李先生的企业最近遇到了 资金周转困难, 急于筹措资金的他 在多个贷款网站留下个人信息, 这一天他收到了一条好友申请…… 12:56 * ::!! 令 ( 专业顾问 i = = = 了!我现在正急用 李先生您好 我是贾得拉大型国企业 务员,在网上看到您的 贷款信息 我们响应国家扶持小微 企业政策,可以作为居 间方提供担保贷款服务 如果您有需要,可以提 供一下企业账户,我们 做一下评估、 太好了! 我现在正急用钱! 企业账户这就发给您! ·)) 12:56 색 ( 专业顾问 : : : 刷流水怎么做? 李先生您好, 经过系统评 估，您的企业账户流水不 足,需要刷流水才能符合 我们的借贷条件。 啊？ 刷流水怎么做? 我没刷过啊! 很简单! 你去本地商业银 行办理对公账户及U盾 然后把公司的账户号码、 密码、U盾、营业执照和 身份证复印件邮寄过来 我们帮你操作刷流水，达 标就能放款! (+) (+) 06:56 # . !!!! ? W < 资料设置 设置备注和标签 朋友权限 把他 (她) 推荐给朋友 设为星标朋友 加入黑名单 投诉 製除联系人 ) ger ship HT = 认清诈骗套路 拒当"电诈工具人" 刷流水 ...

作者 | 第一财经 安卓 以非法手段进行金融活动，不仅损害他人财产权益，还严重扰乱金融秩序。 6月13日，广州市中级人民法院发布了两件依法惩治非法金融活动的典型案例，提醒公众提高风险防 范意识和识别能力，远离金融诈骗陷阱，守护"钱袋子"的安全。 在"以不具备合法手续的公寓项目非法集资"的案情中，被告人张某清以其实际控制的某公司名义承 租某大厦部分楼层。随后，张某清在不具备吸收公众存款资格且未获得改建公寓的合法手续情况下， 与其他两名被告人合谋，通过打造复式公寓样板间、拨打电话、发宣传资料等方式公开宣传上址项 目，并采用与投资人签订租赁及合作经营合同等方式出售上址公寓使用权，承诺售后包租、保证固定 收益的方式，吸引社会公众参与投资，造成112名投资人实际损失2750余万元。 广州市白云区人民法院生效判决认为，被告人张某清等人结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数 额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，判处张某清等三人有期徒刑八年至四年不等，并处罚 金四十万元至二十五万元不等，并追缴张某清等人的违法所得发还各集资参与人。 随着我国城市化进程的加快，公寓项目逐渐吸引公众的关注和投资。公寓项目主要有选择自住或委托 ...

近日，刚步入职场的小张遇到了一个令他困扰的问题：日常消费水平超出了他的实际收入，导致入不敷 出，急需一笔资金周转。他尝试通过正规渠道申请贷款，但经过评估后均未成功。就在他一筹莫展之 际，一则网络广告吸引了他的注意，他添加了一位自称"贷款经理"的微信。 这位"贷款经理"通过提供情绪价值、展示伪造的成功案例，逐步获取了小张的信任。随后，一场精心设 计的骗局开始了： 第一步：缴纳"保证金"。"贷款经理"谎称办理贷款需要缴纳"保证金"，并要求小张提供身份证号、银行 卡号和手机验证码。利用这些信息，"贷款经理"冒充小张的身份在某支付平台注册了新账户，并将小张 缴纳的保证金存入账户余额。 第二步：刷流水提升资质。当保证金存入后，"贷款经理"又以小张资质不足为由，要求其进行"刷流 水"操作，即分批转账并立即转回。小张不疑有他，同意了这一操作。然而，所谓的"刷流水"资金，实 际上都是小张自己支付账户中用于保证金的钱。 最终，支付平台发现小张的账户异常并联系小张，他才意识到自己被骗。所谓的"贷款经理"实为诈骗分 子，因轻信他人导致资金损失。 风险提示：三大常见诈骗手法，切勿轻信！ 1."刷流水"是典型骗局。不法分子可能以"提高 ...

警方查证，何庭含通过297人，在多家保险、金融机构办理了359笔大额贷款，共计7623万元，以划扣的 利息、保险费等费用折抵本金，尚有1543万元未偿还。期间，为了弥补资金缺口，何庭含曾在2年间花 328万元购买彩票，"想着中一等奖了，能把资金缺口缩小"。 2025年4月24日，许昌市中院对该案做出二审裁定，维持原判。何庭含因贷款诈骗罪、洗钱罪、伪造国 家机关证件罪被判处有期徒刑15年，处罚金22万元，责令退赔各被害单位损失3236万元。 冲业绩："贷款由公司偿还" 44岁的崔女士，是许昌市一家汽修厂的老板娘。 2022年4月，经崔女士的一名老友介绍，何庭含带着2名业务员，上门向崔女士推销贷款业务。3人戴着 工牌、穿着正装，加上何庭含的身份背书，崔女士没有过多顾虑，便配合着业务员操作，贷下了99万 元。 相关贷款合同显示，一笔中信百信银行股份有限公司放款的50万元贷款，由平安普惠融资担保有限公司 河南分公司提供担保服务。崔女士在3年内（分36期偿还），除了需要按月向银行偿还共计55万元的贷 款本息外，还需要另向担保公司偿还保险费、担保费及服务费，共14万元。 在长达6年的时间里，阳光财产保险股份有限公司河南分 ...