财务报表 财务附注中报表的单位为：元 1、合并资产负债表 编制单位：深圳四方精创资讯股份有限公司 2024 年 12 月 31 日 | | | 单位：元 | | --- | --- | --- | | 项目 | 期末余额 | 期初余额 | | 流动资产： | | | | 货币资金 | 1,200,074,905.18 | 1,085,906,100.54 | | 结算备付金 | | | | 拆出资金 | | | | 交易性金融资产 | | | | 衍生金融资产 | | | | 应收票据 | | | | 应收账款 | 127,789,497.94 | 155,995,780.71 | | 应收款项融资 | | | | 预付款项 | 4,013,199.96 | 1,331,891.43 | | 应收保费 | | | | 应收分保账款 | | | | 应收分保合同准备金 | | | | 其他应收款 | 5,398,202.36 | 5,047,849.01 | | 其中：应收利息 | | | | 应收股利 | | | | 买入返售金融资产 | | | | 存货 | 28,178,279.09 | 55,931,7 ...

公司法定代表人: 主管会计工作的负责人: 深圳四方精创资讯股份有限公司 2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表 | 编制单位:深圳四方精创资讯股份有限公司 | | | | | | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 非经营性资金占用 | 资金占用方名称 | 占用方与上市公 | | 上市公司核算 2024年初占用 2024年度占用累计发 | | | 2024年度占用资金 2024年度偿还 2024年末占用 | | | 中位: 万元 | | | | 司的关联关系 | 的会计科目 | 资金余额 | 生金额(不含利息) | 的利息(如有) | 累计发生金额 | 资金余额 | 占用形成原因 | 占用性质 | | 控股股东、实际控制人及 | | | | 255 | | | | | | 非经营性占川 | | 其附属企业 | | | | | | | | - | | 非经营性占用 | | | | | | | | | 1 | - | | 非经营性占用 | | 小计 | - | - | | ...

深圳四方精创资讯股份有限公司 募集资金年度存放与使用情况鉴证报告 司农专字[2025]24009470020 号 目 录 报告正文……………………………………………………1-2 关于募集资金年度存放与使用情况的专项报告…………3-7 我们审核了后附的深圳四方精创资讯股份有限公司（以下简称四方精创）董事 会编制的 2024 年度《关于募集资金年度存放与使用情况的专项报告》。 一、 对报告使用者和使用目的的限定 本鉴证报告仅供四方精创年度报告披露之目的使用，不得用作任何其他目的。 我们同意将本鉴证报告作为四方精创年度报告必备的文件，随其他文件一起报送并 对外披露。 二、 董事会的责任 按照中国证券监督管理委员会《上市公司监管指引第 2 号——上市公司募集资 金管理和使用的监管要求》、深圳证券交易所《深圳证券交易所上市公司自律监管 指引第 1 号——主板上市公司规范运作》及《深圳证券交易所上市公司自律监管指 南第 2 号——公告格式》（如为创业板公司改为"深圳证券交易所《深圳证券交易 所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》及《深圳证券交易 所创业板上市公司自律监管指南第 2 号——公告格式》" ...

通过对张力、顾嘉勇两位独立董事的任职经历和相关自查文件的核查, 确认了他们未在公司担任除独立董事以外的任何职务,也未在公司主要股东 单位担任职务。此外,他们与公司及主要股东之间不存在利害关系或其他可 能妨碍其进行独立客观判断的关系。因此独立董事张力、顾嘉勇符合《上市 公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深圳证 券交易所上市公司自律监管指引第2号一创业板上市公司规范运作》等中对 独立董事独立性的相关要求。 特此公告。 深圳四方精创资讯股份有限公司董事会 2025 年 4月 25 日 深圳四方精创资讯股份有限公司 关于独立董事独立性自查情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所创业板股票上市 规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号-创业板上市公司规 范运作》等相关要求,深圳四方精创资讯股份有限公司(以下简称"公司") 董事会,就公司在任独立董事张力、顾嘉勇的独立性情况进行评估并出具如 下专项意见: ...

证券代码：300468 证券简称：四方精创 公告编号：2025-017 本次募集资金投资项目募投项目及募集资金投资计划如下： 深圳四方精创资讯股份有限公司 关于向特定对象发行股票募投项目结项并将节余募集资金永久 补充流动资金的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 公司 2020 年非公开发行股份募集资金投资项目已实施完毕。为了提高募集资金使用效 率，结合公司实际经营情况，公司决定将募投项目结项并将节余募集资金（含利息收入）永 久性补充流动资金。根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则（2024 年修订）》《深圳证券 交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作（2023 年 12 月修订）》 及公司《募集资金管理办法》相关规定，现将有关事项说明如下： 一、募集基金基本情况 （一）实际募集资金金额、资金到账情况 公司经中国证监会《关于同意深圳四方精创资讯股份有限公司向特定对象发行股票注册 的批复》（证监许可〔2021〕882 号）同意，公司向 11 名特定对象发行人民币普通股（A 股） 股票 20,725,388 股，发行价格为 ...

证券代码：300468 证券简称：四方精创 公告编号：2025-015 深圳四方精创资讯股份有限公司 关于召开 2024 年度股东大会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 根据《深圳四方精创资讯股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"） 的有关规定，经深圳四方精创资讯股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董 事会第七次会议审议通过，决定于2025年5月23日召开2024年度股东大会，现将 有关事项通知如下： 一、召开会议的基本情况 1、股东大会届次：2024年度股东大会 （2）网络投票：本次股东大会将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投 票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向股东提供网络形式的投票平台，公司 股东应在本通知列明的有关时限内通过上述系统行使表决权。公司股东只能选择 现场投票和网络投票中的一种表决方式。同一表决权出现重复表决的以第一次有 效投票结果为准。 7、股权登记日：2025年5月20日 2、股东大会的召集人：公司第五届董事会 3、会议召开的合法、合规性：本次股东大会的召集、召开程序符合有关法 律、 ...

证券代码：300468 证券简称：四方精创 公告编号：2025-009 具体内容详见公司披露于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）的《2024 年度财 务决算报告》。 本议案以 3 票同意，0 票反对，0 票弃权审议通过。 深圳四方精创资讯股份有限公司 第五届监事会第七次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 深圳四方精创资讯股份有限公司（以下简称"公司"）第五届监事会第七次会议于 2025 年 4 月 25 日在公司会议室以现场和通讯相结合的方式召开。本次监事会会议的通 知于 2025 年 4 月 15 日以书面、电子邮件、电话方式通知全体监事。会议应出席监事 3 名，实际出席监事 3 名。本次监事会会议由监事会主席黄开炳先生主持。本次会议的召 集和召开符合国家有关法律、法规及《公司章程》的规定。经与会监事审议，以投票表 决方式通过了以下决议： 1、审议通过《关于审议 2024 年年度报告全文及其摘要的议案》 监事会认为公司编制的《2024 年年度报告全文》及其摘要的程序符合法律、法规、 中国证监会和深圳证券交 ...

证券代码：300468 证券简称：四方精创 公告编号：2025-008 2、审议通过《关于审议 2024 年度董事会工作报告的议案》 深圳四方精创资讯股份有限公司 第五届董事会第七次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 深圳四方精创资讯股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董事会第七次会议于 2025 年 4 月 25 日在公司会议室以现场和通讯相结合的方式召开。本次董事会会议的通 知于 2025 年 4 月 15 日以书面、电子邮件、电话方式通知全体董事和监事。会议应出席 董事 5 名，实际出席董事 5 名。本次会议经董事会半数以上董事共同推举董事周志群先 生主持。本次会议的召集和召开符合国家有关法律、法规及《公司章程》的规定。经与 会董事审议，以投票表决方式通过了以下决议： 1、审议通过《关于审议 2024 年年度报告全文及其摘要的议案》 董事会认为公司编制的 2024 年年度报告全文及摘要的内容真实、准确、完整，不 存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。《2024 年年度报告》（全文及摘要）详 见中国证监会指定的创业板信息披露 ...

证券代码：300468 证券简称：四方精创 公告编号：2025-010 深圳四方精创资讯股份有限公司 经审议，监事会认为：公司拟定的 2024 年度利润分配方案与公司业绩与发 展计划相匹配，符合《公司法》和《公司章程》的规定，具备合法性、合规性、 合理性，同意公司 2024 年度利润分配方案。 二、2024 年度利润分配预案的基本情况 1、分配基准：2024 年度。 2、经广东司农会计师事务所（特殊普通合伙）审计，根据公司截至 2024 年 12 月 31 日经审计的财务报表，根据公司截至 2024 年 12 月 31 日经审计的财务 报表，2024 年度公司实现归属于上市公司股东的净利润 67,363,613.93 元。根据 《深圳四方精创资讯股份有限公司章程》的有关规定，提取法定盈余公积金 关于 2024 年度利润分配预案的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、审议程序 深圳四方精创资讯股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 4 月 25 日 召开第五届董事会第七次会议，审议通过了《关于审议 2024 年度利润分配预案 的议案 ...

Financial Performance - The company's operating revenue for 2024 was CNY 740,375,703.21, representing a 1.36% increase from CNY 730,433,547.54 in 2023[20] - The net profit attributable to shareholders for 2024 was CNY 67,363,613.93, a significant increase of 42.18% compared to CNY 47,379,416.85 in 2023[20] - The net profit attributable to shareholders after deducting non-recurring gains and losses was CNY 65,157,224.72, up 55.59% from CNY 41,878,617.08 in 2023[20] - The net cash flow from operating activities increased by 32.12% to CNY 167,937,588.73 from CNY 127,111,472.97 in 2023[20] - Basic earnings per share for 2024 were CNY 0.13, reflecting a 44.44% increase from CNY 0.09 in 2023[20] - Total assets at the end of 2024 were CNY 1,792,042,371.68, a 2.35% increase from CNY 1,750,969,993.65 at the end of 2023[20] - The net assets attributable to shareholders at the end of 2024 were CNY 1,640,768,136.82, up 2.08% from CNY 1,607,374,959.34 at the end of 2023[20] - The weighted average return on equity for 2024 was 4.15%, an increase from 2.97% in 2023[20] - The company achieved operating revenue of 74,037.57 million yuan, a year-on-year increase of 1.36%, and net profit of 6,736.36 million yuan, up 42.18% compared to the previous year[42] Dividend and Shareholder Returns - The company plans to distribute a cash dividend of CNY 1 per 10 shares to all shareholders, based on a total of 530,649,275 shares[4] - The company plans to distribute a total cash dividend of 31.84 million RMB, which translates to 0.6 RMB per 10 shares, based on a total share capital of 530.65 million shares[149][150] - The cash dividend distribution represents 11.08% of the total distributable profit of 479.02 million RMB[151] Industry Trends and Market Position - The software industry in China is projected to achieve a total revenue of 13,727.6 billion yuan in 2024, with a year-on-year growth of 10.0%[25] - The total profit of the software industry is expected to reach 1,695.3 billion yuan, reflecting a year-on-year increase of 8.7%[25] - Financial technology investment by major state-owned banks is projected to reach 125.46 billion yuan in 2024, marking a 2.15% increase from 122.82 billion yuan in 2023[27] - The global fintech market is expected to grow to approximately $1.5 trillion by 2030, five times the revenue of 2023[29] - The company is positioned to leverage national policies promoting digital economy and technology integration to drive growth in the fintech sector[26] - The company’s overseas business revenue reached 44,651.33 million yuan, accounting for 60.31% of total revenue, indicating a strong focus on international market expansion[43] Operational Efficiency and Cost Management - The company reduced operating costs by 2.78% while increasing gross profit margin through strategic adjustments and resource optimization[43] - Cash reserves increased by 11,416.88 million yuan, a growth of 10.51%, enhancing the company's financial health and risk management capabilities[43] - Total operating costs for the company decreased by 2.78% to ¥495,411,114 in 2024 compared to ¥509,579,683 in 2023[57] - The company’s total procurement costs decreased by 12.81% to ¥10,166,177.49, reflecting cost management efforts[57] Research and Development - Research and development expenses increased by 11.73% to ¥70,100,534.63 in 2024, indicating a focus on innovation[60] - The number of R&D personnel increased to 409 in 2024, up 16.19% from 352 in 2023[73] - R&D investment amounted to ¥70,100,534.63 in 2024, representing 9.47% of operating revenue, an increase from 8.59% in 2023[73] - The company is focused on integrating mainstream open-source technologies to improve the efficiency and security of its digital currency applications[73] Risk Factors - The company faces various risks including intensified market competition and reliance on financial institutions and concentrated customers[4] - The company is exposed to international political and economic instability, which could impact its overseas business expansion and revenue[98] - The company faces risks related to rapid technological changes in the software industry, which could lead to a decline in market competitiveness if it fails to respond quickly to industry trends[100] - The company is experiencing talent loss and rising labor costs due to intense competition for skilled professionals, which significantly impacts profit margins[102] Governance and Compliance - The company has maintained compliance with corporate governance regulations, ensuring that all meetings and decisions are conducted legally and transparently[110] - The company operates independently from its controlling shareholder, with no instances of fund misappropriation or guarantees provided to the controlling shareholder[112] - The company has established a governance structure that adheres to relevant laws and regulations, enhancing transparency and investor protection[161] - The company has a complete internal control system to ensure compliance and safeguard assets, with ongoing evaluations by the audit committee[154] Technological Innovations - The company focuses on providing comprehensive business solutions for financial institutions, including digital transformation and traditional IT services[30] - The company's digital transformation innovation business includes consulting, product solutions, and cloud delivery operations[31] - The company has launched an integrated prepaid card system that enhances consumer fund security through a comprehensive service platform[62] - The company is committed to leveraging cloud-native architecture and microservices design to enhance system availability and scalability across its financial services[63] Employee Management - Employee compensation totaled 479.43 million RMB, accounting for 96.78% of the company's operating costs[147] - The company has established a comprehensive training system to enhance employee skills and knowledge, focusing on both online and offline training methods[148] - The company has a structured approach to employee compensation, which includes both base salary and performance bonuses aligned with annual business goals[146] Strategic Initiatives - The company is actively pursuing higher profit margin and growth potential areas while strategically exiting low-margin business sectors[42] - The company plans to leverage its existing technology to develop new products and services[127] - The new management team is expected to drive strategic initiatives and improve operational efficiency[126]