中经记者 郝亚娟 夏欣 上海 北京报道 "现金买黄金钻石超10万元需上报"登上热搜。 近日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办 法》）提出，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据本办法 规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易 的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报 告。 为了预防洗钱和恐怖融资活动，遏制洗钱及相关犯罪，加强和规范贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐 怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》《中华人民共和国中 国人民银行法》等法律规定，制定本《办法》，自2025年8月1日起正式施行。 "近年来洗钱犯罪手段日益隐蔽复杂。贵金属交易具有交易金额大、流通性强等特点，国际社会普遍将 其视为洗钱和恐怖融资高风险领域。通过贵金属和宝石交易，尤其是黄金转移赃款的行为因隐蔽性强、 变现快，逐渐成为洗钱犯罪的新手段。为了进一步完善我国反洗钱监管体系，遏制洗钱及相关犯罪活 动，加强对贵金属和宝石行业 ...

日前，中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《办法》）， 自8月1日起，中国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商（下称"从业机构"），开展人民币10万 元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定履行反洗钱义务。客户单笔或者 日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了 解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。受访专家表 示，这将有助于遏制金融犯罪向非金融领域蔓延，对于普通消费者正常买金无实质阻碍。 早在2017年9月，人民银行就曾发布《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》，将 需要向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告的情形定为"单日单笔现金交易5万元或外币等值1万 美元"。本次《办法》中，将提交大额报告的起点金额由5万元提升至10万元。 与今年4月30日人民银行发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（征求意见 稿）》相比，《办法》将"贵金属开采企业"排除在从业机构范围之外，与《反洗钱法》保持一致。 《办法》明确，贵金属是指黄金 ...

近年来，为防范电信诈骗、洗钱等风险，银行开卡流程趋严，但部分网点"层层加码"或"一刀切"过度限 制交易额度等问题亦引发关注。 珠海情况如何？南都"珠事测评"栏目实地走访珠海7家银行，以办理单日转账额度5万元的一类储蓄卡并 开通网银为目标，直击银行办卡服务和流程是否合规，是否存在"层层加码"，并从办事效率、合规性、 防诈执行、服务质量四大维度展开测评，推动银行进一步优化服务和流程。 结果显示，被测评银行在服务质量、隐私保护、强制捆绑销售等方面表现优异，无一失分。但因把握风 险防控与金融便民的尺度不一，7家银行网点在为记者办卡中存在两极分化，既有部分银行网点因服务 高效、流程顺畅，获得95分的高分，也有部分银行因流程冗长、"层层加码"限制开卡、"一刀切"过度限 制转账额度、要求关注公众号等拉低了用户体验，最低仅55分。 在柜台，工作人员要求出具身份证件并询问了开户用途。记者如实表达后，该工作人员进一步询问了资 金计划如何入账、老人为何不亲自办理、老人居住城市、为何选择光大银行办理一类卡以及常住地址等 问题。随后，该工作人员以无法核实记者办理一类储蓄卡的实际用途以及无法核实是否会有超过1万元 的资金入账为由拒绝办理 ...

加强贵金属和宝石行业的反洗钱监管，填补长期以来该领域在反洗钱方面的空白。 在客户尽职调查方面，《管理办法》构建了严密的防控机制：若出现客户单笔或日累计金额达10万元人 民币以上（含10万元）的现金交易、有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动，或对先前获得的客户 身份资料存疑等情况，从业机构需勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则开展调查，并根据客户洗钱风险 状况在交易开始前或结束前完成。 从业机构应当根据客户洗钱风险状况采取措施开展客户尽职调查，比如包括登记客户姓名、联系方式、 有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限等身份基本信息等。从业机构还需根据客 户尽职调查所获信息，开展客户洗钱风险分类管理。对于长期业务关系或多笔交易的客户，要持续关注 其风险状况、交易和身份信息变化。客户单笔或日累计金额10万元人民币以上（含10万元）的现金交 易，从业机构应在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 反洗钱监管持续升级。近日，中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办 法》（下称《管理办法》），自8月1日起正式施行。《管理办法》将提交大额交易报告的起点金额由 ...

对于"从业机构"，《办法》明确，为在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。 对于从业机构的规模，央行也在前期发布的关于公开征求意见的反馈中提到，从业机构的主体资格以其 经营范围作为判断依据，只要经营范围覆盖规定业务类型，即属于从业机构范畴。实践中存在部分企业 贵金属和宝石相关现货交易仅是其小规模或辅营业务，并不影响其作为从业机构的主体资格认定。 《办法》同时明确，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易 的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报 告。 记者注意到，对比央行在2019年4月发布的《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通 知》，这一现金门槛有所提升。此前通知规定，交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时确需使用 现金支付，与客户当日单笔现金交易或者明显存在关联关系的现金交易累计达到人民币5万元（含5万 元）以上或者外币等值1万美元（含1万美元）以上的，应当在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗 钱监测分析中心报送大额交易报告。 根据《办法》，有下列情形之一的，从业机构应当勤勉尽责，遵循" ...

贵金属交易存在交易金额大、现金交易比例高等特点，国际社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资高风险领 域。近年来，监管部门高度重视贵金属交易领域的洗钱和恐怖融资风险。 近日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《办法》）。 《办法》自2025年8月1日起施行。 《办法》提出，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据本办 法规定履行反洗钱义务；《办法》要求，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者 等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中 心提交大额交易报告。 | 条法司 | | 中国人民银行 THE PEOPLE'S BANK OF CHINA | | | egal Affairs Department | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 信息公开 | 新闻发布 | 法律法规 | 贯市政策 | 家观审情 | 信貸破策 | 金融市场 | 金融建定 | 周查线 ...

首批10只科创债ETF刚刚获批 首批10只科创债ETF今天下午正式获批，我国债券ETF市场再添生力军，迎来硬科技赛道产品。其中易 方达基金、广发基金、华夏基金、鹏华基金、博时基金、招商基金等6家公募获批的是在上交所上市的 科创债ETF，嘉实基金、南方基金、富国基金、景顺长城基金等4家公募获批的是在深交所上市的科创 债ETF。(人民财讯) 6月A股新开户数165万户 同比增长53% 民航局此前紧急通知，自6月28日起，禁止旅客携带没有3C标识、3C标识不清晰、被召回型号或批次的 充电宝乘坐境内航班。目前，广州白云机场提供充电宝寄存服务，但一天收费20元被外界质疑"太贵"。 对此，7月2日，广州白云机场行李寄存服务工作人员答复称，6月28日当天寄存充电宝是免费的，若7天 内未自取，会被视为"自弃"。自6月29日零点开始，寄存充电宝开始收费，一天收20元。 "所有的行李 寄存，其收费标准都是早已规定好的，有明确的依据，主要根据寄存物品的尺寸、件数、时间等收费， 像0-30厘米的物品寄存，一天都是收20元。"上述工作人员表示。（智通财经） 脉动立体广告牌开始拆除？官方：已收到建议 正在全国多地推进整改 025年6月A ...

【重点关注】 ·人民银行：贵金属和宝石交易超10万元须履行反洗钱义务 ·香港特区政府公布"粤车南下"初步实施阶段，每日配额100辆车 ·硅业分会：市场积极信号叠加供需趋缓本周硅料市场呈现回暖迹象 【国内要闻】 ·记者从美团方面了解到，7月1日起，美团骑手养老保险补贴落地广东深圳、四川成都、湖北武汉、河 北石家庄、江苏无锡等城市。据试点方案，对当月收入达到就业地相关缴费基数下限，且近6个月有3个 月满足该条件的骑手，美团以相关缴费基数为基准，补贴50％的费用。目前，美团方案已落地七城，后 续将在全国陆续推广。 【国际要闻】 ·美国总统特朗普1日表示，考虑将对日关税提高至30%或35%。日本政府尚未对此作出直接回应。日本 官员2日说，希望谈判以"真诚的方式"进行，达成对双方都有利的协议。 ·中国人民银行近日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。《办法》中提到， 从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据本办法规定履行反洗 钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应 当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户 ...

客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当 按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 。 《办法》 自2025年8月1日起施行。 据悉，《办法》所称"从业机构"是指在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易 商。"贵金属"是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料 等，"宝石"是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。 微信编辑 | 雨林 "黄金平替"，单日大跌6%！ 2025.07. 02 本文字数：510，阅读时长大约2分钟 据央视新闻，近日，中国人民银行发布"中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反 恐怖融资管理办法》的通知（银发〔2025〕124号）"（以下简称《办法》）。 其中提到，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办 法》规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币 现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、 洗钱风 ...

近日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《办法》）。其 中提到，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定 履行反洗钱义务。 客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在 交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。《办法》自2025年8月1日起施 行。 央行：8月1日起，现金买黄金超10万元需上报 日前，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。其中提到，从业机构开展 人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定履行反洗钱义务。客户单笔 或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解 你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。 《办法》提到，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构 应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交 ...