江苏苏州农村商业银行股份有限公司第七届董事会 独立董事专门会议 2024年第一次会议决议 2024年04月23日 江苏苏州农村商业银行股份有限公司(以下简称"本行")第 七届董事会独立董事专门会议 2024年第一次会议于 2024年 04月 23 日在本行东太湖办公大楼(苏州市吴江区东太湖大道10888号) 以现场会议方式召开,相关会议通知已于 2024年 04月 15日向全 体独立董事发出。本次会议经全体独立董事推举,由独立董事孙杨 主持会议。本次会议应出席的独立董事 5人,实际出席独立董事 5 人,本行董事会秘书陆颖栋女士及相关人员列席了本次会议。本次 会议的召集、召开和表决程序符合《上市公司独立董事管理办法》 的有关规定。 会议认真讨论并以记名投票方式审议通过了以下议案: 1、关于部分关联方 2024年度日常关联交易预计额度的议案 同意(5)票,反对(0)票,弃权(0)票。 (此页无正文,为《江苏苏州农村商业银行股份有限公司第七届董 事会独立董事专门会议 2024年第一次会议决议》签字页) 独立董事签字: 孙 2024 年 04 月 23 日 (此页无正文,为《江苏苏州农村商业银行股份有限公司第七届董 ...

股票简称:苏农银行 股票代码 : 603323 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2023年年度报告 SZRCB - 苏州农商银行 2023 年年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、未出席董事情况 | 未出席董事职务 | 未出席董事姓名 | 未出席董事的原因说明 | 被委托人姓名 | | --- | --- | --- | --- | | 董事 | 庄颖杰 | 公务原因 | 徐晓军 | | 董事 | 潘 鼎 | 公务原因 | 唐林才 | 三、 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、公司负责人徐晓军、行长庄颖杰、主管会计工作负责人缪钰辰及会计机构负责人（会计主管 人员）顾建忠声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 本行2023年度利润分配预案为：以本次分红派息股权登记日的公司总股本为基数，向全体股 东每10股（每股人民币1元）派发现金红利1.8元（含税）。 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 内部控制审计报告 2023 年 12 月 31 日 内部控制审计报告 安永华明（2024）专字第70031388_B01号 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 江苏苏州农村商业银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审 计了江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"贵行"） 2023 年 12 月 31 日的 财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价 指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是贵行董事会的责任。 二、注册会计师的责任 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况 的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内 部控制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 A member firm of Ernst & Young Global Limited 1 内部控制审计报告（续） 安永华明（2024）专字第70031388_B01号 江苏苏州农村商业 ...

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2024-012 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 关于聘请会计师事务所的公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 拟聘任的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"安永华明"） 一、拟聘任会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 安永华明一直以来注重人才培养，截至 2023 年末拥有执业注册会计师近 1,800 人，其中拥有证券相关业务服务经验的执业注册会计师超过 1,500 人,注 册会计师中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过 400 人。 安永华明 2022 年度业务总收入人民币 59.06 亿元，其中，审计业务收入人 民币 56.69 亿元（含证券业务收入人民币 24.97 亿元）。2022 年度 A 股上市公司 年报审计客户共计 138 家，收费总额人民币 9.01 亿元。这些上市公司主要行业 涉及制造业、金融业、批发和零售业、信息传输、软件和信息 ...

1 中,无重大审计质量问题和不良记录;能够遵守职业道德,恪守诚 信,保持审计独立性,公正执行审计程序,客观发表审计意见。 安永华明及审计团队成员近一年内没有因违法违规行为受到财 政部、省级财政部门或其他相关部门等的行政处罚。 2023 年度江苏苏州农村商业银行股份有限公司 对会计师事务所履职情况评估报告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司(以下简称"本行")聘 请安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)(以下简称"安永华明") 作为本行 2023年度会计师事务所。根据《国有企业、上市公司选聘 会计师事务所管理办法》(财会(2023)4 号)等有关规定,本行 从执业资质、人员配备、工作质量、信息安全管理这四个方面对安 永华明 2023年度审计工作进行了评估,评估结果如下: 一、执业资质 1、基本情况 安永华明成立于1992年9月,注册地址为北京市东城区东长安 街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室。截至 2023年末,安永华 明拥有合伙人 245人、执业注册会计师近 1,800人。安永华明 2022 年度业务总收入人民币 59.06亿元,其中审计业务收入人民币 56.69 亿元。2022年度A股上市公司 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 内幕信息知情人管理办法 （2024年修订） 第一章 总则 第二章 内幕信息的界定 第三条 本办法所称内幕信息是指根据《证券法》的相关规定，涉及公司的经 营、财务或者对公司证券及其衍生品的市场价格有重大影响的，尚未公开的信息。 第四条 本办法所称内幕信息的范围包括但不限于： （一）公司股东大会议案、董事会议案、监事会议案； 1 （二）公司的定期报告、主要会计数据、主要财务指标及盈利预测； （三）公司经营方针和经营范围的重大变化； （四）公司重大权益变动和重大股权结构变动； 第一条 为规范江苏苏州农村商业银行股份有限公司(以下简称"公司")内幕 信息管理，加强内幕信息保密工作,维护信息披露的公平原则，保护广大投资者的合 法权益，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》(以下简称"《证 券法》")《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上市 公司监管指引第5号——上市公司内幕信息知情人登记管理制度》等有关法律、行政 法规、规章及规范性文件的规定及《江苏苏州农村商业银行股份有限公司章程》（以 下简称"《公司章程》"）《江苏苏州农村商业银行股份有限公司信 ...

| 证券代码：603323 | 证券简称：苏农银行 公告编号：2024-007 | | --- | --- | | 转债代码：113516 | 转债简称：苏农转债 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 可转债转股结果暨股份变动公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 二、可转债本次转股情况 （一）截至 2024 年 3 月 31 日，累计已有 1,211,408,000 元苏农转债转为本 行 A 股普通股，累计转股数为 191,074,293 股，占苏农转债发行总量的 48.46%； 其中，自 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 3 月 31 日共有 0 元苏农转债转为本行 A 股 普通股，转股数为 0 股。 一、可转债发行上市概况 （一）经中国证券监督管理委员会《关于核准江苏吴江农村商业银行股份有 限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2018]698号）核准，江苏 苏州农村商业银行股份有限公司（原江苏吴江农村商业银行股 ...

公司深度 苏周期定价弹性更高于同业（1H23） 图 16：9M23 苏农银行新增贷款在总资产增量中占 比降至约 58%的绝对低位 96.4% 76.6% 86.6% 64.0% 58.1% 50% 55% 60% 65% 70% 75% 80% 85% 90% 95% 100% 2019 2020 2021 2022 9M23 新增贷款在总资产增量中占比 资料来源：公司财报，申万宏源研究 资料来源：公司财报，申万宏源研究 2）随着存量高成本存款陆续重定价，存款成本仍有改善空间，下半年或将集中兑现。 2023年以来，苏农银行2次下调存款报价利率，其中三年期及以上存款下调幅度近80bps； 但由于存款重定价周期相对久（1.83 年，高于江浙同业约 0.6 年），年初也并不存在集中 揽存现象（2019-2022 年一季度存款增量占比约 25%，符合序时进度），此前存款降价利 好尚未充分体现。结合存款重定价周期，我们认为今年下半年苏农银行长久期存款将迎来 集中到期、兑现挂牌利率下调红利。综合考虑该部分长久期存款到期重定价以及定期化趋 势，合计将改善 2024 年存款成本约 11bps；考虑到年初存款营销旺季、银行主动 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 投资者关系活动记录表 证券代码：603323 证券简称：苏农银行 编号：2024-005  特定对象调研  分析师会议 投资者关系  媒体采访  业绩说明会 活动类别  新闻发布会  路演活动  现场参观  券商策略会 参与单位名称 申万宏源、工银瑞信 活动时间 2024年2月27日 下午2:15-4:00 活动形式 现场调研 董事长、董事会秘书、金融市场总部总监、零售银行部总经理、授信审批部总经理、计 上市公司接待人员 划财务部副总经理、证券事务代表 投资者关系活动主 一、是否可以简要介绍一下当前贵行的战略规划？ 答：2023年是本行新一轮战略规划起始之年，通过对市场环境、风险偏好、资 要内容介绍 本状况、自身能力等方面的客观深入分析，本行制定了《2023-2027年发展战略规 划》，明确在未来五年实施“三一五发展战略” ，即：建设“三个银行”，争做走 在行业前列的标杆银行、社会倍加认可的价值银行、员工更多获得的幸福银行；打造 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 投资者关系活动记录表 证券代码：603323 证券简称：苏农银行 编号：2024-004  特定对象调研  分析师会议 投资者关系  媒体采访  业绩说明会 活动类别  新闻发布会  路演活动  现场参观  券商策略会 参与单位名称 申万宏源、国寿资产 活动时间 2024年2月23日 下午2:00-3:00 活动形式 线上会议 董事会秘书、计划财务部总经理、风险管理部总经理、信贷管理部总经理、证券事务代 上市公司接待人员 表 一、贵行在区域布局上是如何规划的？2024年有什么变化吗？ 答：本行结合区位、网点布局优势及自身经营管理特色，形成了“三进”区域 发展策略，对不同区域内的机构进行差异化管理，2024年本行将持续推进该区域 发展策略，即吴江地区“稳中有进”，不断下沉服务重心，精耕细作，始终保持 “领头羊”地位；苏州城区“激流勇进”，作为全行业务发展重要“增长极”，持 ...