截至发稿，节能风电市值为194亿元。 每经AI快讯，节能风电（SH 601016，收盘价：3.01元）12月5日晚间发布公告称，公司第六届第五次董 事会会议于2025年12月5日以通讯表决方式召开。会议审议了《关于公司经理层成员2024年度及2022- 2024年任期业绩考核结果的议案》等文件。 2024年1至12月份，节能风电的营业收入构成为：风力发电占比99.65%，其他业务占比0.35%。 每经头条（nbdtoutiao）——秒光、售罄！银行大额存单成稀缺资源，2%以上产品很难抢，有的门槛高 达1000万元！专家：存款利率或长期下行 （记者 曾健辉） ...

每经头条（nbdtoutiao）——秒光、售罄！银行大额存单成稀缺资源，2%以上产品很难抢，有的门槛高 达1000万元！专家：存款利率或长期下行 2024年1至12月份，哈铁科技的营业收入构成为：铁路行业占比91.41%，城市轨道交通占比8.55%，其 他业务占比0.05%。 每经AI快讯，哈铁科技（SH 688459，收盘价：9.7元）12月5日晚间发布公告称，哈尔滨国铁科技集团 股份有限公司核心技术人员王志先生因退休原因申请辞去在公司及下属企业担任的所有职务，离职后王 志先生不再担任公司及下属企业任何职务。 （记者 曾健辉） 截至发稿，哈铁科技市值为47亿元。 ...

六大行集体下架5年期大额存单，中小银行策略分化，部分"接棒"营销，部分以特色存款满足需求。 当前，年利率超2%的大额存单极为罕见且抢手，部分银行产品门槛升至千万元级。专家称，不同银行因差异形成不同策略，未来存款利率或长期下行， 投资者应调整策略，构建多元资产组合。 "我们银行还有5年期，请联系我了解详情！"随着六大国有银行集体下架5年期大额存单，部分中小银行客户经理将其视为一个营销窗口，在社交媒体上介 绍起自家长期存款产品。 《每日经济新闻》记者（以下简称"每经记者"）注意到，在国有大行引领的5年期大额存单"下架潮"中，中小银行策略出现显著分化，部分选择跟进，部 分"接棒"成为供应主力，部分则以特色存款"迂回"满足客户需求。 据观察，目前年利率超过2%的大额存单已极为罕见且一单难求，少数在售银行普遍设置了更高门槛或面临"秒光"抢购，个别银行的大额存单产品起售门 槛甚至已达千万元级。面对大额存单的额度和利率约束，也有不少银行积极推出利率相近的"特色存款"产品作为"平替"，以较低起存金额吸引更广泛的客 户。 对此，北京财富管理行业协会特约研究员杨海平认为，不同类型银行在市场份额、客户基础、服务网络布局等方面存在差 ...

每日经济新闻消息，"我们银行还有5年期，请联系我了解详情！"随着六大国有银行集体下架5年期大额存 单，部分中小银行客户经理将其视为一个营销窗口，在社交媒体上介绍起自家长期存款产品。 《每日经济新闻》记者（以下简称"每经记者"）注意到，在国有大行引领的5年期大额存单"下架潮"中，中 小银行策略出现显著分化，部分选择跟进，部分"接棒"成为供应主力，部分则以特色存款"迂回"满足客户 需求。 据观察，目前年利率超过2%的大额存单已极为罕见且一单难求，少数在售银行普遍设置了更高门槛或面 临"秒光"抢购，个别银行的大额存单产品起售门槛甚至已达千万元级。面对大额存单的额度和利率约束， 也有不少银行积极推出利率相近的"特色存款"产品作为"平替"，以较低起存金额吸引更广泛的客户。 对此，北京财富管理行业协会特约研究员杨海平认为，不同类型银行在市场份额、客户基础、服务网络布 局等方面存在差异，部分银行基于其特定的资产端布局或客户结构，往往更有能力也更有意愿维持长期限 存款产品的供给，从而在利率下行周期中形成差异化的市场竞争策略。 他同时指出，从市场趋势看，长期限、高利率的存款产品可能将日益成为市场中难以轻易获取的"稀缺资 源"， ...

六大行集体下架5年期大额存单，中小银行策略分化，部分"接棒"营销，部分以特色存款满足需求。 当前，年利率超2%的大额存单极为罕见且抢手，部分银行产品门槛升至千万元级。专家称，不同银行因差异形成不同策略，未来存款利率或长期下行， 投资者应调整策略，构建多元资产组合。 "我们银行还有5年期，请联系我了解详情！"随着六大国有银行集体下架5年期大额存单，部分中小银行客户经理将其视为一个营销窗口，在社交媒体上介 绍起自家长期存款产品。 《每日经济新闻》记者（以下简称"每经记者"）注意到，在国有大行引领的5年期大额存单"下架潮"中，中小银行策略出现显著分化，部分选择跟进，部 分"接棒"成为供应主力，部分则以特色存款"迂回"满足客户需求。 面对这一变局，敏锐的中小银行客户经理迅速行动起来，将国有大行的集体退出视为一个宝贵的营销窗口期，在社交平台积极推介自家的长期存款产品。 "整存整取50元起存，利率最高1.85%；大额存单20万元起存，利率最高1.9%，支持灵活转让。"在六大行全面停售5年期大额存单消息发酵的当天，西部 地区某城商行客户经理便快速跟进，在社交平台向潜在客户突出宣传该行产品的"利率"与"期限"双重优势。 这一 ...

他同时指出，从市场趋势看，长期限、高利率的存款产品可能将日益成为市场中难以轻易获取的"稀缺资源"，对追求稳健的投资者来说，需要主动调整和应 对。 中小银行客户经理纷纷"借势"营销 "我们银行还有5年期，请联系我了解详情！"随着六大国有银行集体下架5年期大额存单，部分中小银行客户经理将其视为一个营销窗口，在社交媒体上介绍 起自家长期存款产品。 《每日经济新闻》记者（以下简称"每经记者"）注意到，在国有大行引领的5年期大额存单"下架潮"中，中小银行策略出现显著分化，部分选择跟进，部 分"接棒"成为供应主力，部分则以特色存款"迂回"满足客户需求。 据观察，目前年利率超过2%的大额存单已极为罕见且一单难求，少数在售银行普遍设置了更高门槛或面临"秒光"抢购，个别银行的大额存单产品起售门槛 甚至已达千万元级。面对大额存单的额度和利率约束，也有不少银行积极推出利率相近的"特色存款"产品作为"平替"，以较低起存金额吸引更广泛的客户。 对此，北京财富管理行业协会特约研究员杨海平认为，不同类型银行在市场份额、客户基础、服务网络布局等方面存在差异，部分银行基于其特定的资产端 布局或客户结构，往往更有能力也更有意愿维持长期限存款产品 ...

近日，工商银行发售的最新一期3年期大额存单，起存门槛升至100万元，利率为1.55%，目前显示"告罄"。 红星资本局梳理银行APP发现，目前建设银行、农业银行、中国银行3年期20万元起存的大额存单利率均为1.55%，农业银行另有一款3年期500万元起存的 大额存单利率也为1.55%。邮储银行APP显示，"暂无满足条件的大额存单产品"；交通银行APP显示，"当前无可购买的大额存单"。 而该行此前发售的3年期20万起存的大额存单，利率也为1.55%；其3年期定期存款（50元起存）的利率最高也可达到1.55%。 | | 存入大额存单 | | --- | --- | | 1.55% | 3年 100万元起存 | | 年利率 | 2025年第四期3年期个人大额存单 (2025100436) -高端 (可转让) | | 1.55% | 3年 20万元起存 | | 年利率 | 2025年第三期3年期个人大额存单 (2025100336) -可转让 | | 年利率 | 存期 | 起存 | | --- | --- | --- | | 1.55% | 3年 | 100万元 | 大额存单是由银行向个人或机构发行的一种大额存款凭证， ...

Core Insights - A discussion is emerging regarding whether to choose deposits or invest in wealth management products, as some banks see a rise in time deposit scales while others report a recovery in net fee income from non-interest sources, with some banks experiencing a doubling of this income [1][2]. Group 1: Wealth Management and Investment Trends - An increasing number of investors are moving funds from deposits to bank wealth management and fund products due to low deposit interest rates, with many seeking higher returns from these alternatives [2][5]. - The capital market's positive performance since the third quarter has led to significant increases in various wealth management products, contributing to the recovery of banks' net fee income [5][6]. - Among 42 listed banks, 26 reported a year-on-year increase in net fee income, with notable growth from Changshu Bank (364.75%) and Ruifeng Bank (162.66%) [5]. Group 2: Bank Performance and Fee Income - In the third quarter, net fee income for banks like China Merchants Bank reached 56.202 billion yuan, marking a 0.90% year-on-year increase, with wealth management fees growing by 18.76% [5]. - The growth in wealth management services is attributed to the favorable capital market conditions, with banks aiming to capitalize on the increasing wealth in society [6]. Group 3: Deposit Trends and Consumer Behavior - Despite a decline in deposit interest rates, personal time deposits have shown positive year-on-year growth across several banks, indicating a continued demand for savings [7][10]. - Some investors, particularly those with lower risk tolerance, continue to prefer time deposits as their primary investment method, even in a fluctuating market [7][8]. - A survey indicated that 62.3% of residents preferred saving over investing or spending, reflecting a cautious approach among consumers [8]. Group 4: Future Outlook - Industry experts predict that deposit interest rates will continue to decline, and the trend of moving funds from deposits to wealth management products is expected to persist [11][12]. - The outflow of funds from deposits to wealth management is driven by the faster decline in deposit rates compared to the yields on wealth management products, making the latter more attractive [13].

Core Insights - The rising trend of savings among Chinese residents is driven by uncertainties such as unemployment risks and medical expenses, as well as preparations for significant expenditures like children's education and home renovations [1] Group 1: Savings Trends - In the first quarter of 2025, new bank deposits from residents reached 9.22 trillion yuan, translating to an average increase of 6,585 yuan per person, or a monthly net increase of 2,195 yuan [1] Group 2: Concerns About Fixed Deposits - Experts advise against blindly choosing fixed deposits in the coming years due to three main reasons: declining deposit rates, inflation eroding purchasing power, and poor liquidity of fixed deposits [3] - Deposit rates have been on a downward trend, with three-year fixed deposit rates dropping from 3.05% a few years ago to around 1.9% currently, significantly reducing interest earnings [5] - Structural inflation in China is affecting essential goods, leading to rising prices that diminish the real purchasing power of savings [6] Group 3: Liquidity Issues - Fixed deposits lack liquidity; early withdrawal results in interest being calculated at the current account rate, leading to potential losses for depositors [7] Group 4: Balancing Savings and Investments - While maintaining some savings is crucial for emergencies, it is also important to keep a portion of funds liquid for unforeseen needs [9] - Alternatives to fixed deposits, such as stocks, funds, and bank wealth management products, carry risks, with many retail investors facing losses [9] - Fixed deposits, despite lower returns, offer safety for principal and interest, making them a preferable option compared to high-risk investments during unfavorable market conditions [9]

Core Insights - Deposit rates continue to decline, with average rates for various terms entering the "1 era" in 2023 [1] - The average rates for different deposit terms are as follows: 3-month at 0.944%, 6-month at 1.147%, 1-year at 1.277%, 2-year at 1.367%, 3-year at 1.688%, and 5-year at 1.519% [1] - There is a notable inversion in rates, where the 3-year average rate is higher than the 5-year average rate, indicating a shift in depositor behavior [1] Deposit Rate Trends - The downward trend in deposit rates has been consistent throughout the year, with long-term deposit rates being particularly affected [1] - The inversion of rates between the 3-year and 5-year terms highlights a significant change in the banking sector's approach to deposit products [1] Bank Strategies - Banks are lowering medium to long-term deposit rates to optimize their liability structure and manage rising costs associated with fixed-term deposits [1] - There is a strong willingness among depositors to maintain long-term deposits, which influences banks' strategies in adjusting rates [1]