本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 每股分配比例 A 股每股现金红利 0.15 元（含税） 相关日期 证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-051 厦门银行股份有限公司 2024 年半年度权益分派实施公告 | 股份类别 | 股权登记日 | 最后交易日 | 除权（息）日 | 现金红利发放日 | | --- | --- | --- | --- | --- | | Ａ股 | 2024/12/11 | － | 2024/12/12 | 2024/12/12 | 差异化分红送转： 否 一、 通过分配方案的股东大会届次和日期 本次利润分配方案经厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"或"本公司"）2024 年 11 月 15 日的 2024 年第二次临时股东大会审议通过。 二、 分配方案 截至股权登记日下午上海证券交易所收市后，在中国证券登记结算有限责任公司上海分 公司（以下简称"中国结算上海分公司"）登记在册的本公司全体股东。 3. 分配方案： 本次利润分配以方案实施前的公司总股本2, ...

关于厦门银行股份有限公司 2024 年第二次临时股东大会的 法律意见书 关于厦门银行股份有限公司 致：厦门银行股份有限公司 福建天衡联合律师事务所接受厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"） 的委托，指派许理想、潘舒原律师出席公司 2024 年第二次临时股东大会，并就 题述事宜出具本法律意见书。 本所律师根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市 公司股东大会规则》等有关法律、法规、规范性文件以及《厦门银行股份有限公 司章程》的规定，按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，出 具本法律意见书。 1 引 言 一、释义 在本法律意见书中，除非明确表述或上下文另有定义，下列各项用语具有如 下特定的含义： | 公司 | 是指 | 厦门银行股份有限公司 | | --- | --- | --- | | 本所 | 是指 | 福建天衡联合律师事务所 | | 本所律师 | 是指 | 本法律意见书的经办律师许理想、潘舒原律师 | | 本次股东大会 | 是指 | 厦门银行股份有限公司 2024 年第二次临时股东 | | | | 大会 | | 上证所信息公司 | 是指 | 上证所信息网络有限公司 | | ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-050 厦门银行股份有限公司 2024 年第二次临时股东大会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 529 | | --- | --- | | 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 1,859,240,532 | | 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股 | | | 份总数的比例（%） | 72.7793 | (四) 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主持情况等。 本次股东大会由公司董事会召集，姚志萍董事长主持会议。本次股东大会采取 现场和网络投票相结合的方式，符合《公司法》和《公司章程》的规定。 (一) 股东大会召开的时间：2024 年 11 月 15 日 (二) 股东大会召开的地点：厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦 A603 会议室 (三) 出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股 ...

厦门银行股份有限公司 2024 年第二次临时股东大会会议材料 （股票代码：601187） 中国·厦门 2024 年 11 月 15 日 1 文件目录 | 会议议程 3 | | | | --- | --- | --- | | 会议须知 4 | | | | 议案 1 厦门银行股份有限公司关于 2024 | | 年中期利润分配方案的议 | | 7 | 案 | | | 2025 | 议案 2 厦门银行股份有限公司关于聘请 | 年度会计师事务所的 | | 8 | 议案 | | | 厦门银行股份有限公司关于延长可转换公司债券发行决议 | 议案 3 | | | 有效期及相关授权有效期的议案 9 | | | 2 会议议程 会议时间：2024 年 11 月 15 日下午 14:00 议程内容 七、投票表决 十一、宣布会议结束 3 会议地点：厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦 A603 会议室 召开方式：现场会议+网络投票 召 集 人：厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"或"本行"） 董事会 一、宣布会议开始 二、宣读股东大会会议须知 三、审议各项议案 四、提问交流 五、宣布出席会议股东人数、代表股份数 六、推选计票人、监 ...

Investment Rating - The report maintains a "Buy" rating for Xiamen Bank [2][4]. Core Views - Xiamen Bank's revenue growth in Q3 2024 met expectations, with a significant improvement in net profit growth compared to the mid-year report. The bank is optimizing its asset-liability structure and maintaining stable asset quality indicators [2][3]. - The target price has been raised to 6.05 CNY, reflecting a 0.62 times price-to-book ratio for 2024, driven by favorable economic policies that are expected to alleviate risks and restore credit demand [3][4]. Summary by Sections Financial Performance - As of Q3 2024, total assets grew by 3.2% year-to-date, surpassing 400 billion CNY, while the non-performing loan (NPL) ratio remains low among listed banks at 0.75% [3][6]. - The bank plans to distribute a mid-term dividend, with a payout ratio of 32.62% of the net profit attributable to shareholders for H1 2024, an increase of 1.9 percentage points from 2023 [3]. Revenue and Profitability - Q3 2024 revenue decreased by 5% year-on-year, with net interest income accounting for 77% of total revenue, which fell by 8.4% year-on-year. The net interest margin decline has narrowed to 20 basis points [3]. - The bank's net profit attributable to shareholders increased by 13.4% year-on-year, aided by a slight reversal in impairment provisions [3]. Asset Quality - The NPL ratio decreased by 1 basis point to 0.75% at the end of Q3 2024, but the attention ratio rose significantly by 65 basis points to 2.92%, indicating potential future uncertainties in asset quality [3][6]. - The provision coverage ratio decreased by 6 percentage points to 390%, suggesting a potential reduction in short-term risk resilience [3]. Future Outlook - The report adjusts the net profit growth forecast for 2024-2026 to -5.6%, 0.3%, and 1.8%, respectively, with corresponding book value per share (BVPS) estimates of 9.71 CNY, 10.30 CNY, and 10.91 CNY [3][10].

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-046 厦门银行股份有限公司 关于变更会计师事务所的公告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示： 拟聘任的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"德勤华永"） 原聘任的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"安永华明"） 2.投资者保护能力 变更会计师事务所的简要原因及前任会计师的异议情况：鉴于在执行完 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）2024 年度审计工作后，原聘任的会 计师事务所已连续 8 年为公司提供审计服务，达到有关规定最长连续聘用会计师 事务所的年限。2025 年度，公司须变更会计师事务所。公司已就变更会计师事务 所事宜与原聘任的会计师事务所进行了充分沟通，原聘任的会计师事务所对变更 事宜无异议。 一、拟聘任会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 1.基本信息 1 德勤华永的前身是 1993 年 2 月成立的沪江德勤会计师事务所有限公司，于 2002 ...

关于召开 2024 年第二次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-047 厦门银行股份有限公司 (一) 股东大会类型和届次 2024 年第二次临时股东大会 召开的日期时间：2024 年 11 月 15 日 14 点 00 分 召开地点：厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦 A603 会议室 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。 股东大会召开日期：2024年11月15日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结 合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 11 月 15 日 至 2024 年 11 月 15 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的 ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-049 厦门银行股份有限公司 第九届监事会第八次会议决议公告 厦门银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第八次会议通知 于 2024 年 10 月 18 日以电子邮件方式发出，会议于 2024 年 10 月 30 日在厦门 以现场会议方式召开，由王建平监事长召集并主持。本次会议应出席的监事 6 人， 亲自出席会议的监事 6 人。公司高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召 开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章 程》的有关规定。 与会监事对议案进行了审议，形成如下决议： 一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于 2024 年第三季度报告的议案》 表决结果：以 6 票赞成，0 票反对，0 票弃权获得通过。 监事会认为，公司《2024 年第三季度报告》的编制和审核程序符合法律、行 政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。 详见公司同日 ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-048 厦门银行股份有限公司 第九届董事会第十次会议决议公告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第十次会议通知 于 2024 年 10 月 18 日以电子邮件方式发出，会议于 2024 年 10 月 30 日在厦门 以现场会议方式召开，由姚志萍董事长召集并主持。本次会议应出席的董事 13 人，亲自出席会议的董事 13 人。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会 议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股 份有限公司章程》的有关规定。 与会董事对议案进行了审议，形成如下决议： 一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于 2024 年第三季度报告的议案》 表决结果：以 13 票赞成，0 票反对，0 票弃权获得通过。 本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。 详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行 股份有限公司 2024 ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024- 045 厦门银行股份有限公司 2024 年中期利润分配方案公告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示： 分配比例：每 10 股派发现金股利 1.50 元（含税）。 二、公司履行的决策程序 公司于 2024 年 10 月 30 日召开的第九届董事会第十次会议审议通过了《厦 －1－ 门银行股份有限公司关于 2024 年中期利润分配方案的议案》，本方案符合相关 法律法规和《公司章程》的有关规定，同意将本次利润分配方案提交股东大会审 议。 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体 日期将在权益分派实施公告中明确。 本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。 一、利润分配方案内容 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）根据安永华明会计师事务所（特 殊普通合伙）审阅的 2024 年半年度财务报表，2024 年半年度公司实现的归属于 母公司股东的净利润 12.14 亿元，经董事会审议，公司 2024 年中期利润分配方 ...