和公司章程的规定，报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易 所的相关规定，真实、准确、完整地反映公司实际情况。 表决结果：同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-048 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届监事会第二次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第二次会议通知 于 2023 年 8 月 21 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 8 月 25 日以书面传 签方式召开。会议应参与表决监事 9 名，实际表决监事 9 名。会议的召开符合 《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-046 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于召开 2023 年半年度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 投资者可于 2023 年 8 月 29 日（星期二）16:00 前登录上证路演中心网站首 页点击"提问预征集"栏目或通过齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"） 投资者沟通邮箱（ir@qlbchina.com）进行提问。公司将在业绩说明会上对投资者 普遍关注的问题进行回答。 公司拟于 2023 年 8 月 26 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露 2023 年半年度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解公司经营成果、财务 状况等，公司计划于 2023 年 8 月 30 日上午 10:00-11:00 举行 2023 年半年度业绩 说明会，就投资者关心的问题进行交流。 一、业绩说明会类型 本次业绩说明会以网络互动形式召开。 二、业绩说明会召开的时间、地点 （ ...

北京大成（济南）律师事务所 山东省济南市历下区龙奥北路 8 号 玉兰广场 4 号楼 8 层 邮编：250014 8/F, Building 4 Yulan Plaza No.8, Long'ao north Road Lixia District 250014,Jinan,Shandong,China dentons.cn 北京大成（济南）律师事务所 关于齐鲁银行股份有限公司 2023 年第三次临时股东大会法律意见书 致：齐鲁银行股份有限公司 根据《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《中华人民共和 国公司法》（以下简称"《公司法》"）和中国证券监督管理委员会《上市公司股东 大会规则（2022 年修订）》（以下简称"《股东大会规则》"）等法律、法规和其 他有关规范性文件的要求，北京大成（济南）律师事务所（以下简称"本所"）接受 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）的委托，指派律师参加公司 2023 年第 三次临时股东大会（以下简称"本次股东大会"）。 本所声明：本所律师仅对本次股东大会的召集程序、召开程序、出席会议人员 资格、召集人资格、表决程序及表决结果发表法律意见，并不对本次股东大会所审 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-043 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 2023 年第三次临时股东大会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： (四) 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主持情况等。 本次股东大会采用现场投票和网络投票相结合的方式，符合《中华人民共和 国公司法》等国家相关法律法规和《齐鲁银行股份有限公司章程》的有关规定。 本次股东大会由董事长郑祖刚主持。 (五) 公司董事、监事和董事会秘书的出席情况 1、公司在任董事 13 名，出席 13 名； 2、公司在任监事 9 名，出席 8 名，监事宋锋因公务未出席本次会议； 3、公司董事会秘书出席会议；高级管理人员列席会议。 二、 议案审议情况 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 (三) 出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股份情况： | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 38 | | --- | --- | | 2 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-045 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届监事会第一次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第一次会议通知 于 2023 年 8 月 4 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 8 月 11 日在济南市历 下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应参与表决监 事 9 名，实际表决监事 9 名，宋锋监事因公务委托张晓艳监事代为出席并表决。 经半数以上监事共同推举，会议由张晓艳监事主持。会议的召开符合《中华人民 共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的有关规 定。 会议审议通过了关于第九届监事会专门委员会设置及其组成人员的议案。同 意成立第九届监事会提名委员会和监督委员会，各专业委员会组成情况如下： 1、提名委员会 主任：董彦岭 成员：李文峰、李明、刘成安、王鲁豫、徐建国 2、监督委员会 主任：李文 ...

齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第一次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第一次会议通知 于 2023 年 8 月 4 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 8 月 11 日在济南市历 下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应参与表决董 事 11 名，实际表决董事 11 名。经全体与会董事一致推举，会议由郑祖刚董事主 持，监事列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政 法规、部门规章、规范性文件及公司章程的有关规定。 会议审议通过了以下议案： （一）关于选举第九届董事会董事长的议案 选举郑祖刚先生为第九届董事会董事长，任期至本届董事会届满为止。 表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 （二）关于选举第九届董事会副董事长的议案 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-044 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 （五）关于聘任董事会秘书的议案 聘任 ...

齐鲁银行股份有限公司独立董事关于第九 届董事会第一次会议相关事项的独立意见 根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治 理准则》《上市公司独立董事规则》《上海证券交易所股票 上市规则》等法律、行政法规、部门规章和规范性文件，以 及《齐鲁银行股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"） 等有关规定，作为齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"） 的独立董事，基于独立客观的立场，对公司第九届董事会第 一次会议审议的《关于聘任行长的议案》《关于聘任副行长、 行长助理、首席财务官的议案》《关于聘任董事会秘书的议 案》发表独立意见如下： 1. 本次高级管理人员的提名符合法律法规、规章及其他 规范性文件和《公司章程》的要求，提名程序合法有效。 2. 本次会议审议通过的《关于聘任行长的议案》《关于 聘任副行长、行长助理、首席财务官的议案》《关于聘任董 事会秘书的议案》审议程序合法有效。 齐鲁银行股份有限公司独立董事 陆德明、单云涛、陈进忠、卫保川、王庆彬 2023 年 8 月 11 日 2 3. 经审核，张华先生、葛萍女士、陶文喆先生、胡金良 先生、刘振水先生、吴刚先生、高永生先生具备相应职务的 资格和条件，未发现存 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-042 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于选举职工监事的公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 2023 年 8 月 11 日，齐鲁银行股份有限公司召开第五届职工代表大会第九次 全体会议，选举张晓艳女士、徐建国先生、孙建波先生为第九届监事会职工监事， 任期自职工代表大会选举之日起至本届监事会届满为止。上述人员简历详见附件。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 2023 年 8 月 11 日 1 / 2 附件： 张晓艳女士，1976 年 1 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历， 现任本行职工监事、内审部总经理。历任农业银行高唐支行会计，中国银行高唐 支行会计、储蓄所主任、营业部副主任、营业部主任、支行副行长，齐鲁银行聊 城高唐支行筹建负责人、聊城高唐支行行长，齐鲁银行零售银行部总经理助理、 小企业银行部副总经理（主持工作）、普惠金融部总经理，齐鲁银行市中中心支 行行长，齐鲁银行内审部总经理。 徐建国 ...