国金证券指出，当前金融科技公司积极寻求信创、AI落地、出海等增长点。我们认为C端炒股软件公司有望随着资本市场交投持续活跃保持较高景气度。伴 随券商、银行经营回暖，叠加信创改造深化、积极拥抱AI，对IT投入有望恢复增长。 金融科技ETF紧密跟踪中证金融科技主题指数，中证金融科技主题指数选取产品与服务涉及金融科技相关领域的上市公司证券作为指数样本，以反映金融科 技主题上市公司证券的整体表现。 截至2025年5月15日 10:35，中证金融科技主题指数(930986)下跌2.64%。成分股方面，飞天诚信(300386)领跌5.14%，科蓝软件(300663)下跌5.02%，恒宝股份 (002104)下跌4.83%，银之杰(300085)下跌4.33%，新致软件(688590)下跌4.15%。金融科技ETF(516860)下跌2.40%，最新报价1.22元。流动性方面，金融科技 ETF盘中换手4.24%，成交3815.89万元。拉长时间看，截至5月14日，金融科技ETF近1周日均成交7832.15万元。 费率方面，金融科技ETF管理费率为0.50%，托管费率为0.10%，费率在可比基金中最低。 跟踪精度方面，截至20 ...

证券代码：300386 证券简称：飞天诚信 公告编号：2025-020 飞天诚信科技股份有限公司 2024 年度股东大会决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、 误 导性陈述或重大遗漏。 1、本次股东大会无增加、变更议案的情况； 2、本次股东大会采用现场以及网络投票的方式。 一、会议召开情况 飞天诚信科技股份有限公司（以下称"公司"）2024 年度股东大会于 2025 年 5 月 12 日（星期一）下午 14:30 在北京市海淀区学清路 9 号汇智大厦 B 楼 17 层 公司会议室召开。本次股东大会采用现场以及网络投票的方式。本次股东大会由 公司董事会召集，由董事长黄煜先生主持，公司部分董事、监事、高级管理人员 及公司聘请的律师等相关人士出席（列席）了会议。会议的召集和召开符合《公 司法》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《上市公司股东会规则》等法律法 规和规范性文件及《飞天诚信科技股份有限公司章程》的规定。 二、会议出席情况 通过现场和网络投票的股东 345 人，代表股份 220,583,063 股，占公司有表 决权股份总数的 52.7655%。 其中：通过现场投 ...

法律意见书 北京市盈科律师事务所 关于飞天诚信科技股份有限公司 2024年度股东大会的 法律意见书 北京市朝阳区金和东路 20 号院正大中心 2 号楼 19-25 层 2025 年 5 月 法律意见书 北京市盈科律师事务所 关于飞天诚信科技股份有限公司 2024年度股东大会的法律意见书 法律意见书 一、本次股东大会召集人资格及召集、召开程序 致：飞天诚信科技股份有限公司 北京市盈科律师事务所（以下简称"本所"）是具有中华人民共和国法律执 业资格的律师事务所。本所接受飞天诚信科技股份有限公司（以下简称"公司"） 的委托，就公司召开 2024 年度股东大会（以下简称"本次股东大会"）的有关 事宜，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中华人 民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上市公司股东会规则》（以 下简称"《股东会规则》"）等法律、法规、规章及其他规范性文件（以下简称 "中国法律法规"，仅为本法律意见书之目的，不包括香港特别行政区、澳门特 别行政区及台湾地区的法律、法规）以及《飞天诚信科技股份有限公司章程》（以 下简称"《公司章程》"）的有关规定，出具本法律意见书。 本所及本所律 ...

业务表现：身份认证产品成亮点，智能终端与芯片业务下滑 4月18日，飞天诚信（300386）发布2024年年报。报告显示，公司全年实现营业总收入7.13亿元，同比 下降3.52%；归属于上市公司股东的净利润亏损7,723.46万元，较去年同期亏损减少55.04%。尽管亏损 幅度有所收窄，但公司仍未能摆脱连续多年的亏损困境。飞天诚信在信息安全领域提供身份识别、交易 安全、智能支付等产品和解决方案，但其核心业务面临市场需求下降的挑战。 然而，尽管公司在海外市场的投入力度较大，但其海外业务的实际贡献尚未在财报中得到充分体现。 2024年，公司海外市场营收比重虽有所增加，但整体收入仍呈下降趋势，表明海外市场的拓展成效仍需 时间验证。 财务健康：亏损收窄，但现金流压力依旧 从财务数据来看，飞天诚信的亏损幅度在2024年有所收窄，归属于上市公司股东的净利润亏损7,723.46 万元，较去年同期减少55.04%。这主要得益于期间费用的下降，但公司仍未能实现盈利。此外，公司 经营活动产生的现金流量净额为-46.08万元，虽然较上年同期的-1,156.82万元有所改善，但仍处于负值 状态，表明公司现金流压力依旧较大。 研发投入方 ...

飞天诚信科技股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计了飞天 诚信科技股份有限公司（以下简称"飞天诚信"）2024 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有 效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价指引》 的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是飞天诚信董事会的责任。 飞 天 诚 信科 技 股份 有 限 公司 内 部 控 制审 计 报告 天职业字[2025]18069 号 目 录 内部控制审计报告 1 1 内部控制审计报告 天职业字[2025]18069 号 内部控制审计报告（续） 天职业字[2025]18069 号 [此页无正文] 中国注册会计师 （项目合伙人）： 高 兴 中国注册会计师： 李 静 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计意见，并 对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况的变化可 能导致内部控制变得不 ...

飞 天 诚 信科 技 股份 有 限 公司 营 业 收 入扣 除 情况 的 专 项核 查 意见 天职业字[2025]18070 号 | | 目 | 录 | | | --- | --- | --- | --- | | 2024 | 年度营业收入扣除情况的专项核查意见 | | 1 | | 2024 | 年度营业收入扣除情况表 | | 3 | 1 关于对飞天诚信科技股份有限公司 2024 年度营业收入扣除情况的专项核查意见 天职业字[2025]18070 号 飞天诚信科技股份有限公司全体股东： 我们接受飞天诚信科技股份有限公司（以下简称"飞天诚信"）委托，在审计了飞天诚信 2024 年 12 月 31 日的合并及母公司资产负债表，2024 年度的合并及母公司利润表、合并及母 公司现金流量表、合并及母公司股东权益变动表以及财务报表附注的基础上，对后附的由飞天 诚信管理层编制的《2024 年度营业收入扣除情况表》（以下简称"扣除情况表"）进行了专项 核查。 一、管理层的责任 根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》（以下简称"上市规则"）的要求，飞天 诚信编制了上述扣除情况表。设计、执行和维护与编制和列报扣除情况表有关的 ...

飞 天 诚 信科 技 股份 有 限 公司 审计报告 天职业字[2025] 17608 号 目 录 审计报告 1 2024 年度财务报表 6 2024 年度财务报表附注 18 审计报告 天职业字[2025]17608 号 飞天诚信科技股份有限公司全体股东： 一、审计意见 我们审计了飞天诚信科技股份有限公司（以下简称"飞天诚信"）财务报表，包括 2024 年 12 月 31 日的合并及母公司资产负债表，2024 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金 流量表、合并及母公司股东权益变动表，以及财务报表附注。 我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了飞 天诚信 2024 年 12 月 31 日的合并及母公司财务状况以及 2024 年度的合并及母公司经营成果和 现金流量。 二、形成审计意见的基础 我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的"注册会计师对财 务报表审计的责任"部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道 德守则，我们独立于飞天诚信，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审 计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供 ...

飞天诚信科技股份有限公司 股东会议事规则 第一章 总则 第一条 为规范飞天诚信科技股份有限公司（以下简称"公司"）行为，保证 股东会依法行使职权，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、 《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上市公司股东会规 则》《飞天诚信科技股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的规定， 制定本规则。 第二条 公司股东会的召集、提案、通知、召开等事项适用本规则。 第三条 公司应当严格按照法律、行政法规、本规则及《公司章程》的相关 规定召开股东会，保证股东能够依法行使权利。 公司董事会应当切实履行职责，认真、按时组织股东会。公司全体董事应当 勤勉尽责，确保股东会正常召开和依法行使职权。 第四条 股东会应当在《公司法》和《公司章程》规定的范围内行使职权。 第五条 股东会分为年度股东会和临时股东会。年度股东会每年召开一次， 应当于上一会计年度结束后的六个月内举行。临时股东会不定期召开，出现《公 司法》第一百一十三条规定的应当召开临时股东会的情形时，临时股东会应当在 两个月内召开。 公司在上述期限内不能召开股东会的，应当报告公司所在地中国证券监督管 理委员会 ...

第二章 董 事 第二条 凡有《公司章程》规定的关于不得担任董事的情形之一的，不得担 任董事。 第三条 董事中的非职工代表董事由股东会选举或更换，职工代表董事由 职工通过民主程序选举产生或罢免，任期三年。董事任期届满，可连选连任。董 事在任期届满以前，不能无故解除其职务。 飞天诚信科技股份有限公司 董事会议事规则 第一章 总 则 第一条 为规范飞天诚信科技股份有限公司（以下简称"公司"）董事会的 议事程序，保证董事会落实股东会决议，提高董事会的工作效率和科学决策水平， 根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《飞天诚信科技 股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"），结合公司的实际情况制定 本议事规则。 董事任期从就任之日起计算，至本届董事会任期届满时为止。董事任期届满 未及时改选，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规、部门 规章和《公司章程》的规定，履行董事职务。 董事可以由经理或者其他高级管理人员兼任，但兼任经理或者其他高级管理 人员职务的董事以及由职工代表担任的董事（如有），总计不得超过公司董事总 数的二分之一。 第四条 董事应当遵守法律、行政法规，并依照《公司章程》规 ...

飞天诚信科技股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 公司股东： 一、 独立董事的基本情况 （一）基本情况 姚刚，1973 年 7 月出生，中国国籍，无境外永久居留权。博士，具有上市公 司独立董事任职资格证书。财政部会计领军人才，拥有中国注册会计师、英国皇 家特许会计师（ACA）资格。现任律动美（北京）智能科技有限公司执行董事， 2021 年 12 月 21 日起担任飞天诚信独立董事。 （二）独立性说明 在担任公司独立董事期间，本人未在公司担任除独立董事以外的任何职务， 也未在公司主要股东公司担任任何职务，与公司以及主要股东之间不存在利害关 系或其他可能妨碍本人进行独立客观判断的关系，不存在影响独立董事独立性的 情况，符合《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所创业板股票上市规 则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》 等法律法规、规范性文件及《公司章程》《独立董事工作制度》中关于独立董事 独立性的相关要求。 二、独立董事年度履职概况 （一）2024 年度出席公司会议的情况及投票情况 1、出席公司董事会会议及投票情况 2024 年度公司共召开四次董事会，即第五届董事会 ...