中国建设银行股份有限公司 章 程 （ 2022 年 6 月 23 日 2021 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 ， 2024 年 1 月 3 日 国 家 金 融 监 督 管 理 总 局 核 准 ） 1 | 第一章 | 总则 3 | | --- | --- | | 第二章 | 经营宗旨和范围 4 | | 第三章 | 股份和注册资本 5 | | 第四章 | 减资和购回股份 7 | | 第五章 | 购买银行股份的财务资助 9 | | 第六章 | 股票和股东名册 10 | | 第七章 | 股份的转让 13 | | 第八章 | 股东的权利和义务 14 | | 第九章 | 党的组织 19 | | 第十章 | 股东大会 20 | | 第十一章 | 类别股东表决的特别程序 32 | | 第十二章 | 董事会 34 | | 第十三章 | 独立董事 42 | | 第十四章 | 董事会专门委员会 44 | | 第十五章 | 董事会秘书 47 | | 第十六章 | 高级管理人员 48 | | 第十七章 | 监事会 50 | | 第十八章 | 董事、监事、行长和其他高级管理人员的资格和义务 56 | | 第十九章 | 财务会计 ...

2024 年 1 月 4 日 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中国建设银行股份有限公司（以下简称"本行"） 于 2022 年 6 月 23 日召开的 2021 年度股东大会审议通过了《关于修订<中国建设银 行股份有限公司章程>的议案》。根据股东大会的授权，本行按照国 家金融监督管理总局（以下简称"金融监管总局"）的意见，对《中 国建设银行股份有限公司章程》（以下简称"公司章程"）修订内容 进行了进一步的完善。 近日，金融监管总局已核准修订后的公司章程，公司章程自核准 之日起生效。 修 订 后 的 公 司 章 程 全 文 请 参 见 上 海 证 券 交 易 所 网 站 （www.sse.com.cn）及本行网站（www.ccb.cn、www.ccb.com）。 特此公告。 中国建设银行股份有限公司董事会 股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临 2024-001 中国建设银行股份有限公司 关于公司章程修订获 国家金融监督管理总局核准的公告 ...

证券代码：601939 证券简称：建设银行 公告编号：临 2023-047 中国建设银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、会议召开和出席情况 (一)股东大会召开的时间：2023 年 12 月 19 日 (二)股东大会召开的地点：北京市西城区金融大街 25 号 (三)出席会议的普通股股东及其持有股份情况： | 1．出席会议的股东和代理人人数 | | 52 | | --- | --- | --- | | 股股东人数 其中：A | | 47 | | 股） 境外上市外资股股东人数（H | | 5 | | 2．出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 190,401,719,781 | | | 其中：A 股股东持有股份总数 | 741,866,730 | | | 境外上市外资股股东持有股份总数（H 股） | 189,659,853,051 | | | 3．出席会议的股东所持有表决权股份数占本行有 | | | --- | ...

北京市通商律师事务所 关于中国建设银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会的法律意见书 致:中国建设银行股份有限公司 北京市通商律师事务所(以下简称"本所")接受中国建设银行股份有限公 司(以下简称"公司")的委托,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共 和国证券法》、《上市公司股东大会规则》以及其他相关法律、法规及规范性文 件(以下简称"相关法律法规")和《中国建设银行股份有限公司章程》(以下 简称"公司章程"）的相关规定，指派律师出席公司 2023 年第二次临时股东大 会(以下简称"本次股东大会"),并就本次股东大会相关事宜出具本法律意见 书。 为出具本法律意见书,本所律师特作如下声明: 1. 公司已向本所保证和承诺,公司就本次股东大会提供给本所的文件和材 料真实、准确、完整,不存在任何隐瞒、虚假记载、误导性陈述和重大遗漏, 其所提供的复印材料、副本材料均与原件具有一致性。 2. 本法律意见书仅根据中国(为本法律意见书之目的,不包括香港特别行 政区、澳门特别行政区和台湾地区)有关法律法规和公司章程的规定对本次股 东大会的召集和召开程序、召集人资格、出席本次股东大会的人员资格、表决 程序、表决结 ...

股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临 2023-046 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、通过境内优先股股息派发方案的董事会会议情况 中国建设银行股份有限公司（以下简称"本行"）2015 年 6 月 15 日举行的 2014 年度股东大会、2015 年第一次 A 股类别股东大会 及 2015 年第一次 H 股类别股东大会审议通过了《关于本行境内发行 1 中国建设银行股份有限公司 境内优先股股息派发实施公告 6.发放对象：截至 2023 年 12 月 25 日上海证券交易所收市后， 在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的全体建行 优 1 股东。 7.股息率和发放金额：按照建行优 1 票面股息率 3.57%计算，每 股发放现金股息人民币 3.57 元（含税）。以建行优 1 发行量 6 亿股 为基数，合计派发现金股息人民币 21.42 亿元（含税）。 8.扣税情况：对属于《中华人民共和国企业所得税法》规定的居 民企业股东（含机构投资者），其现金股息所得税由其自行缴纳，本 ...

股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临2023-045 中国建设银行股份有限公司 关于境内2023年二级资本债券（第三期） 发行完毕的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中国建设银行股份有限公司（以下简称"本行"）于2023年6月29 日召开的2022年度股东大会审议通过了《关于发行减记型合格二级 资本工具的议案》，同意本行发行不超过人民币2,000亿元等值的减 记型合格二级资本工具。经相关监管机构批准，本行近日在全国银 行间债券市场发行了中国建设银行股份有限公司2023年二级资本债 券（第三期）（以下简称"本期债券"），并于2023年11月16日完成 发行。 中国建设银行股份有限公司董事会 2023年11月17日 2 本期债券发行总规模为人民币400亿元。本期债券包括两个品种： 品种一发行规模为人民币250亿元，为10年期固定利率债券，在第5 年末附有条件的发行人赎回权，票面利率为3.30%；品种二发行规模 为人民币150亿元，为15年期固定利率债券，在第10年末附有条件的 发行人赎回权，票 ...

二〇二三年十一月二日 中国建设银行股份有限公司2023 年第二次临时股东大会会议资料 中国建设银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会 会议资料 中国建设银行股份有限公司董事会 1 中国建设银行股份有限公司2023 年第二次临时股东大会会议资料 2023 年第二次临时股东大会文件目录 审议事项 普通决议案 特别决议案 4. 关于修订《中国建设银行股份有限公司股东大会对董事会授权方 案》的议案 2 1. 关于本行 2022 年度董事薪酬分配清算方案的议案 2. 关于本行 2022 年度监事薪酬分配清算方案的议案 3. 关于新增 2023 年度公益捐赠额度的议案 中国建设银行股份有限公司2023 年第二次临时股东大会会议资料 议案一： 关于本行 2022 年度董事薪酬分配清算方案的议案 各位股东： 本行 2022 年度董事薪酬分配清算方案如下： 单位：人民币万元 | 姓名 | | 职务 | | 2022 年从本行获得的税前报酬情况 社会保险、企 业年金、补充 | 其他货 | | 是否在 股东单 位或其 他关联 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | -- ...

关于召开 2023 年第二次临时股东大会的通知 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、召开会议的基本情况 (一) 股东大会类型和届次 证券代码：601939 证券简称：建设银行 公告编号：2023-044 中国建设银行股份有限公司 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合 的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 2023 年第二次临时股东大会 日期时间：2023 年 12 月 19 日 14:50 地点：北京市西城区金融大街 25 号 1 股东大会召开日期：2023年12月19日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间 网络投票起止时间：自 2023 年 12 月 19 日 至 2023 年 12 月 19 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为 股东大会召开当日的交易时间段，即 ...

根据本期债券募集说明书的相关规定，本期债券设有发行人赎回选 择权，本行有权在本期债券第5个计息年度的最后一日（即2023年10月 29日，因遇休息日，顺延至其后第一个工作日2023年10月30日），按面 值全额赎回本期债券。近期本行已取得国家金融监督管理总局出具的对 赎回本期债券无异议的复函。 截至本公告日，本行已行使赎回权，全额赎回了本期债券。 特此公告。 中国建设银行股份有限公司董事会 2023 年10月31日 股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临2023-043 中国建设银行股份有限公司 关于境内二级资本债券赎回完成的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 2018年10月25日至29日，中国建设银行股份有限公司（以下简称 "本行"）在全国银行间债券市场发行了规模为人民币400亿元的二级资 本 债 券 （ 以 下 简 称 " 本期债券 " ） ， 并 在 上 海 证 券 交 易 所 （www.sse.com.cn）刊载《关于2018年境内第二期二级资本债券发行完 毕的公告》。 ...

Financial Performance - As of September 30, 2023, the total operating income for the third quarter was RMB 188,185 million, a decrease of 2.68% compared to RMB 193,372 million in the same period of 2022[16] - The net profit for the third quarter was RMB 88,145 million, reflecting a 3.21% increase from RMB 85,407 million year-over-year[16] - The net profit attributable to shareholders of the bank for the third quarter was RMB 88,110 million, up 2.63% from RMB 85,850 million in the same quarter of 2022[16] - For the nine months ending September 30, 2023, the total operating income was RMB 588,440 million, down 1.27% from RMB 595,984 million in the same period of 2022[16] - The net profit for the nine months was RMB 255,440 million, an increase of 3.15% compared to RMB 247,641 million in the previous year[16] - The basic and diluted earnings per share for the third quarter were RMB 0.35, an increase of 2.94% from RMB 0.34 in the same period of 2022[16] Assets and Liabilities - The total assets as of September 30, 2023, reached RMB 37,845,287 million, representing a 9.38% increase from RMB 34,600,711 million at the end of 2022[17] - The total liabilities increased by RMB 3.02 trillion, a growth of 9.53% compared to the previous year-end, reaching RMB 34.75 trillion[27] - The bank's total assets as of September 30, 2023, were RMB 39,712,910 million, an increase from RMB 36,270,300 million at the end of 2022[86] - The bank's total equity as of September 30, 2023, was RMB 3,906,041 million, compared to RMB 3,640,438 million at the end of 2022, marking an increase of about 7.3%[85] Capital and Ratios - The company's capital adequacy ratio was 17.57%, with a Tier 1 capital ratio of 13.82% as of September 30, 2023[28] - The bank's core tier 1 capital adequacy ratio stood at 12.92% as of September 30, 2023, down from 13.69% at the end of 2022[85] - The bank's leverage ratio was 7.73% as of September 30, 2023, compared to 7.85% at the end of 2022[86] Cash Flow - The net cash flow from operating activities for the nine months was RMB 477,206 million, a significant decrease of 42.11% from RMB 824,265 million in the previous year[16] - The total cash inflow from financing activities for the group was RMB 98,282 million, a decrease of 27% from RMB 134,760 million in the same period of 2022[78] - The net cash outflow from financing activities was RMB 83,196 million, compared to a net inflow of RMB 7,111 million in the same period of 2022[78] - The cash and cash equivalents decreased by RMB 302,536 million during the nine months ended September 30, 2023, compared to an increase of RMB 303,205 million in the same period of 2022[82] Loans and Advances - The balance of loans and advances to customers was RMB 13.94 trillion, an increase of 18.41% from the previous year-end[27] - Total loans and advances reached 23.66 trillion yuan, up by 2.46 trillion yuan or 11.61% compared to the end of last year[51] - The net increase in loans and advances to customers for the group was RMB 2,606,644 million, a decrease from RMB 3,050,696 million in the previous year, representing a decline of 14.56%[96] Income Sources - The net income from fees and commissions was RMB 94.91 billion, a slight increase of 0.04% year-on-year[30] - Net interest income was 468.43 billion yuan, a decrease of 3.05% year-on-year, with a net interest margin of 1.75%[55] - Investment income increased to RMB 14,555 million from RMB 12,799 million, marking a growth of 13.8%[65] - The total interest income for the nine months was RMB 936,591 million, up from RMB 867,989 million, reflecting an increase of 7.9%[65] - The total interest expense for the nine months was RMB 468,166 million, compared to RMB 384,814 million, representing an increase of 21.7%[65] User Engagement and Digital Platforms - The number of registered users for the "Yunongtong" app reached 12.11 million, an increase of 701,000 users from the previous year-end[46] - The online platform has reached 530 million personal customers, with an average monthly active user count of 133 million for mobile banking[49] - The "CMB Life" registered user count has reached 121 million, facilitating the distribution of over 1.3 billion yuan in government consumption vouchers across 181 cities, boosting consumer spending by nearly 4.7 billion yuan[49] Other Financial Metrics - The annualized weighted average return on equity for the third quarter was 12.24%, down 0.95 percentage points from 13.19% in the same quarter of 2022[16] - Non-performing loans stood at 322.98 billion yuan, an increase of 30.16 billion yuan from the end of last year, with a non-performing loan ratio of 1.37%, down by 0.01 percentage points[52] - Business and management expenses increased by 4.35 billion yuan year-on-year, with the cost-to-income ratio rising by 1.01 percentage points to 24.48%[56]