在数字化时代，守护好每一位客户的资金安全是银行业的重中之重。广发银行深知电信网络诈骗的危 害，面对社会案防新态势，全力搭建了业内领先的大数据智能风控系统，持续筑牢金融安全防线。 系统全面覆盖，系统覆盖手机银行、个人网银、快捷支付、POS、数字人民币、ATM等多渠道交易场 景。 实时智能处置，依托底层海量数据吞吐能力和多维度风控模型、策略及规则，实现对手机银行、个人网 银、快捷支付、POS、数字人民币等线上资金转出交易的7*24小时实时监测及差异化处置。 精准阻断保护，对于远程登录盗刷、本人本机转账、远程控制交易等各类疑似电诈交易或严重偏离客户 本人历史使用行为的交易，系统将在实时交易环节采取限制性保护措施，第一时间直接阻断交易，及时 有效守护客户资金安全。 精准拦截挽回千万元损失 今年以来，广发银行在打击电信网络诈骗案件，保护客户资金安全方面成效突出。2025年上半年，全行 通过大数据智能风控平台成功阻断电子银行渠道（不含POS、第三方支付、数字人民币）电诈案件145 起，为受害客户直接拦截被骗资金1427万元，避免潜在资金损失超4000万元。 广发银行通过风控模型自动止付，及时向分行下发预警线索，与公安机关 ...

与同行业的招联消金相比，蚂蚁消金虽然在2024年实现了归母净利润的反超，但在发展的稳定性和合规性方 面仍有差距。招联消金作为行业头部公司，成立时间早，在风险管理和合规运营方面积累了丰富的经验。尽 管2024年其营业收入和净利润有所下降，但在长期的发展过程中，招联消金建立了相对完善的风险管理体系 和合规机制，能够较好地应对市场变化和监管要求。蚂蚁消金若想实现可持续发展，需要借鉴同行的经验， 加强自身的风险管理和合规建设。 蚂蚁消金作为消费金融行业的龙头企业，在取得辉煌业绩的同时，也面临着严峻的挑战。坏账攀升、违规催 收、合规风险等问题，不仅影响着公司的声誉和形象，也威胁着公司的可持续发展。在未来的发展中，蚂蚁 消金需要深刻反思，强化自营催收及贷前分层定价，加强技术赋能，建立健全风险管理体系和合规运营机 制，以打破"高增长、高不良、强催收"的恶性循环，实现真正的健康前行。否则，即使拥有庞大的用户基础 和强大的技术实力，也难以在日益规范和竞争激烈的消费金融市场中立足。 转自：九州商业观察 随着业务的扩张，蚂蚁消金的坏账问题日益凸显。自2024年起，公司多次转让不良资产，仅2024年三次转让 的未偿本息总额就约达17 ...

Group 1: AI and Big Data in Finance - The integration of artificial intelligence and big data is reshaping the core operational models of the financial industry, with significant developments in China's fintech sector following the global AI wave initiated by ChatGPT [2] - Major financial institutions like ICBC and China Merchants Bank are leading the application of AI in finance, while Tencent Cloud and Ant Group excel in technology output [2] - Ant Group has developed a leading AI risk control system that supports real-time transactions and compliance for hundreds of millions of users [2] Group 2: Evolution of Credit Risk Assessment - The credit risk evaluation system in banks has evolved from information-based to data-driven and intelligent systems, driven by the deep integration of data and technology [3] - Traditional credit risk assessment relied heavily on customer-provided information and internal data, limiting the use of external data [3] - The rise of digital finance allows financial institutions to access a broader range of external data, enhancing the comprehensiveness of risk assessments [3] Group 3: Innovation in Banking Services - Banks are innovating their service models by integrating online and offline channels, enabling personalized services anytime and anywhere [4] - The application of technologies like Intelligent Process Automation (IPA) has significantly improved operational efficiency, reducing processing times from days to minutes [4] - The focus of banking innovation has shifted from product-centric to ecosystem-centric approaches, integrating business, data, and technology [5] Group 4: Challenges in Inclusive Finance - Financial services for small and micro enterprises face challenges due to high service costs and the inherent risk characteristics of these customer segments [6] - Information asymmetry exacerbates the difficulties in risk identification and control in these segments [6] - Data is recognized as a key production factor in the digital transformation, with its marginal utility increasing as it is reused [6] Group 5: Enhancements in Risk Control Models - Traditional risk control models are limited by the narrow scope of data used, often leading to inadequate risk assessments [7] - By integrating diverse data sources, including user behavior and environmental factors, a more comprehensive risk management system can be developed [7] - The value of data increases with volume and reduced application barriers, enhancing both social and economic value [7] Group 6: AI in Anti-Money Laundering - Ant Group's anti-money laundering system combines AI and graph computing to enhance the identification of complex relationships [9] - The system utilizes heterogeneous graph modeling to depict various entities and their relationships, enabling effective tracking of fund flows [9] - AI plays a crucial role in analyzing suspicious transactions and automating report generation, improving decision-making efficiency [10]

金融机构：在徐银行、保险、证券、基金等机构，重点征集创新服务案例、数字化转型成果、风险防控 实践等。 政府及行业协会：地方金融监管部门、金融协会等，提供政策创新、跨领域协作治理模式案例。 2.领域方向 服务实体经济：供应链金融、制造业专项贷款、科技金融产品等。 普惠金融：新市民金融服务、农村信用体系建设、小微金融产品创新。 （可扫码下载报名表） 2025年是"十四五"规划收官之年，徐州向"万亿俱乐部"稳步迈进。国家金融监督管理总局徐州监管分 局、中国人民银行徐州市分行、新华日报社徐州分社将推出"收官十四五，点'金'万亿城"——2025徐州 金融业服务高质量发展案例征集活动。此次活动将全面梳理徐州金融业在"十四五"期间的政策落实、创 新实践及社会贡献，强化金融机构社会责任感，提升徐州金融业在长三角乃至全国的影响力。 本次活动为期6个月（2025年5月—10月），旨在系统展示徐州金融业"十四五"成就，为"十五五"规划提 供经验借鉴，同时推动金融机构与公众的深度互动，助力徐州建设区域金融中心，为徐州迈向万亿之城 作出金融贡献。 一、征集范围 1.征集对象 规范性：依法依规实施，符合国家政策导向。 4.评审与展示 成 ...

为消除征信逾期记录，在多家金融机构欠款逾期的一位用户周女士（化名）找到了一家"征信修复"机 构，周女士得知，只要3000元就可以对逾期记录进行整体处理。在周女士付完500元定金并提供个人信 息、亲属信息、个人实名手机卡等多项隐私材料后，殊不知中介却已经引导她填写了虚假材料并伪造了 相关印章，通过违法手段向某金融机构申请调整逾期记录。 该金融机构立即识别了虚假资料并将该行为举报到了公安机关。就这样，周女士不仅没能解决逾期记录 问题，还因中介带来了更多违法风险。 现实中，这样的案例已数不胜数。由于事实上金融机构上报给央行的个人征信记录，根本就不可能随意 更改，更多打着"征信修复"幌子的中介骗完费用之后都会直接消失。 近日，公安部经济犯罪侦查局和国家金融监督管理总局稽查局召开会议，联合部署开展为期6个月的金 融领域"黑灰产"违法犯罪集群打击工作，剑指非法代理维权、反催收联盟、征信修复骗局等长期盘踞在 金融暗角的产业链。 众安保险积极响应号召，与华润银行、金美信消金等同业多家企业联合开展打击"黑灰产"专项行动，通 过升级全新智能风控体系，智能捕捉客户诉求提高服务质效，精准识别金融黑灰产。近期，众安保险配 合公安机关及 ...

成立于2010年的金荣集团是一家以金融科技为核心驱动力的跨国企业集团，持有HKGX、DMCC和 BVIFSC等国际权威牌照，集团业务包含经纪业务、金融科技、流动性服务、实金交易四大板块，覆盖 全球30+国家与地区，致力于服务全球投资者。 技术创新，引领金融行业变革 在技术创新方面，金荣集团坚持以技术创新赋能金融，不断探索金融服务的新模式与新路径，年均研发 投入占比超15%，拥有20+项金融科技专利，在技术创新方面处于行业领先地位。由金荣集团自主研发 的CTOTrader交易系统采用集群化交易服务器架构，支持实时行情接入、毫秒级订单撮合与多终端数据 同步，确保用户能够快速、流畅地完成交易。 在全球金融行业权威平台PAN Finance(泛财经)的2025年度评选中，金荣集团(UPWAY GROUP)作为全球 领先的综合性金融科技服务商，凭借在技术创新与人工智能等领域的卓越实践，荣获2025年度亚太及阿 联酋地区"最具创新性交易技术提供商(Most Innovative Trading Technology Provider)"、"最佳人工智能风 险控制系统(Best AI-Powered Risk Contro ...

在2024年复杂多变的经济金融形势下，沧州银行坚守"服务地方经济、服务中小企业、服务城乡居民"的市场定位，以稳健经营书写发展答卷，以实干担当践 行金融使命，交出了一份彰显韧性与活力的年度成绩单。 此外，沧州银行普惠小微贷款新增29亿元，增速20%，通过减费让利等政策切实降低小微企业融资成本；积极应对人口老龄化，向养老产业投放贷款近4亿 元；不断完善数据治理体系，上线"数字钱包""智能风控"等系统，举办首届创新创意大赛，推动10项大赛成果落地转化。 从助力京津冀协同发展的战略布局，到普惠金融润泽万家的温暖实践；从绿色金融赋能"双碳"目标的创新探索，到科技金融驱动转型的突破突围，沧州银行 用扎实的脚步走出了一条特色化、高质量的发展之路，为城市经济腾飞和民生改善注入了强劲金融动能。 深耕主业强根基，与地方经济同频共振 作为根植沧州本土的城商行，沧州银行始终将自身发展融入区域经济社会大局，以金融活水精准滴灌实体经济，成为支持地方高质量发展的重要力量。2024 年末，沧州银行各类贷款新增177亿元，较年初增长11.32%，贷款规模创历史新高。 在服务地方经济方面，沧州银行围绕习近平总书记视察河北重要讲话精神，全力支持" ...