兰州银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告 2024 年，是全面贯彻落实党的二十届三中全会精神的开 局之年，亦是兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）深 入贯彻执行三年战略规划的攻坚之年。面对高度不确定的外 部环境和各种超预期的困难挑战，董事会带领全行上下坚持 以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，严格落实党 中央决策部署和省市委工作安排，致力于完善公司治理结构， 提升整体经营管理水平。 在省、市党委政府及监管部门的有效指导和支持下， 本行攻坚克难、勠力同心，坚持"稳字当头、稳中求进"，资 产负债及主要业务平稳增长，资产质量保持稳定，主要监 管指标处于合理水平，整体取得了好于预期的成绩。截至 2024 年末，全行资产总额 4,862.85 亿元，净增 328.74 亿元， 增长 7.25%；吸收存款 3,561.68 亿元，净增 188.21 亿元， 增长 5.58%；发放贷款和垫款 2,453.69 亿元，净增 73.01 亿 元，增长 3.07%；资本充足率 12.25%，拨备覆盖率 201.60%， 不良贷款率 1.83%；全年实现营业收入 78.54 亿元，实现净 利润 19.42 亿元 ...

大信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"大信"）成立于 1985 年，2012 年 3 月转制为特殊普通合伙制事务所，总部位于北京，注册地址为北京市海淀区知 春路 1 号 22 层 2206。大信在全国设有 33 家分支机构，在香港设立了分所，并于 2017 年发起设立了大信国际会计网络，目前拥有美国、加拿大、澳大利亚、德国、 法国、英国、新加坡等 38 家网络成员所。大信是我国最早从事证券服务业务的会计 师事务所之一，首批获得 H 股企业审计资格，拥有近 30 年的证券业务从业经验。 2.人员信息 首席合伙人为谢泽敏先生。截至 2024 年 12 月 31 日，大信从业人员总数 3,957 人， 其中合伙人 175 人，注册会计师 1,031 人。注册会计师中，超过 500 人签署过证券服 务业务审计报告。 3.业务信息 证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2025-025 兰州银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2025 年4月24 日召开 ...

兰州银行股份有限公司 2024 年度 监事会工作报告 2024 年，兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）监 事会按照《中华人民共和国公司法》《兰州银行股份有限公 司章程》和监管部门赋予的各项职责，在各级监管部门的大 力指导下，在本行党委的坚强领导下，在董事会和高级管理 层的积极配合下，在全体股东和社会各界的关心支持下，紧 紧围绕全行战略目标，积极开展监督工作，对本行财务运行、 内部控制、风险管理、合规经营、董事监事及高管人员履职 等方面进行了全方位监督，为本行各项业务健康可持续发展 提供了有力支撑。现就 2024 年度监事会主要工作及 2025 年 度工作计划报告如下： 一、2024 年度监事会主要工作 （一）坚持政治导向，把握监督方向 2024 年，监事会把坚持党的领导作为根本遵循，全面贯 彻落实党的二十大和二十届三中全会精神，紧紧围绕习近平 总书记视察甘肃、兰州重要讲话重要指示精神，传达学习省 委书记、省人大常委会主任胡昌升在本行调研时的讲话精 神，确保监事会监督方向和监督程序既贯彻党委要求，又符 合全局利益。 1 （二）按照监管要求，完成换届选举 2024 年，监事会严格按照监管要求，依法合规完成第 ...

兰州银行股份有限公司董事会审计委员会 对会计师事务所 2024 年度履职情况评估 及履行监督职责情况的报告 件和信息技术服务业，电力、热力、燃气及水生产和供应业， 科学研究和技术服务业、水利、环境和公共设施管理业。 项目合伙人：李宗义，资深中国注册会计师，英国皇家 特许会计师，资深澳洲注册会计师，资深澳大利亚公共会计 师，美国注册管理会计师，资产评估师，税务师，律师，全 国会计领军人才，全国先进会计工作者。1998 年起从事审计 工作，从事财务审计咨询 20 多年，至今为多家上市公司提 供过年报审计、IPO 申报审计和重大资产重组等证券服务。 近三年签署过甘肃省敦煌种业集团股份有限公司、海默科技 （集团）股份有限公司、兰州庄园牧场股份有限公司等上市 公司审计报告。 签字注册会计师：张吉柱，中国注册会计师、资深澳大 利亚公共会计师、资深英国财务会计师，2009 年成为中国注 册会计师。2003 年开始从事上市公司审计，2020 年开始在 大信所执业，参加和主持过多家上市公司以及大型国企年报 审计、咨询、重大资产重组审计等证券服务业务，具有丰富 的大型项目工作经历，具备相应专业胜任能力。近三年签署 过兰州长城电工 ...

中信建投证券股份有限公司（简称"中信建投证券"或"保荐机构"）作为 兰州银行股份有限公司（简称"兰州银行"或"公司"）持续督导的保荐机构， 根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指 引第 1 号——主板上市公司规范运作》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引 第 13 号——保荐业务》等法律法规及规范性文件的要求，对《兰州银行股份有 限公司 2024 年度内部控制评价报告》进行了审慎核查，具体情况如下： 保荐机构通过开展尽职调查、查阅资料、与公司董事、监事、高级管理人员 及相关部门开展访谈等方式，对兰州银行内部控制制度的制定、运行情况和《兰 州银行股份有限公司 2024 年度内部控制评价报告》进行了核查。 经核查，保荐机构认为：兰州银行建立了较为完善的法人治理结构，制定了 完备的公司治理及内部控制相关的各项规章制度。2024 年度，兰州银行内部控 制制度执行情况良好，符合有关法律法规和证券监管部门对上市公司内部控制制 度管理的规范要求。公司对 2024 年度内部控制的自我评价真实、客观地反映了 公司内部控制制度的建设及运行情况。 中信建投证券股份有限公司 关于《兰州银行股份有限公司 ...

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2025-026 （一）优化公司治理，提升治理效能 兰州银行股份有限公司估值提升计划 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 根据中国证监会《上市公司监管指引第 10 号——市值管理》等相关规定， 为切实提升公司投资价值，增强股东回报，兰州银行股份有限公司（以下简称"本 行"）进一步深化《兰州银行股份有限公司关于"质量回报双提升"行动方案的公 告》的相关方案，现制定《兰州银行股份有限公司估值提升计划》。 一、触及情形及审议程序 2024 年 4 月 1 日至 2025 年 3 月 31 日，本行股票连续 12 个月每个交易日的 收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于本行普通股股东的净资产， 即 2024 年 4 月 1 日至 2024 年 4 月 26 日每个交易日股票收盘价变动区间为 2.45-2.54 元/股，均低于 2022 年年度经审计的每股净资产 4.67 元；2024 年 4 月 27 日至 2025 年 3 月 31 日每个交易日股票收盘价变动区间为 2.11-2.75 元/股，均 ...

本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）第六届监事会第三次会议以电子 邮件方式于 2025 年 4 月 14 日发出，会议于 2025 年 4 月 24 日以现场结合视频方 式在兰州市城关区酒泉路 211 号兰州银行大厦 25 楼会议室召开。本次会议应出 席监事 6 名，实际出席监事 6 名，其中雷鸣监事、苏立钊监事、陈忆君监事、董 希淼外部监事以视频方式参会。本次会议由周伟监事长主持，总行相关部门负责 人列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所股票 上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》（以下简称"本行《章程》"）的规 定，合法有效。 会议审议通过了以下议案： 一、审议通过了《兰州银行股份有限公司 2024 年经营情况及 2025 年工作计 划报告》 本议案表决结果：同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、审议通过了《兰州银行股份有限公司 2024 年财务决算报告及 2025 年财 务预算方案》 本议案表决结果：同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、审议通过了《兰州银行股 ...

兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）第六届董事会第三次会议通知以 电子邮件方式于 2025 年 4 月 14 日发出，会议于 2025 年 4 月 24 日在兰州市城关 区酒泉路 211 号兰州银行大厦 25 楼会议室以现场结合视频方式召开。本次会议 应出席董事 10 名，实际出席董事 10 名。本次会议由许建平董事长主持，全体监 事、部分高级管理人员及总行相关部门负责人等列席会议。会议的召开符合《中 华人民共和国公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限 公司章程》（以下简称"本行《章程》"）的规定，合法有效。 会议审议通过了以下议案： 一、审议通过了《兰州银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告》 本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。 本议案表决结果：同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2025-020 兰州银行股份有限公司 第六届董事会第三次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 本议案需提 ...

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2025-024 兰州银行股份有限公司 2024 年度利润分配预案公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2025 年 4 月 24 日召开第六届 董事会第三次会议，审议通过了《兰州银行股份有限公司 2024 年度利润分配预 案》，本议案需提交本行 2024 年年度股东大会审议。 一、利润分配预案的基本情况 2024 年度，本行经审计的净利润为 185,114.69 万元，可供分配的利润为 884,997.19 万元。本行经审计的合并报表中归属于母公司股东的净利润为 188,780.83 万元，扣除无固定期限资本债券利息 24,000.00 万元后，合并报表中 归属于本行普通股股东净利润为 164,780.83 万元。依据上述利润情况及有关规定， 本行 2024 年度作如下利润分配： （一）按当年净利润的 10%提取法定公积金，2024 年度本行应计提法定盈 余公积 18,511.47 万元。 （二）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金〔201 ...

Financial Performance - As of the end of 2024, Bank of Lanzhou's total assets reached RMB 486.285 billion, an increase of 7.25% from the beginning of the year[4]. - In 2024, the bank achieved operating income of RMB 7.854 billion, with a net profit attributable to shareholders of RMB 1.888 billion, representing a year-on-year growth of 1.29%[4]. - Operating revenue for 2024 was CNY 7,853,693, a decrease of 2.02% compared to CNY 8,015,833 in 2023[40]. - Net profit for 2024 increased by 1.54% to CNY 1,942,249 from CNY 1,912,704 in 2023[40]. - The bank's total assets reached RMB 486.285 billion, an increase of RMB 32.874 billion, or 7.25% year-on-year[69]. - The bank's total capital increased to RMB 42.951 billion by the end of 2024, up from RMB 37.046 billion in 2023[55]. - The bank's equity increased to CNY 35.89 billion, a rise of 7.84% from the beginning of the year, driven by retained earnings and other comprehensive income[170]. Loan and Deposit Growth - The bank issued loans and advances totaling RMB 245.369 billion, reflecting a growth of 3.07% year-on-year[4]. - Total deposits amounted to RMB 356.168 billion, marking a year-on-year increase of 5.58%[4]. - Loans and advances amounted to RMB 245.369 billion, growing by 3.07% year-on-year[26]. - Total deposits increased by 5.58% to CNY 356,168,170 from CNY 337,347,290 in 2023[50]. - The balance of loans to technology-based small and medium-sized enterprises reached RMB 3.27 trillion, a year-on-year growth of 21.2%[64]. - The balance of inclusive small and micro loans reached RMB 32.93 trillion, growing by 14.6% year-on-year[64]. - The total amount of personal loans reached CNY 59,441,263, with a non-performing rate of 1.77%[186]. Asset Quality and Risk Management - The non-performing loan ratio stood at 1.83%, with a provision coverage ratio of 201.60%, indicating stable asset quality[4]. - The non-performing loan ratio was 1.83%, with a provision coverage ratio of 201.60%, indicating stable asset quality[27]. - The liquidity coverage ratio improved to 144.80% in 2024 from 119.89% in 2023[51]. - The bank's loan loss provisions amounted to CNY 9,371,000,000, reflecting a proactive approach to credit risk management[193]. - The year-end balance of impairment provisions increased to CNY 9,359,742 thousand in 2024 from CNY 8,360,462 thousand in 2023, reflecting a growth of 11.93%[196]. - The provision for impairment of debt assets was recorded at CNY 554,198 thousand, compared to CNY 420,934 thousand in 2023, representing a rise of 31.63%[199]. Digital Transformation and Innovation - The bank's strategic vision focuses on "lightweight, digital, and green" transformations to enhance service efficiency and quality[6]. - Launched upgraded mobile banking version 7.0 and implemented an intelligent customer service system, accelerating digital transformation[28]. - The bank's digital transformation efforts included the launch of innovative products like "Lanyin Chain Credit" and "Medical Insurance Loan" to enhance service efficiency[73]. - The mobile banking app had a total of 3.5091 million accounts opened, representing a growth of 9.16% year-to-date, while monthly active users increased by 10.44% to 895,000[95]. Awards and Recognition - The bank has been recognized with multiple awards, including the "Best Supply Chain Financial Product Innovation Award" at the 2024 International Summit on Future Transaction Banking[11]. - The bank ranked 330th in the "Global 1000 Banks" list by The Banker magazine in 2024, maintaining a AAA credit rating for several consecutive years[4]. Future Plans and Strategic Goals - The bank aims to optimize its asset-liability structure and improve asset quality and profitability through dynamic balanced development[6]. - Plans for 2025 include optimizing processes, enhancing risk management capabilities, and improving profitability through cost reduction and efficiency gains[29].