基金公司与银行"解绑"又有了新案例。 近日，平安基金发布公告称，终止与厦门银行的销售合作。此前，华安基金也发布公告称，与渤海银行 终止销售合作。当前，基金代销市场正经历一场洗牌：一方面，尽管银行渠道占据近半市场份额，但第 三方销售机构和券商快速蚕食市场，并推动银行实施费率优惠以吸引投资者；另一方面，随着监管合规 要求持续升级，内部控制完善的银行和券商等代销机构更受基金公司青睐。 面对这一态势，银行积极寻求转型突破：一方面深耕区域市场，通过定制化产品和服务构建差异化优 势；另一方面重视合规，推动代销业务从粗放式的"价格战"向精细化的"价值战"升级。 ● 本报记者 李静 与部分银行"解绑" 平安基金近日发布公告称，经与厦门银行友好协商，公司自4月28日起终止与厦门银行的相关销售业务 的合作，届时投资者无法通过厦门银行办理该公司基金的开户、认购、申购、定投、转换等业务。已通 过厦门银行购买并持有该公司旗下基金的投资者可通过厦门银行提交赎回申请。 去年12月，华安基金发布公告称，为维护基金投资者权益，公司决定自2024年12月31日起终止与渤海银 行在基金销售业务方面的合作。 值得一提的是，去年10月，渤海银行发布公 ...

第一条 为进一步加强和提升中国全聚德（集团）股份有限公司（以下简称 "集团公司"）依法规范管理、依法合规经营能力和水平，建立健全合规管理体 系，实现公司合规管理的制度化、规范化，有效防范重大合规风险，保障公司高质量 发展， 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共 和国企业国有资产法》《中央企业合规管理办法》《市管企业合规管理工作实 施方案》《市管企业合规管理指引（试行）》等有关法律法规和规范性文件的 规定，结合公司实际，制定本制度。 第二条 本制度适用于集团公司及其所属分公司、全资子公司、控股子公司、 具有实际控制力的参股子公司（以下统称为"公司"）在合规管理重点领域、 重点环节、重点人员、合规管理运行及保障制度建设等方面的管理。 第五条 本制度所称合规管理，是指以有效防控合规风险为目的，以公司和 员工经营管理行为为对象，开展包括制度制定、风险识别、合规审查、风险应对、责 任追究、考核评价、合规培训等有组织、有计划的管理活动。 第六条 公司开展合规管理遵循以下原则: （一） 坚持党的领导。充分发挥公司党组织领导作用，落实全面依法治国 战略部署有关要求，把党的领导贯穿合规管理全过程。 ...

每经记者｜陈晨 每经编辑｜肖芮冬 近日，深交所披露了对申港证券给予通报批评处分的决定。《每日经济新闻》记者注意到，此次是深交 所联合上海证监局对申港证券客户交易行为管理、投资者适当性管理和投资者教育工作等情况现场检查 后的结果。 值得一提的是，深交所还在本次通报中指出申港证券存在"屡教不改"的情况，即2022年、2024年都曾对 申港证券采取相关措施，但其客户交易行为管理情况未见明显改善。 5月16日，深交所发布公告，2024年11月11日~11月15日，本所联合中国证券监督管理委员会上海监管局 对申港证券客户交易行为管理、投资者适当性管理和投资者教育工作等情况进行了现场检查。 经查明，申港证券存在以下违规行为： 同样是2月，中证协指出，申港证券委托、聘用第三方制度未全面覆盖公司相关业务，多笔财务凭证发 票开具时间早于事前审批时间，采购第三方服务未对是否存在潜在利益冲突进行审慎核查和有效防范， 某IPO项目组成员利益冲突审查不及时，部分投行项目聘用第三方机构未见遴选流程相关材料，个别分 支机构营销活动方案未进行合规审核。以上行为均违反了廉洁从业相关要求。于是，中证协对申港证券 采取警示的自律管理措施。 尽管申 ...

"从罚金来看，电银信息的罚金是违法所得的百倍，大额罚金反映出监管对相关违法行为'零容忍'的态 度。"苏商银行研究院高级研究员杜娟对《证券日报》记者说。 5月12日，中国人民银行江苏省分行发布行政处罚决定信息公示表显示，4家支付机构被罚。江苏金禧智 能卡管理有限公司因违反预付卡业务管理规定被罚12万元；江苏旅通商务有限公司因违反预付卡业务管 理规定被罚3万元；江苏鸿兴达支付科技有限公司因违反特约商户管理规定被罚1万元；南京万商商务服 务有限公司因违反特约商户管理规定和违反预付卡业务管理规定被罚6万元。 连日来，多家支付机构"领罚"。涉及上海电银信息技术有限公司（以下简称：电银信息）、南京万商商 务服务有限公司等机构。其中，电银信息罚款金额约为违法所得金额的182倍，引起业界普遍关注。 纵观行业，截至5月16日，年内支付机构已收到39张罚单（以罚单公布日期为准）。 业界普遍认为，年内支付机构罚单金额分化明显，体现了监管部门"精准施策"的治理思路。机构尤其需 要关注反洗钱、商户管理等方面的合规建设，将合规工作落实到支付业务的各流程环节。 涉及百万元罚金 根据中国人民银行上海市分行发布的行政处罚信息，电银信息因违反清 ...

监管部门近期针对券商的处罚，暴露出行业在投行展业、人员管理、直播业务等方面仍存在诸多不规范 情形。 统计显示，今年4月，证券公司及子公司、分支机构、证券从业人员共收到行政处罚、行政监管措施及 自律管理措施29单，涉及15家证券公司（含分支机构及从业人员）。从处罚事由来看，罚单主要集中在 投行业务、经纪业务、从业人员管理。分析人士认为，证券公司仍需要强化内控管理，落实业务管理， 强化合规意识宣导，并加强从业人员执业行为管理。 投行业务领域监管动态频发 4月，券商投行业务"罚单"主要集中于发行股票尽职调查不到位、未尽职督导信息披露、内部控制不完 善等方面。 4月18日，深交所发布三份自律监管决定，直指海诺尔环保产业股份有限公司（以下简称"海诺尔"）创 业板IPO项目执业违规问题。作为项目保荐机构的申万宏源证券（000562）承销保荐有限责任公司及其 两名保荐代表人被采取约见谈话监管措施。 根据深交所自律监管决定，深交所现场督导发现，海诺尔存在研发投入相关内部控制执行不到位、研发 费用归集及会计处理不规范等情形，申万宏源及其两名保荐代表人在执业过程中未予以充分关注并审慎 核查，发表的核查意见不准确。此外，还存在核查 ...

据《金融时报》记者梳理，在2025年4月份公示的行政处罚情况中，金融监管总局系统和人民银行系统 共向农村中小银行机构开出罚单74份(机构和人员因同样违法违规事实受处罚的合并作一份)。其中，金 融监管总局系统公示罚单17份，人民银行分支机构公开罚单57份，共有88名相关责任人受到处罚，罚没 金额约3260万元。 相较于今年一季度共被罚没1.27亿元、300余名责任人受处罚的情况，在被开具罚单数量变化不大的情 况下，4月份，农村中小银行机构受处罚力度有所减弱，没有出现大罚单。从处罚金额看，上月金融监 管总局系统开出的最大罚单来自天津监管局，其辖内农信机构被查存在内控管理不到位、贷款"三查"不 尽职问题，有一位客户经理从事违法活动，该行因此被罚款105万元，涉事客户经理被禁止终身从事银 行业工作。中国人民银行分支机构上月开出罚没金额100万元以上的罚单有6份。其中，由于违反金融统 计、账户、征信、反洗钱等管理规定，百色辖内一家农商银行及其董事长共被处罚款192.95万元。另 外，因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，广西农商联合银行在改制后被开具首张罚单， 该行及有关责任人被罚款27.6万元。 梳理今年以来 ...

一、企业背景与转型动因 江西银涛药业股份有限公司是一家集研发、生产、销售为一体的国家高新技术企业，业务涵盖中成药、 化学原料药、制剂等领域，产品涉及9大类别、18大系列、158个药品批文。企业下辖多家子公司，具备 完整的产业链布局与创新研发体系。 在新医改、集采政策、市场竞争加剧、监管收紧等因素影响下，银涛药业面临诸多挑战： - 缺乏统一信息化平台，母子公司之间存在数据孤岛，难以满足IPO标准化上市流程； - GSP药品流通合规要求日趋严格，合规化流程需深度融入ERP系统； - 销售环节应收账款混乱、坏账频发，信用控制机制缺失； - 成本核算颗粒度粗，业务财务脱节，无法为产品定价与经营决策提供有效依据。 企业亟需构建一套覆盖采购、生产、质量、销售、财务全链条的数字化系统，支撑高效协同、数据共享 与上市合规要求。 二、解决方案设计与平台部署 银涛药业选择部署金蝶云·星空旗舰版，打造"ERP + GSP合规云"一体化平台，统一主数据标准，打通业 务链条，实现"多组织协同 + 业财一体 + 数据驱动"的数字化底座。 解决方案重点聚焦： - 搭建集中统一的ERP平台，实现主数据集中管理与流程闭环； - 实现GSP合规 ...

成立浸润剂开源与提质降本工作专班，推进浸润剂原料、配方研发进程，完善浸润剂配方体系；开展合规管理强化提升行动，将合规管 理融入制度流程，嵌入业务条线；制定工艺技术优化提升行动方案，持续优化生产流程、降低生产成本、提升产品品质……连日来，山 东能源山东玻纤（605006）开展系列提升行动，在技术创新、合规管理、工艺优化等方面持续发力，不断开创经营管理新局面。 聚焦核心技术突破"卡脖子"难题 "这次的数据比上次稳定多了，看来新的配比效果不错。"走进山东玻纤实验室，科研人员正紧张有序地进行着浸润剂配方实验。为突 破"卡脖子"技术难题，山东玻纤集中优势资源，推进浸润剂原料、配方研发进程，完善浸润剂配方体系。 山东玻纤成立浸润剂开源与提质降本工作专班，对浸润剂开源提效，浸润剂降本增效等工作进行全流程监督管理，进一步打造差异化产 品，丰富产品种类和等级，通过精准分析客户在不同场景下的需求，进行分级定位，实现产品系列的高、中、低档全面适配，以满足多 样化市场需求。 (工作人员正在进行试验) "浸润剂在玻璃纤维的生产和应用中发挥着不可或缺的作用，其性能直接影响产品品质和生产成本。"工作专班负责人介绍，"我们通过自 主研发、联 ...

5月8日，美媒爆出重磅消息：特朗普在白宫表示，目前对中国加征的145%关税"已无上调空间"，未 来"势必下调"。他称，如果中美在瑞士举行的经贸高层会谈顺利进行，他将考虑削减对华关税。 这一表态，迅速在全球金融市场掀起波澜。在当前复杂多变的形势下， 企业出海面临着多重挑战 ：成 本端因关税暴涨承压，供应链受断供风险冲击，市场端则遭遇准入门槛提高等限制......每一环都对企业 的应变能力提出了更高要求。 面对逆全球化浪潮与贸易摩擦加剧带来的不确定性，我们特别整理了一套 系统的应对策略 ，帮助大家 快速突破出海困境： 一、海外投融资审批 在出海过程中，审批环节直接决定项目能否顺利启动，所以企业一定要清楚境内外审批流程的各个细 节，提前做好规划，才能确保投资顺利推进。 二、中企出海的核心风险应对 出海路上风险无处不在，这对企业的生存发展影响重大。企业必须重视政治环境、法律差异、数据安全 等风险因素，提前制定规避策略，才能保障出海业务平稳运行。 三、企业出海合规管理 上述内容来自课程 《企业出海全攻略（12小时）》 合规是企业在海外立足的根本，违规可能面临巨额罚款甚至被逐出市场。企业要紧跟国内外合规要求， 依据相关指 ...

(五)未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息，或者以过 度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息； (六)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金； 中国经济网北京5月11日讯 深圳证监局9日发布行政监管措施决定书(〔2025〕71号)。经查，吴瑜 在国投证券股份有限公司从业期间，存在从事公募基金销售业务过程中向投资者违规承诺收益，为客户 在公司外部平台进行场外个股期权交易参与提供个别询价、转发报价信息等情形。上述行为违反了《公 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号)第二十四条第二项、《证券公司和证 券投资基金管理公司合规管理办法》(证监会令第166号)第十条第二款的规定。 根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条、《证券公司和证券投资基金管 理公司合规管理办法》第三十二条第一款的规定，深圳证监局决定对吴瑜采取出具警示函的行政监管措 施。 国投证券官网显示，国投证券股份有限公司原名安信证券股份有限公司，成立于2006年8月，并先 后于2006年9月、12月以市场化方式收购了原广东证券、中国科技证券和中关村证券的证券 ...