《管理办法》明确，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易 的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报 告。 从《管理办法》定义来看，贵金属是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精 炼后的原材料等；宝石是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。 哪些机构要被纳入管理？ 根据《管理办法》，受到新规约束的从业机构是指在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交 易的交易商。 到底哪些机构要被纳入管理呢？ 反洗钱监管持续升级中。中国人民银行近日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办 法》（以下简称《管理办法》），将提交大额交易报告的起点金额由5万元提升至10万元，数量庞大的 贵金属、宝石经营门店等也应被纳入其中。《管理办法》自2025年8月1日起施行。 大额交易"门槛"提升至10万元 从业机构应遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职 调查。具体涉及情况包括：客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金 交易；有合理理 ...

Core Viewpoint - The People's Bank of China has issued the "Management Measures for Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing for Precious Metals and Gemstone Practitioners," which will take effect on August 1, 2025, enhancing the anti-money laundering regulations in the precious metals and gemstones industry [1][4]. Summary by Relevant Sections Regulatory Changes - The new regulations expand the scope of anti-money laundering obligations to cover the entire supply chain of precious metals and gemstones, including trading, processing, and recycling [8][11]. - The threshold for reporting large transactions has been raised from 50,000 RMB to 100,000 RMB, requiring practitioners to report cash transactions that meet or exceed this amount [4][5]. Compliance Requirements - Practitioners must adhere to the "Know Your Customer" principle, conducting due diligence based on customer characteristics and transaction nature, particularly for transactions of 100,000 RMB or more [4][10]. - Customer identity information must be collected and retained for at least 10 years after the business relationship ends, an increase from the previous 5-year requirement [5][10]. Industry Impact - The regulations are expected to fill existing regulatory gaps in cash transactions within the precious metals sector, which is often associated with high risks of money laundering and terrorist financing [7][9]. - The broad definition of "precious metals and gemstones" includes all aspects of the industry, significantly increasing the number of entities subject to these regulations [8][11]. Reporting Obligations - Practitioners are required to submit suspicious transaction reports if they suspect any connection to money laundering activities, regardless of the transaction amount [10][12]. - The management of large and suspicious transaction reporting may be facilitated through industry associations, which could help streamline compliance for numerous small businesses [11][12]. Recommendations for Implementation - Industry experts suggest that practitioners should enhance their internal controls and compliance systems to meet the new regulatory requirements effectively [12]. - There is a call for increased collaboration with regulatory bodies to improve data sharing and transaction monitoring capabilities [12].

《办法》明确，贵金属是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材 料等；宝石是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。《办法》要求的辖区内贵 金属和宝石从业机构包括：上海黄金交易所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会、上海钻石交 易所等会员单位或成员单位。 根据广东省东莞市银行业协会，贵金属可疑交易特征主要有七大类：客户长期不进行或少量进行交易， 其资金账户却发生大量的资金收付；开户后短期内大量进行交易，然后迅速销户；长期不进行交易的客 户突然在短期内频繁进行交易，而且资金量巨大；客户频繁地以同一种合约标的在以一价位开仓的同时 在大致相同价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金；客户实物出入库数量显著超出合理 水平；个别客户在明显不合理的价位上成交；客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、 变造嫌疑。 《办法》规定，从业机构应当根据客户洗钱风险状况在交易开始前或者交易结束前完成客户尽职调查。 有下列情形之一的，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性 质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。这些情形包括：客户单笔或者 ...

投资咨询业务资格：证监许可【2011】1778 号 资讯早班车 资讯早班车-2025-07-01 一、 宏观数据速览 | 发布日期 | 指标日期 | 指标名称 | 单位 | 当期值 | 上期值 | 去年同期值 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 20250416 | 2025/03 | GDP:不变价:当季同比 | % | 5.40 | 5.40 | 5.30 | | 20250630 | 2025/06 | 制造业 PMI | % | 49.70 | 49.50 | 49.50 | | 20250630 | 2025/06 | 非制造业 PMI:商务活 动 | % | 50.50 | 50.30 | 50.50 | | 20250613 | 2025/05 | 社会融资规模增量:当 | 亿元 | | 22870.00 11599.00 | 20623.00 | | | | 月值 | | | | | | 20250613 | 2025/05 | M0(流通中的现金):同 比 | % | 12.10 | 12.00 | 11.70 | | 202506 ...

中国人民银行发布关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知。有下列情 形之一的，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱 风险状况，开展客户尽职调查：(一)客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外 币现金交易；(二)有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；(三)对先前获得的客户身份资料的真实 性、有效性、完整性存在疑问。从业机构应当根据客户洗钱风险状况在交易开始前或者交易结束前完成 客户尽职调查。 ...

Group 1 - The company emphasizes the importance of updating personal identification documents to comply with anti-money laundering regulations and to ensure uninterrupted service for clients [1][2] - Investors are advised to update their personal information, including financial status and investment preferences, to protect their rights [2][3] - The company collects and processes personal information from institutional clients to comply with legal and regulatory requirements [3][4] Group 2 - The company announces a communication method for convening a meeting of fund shareholders to discuss the continuous operation of the Jiutai Yingtai Quantitative Stock Fund due to its net asset value falling below 500 million yuan for 60 consecutive working days [8][54] - The meeting will allow shareholders to vote on the proposal to continue the fund's operation, with voting open from July 4, 2025, to July 30, 2025 [9][14] - Various voting methods are provided, including paper voting, SMS voting, and telephone voting, to facilitate shareholder participation [15][19][21] Group 3 - The company outlines the conditions for the validity of the meeting, requiring that the votes represent at least half of the total fund shares held by shareholders as of the registration date [50] - The company will ensure that the voting process is supervised and notarized to maintain transparency [42][50] - In case the meeting cannot be successfully held, the company may reconvene the meeting within three to six months [51][52]

近日上午，农行济南城东支行门口人来人往，隔壁便利店的促销活动吸引了不少居民驻足。客户经理小 魏透过玻璃窗看到这一幕，拿起准备好的宣传折页，走向便利店打算进行宣传活动。正在整理货架的店 主听完小魏的来意，爽快地答应："这是好事啊！我们店也愿意为普及反洗钱知识出份力。"很快，一个 简易的"反洗钱宣传角"就在促销摊位旁支了起来。这一场景展现了农业银行"立足社区、服务民生"的担 当，将金融服务延伸到网点之外，主动走进老百姓的日常生活。 农行济南城东支行始终秉持"客户至上，始终如一"的服务理念，通过创新服务方式、延伸服务触角，让 金融服务更有温度。这次走进便利店的宣传活动，正是农行人用实际行动诠释"金融为民"初心的生动缩 影。未来，农业银行将继续创新服务模式，为守护老百姓的金融安全贡献力量。 "大叔，您知道银行卡借给别人用也是违法的吗？"小魏一边发放折页，一边用通俗易懂的语言讲解着。 买完早餐的王阿姨听得直点头："原来这些骗局离我们这么近，以后可得当心。"便利店的收银员也主动 帮忙，在顾客结账时递上一份折页："银行送的反诈小贴士，您带回家看看。"这种"接地气"的宣传方 式，正是农业银行"以客户为中心"理念的生动实践，用 ...

据 辽宁省大连市中级人民法院消息，6月27日，大连中院对周志峰等三人非法集资一案公开 宣判。被告人周志峰因犯集资诈骗罪、洗钱罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处 没收个人全部财产。被告人王长东、鲁红分别被判处有期徒刑十六年、十四年，并处罚金。 部分人大代表、政协委员、被告人家属、集资参与人等旁听了宣判。 法院审理查明：被告人周志峰、王长东、鲁红在未经国家金融监管部门许可的情况下，以"山 海集团"的名义，通过散发传单、组织旅游等途径，编造"山海集团"具有雄厚实力、拥有大量 资产、年产值数亿元等虚假事实，隐瞒无正常经营和盈利能力的真相，以高额利息为诱饵， 公开进行虚假宣传，骗取集资参与人信任，向社会公众非法集资。 自2015年9月1日至2023 年8月11日，累计骗取集资参与人资金人民币244.19亿余元。 同时，为掩饰、隐瞒集资诈骗 所得的来源和性质，被告人周志峰、王长东通过购买股票等行为使用集资诈骗赃款进行洗 钱。 来源： 辽宁省大连市中级人民法院、长安街知事 法院认为，周志峰等人实施的非法集资行为，严重扰乱了国家的金融管理秩序，造成全国多 地集资参与人巨额财产损失，依法应予以严惩。法院根据各被告人的犯 ...

据 辽宁省大连市中级人民法院消息，6月27日，大连中院对周志峰等三人非法集资一案公开宣判。被告人 周志峰因犯集资诈骗罪、洗钱罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。被告人 王长东、鲁红分别被判处有期徒刑十六年、十四年，并处罚金。 据了解，周志峰等人归案后，公安机关开展涉案资金、股票、股权、房产、车辆等资产追缴工作。相关资 产将在判决生效后依法返还集资参与人。 来源： 辽宁省大连市中级人民法院 责编：王璐璐 校对：高源 法院认为，周志峰等人实施的非法集资行为，严重扰乱了国家的金融管理秩序，造成全国多地集资参与人 巨额财产损失，依法应予以严惩。法院根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依法 作出上述判决。 部分人大代表、政协委员、被告人家属、集资参与人等旁听了宣判。 百万用户都在看 深圳，突发重磅！这个板块，集体飙升！"辐射效应"也在酝酿？ 全线爆发，美国突传大消息！ 刚刚！全线拉升！ 重大变数！半导体，突发！ 中央明确公职人员违规吃喝认定标准 违法和不良信息举报电话：0755-83514034 邮箱：bwb@stcn.com 法院审理查明：被告人周志峰、王长东、鲁红在未经国家 ...

法院认为，周志峰等人实施的非法集资行为，严重扰乱了国家的金融管理秩序，造成全国多地 集资参与人巨额财产损失，依法应予以严惩。法院根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和对 社会的危害程度，依法作出上述判决。 部分人大代表、政协委员、被告人家属、集资参与人等旁听了宣判。 据大连中级人民法院消息，6月27日， 辽宁省大连市中级人民法院对周志峰等三人非法集资一案公 开宣判。被告人周志峰因犯集资诈骗罪、洗钱罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收 个人全部财产。 被告人王长东、鲁红分别被判处有期徒刑十六年、十四年，并处罚金。 法院审理查明：被告人周志峰、王长东、鲁红在未经国家金融监管部门许可的情况下，以"山 海集团"的名义，通过散发传单、组织旅游等途径，编造"山海集团"具有雄厚实力、拥有大量 资产、年产值数亿元等虚假事实，隐瞒无正常经营和盈利能力的真相，以高额利息为诱饵，公 开进行虚假宣传，骗取集资参与人信任，向社会公众非法集资。自2015年9月1日至2023年8月 11日，累计骗取集资参与人资金人民币244.19亿余元。同时，为掩饰、隐瞒集资诈骗所得的来 源和性质，被告人周志峰、王长东通过购买股票等行为使用集资诈 ...