8月1日起 现金买黄金、钻石 超十万元需上报 具体而言，当客户使用超过10万元的现金购买贵金属或宝石时，商家必须对客户进行详细询问，了解其购买目的， 核实并登记客户的身份信息，并对交易的风险进行评估。同时，商家还需在规定时间内将相关交易信息准确上报至 监管部门。 刷卡、移动支付并不会受金额限制 《办法》的实施是否会对普通消费者产生影响？业内人士表示，只有在现金支付金额超10万元时，才需要配合相关 从业机构进行反洗钱尽职调查。只要资金来源合法，正常登记即可，消费者无须担忧。《办法》主要针对的是"可疑 交易"，例如短时间内频繁进行大额现金买卖、身份信息模糊等情况。 ∇ 现金购买贵金属或宝石超10万元需登记 今年6月，中国人民银行发布"中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通 知（银发〔2025〕124号）"（以下简称《办法》）。 《办法》规定，自2025年8月1日起，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当 根据本办法规定履行反洗钱义务；客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易 的，从业机构应当按照规定在交易发生之 ...

记者实探。 日前，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《办法》）， 其中提到客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构 应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告，自2025年8 月1日起施行。 自国际金价触及每盎司3500美元的历史高位后，黄金价格已在高位区间震荡近3个多月的时间。数据显 示，国际金价经过5月和6月的高位震荡后，7月下旬金价开始有所下跌，较高点回落超10%。对于消费 零售端，水贝商家们也表示，金饰类的需求在近一两个月时间里有所降温。 "最近金饰的克价维持在770元至790元之间，价格变动不大，买的人比以前少了一些，我们店7月份的交 易额比6月少了15%。"水贝金展一家金饰店的负责人告诉记者，"最近'排队'买金的现象几乎没有出 现。" 也有消费者表示，不会因为金价涨就盲目跟风，更倾向于拿出少量资金买金条，作为长期投资的一部 分。不过，金价高位横盘，自己对价格走势有点"看不清"，而且黄金已经变成一种投资资产，高价金饰 收取手工费，回收还要折价，所以需求也减少了。 "对于普通消费者 ...

今天（8月1日）起 现金买黄金、钻石 超10万元需上报 ∇ | | | | 中国人民银行 THE PEOPLE'S BANK OF CHINA | | 条法司 Legal Affairs Department | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 信息公开 | 新闻发布 | 深律法拠 | 货币政策 | 宏观审慎 | 信贷政策 | 金融市场 | 全融稳定 | 调查统计 | 银行会计 | 支付体系 | | | 金融科技 | 人民币 | 经理国库 | 国际交往 | 人员招录 | 学术交流 | 征信管理 | 反洗钱 | 覚建工作 | 工会工作 | | 服务互动 | 政务公开 | 政策解读 | 公告信息 | 图文直播 | 央行研究 | 音頻视頻 | 市场动态 | 网上展厅 | 报告下载 | 报刊年鉴 | | | 网送文告 | 办事大厅 | 在线申报 | 下载中心 | 网上调查 | 意见征集 | 金融知识 | 关于我们 | | | | 首页 | | 2025年7月2日 星期三 我的位置:首页 > ...

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6月22日，中国人民银行发布"中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理 办法》的通知（银发〔2025〕124号）"。 | 法律法规 | 宏观审慎 | 新闻发布 | 货币政策 | 信贷政策 | 金融市场 | 金融稳定 | 调查统计 | 银行会计 | 支付体系 | 信息公开 | 金融科技 | 工会工作 | 人民币 | 经理国库 | 国际交往 | 人员招录 | 学术交流 | 征信管理 | 反洗钱 | 党建工作 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 政策解读 | 公告信息 | 图文直播 | 央行研究 | 音频视频 | 报告下载 | 市场动态 | 报刊年鉴 | 政务公开 | 网上展厅 | 版务互动 | 关于我们 | 在线申报 | 下载中心 | | | | | | | | | 网送文告 | 办事大厅 | 网上调查 | 意见征集 | 全融知识 | 请输入搜索关键字 | 2025 ...

Core Viewpoint - The People's Bank of China has issued a notice regarding the implementation of anti-money laundering and counter-terrorism financing management measures for precious metals and gemstone industry practitioners, effective from August 1, 2025 [1] Group 1 - Institutions must fulfill anti-money laundering obligations for cash transactions of 100,000 RMB or more, or equivalent foreign currency [1] - For single or daily cumulative cash transactions of 100,000 RMB or more, institutions are required to conduct customer due diligence based on the "Know Your Customer" principle [1] - Institutions must submit a large transaction report to the Anti-Money Laundering Monitoring and Analysis Center within five working days of the transaction occurring [1]

Core Viewpoint - The People's Bank of China has issued the "Management Measures for Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing for Precious Metals and Gemstone Practitioners," which will take effect on August 1, 2025, aiming to enhance regulatory compliance in the precious metals and gemstones sector [1][10]. Summary by Relevant Sections - The new regulations require institutions to fulfill anti-money laundering obligations for cash transactions of 100,000 RMB or more, or equivalent foreign currency, and to report large transactions to the Anti-Money Laundering Monitoring and Analysis Center within five working days [3][10]. - Institutions must conduct due diligence based on the "Know Your Customer" principle, assessing customer characteristics and transaction nature to identify money laundering risks [3][10]. - The regulations are part of a broader effort to implement the Anti-Money Laundering Law of the People's Republic of China, ensuring that the precious metals and gemstones industry adheres to strict compliance standards [1][10].

客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机 构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报 告。 《办法》自2025年8月1日起施行。 此前，中国人民银行发布"中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融 资管理办法》的通知（银发〔2025〕124号）"。 其中提到，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根 据《办法》规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元） 或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和 交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。 ...

Group 1 - The new regulations effective from August include the implementation of a revised "Occupational Disease Classification and Catalog," which expands the categories from 10 to 12 and increases the total number of occupational diseases from 132 to 135, adding new categories for musculoskeletal diseases and mental disorders [3] - A new anti-money laundering regulation mandates that transactions involving cash purchases of gold and other precious metals exceeding 100,000 RMB must be reported, requiring institutions to submit large transaction reports within five working days [3] - The "Cybersecurity Incident Reporting Management Measures" will standardize the reporting of cybersecurity incidents in the financial sector, requiring institutions to report significant incidents to the People's Bank of China [3]

为深入贯彻落实反洗钱法律法规，不断增强居民群众对反洗钱知识的了解，提升公众防范洗钱犯罪的意识和能力，营造全社会共同抵制洗钱犯罪的良好氛 围，7月16日，民生银行潍坊寿光支行组织员工走进中央华府社区，开展了一场以"提高全民认识，有效打击洗钱犯罪"为主题的反洗钱宣传活动。 活动中，支行工作人员在社区广场、小区出入口等人流密集区域设立宣传咨询台，悬挂主题横幅，摆放宣传展板，向过往居民发放《反洗钱知识手册》《防 范洗钱犯罪指南》等资料，并现场解答群众疑问。工作人员用通俗易懂的语言，向居民介绍了洗钱犯罪的危害、常见手段以及如何识别和防范洗钱行为，帮 助大家树立正确的金融安全意识。此外，支行还通过举办反洗钱知识讲座、开展互动问答等形式，进一步增强宣传活动的趣味性和参与感。结合实际案例， 支行工作人员生动讲解了洗钱犯罪的隐蔽性和危害性，提醒居民在日常生活中要警惕不法分子利用金融账户进行洗钱活动，保护好自己的财产安全。 此次反洗钱宣传活动得到了社区居民的积极响应和广泛好评。许多居民表示，通过此次活动，不仅加深了对洗钱犯罪的认识，也掌握了基本的防范技巧，增 强了自我保护意识。一位社区居民表示："以前总觉得洗钱离我们很远，没想到 ...