601077.SH 03618.HK 2024年3月 | 报告编制说明 | 01 | | --- | --- | | 董事会声明 | 03 | | 董事长致辞 | 04 | | 行长致辞 | 05 | | 关于我们 | 06 | | 数说2023 | 07 | | 荣誉奖项 | 09 | | 专 | 践行ESG 深化责任担当 | | | --- | --- | --- | | 题 | 发展ESG理念 | 12 | | | 加强ESG管理 | 14 | | | 利益相关方沟通 | 14 | | | 实质性议题分析 | 16 | | 坚守主责 夯实公司治理 | | | --- | --- | | 坚持党建引领 | 18 | | 完善公司治理 | 18 | | 恪守内控合规 | 20 | | 重视风险管理 | 25 | | 金融本源 服务高质发展 | | | --- | --- | | 护航国家战略落地 | 28 | | 服务实体经济高质发展 | 31 | | 倾力改善百姓民生 | 35 | | 支持乡村振兴建设 | 36 | 第四章 | 同心聚力 共创美好未来 | | | --- | --- | | 加速数字化转 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-009 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届监事会第二十二次会议决议公告 本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本次会议审议通过了以下议案： 一、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度报告及其摘要、 业绩公告》的议案 表决情况：有效表决票 7 票，同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 监事会认为：本行 2023 年度报告及摘要、业绩公告的编制和审议程序符合 国家法律、法规和本行章程的规定；报告真实、准确、完整地反映了报告期内本 行的经营管理和财务状况，所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏。 二、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度企业社会责任暨 ESG 报告》的议案 表决情况：有效表决票 7 票，同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度监事会工作报告》 的议案 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届监事会第二十 二次会 ...

重庆农村商业银行股份有限公司独立董事关于 第五届董事会第四十一次会议审议事项的独立意见 根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《银行保险机构公 司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》及《重庆农村商业银行股份有限公 司章程》（以下简称"《公司章程》"）的有关规定，重庆农村商业银行股份有限公 司（以下简称"公司"）的全体独立董事，本着公开、公正、客观的原则，对公 司第五届董事会第四十一次会议审议的有关重大事项发表独立意见如下： 一 、关于 2023 年度利润分配方案的独立意见 经审阅《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案 的议案》，全体独立董事就公司 2023 年度利润分配方案事项发表独立意见如下： 1、公司对 2023 年度税后利润按顺序依次提取法定公积金、计提一般准备金、 派发股息、转做未分配利润，2023 年度利润分配方案符合《公司法》《中华人民 共和国商业银行法》《公司章程》及中国证券监督管理委员会《上市公司监管指 引第 3 号——上市公司现金分红(2023 年修订)》等相关规定，合法有效。 2、2023 年度利润分配方案有利于公司的持续稳定发展，又充分考虑 ...

关于重庆农村商业银行股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况 汇总表的专项说明 KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 Fax +86 (10) 8518 5111 Internet kpmg.com/cn 我们接受委托，按照中国注册会计师审计准则审计了重庆农村商业银行股份有限公司 (以 下简称"重庆农商行"）2023年度的财务报表，包括 2023 年 12 月 31 日的合并及母公司资产 负债表, 2023 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司股东权 益变动表以及相关财务报表附注,并于2024年3月28日签发了无保留意见的审计报告。 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街1号 东方广场毕马威大楼8层 邮政编码:100738 电话 +86 (10) 8508 5000 传真 +86 (10) 8518 5111 网址 kpmg.com/cn ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-008 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第四十一次会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第四十 一次会议于 2024 年 3 月 28 日在本行总行 401 会议室以现场方式召开。本行已于 2024 年 3 月 15 日以电子邮件形式发出会议通知和材料，于 2024 年 3 月 25 日以 电子邮件形式发出会议补充通知和材料。本次会议应出席董事 9 名，实际出席董 事 9 名（其中，现场出席董事 4 名，董事殷祥林先生书面委托谢文辉先生代为出 席会议并行使表决权，董事李嘉明先生书面委托毕茜女士代为出席会议并行使表 决权，董事张培宗先生、胡淳女士、李明豪先生以通讯方式参会）。会议的召开 符合法律、法规、规章和本行章程的有关规定。 本次会议由董事长谢文辉先生主持。本次会议审议通过了以下议案： 一、《重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告》 表决情况：有 ...

重庆农村商业银行股份有限公司 2023年度会计师事务所履职评价报告 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）聘请了毕马威华振会 计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"毕马威华振"）和毕马威会计师事务 所（以下简称"毕马威香港"，毕马威华振和毕马威香港合称"毕马威"）为本 行2023年度会计师事务所，分别负责按照中国和国际审计准则提供相关服务，主 要包括年度审计、中期审阅、季度商定程序、内部控制审计、关联方资金占用情 况鉴证等。根据财政部、国资委及证监会颁布的《国有企业、上市公司选聘会计 师事务所管理办法》，公司对毕马威 2023年审计过程中的履职情况进行评估。 经评估，公司认为毕马威资质等方面合规有效，保持了良好的独立性，认真履职、 勤勉尽责、公允表达意见，具体情况如下： 一、资质条件 毕马威华振会计师事务所于1992年8月18日在北京成立，于2012年7月5日获 财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为"毕马威华振会计师事务 所（特殊普通合伙）"，2012年7月10日取得工商营业执照，并于2012年8月1日 正式运营。毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东 方广场东2座 ...

● 本事项需提交本行 2023 年度股东大会审议。 证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-011 重庆农村商业银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： ● 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）拟续聘的会计师事务 所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"毕马威华振"）、 毕马威会计师事务所（以下简称"毕马威香港"）。 ● 本行拟在财政部文件和重庆市国有资产监督管理委员会相关规定范围内， 继续聘请毕马威华振和毕马威香港为本行 2024 年度外部审计师，分别负责按照 中国和国际审计准则提供相关服务，主要包括年度审计、中期审阅、季度商定程 序、内部控制审计、关联方资金占用情况鉴证等，聘期一年，至 2024 年度股东 大会之日止。 毕马威华振会计师事务所于 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为"毕马威华振会计 师事务所（特殊 ...

重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年 12 月 31 日内部控制审计报告 KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 +86 (10) 8518 5111 Fax Internet kpmg.com/cn 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街1号 东方广场毕马威大楼8层 邮政编码:100738 电话 +86 (10) 8508 5000 传真 +86 (10) 8518 5111 网址 kpmg.com/cn 内部控制审计报告 三、内部控制的固有局限性 毕马威华振审字第 2405000号 重庆农村商业银行股份有限公司全体股东: 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求,我们审计了重 庆农村商业银行股份有限公司 (以下简称"贵行") 2023 年 12 月 31 日的财务报告内部驻制 的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《 ...

公司代码：601077 公司简称：渝农商行 重庆农村商业银行股份有限公司 2023年度内部控制评价报告 重庆农村商业银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部 控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项 监督的基础上，我们对公司2023年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内 部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织 领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存 在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法 律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提 高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供 合理保证。此外，由于情况的变 ...

（一）内源性方面，多措并举促提升。 本行将努力增加价值创造，提高资本收益水平，增强资本自我积累能力，以 重庆农村商业银行股份有限公司 2024-2026 年中期资本规划 2023 年，重庆农村商业银行（以下简称"本行"） 认真贯彻落实党中央、 国务院和市委、市政府决策部署以及监管相关要求，围绕党委工作思路和统一部 署，深入推进"零售立行、科技兴行、人才强行"战略，深化"一体四驱"发展 体系，提升资本管理精细化水平，合理平衡资本充足与宏观审慎要求，限额管理 动态有序，全年各级资本充足率持续保持在本行资本规划确定的目标值以上。为 保持规划合理性和有效性，以充足资本持续保障业务健康发展，现结合外部经营 环境、内部发展战略和业务规划，制定 2024 年至 2026 年资本规划。 一、资本规划目标 本行基于下述考虑设定 2024-2026 年资本充足率目标。一是根据《商业银行 资本管理办法》（国家金融监督管理总局令第 4 号，以下简称"资本新规"），设 置核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率目标应分别不低于 7.5%、 8.5%和 10.5%的监管要求，并分别设置 0.6、0.6、1.05 个百分点的安全边际 ...