当A股投资者数量突破2.2亿大关，当2025年前5个月新增开户数同比增幅超30%，中国资本市场正迎来 前所未有的"全民参与"时代。然而，与投资者规模快速扩张形成鲜明对比的，是证券行业服务能力的结 构性失衡——传统投顾模式下，有限的服务资源多向高净值客户倾斜，占比超九成的中小投资者长期面 临专业指导"触达难、匹配差"的困境。 在此背景下，金融科技正成为打破服务壁垒的关键力量，国金证券近期正式上线"AI投顾"系列服务，以 金融科技赋能重构服务体系，通过选股选基、持股优化等多个场景，为不同生命周期、不同风险偏好的 投资者提供千人千面的专业服务，不仅成为财富管理业务的新增长引擎，更开启了智能财富管理的普惠 新范式。 从需求痛点出发：构建全场景智能服务矩阵 在资本市场活跃度持续攀升的当下，投资者的需求正呈现出"个性化、全周期、高频化"的新特征。不同 年龄阶段、不同风险承受能力的投资者，对资产配置的目标差异显著，传统投顾服务难以覆盖如此复杂 的需求图谱，而国金证券AI投顾的推出，正是瞄准这一核心痛点，构建了覆盖全投资场景的智能服务 矩阵。 据介绍，国金证券AI投顾服务矩阵深度契合投资者行为学原理，聚焦投资决策中的关键环节 ...

做服务券商的券商，帮助世界投资中国。 从香港尖沙咀港威大厦往外看去，是维多利亚港平静的海面。左边是国际金融中心以及一连排金融机构 总部大厦；右边是香港最大的文化项目——西九文化区，戏曲中心、香港故宫文化博物馆等文化艺术设 施静静矗立；楼下的海港城，则是尖沙咀乃至整个香港最为热闹的购物商场。金融、旅游、商业都是香 港传统的优势产业，而文化创意则是香港特区政府努力打造的新兴产业。但其中，鲜见科技企业的身 影。 华通金融集团董事长周凯正致力于改变这一现状。 他在香港的办公室位于港威大厦6栋36楼。四年前，他收购了香港老牌券商华通证券国际，并通过向同 业提供诸如券商云等科技金融服务，使之成为一家独具科技属性的金融企业。4月1日，华通金融在美国 纳斯达克上市。 没有笔挺的西服，没有锃亮的皮鞋，周凯接受记者采访时，一身休闲着装。这让他不像一家金融机构的 掌舵者，更像一家科技企业的创始人。事实上，从公司业务结构和未来战略来看，华通金融更像一家科 技企业，而非传统券商。 过去几年，周凯频繁往返于深圳和香港。华通金融的总部在香港，客户遍布全球，公司的技术团队则在 深圳。同时，他还在美国招兵买马，希望能在全球科技中心的硅谷安营扎 ...

投资者在不同生命周期阶段的财务状况、风险承受能力和财务目标各不相同，会采取不同的投资策略。 "AI 选好股" 和 "AI 选好基金" 功能充分考虑到这一点，前者可根据投资者的行业偏好、市值偏好，每 日开盘前精选观察池股票并展示参考买入价格，盘中实时发送买卖信号，助力投资者把握成长机遇；后 者则依据当天市场行情，从全球资产中筛选具有波段潜力的基金或更具价值的大类资产，平衡收益与风 险，满足不同阶段投资者的资产配置需求。 在数字化浪潮的冲击下，AI 技术正以前所未有的速度融入各行各业，证券行业也迎来了深度变革的关 键时期。近年来，众多券商纷纷加大在 AI 领域的投入，试图通过技术赋能，提升服务质量与效率，抢 占财富管理新赛道的制高点。 作为行业内最早探索AI大模型的机构之一，国金证券近期已正式上线了"AI投顾"系列服务，从股票解 套、基金回本、选股选基、持股优化等多个维度，基于投资者的历史交易偏好与习惯，提供更符合其偏 好和习惯的建议，真正实现"什么时间给什么样的客户推荐什么样的产品和服务"的千人千面的投顾辅 助，让智能投顾成为财富业务的新的用户触点和业务增长点。 从客户需求出发 搭建覆盖全投资场景的服务矩阵 据 ...

如何在五千多只股票和过万只基金中选择适合自己的标的并及时买卖？如何让股票解套、基金回本， 这是横亘在众多股民、基民面前的难点、痛点。日前，国金证券正式上线 "AI投顾"系列服务，从持 仓优化、选股选基、解套回本等多个维度出发，打造了丰富的场景化服务，给投资者全方位的智能投 资陪伴。 作为 行业内最早探索 AI大模型 在投资端应用落地 的机构之一， 国金证券此次推出的 "AI投顾"服 务基于投资者的历史交易偏好与习惯，提供更符合其偏好和习惯的建议，真正实现"什么时间给什么 样的客户推荐什么样的产品和服务"的千人千面的投顾辅助，是财富管理行业买方转型的重要里程 碑。更重要的是，国金证券还进一步开启了首签用户免费体验30天的普惠实践，投资者可通过国金 佣金宝APP等渠道，免费获取体验AI选好股等服务的机会。 AI投顾的核心应用在于选择"好股票"、"好基金" 在基金投资方面， "AI基金回本"可以利用人工智能算法，通过波段操作、定投补仓和大类资产配置 三种方式，帮助投资者更快速、更高效地实现回本；"AI选好基金" 则会根据当天的市场行情，为投 资者挑选具有波段潜力的基金，或者在全球资产中选取当前更具投资价值的大类资产 ...

文/ 伦敦证券交易所 集团全球战略客户技术总监 诸赞松 自 2 0 2 2年底Op e nAI推出Ch a tGPT以来，大语言模型的发展如浪潮 奔涌。它们借助大语言模型进行深度思考，并通过人工智能技术与 外 部 环 境 交 互 ， 精 准 完 成 各 类 任 务 。 随 着 大 语 言 模 型 技 术 日 趋 成 熟，银行业也正经历一场深刻的技术变革。在这场变革中，企业通 过采用AI智能体技术不仅可以显著提升业务流程效率而且能够创造 新的业务增长点。尽管AI智能体前景广阔，银行在实际部署时仍面 临多重挑战。 针对这些机遇和挑战，全球多家领先金融机构已率先开展了富有成 效的实践，并在不同业务场景中验证了AI 智能体的变革价值，为行 业后续发展积累了宝贵经验和示范效应。 随着大语言模型技术日趋成熟，银行业也正经历一场深刻的技术变革。 智能体正成为银行业实现智能 化跃迁的核心动力，其应用边界将随着技术的迭代与场景的深化不断拓展， 企业通过采用AI智能体技 术不仅可以显著提升业务流程效率而且能够创造新的业务增长点。它们犹如金融领域的"智慧大脑"，通 过构建客户虚拟助手、风险管理代理、欺诈检测代理等角色，优化业务流程 ...

（图片来源：上交所） 5月新增开户156万户 上交所官网最新数据显示，2025年5月，个人投资者新开A股账户达156万户，较4月的192万户有所下滑。其中，个人投资者新开 户数达154.84万户，机构投资者新开户数为0.7147万户。 2025年5月，A股新开户数据出炉——新增156万户，其中，个人投资者新开户数达154.84万户，机构投资者新开户数为0.7147万 户。考虑到"五一"假期的影响，5月新开户状况总体平稳，同比增长22.86%。 | 日期 | 总数 | A 股 | B 股 | 基金 | | --- | --- | --- | --- | --- | | 2025.01 | 177.37 | 157.00 | 0.04 | 20.33 | | 2025.02 | 313.77 | 283.59 | 0.04 | 30.14 | | 2025.03 | 348.53 | 306.55 | 0.05 | 41.93 | | 2025.04 | 213.32 | 192.44 | 0.04 | 20.84 | | 2025.05 | 172.77 | 155.56 | 0.04 | 17.17 | | ...

抖音账号"侃哥说财经""落叶巅峰"、微信公众号"小海豚大梦想""风清扬大侠"、微博账号"浪沙淘金 侠""牛遍天下-"、快手账号"财经老韭菜""金叶子财经"等，通过煽动性或暗示性话语，引导投资者付费 加群跟投买入个股、暗示预测个股走势、宣扬买某些股票稳赚不赔，进行非法荐股。涉及的账号已被依 法依约关闭。 5月24日，国家网信办披露，近期，国家网信办会同金融管理部门依法处置一批账号、网站。具体来 看，这些账号、网站涉及散布资本市场不实信息、开展非法荐股、炒作虚拟货币交易、散布金融领域黑 灰产信息等。 此前，南都·湾财社曾就非法荐股、金融黑灰产等乱象进行报道，揭发行业背后的"吸粉—引流—拉群— 收费"等灰色产业链，助广大投资者对此提高警惕。 发布资本市场不实信息、非法荐股等 国家网信办：关闭！ 据国家网信办，部分典型案例如下： "爱股票APP"等账号发布资本市场不实信息。 微博账号"爱股票APP"、抖音账号"价值发现者"发布转融通、融资融券有关制度安排等不实信息。微信 公众号"杰克船长宏观策略"散布有关量化基金监管政策谣言。百度百家号"北熊喵"发布资本市场交易时 间调整等虚假信息。涉及的账号已被依法依约关闭。 "侃 ...

部分资金获利兑现：4月下旬以来，A股已提前反映中美关系缓和预期，内资机构在政策落地后选择兑 现盈利，转向防御性板块（如银行、公用事业）； 担忧后期仍会面临持续博弈：部分投资者认为90天的暂缓期结束前仍然会有持续博弈，想等市场情况更 为明朗再说； 5月12日，中美经贸谈判宣布达成阶段性协议。 消息公布后，A股三大指数在5月12日至19日期间整体呈现震荡回调格局，上证指数基本持平，深成指 和创业板指小幅下跌，北向资金呈现流出状态。 与此同时，纳斯达克却保持了震荡上行的趋势，区间涨幅超过了7.18%。5月12日单日涨幅更是达到 4.35%（数据来源：Wind），其中科技股领涨，特斯拉、亚马逊、英伟达等涨幅超5%～8%。 对此，很多投资者纷纷表示不解： 为啥大盘就是不涨呢？大盘到底啥时候涨呢？ 在星哥看来，A股相比较外盘走出"独立行情"，可能有如下原因： 市场转向小微盘股的炒作：上周末，证监会颁布支持上市公司参与并购重组的新规后，部分资金流出大 盘股，转向炒作小微盘股的并购重组预期。 市场在主线方面仍未形成共识：目前市场热点在小微盘、银行公众事业、新消费、人工智能等多点开 花，未形成共识，进而无法推动大盘持续上行。 ...

Core Insights - The wealth management sector of securities firms is showing performance elasticity against the backdrop of a recovering capital market, with a reported net income of 115.15 billion yuan in 2024, marking a year-on-year increase of 16.98% [1] - Despite growth, the sector faces challenges such as market volatility, declining fees, intensified competition, and increased complexity in compliance management [1] - The demand for specialized services in equity investment and asset allocation is driving the transition of wealth management towards a buyer advisory model, termed as phase 3.0 [1][2] Company Overview - As of the end of 2024, the company operates nearly 70 branches nationwide, serving approximately 1.8 million clients and managing assets close to 150 billion yuan [2] - The wealth management business has evolved through three stages: from transaction service (1.0), to product sales (2.0), and currently to asset allocation services (3.0) [2] Wealth Management Strategy - The company launched the "Yue Guanjia" wealth management brand, which includes three service systems: investment advisory, private wealth, and corporate services [3] - The strategic framework for wealth management is summarized as "two foundations + three directions," focusing on stabilizing brokerage and margin trading while innovating in digital finance, private wealth, and institutional business [5] Organizational Structure - In Q1 2025, the company restructured its wealth management division from three departments to five, enhancing the focus on client management and professional support [6] - The company emphasizes building a licensed investment advisory team, with plans to recruit and train talent through partnerships with educational institutions [6] Digital Financial Innovations - The establishment of a digital finance department aims to provide integrated, online, and intelligent services to retail clients [7] - The company is developing a comprehensive internet advisory product and service system, integrating educational content, research reports, and curated investment portfolios [7] Private Wealth Business - The private wealth business is in its early stages, targeting affluent, high-net-worth, and ultra-high-net-worth clients with tailored products and services [8] - The company plans to enhance its product offerings and service capabilities by recruiting additional private wealth advisors and establishing a collaborative organizational structure [8] Corporate Services - The "Yue Guanjia Corporate Services" aims to provide comprehensive financial services to corporate clients, leveraging partnerships with various business sectors [9][10] - The corporate finance business has seen significant growth, with a year-on-year increase of over 40% in scale and over 50% in new institutional clients [10] AI and Technology Integration - The "AI Investment Advisor Assistant" is a tool developed to enhance investment advisory services, utilizing advanced AI models for market analysis and client engagement [11] - The company plans to expand its AI applications across various business lines, focusing on efficiency, scenario penetration, and ecosystem empowerment [11] Challenges and Strategic Focus - Key challenges for the wealth management sector include strategic choices, organizational structure, product selection, customer acquisition, and operational management [12][13] - The company aims to address these challenges by refining its strategic direction, enhancing organizational vitality, and optimizing customer relationship management [12][13]

| 股票 | | 股票低至万0.854 | 全個 | | --- | --- | --- | --- | | 融资 | | 专项融资利率低至4% | 量大可协商 | | 场内基金 | | etf佣金低至十万5/申赎可0元 | 货币/债券ETF无费用 | | 交易费率 | 逆回购 | 国债逆回购低至1折/新客理财6.66%! | 1天期低至百万分之1 | | 港股通 | | 港股通佣金低至十万8 | 投资港股很友好 | | 可转债 | | 可转债佣金低至十万5 | 上海0元起,深圳1毛起 | | 北交所 | | 北交所佣金低至万3 | 还可协商,无起收门槛 | | 服务支持 量化交易 | AI投顾 | Al先股/AI解套工具 | 免费体验1个月 | | 理财产品 | | 基金,私募,信托,固收理财,全球配置组合等,均衡财富配置! | 给到爱理财的你 | | 交易软件 | | 同花顺,雪球,腾讯自选股,万得,通达信,大智慧 | 给你需要的 | | | | QMT/PTrade量化软件, miniQMT,LDP极速柜台 | 欢迎量化爱好者 | | 基金套利 | | 万得宏汇专业套利终端 | 专业投资者的利器 | | ...