上海银行股份有限公司 章 程 （2024年第二次修订） | 第一章 | 总 | 则 | 2 | | --- | --- | --- | --- | | 第二章 | | 经营宗旨和范围 | 3 | | 第三章 | | 股份与注册资本 | 3 | | 第一节 | | 股份发行 | 3 | | 第二节 | | 增资、减资和股份回购 | 4 | | 第三节 | | 股份转让 | 6 | | 第四章 | 党 | 委 | 6 | | 第五章 | | 股东和股东大会 | 7 | | 第一节 | 股 | 东 | 7 | | 第二节 | | 股东大会的一般规定 | 12 | | 第三节 | | 股东大会的召集 | 13 | | 第四节 | | 股东大会的提案与通知 | 14 | | 第五节 | | 股东大会的召开 | 15 | | 第六节 | | 股东大会的表决和决议 | 17 | | 第六章 | | 董事会 | 21 | | 第一节 | 董 | 事 | 21 | | 第二节 | | 独立董事 | 24 | | 第三节 | | 董事会 | 27 | | 第四节 | | 董事长 | 31 | | 第五节 | | 董事会专门委员会 ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 1 上海银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号:2024-08 | --- | --- | --- | --- | |-----------------------------|------------------------------------------------------------------------------------------------|---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 1 上海银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号:2024-07 | --- | --- | --- | --- | |-----------------------------|---------------------------------------------------------------------------------|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ...

上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 近日，公司收到《国家金融监督管理总局上海监管局关于靳庆鲁上海银行股 份有限公司独立董事任职资格的批复》（沪金复〔2024〕571 号），国家金融监 督管理总局上海监管局已核准靳庆鲁先生公司独立董事的任职资格。 靳庆鲁先生的简历详见公司于 2024 年 4 月 26 日刊载于上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）的《上海银行股份有限公司董事会六届三十三次会议决议公 告》。 证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临 2024-048 优先股代码：360029 优先股简称：上银优 1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 根据法律法规和公司章程等相关规定，自靳庆鲁先生独立董事任职资格经监 管机构核准之日起，孙铮先生不再担任独立董事、董事会提名与薪酬委员会主任 委员、董事会关联交易控制委员会及董事会审计委员会委员。公司董事会谨向孙 铮先生在任职期间为公司所作出的贡献表示衷心感谢。 上海银行股份有限公司 特此公告。 ...

上海银行股份有限公司 董事会六届三十九次会议决议公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担法律责任。 公司董事会六届三十九次会议于 2024 年 9 月 6 日以书面传签方式召开，会 议通知已于 2024 年 9 月 2 日以电子邮件方式发出。本次会议应参加表决董事 16 人，实际参加表决董事 16 人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司 法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》 的规定。 证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2024-047 优先股代码：360029 优先股简称：上银优1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 特此公告。 上海银行股份有限公司董事会 2024 年 9 月 7 日 关于调整 2024 年度外部审计机构的议案 表决情况：同意 16 票，反对 0 票，弃权 0 票。 公司董事会审计委员会会议已事先审议通过本议案，并同意提交公司董事 会审议。独立董事一致同意本议案。 经公司与普华永道中天会计师事务所（特 ...

Investment Rating - The report maintains an "Accumulate" rating for Shanghai Bank [1][7] Core Views - Revenue decline has narrowed, and profit continues to grow. In the first half of 2024, revenue and net profit attributable to shareholders decreased by 0.4% and increased by 1.0% year-on-year, respectively. In Q2, revenue and net profit grew by 0.1% and 0.4% year-on-year, respectively [2][4] - The bank is experiencing steady expansion, with corporate loans contributing the majority of the growth. In the first half of 2024, total loans increased by 5.0% year-on-year, with corporate loans up by 4.8% and retail loans up by 0.3% [2][4] - Asset quality remains stable, with a decrease in corporate non-performing loan (NPL) ratio and a slight increase in retail NPL ratio. The overall NPL ratio remained flat at 1.21% [5] Summary by Sections Revenue and Profitability - In H1 2024, Shanghai Bank achieved operating revenue of 26.247 billion yuan, a year-on-year decrease of 0.4%, and a net profit of 12.969 billion yuan, a year-on-year increase of 1.0.%. The decline in revenue has slowed down, while profit continues to grow [3][4] - Net interest income decreased by 10.8% year-on-year, primarily due to a narrowing net interest margin of 1.19%, which has contracted by 15 basis points since the beginning of the year [2][4] - Fee income decreased by 23.5% year-on-year, impacted by market fluctuations and reduced commission rates [2][4] Loan Growth and Composition - Total loans increased by 5.0% year-on-year in H1 2024, with corporate loans contributing 85% of the loan growth. Infrastructure-related industries, leasing and business services, and manufacturing contributed 37%, 24%, and 19% of the loan growth, respectively [2][4] - Retail loan balances decreased compared to the beginning of the year, mainly due to declines in mortgage, credit card, and consumer loans, while personal business loans continued to grow [2][4] Asset Quality - The NPL ratio remained stable at 1.21%, with a corporate NPL ratio decreasing to 1.40% and a retail NPL ratio increasing to 1.11% [5] - The provision coverage ratio decreased to 269%, and the overdue rate decreased to 1.60% [5] Earnings Forecast - The earnings per share (EPS) forecast for 2024 and 2025 has been slightly adjusted to 1.61 yuan and 1.64 yuan, respectively. The estimated net asset value per share at the end of 2024 is 16.52 yuan, corresponding to a price-to-book (PB) ratio of 0.46 times based on the closing price on August 28, 2024 [7]

推荐（维持） 事项： 平安观点： 相关研究报告 主要数据 | --- | --- | |--------------------|-----------------------------| | 行业 | 银行 | | 公司网址 | | | 大股东/持股 | 上海联和投资有限公司/14.68% | | 实际控制人 | | | 总股本(百万股) | 14,207 | | 流通 A 股(百万股 | 13,848 | | 流通 B/H 股(百万股 | ) | | 总市值（亿元） | 1,084 | | 流通 A 股市值(亿元 | ) 1,057 | | 每股净资产(元) | 15.89 | | 资产负债率(%) | 92.36 | 行情走势图 | --- | --- | --- | --- | --- | --- | |--------------------|-------|-------|-------|-------|-------| | | 2022A | 2023A | 2024E | 2025E | 2026E | | 营业净收入(百万元) | | | | | | | YOY(%) | -5.5 | - ...

上海银行股份有限公司 2024 年度"提质增效重回报"行动方案 为深入贯彻党的二十大和中央经济工作会议、中央金融工作会议精神， 落实国务院《关于进一步提高上市公司质量的意见》要求，推动公司高质 量发展和投资价值提升，保护投资者合法权益，上海银行股份有限公司（以 下简称公司）制定了 2024 年度"提质增效重回报"行动方案。具体如下： 一、打造核心竞争力，提升经营管理质量 深刻把握金融工作的政治性、人民性，坚持党建统领和战略引领，积 极服务国家战略，履行国有企业使命担当，聚焦主责主业，持续提升专业 化经营和精细化管理能力，努力实现高质量发展。 （一）深入服务上海"五个中心"建设。与服务科创中心联动，围绕 服务新质生产力、上海 3+6 产业体系，打造专营机制，创新产品体系，培 育生态体系，助力国际金融中心建设。与服务国际贸易中心联动，融入上 海对外开放大局，打造智能、安全、便捷、高效的跨境金融产品，帮助企 业享受跨境人民币便利化政策，发挥在港机构、沪港台"上海银行"等境 内外平台作用，积极发展跨境业务。与服务金融市场建设联动，助力增强 国际金融中心核心功能；围绕要素市场发展，深化核心交易能力建设；围 绕金融市场创 ...

上海银行股份有限公司董事、监事和高级管理人员 所持本行股份及其变动管理规则 （2024 年版） 第一章 总 则 第一条 为规范上海银行股份有限公司（以下简称本行）董事、监事 和高级管理人员所持本行股份及其变动的管理，根据《中华人民共和国公 司法》《中华人民共和国证券法》，中国证券监督管理委员会（以下简称 中国证监会）《上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其 变动管理规则》（证监会公告〔2024〕9 号）、《上市公司股东减持股份 管理暂行办法》（证监会令第 224 号），《上海证券交易所上市公司自律 监管指引第 15 号——股东及董事、监事、高级管理人员减持股份》（上证 发〔2024〕72 号）、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 8 号—— 股份变动管理》（上证发〔2022〕9 号），财政部等五部委《关于规范金 融企业内部职工持股的通知》（财金〔2010〕97 号）等法律、行政法规、 部门规章及规范性文件（以下统称法律法规）以及《上海银行股份有限公 司章程》（以下简称本行章程）规定，制定本规则。 第二条 董事、监事和高级管理人员所持本行股份，是指登记在其名 下和利用他人账户持有的所有本行股份。 ...

一、关于 2024 年半年度报告及摘要的议案 表决情况：同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。 监事会对公司 2024 年半年度报告及摘要进行了审议，并出具如下审核意见： 公司 2024 年半年度报告及摘要的编制和审议程序符合国家法律、法规和公司章 程等规定；报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的相关规定；报告真 实、准确、完整地反映了报告期内公司的经营管理和财务状况。 详见公司在上海证券交易所披露的 2024 年半年度报告及摘要。 监事会六届二十五次会议决议公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）监事会及全体监事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 公司监事会六届二十五次会议于 2024 年 8 月 28 日以现场方式召开，会议通 知已于 2024 年 8 月 16 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席监事 5 人,实际 出席监事 5 人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份 有限公司章程》《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。 本次会议由贾锐军监事会主席主持，会议经审议并通过以下议案： | ...