【导读】因未按规定履行客户身份识别义务，浦发银行郑州分行被罚100万元 银行业延续严监管态势！ 6月5日，中国人民银行河南省分行行政处罚决定信息公示表显示，因未按规定履行客户身份识别义务，浦发银行郑州分行被罚款100万元。 | 序号 | 当事人名称 (姓名、职务)决定书文号 | | 违法行为类型 | 行政处罚作出行政处罚 作出行政处罚 内容 决定机关名称 决定日期 | | 公示期限 (自公示之 日起计算 | 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 上海浦东发展 | 豫银罚决字 | 未按规定履行客户身 | 罚款 100 中国人民银行 2025年5月 29 | | | | | | 银行股份有限 | [2025] 7 | 份识别义务 | 河南省分行 E り 元 | | 三年 | | | | 公司郑州分行 | 를 | | | | | | | | 徐某昭 时任 上海浦东发展 | | 对上海浦东发展银行 股份有限公司郑州分 | | | | | | | 银行股份有限 | | 魏银罚决守 股份有限公司郑州分〔2025〕8 节以下违法行为负有 责任: ...

【珠海律师、珠海法律咨询、珠海律师事务所、京师律所、京师珠海律所】 （本文转载自北京市京师律师事务所） 文：王朝勇 随着区块链技术以惊人的速度迭代革新，虚拟货币市场呈现出前所未有的活跃态势。仅2024年，全球虚拟货币交易规模便已突破15万亿美元， 日均交易量更是高达400亿美元。这种交易的繁荣背后，却隐藏着巨大的金融安全隐患。虚拟货币依托区块链技术，具备的匿名性、便捷性、 跨国性等特征，成为了不法分子眼中的"洗钱利器"。 其匿名性体现在交易过程中，用户只需通过一串加密的数字地址进行操作，无需像传统金融交易那样提供真实身份信息。例如，毒品、枪支等 非法交易常使用比特币结算，交易双方身份完全隐匿，资金流向难以追踪。便捷性则表现在交易不受时间和空间限制，只需一台联网设备，就 能在瞬间完成跨国界的资金转移。曾有跨国诈骗团伙，利用虚拟货币在短短数小时内，将国内受害者的数千万元资金分散转移至全球数十个钱 包地址。而跨国性更使得监管难度呈指数级上升，不同国家和地区对虚拟货币的监管政策差异巨大，部分国家持开放态度，部分国家严格限 制，这种监管漏洞为洗钱者提供了"避风港"。 近年来，虚拟货币正借助其去中心化、隐私性、匿名性等特 ...

据悉，鲍曼曾在4月对国会议员表示，目前的监管过于复杂和重复。她表示，如果被确认担任美联储负 责监管的副主席，她将"优先推进监管改革和聚焦监管重点，恢复监管差异化机制，确保银行系统创新 的可行路径，并促进监管的透明度和问责制"。 智通财经APP获悉，周三，美国参议院批准美联储理事米歇尔·鲍曼(Michelle Bowman)担任美联储负责 监管的副主席，这进一步表明美国总统特朗普领导下的监管将转向宽松。 作为第五代银行家和共和党人，鲍曼长期以来一直在演讲中鼓吹需要更多"量身定制"的监管。与前任巴 尔(Michael Barr)相比，她暗示监管重点将发生重大变化，与银行业的关系也更为友好。同时，鲍曼经常 在银行监管、压力测试改革和资本规则等问题上反驳巴尔。 鲍曼表示，她将与联邦存款保险公司(FDIC)和货币监理署(OCC)的官员合作，重新提出一项具有里程碑 意义的美国银行资本提案——被称为"巴塞尔协议III终局"。她曾严厉批评该提案的初稿，因为该提案将 把最大银行的资本要求提高19%，以增强银行的抗风险能力、防范金融危机。 她还正与其他监管机构合作，研究对补充杠杆率(SLR)进行调整的可能性。批评人士指出，现行S ...

美国参议院投票，确认鲍曼出任美联储负责金融监管事务副主席的提名资格。 ...

周五，摩根大通首席执行官戴蒙在里根总统基金会举办的一场活动上再度发出警告，债券市场的"裂 缝"正在酝酿，金融监管者届时可能会陷入恐慌。 实际上，美联储曾在2008年金融危机与2020年新冠疫情初期通过购买万亿美元规模国债来维持信贷市场 运转。而财政部近期也通过回购流动性较差的国债来改善市场交易环境。 不过，市场上仍存在一系列风险隐忧。包括共和党提出的大规模税收与支出法案可能会进一步推高联邦 财政赤字，从而导致美债发行量增加，持续抬高利率水平。此外，特朗普在关税政策上的反复与法律层 面的不确定性，也引发外资对美元、美国股票和国债配置意愿下降的担忧。 这些担忧在上周一场疲软的20年期美债拍卖后体现得尤为明显，当时市场投资者信心动摇，美股也随之 回落。 事实上，4月美债市场出现剧烈抛售，让投资者情绪持续紧张，也让白宫一度措手不及。时任总统特朗 普在市场动荡最严重时期甚至表示，债券投资者"像小狗一样在叫"。随后他暂停了一些最激进的加税措 施，股市因此在5月迎来一波强劲反弹。部分投资者也借机"逢低买入"，相信特朗普只会发出威胁而不 会真正升级关税政策，这种预期助力标普500指数在年中几乎回到年初水平。 然而，债市价格依 ...

给予市场主体在市场活动中足够空间感，金融对实体的支持才能真正派生出信用杠杆。 《若干措施》所要推动的小微企业贷款，使用的结构性货币政策工具，支持符合条件的小微企业在新三 板挂牌等，抓住了当前经济中存在的许多关键问题，有利于为经济疏筋松骨，改善小微企业的经营困 境，降低其融资成本，提高其经济活动效率等。 当然，必须明晰，如果这些举措在实施过程中能保持开放和趋势互动性，保持与小微企业畅通对话，监 管的所予就更能高效匹配小微企业所愿所诉，政策与市场的有效对话机制就会更方便地激发经济的活 力，这些工具措施才能带来事半功倍的效果。 当前在积极推动23项工作措施落实的同时，还需要进一步推动全面深化改革，通过简政放权为市场主体 释放更宽广的空间，这需要打破各领域垄断，真正让市场主体感受到市场准入的负面清单管理，是围绕 市场的可行可信自由度展开，权在法下已是经济社会标配，市场主体有了制衡权力自由裁量空间的硬约 束力量等，这些更深层次的改革是包括小微企业在内的所有市场主体信用扩张之根，把这些根扎深，金 融对小微企业的融资支持，才能触动经济最活跃的那根弦，才能打开投资边际收益空间，激发市场信用 的洪荒之力。 21日国家金融监管总 ...

南都讯记者赵青通讯员陈然近日，广州市中级人民法院邀请10余家监管部门、金融机构、调解组织，围 绕广州法院服务保障广州金融高质量发展进行座谈。 据介绍，近年来，广州法院持续丰富解纷资源，推动金融纠纷多元化解，完善金融纠纷化解协同共治格 局出台《关于依法公正高效处理群体性证券纠纷的实施意见》等文件，与广东证监局、地方金融管理局 建立合作机制，持续拓宽商事金融纠纷多元共治"朋友圈"。去年成功化解8.2万件金融纠纷节省诉讼费 1.1亿元 推动证券纠纷多元化解走深走实加强与投服中心、交易所、登记中心、证监局、调解组织协作，建 立"示范判决+诉前测算+诉前调解+合并审理"四位一体证券解纷机制，在诉前阶段依职权调取交易数据 及委托测算，充分发挥示范诉讼对投资者的诉前预期管理效用，推动"审结一案，化解一片"。 2024年证券虚假陈述责任纠纷案件调撤率达72.18%，工作举措获评2024年全省法院综合提升审判质 效"十佳工作机制"。 将"失联修复"等技术引入金融纠纷化解流程，有效提升解纷效率。天河法院开发建设"天融"金融案件一 体化处理平台，推动金融机构、调解组织与法院线上全业务协调联动、有机衔接，实现小额金融纠纷诉 前批量化 ...

5月20日，金融监管总局发布《关于修改部分规章的决定》，根据公司法有关监事会设置、关联交易管理的 最新要求，对现行部分规章作出修改，保持与公司法的衔接一致。相关修改自公布之日起施行。 新修订的《中华人民共和国公司法》（下称"公司法"）于2024年7月1日正式施行。公司法在监事会设置以及董 事、监事、高级管理人员的关联交易管理等方面，提出了新的要求。 金融监管总局有关司局负责人表示，为做好金融机构有关监管制度与新公司法的衔接，为金融机构贯彻落实公 司法提供具体遵循，金融监管总局研究梳理现行监管制度文件，对有关规章作出适应性修改，起草形成《决 定》。 具体来看，相关修订主要包括四个方面： 金融监管总局有关司局负责人表示，对于拟由审计委员会行使监事会职权，不再设置监事会的金融机构，需履 行相关公司治理程序，做好章程修改、人员选任等工作。对于新增的涉及董事、监事、高管的关联交易审批要 求，金融机构应当稳妥有序推进内部制度修订、业务流程优化、系统改造升级等工作，切实加强关联交易管 理，防范利益输送风险，促进金融机构稳健经营。 做好金融监管制度与新公司法衔接 落实公司法同时提升相关要求的可操作性 同时，《决定》明确，在《 ...

谈及《决定》对涉及董事、监事、高级管理人员有关交易中的特殊情形作何规定，前述负责人表示，《决定》充分考虑行 业实际和风险实质，明确涉及活期存款、同一自然人同时担任银行保险机构和其他法人的独立董事且不存在其他构成关联方情 形的，可继续沿用《银行保险机构关联交易管理办法》第五十七条第三项、第四项有关免予审议的规定。对于董事、监事、高 级管理人员及其关联方购买所任职机构的日常金融产品或服务，如一般性存款、购买理财、商业保险等，且单笔及累计交易金 额均未达到重大关联交易标准的，可以由董事会或者股东会对此类交易统一作出决议，免予逐笔审议。日常金融产品或服务的 具体范围，由银行保险机构结合自身业务实际确定。 一是修改《信托公司管理办法》《信托公司股权管理暂行办法》中监事会设置有关规定，明确董事会中设置由董事组成的 审计委员会行使监事会职权的，可不再设置监事会。 前述负责人表示，上述修改与公司法保持一致，机构可以结合自身实际，选择继续保留监事会履行职责或者由审计委员会 履行监事会职责，有利于优化公司治理结构，提升内部监督的效率。 二是在《银行保险机构关联交易管理办法》中新增规定，强化对涉及董事、监事和高级管理人员关联交易的 ...

从时间线看，他担任中信保诚人寿总经理长达11年时间，或早已触碰金融监管部门此前关于关键人员任 职7年轮岗期限的"红线"。值得一提的是，他退休仅半年之后就被宣布接受调查审查。 从种种迹象看，中信保诚人寿或在加速"去赵小凡化"。据记者观察，中信保诚目前的董事长和总经理都 是新面孔，且都是在去年履新。 2024年12月31日，中信保诚人寿发布公告称，经公司董事会选举，并经国家金融监督管理总局核准，自 2024年12月27日起，李存强正式担任中信保诚人寿董事长。李存强是中信系的"空降兵"，此前担任华泰 保险集团公司总经理。需要注意的是，在李存强接任董事长一职之前，该岗位已空缺一年多。 经查，赵小凡身为国有金融企业党员领导干部，主要涉及六大问题，包括政绩观错位，背离保险行业高 质量发展要求；无视中央八项规定精神，违规收受礼金并接受宴请；毫无组织原则，干部选拔任用中任 人唯亲；廉洁底线失守，搞权权交易；违反生活纪律；大搞权钱交易，在信贷审批、人事安排、业务承 揽等方面为他人谋利并非法收受巨额财物等。 通报指出，赵小凡严重违反党的政治纪律、组织纪律、廉洁纪律和生活纪律，构成严重职务违法并涉嫌 受贿犯罪。基于此，有关部门决定 ...