| 证券代码： | 601229 | 证券简称： | 上海银行 | | --- | --- | --- | --- | | 优先股代码： | 360029 | 优先股简称： | 上银优 1 | | 可转债代码： | 113042 | 可转债简称： | 上银转债 | 上海银行股份有限公司 公开发行 A 股可转换公司债券 受托管理事务报告 （2024 年度） 可转债受托管理人 二〇二五年五月 重要声明 本报告依据《公司债券发行与交易管理办法》（以下简称"《管理办 法》"）、《上海银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债券之受托管理协 议》（以下简称"《受托管理协议》"）、《上海银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债券募集说明书》（以下简称"《募集说明书》"）、《上海银行 股份有限公司 2024 年度报告》等相关公开信息披露文件、第三方中介机构出具的 专业意见等，由本次可转债受托管理人国泰海通证券股份有限公司（以下简称 "国泰海通"）编制。国泰海通对本报告中所包含的从上述文件中引述内容和信 息未进行独立验证，也不就该等引述内容和信息的真实性、准确性和完整性做出 任何保证或承担任何责任。 本报告不构成对投资 ...

国泰海通证券股份有限公司 关于上海银行股份有限公司关联交易事项的专项核查意见 国泰海通证券股份有限公司（以下简称"保荐机构"）作为上海银行股份有 限公司（以下简称"公司"）持续督导的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业 务管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律 监管指引第11号——持续督导》等法律、法规及规范性文件的要求，对公司关联 交易事项进行了认真、审慎的核查，核查情况如下： 一、关联交易概述 （一）与桑坦德银行及相关企业的关联交易 经公司董事会2025年第五次会议审议通过，同意给予西班牙桑坦德银行有限 公司（Banco Santander, S.A.，以下简称"桑坦德银行"）等值人民币58.6亿元授信 额度，主要用于保函、备用信用证、贸易融资、债券投资、同业拆放、票据、外 汇买卖、金融衍生品、债券承销等业务，授信有效期2年，担保方式为信用。其 中，英国子公司Santander UK Plc可全额占用桑坦德银行授信额度，德国子公司 Santander Consumer Bank AG可全额占用桑坦德银行除债券投资额度外的授信额 度。 桑坦德银行及相关企业属于公司关联方，本次交易 ...

2、经公司董事会 2025 年第五次会议审议通过，同意对爱达邮轮有限公司（以 下简称"爱达邮轮"）存量固定资产贷款担保方式进行调整。 回避表决事宜： 证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临 2025-025 优先股代码：360029 优先股简称：上银优 1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 关于关联交易事项的公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 交易内容： 1、经公司董事会 2025 年第五次会议审议通过，同意给予西班牙桑坦德银行 有限公司（Banco Santander, S.A.，以下简称"桑坦德银行"）等值人民币 58.6 亿元授信额度，授信有效期 2 年。其中，英国子公司 Santander UK Plc 可全额 占用桑坦德银行授信额度，德国子公司 Santander Consumer Bank AG 可全额占 用桑坦德银行除债券投资额度外的授信额度。 关联董事孔旭洪先生对与桑坦德银行及相关企业的关 ...

北京市金杜律师事务所上海分所关于 上海银行股份有限公司 2024 年度股东大会的 法律意见书 致： 上海银行股份有限公司 北京市金杜律师事务所上海分所（以下简称本所）接受上海银行股份有限公司（以下简 称公司）委托，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《中华人民共和国公 司法》（以下简称《公司法》）、中国证券监督管理委员会《上市公司股东会规则（2025 修订）》 （以下简称《股东会规则》）等中华人民共和国境内（以下简称中国境内，为本法律意见书之 目的，不包括中国香港特别行政区、中国澳门特别行政区和中国台湾地区）现行有效的法律、 行政法规、规章和规范性文件和现行有效的公司章程有关规定，指派律师出席了公司于 2025 年 5 月 16 日召开的 2024 年度股东大会（以下简称本次股东大会），并就本次股东大会相关 事项出具本法律意见书。 为出具本法律意见书，本所律师审查了公司提供的以下文件，包括但不限于： 1. 经公司 2024 年第一次临时股东大会审议通过的《上海银行股份有限公司章程》（以 下简称《公司章程》）； 2. 公司分别于 2025 年 1 月 25 日及 2025 年 4 月 25 日刊 ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临 2025-024 优先股代码：360029 优先股简称：上银优 1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 2024年度股东大会决议公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 1,091 | | --- | --- | | 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 9,110,098,432 | | 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股 | | | 份总数的比例（%） | 64.1253 | 1 (一) 股东大会召开的时间：2025 年 5 月 16 日 (二) 股东大会召开的地点：上海市浦东新区东园路 18 号中国金融信息中心 3 楼上海厅 (三) 出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股份情况： (四) 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》 ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2025-026 优先股代码：360029 优先股简称：上银优1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 本次会议由施红敏副董事长主持，会议经审议并通过以下议案： 一、关于选举董事长的议案 表决情况：同意 16 票，反对 0 票，弃权 0 票。 会议选举顾建忠先生为上海银行第六届董事会董事长，任期与第六届董事会 任期一致。顾建忠先生的董事长任职资格尚需报中国银行业监督管理机构核准。 根据公司董事会战略委员会工作规则相关规定，董事会战略委员会主任委员 由董事长担任，自董事、董事长任职资格经监管机构核准后生效。 二、关于 2024 年度大股东及主要股东评估报告的议案 表决情况：同意 16 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、关于与西班牙桑坦德银行有限公司及相关企业关联交易的议案 董事会 2025 年第五次会议决议公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"或"上海银行"）董事会及全体 董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内 容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 公司董事会 2025 年第五次 ...

编 辑丨巫燕玲 5月1 5日，A股震荡回调，但银行板块整体表现仍相对强势， 农业银行、浦发银行等多只银行 股创历史新高。银行板块总市值突破1 0万亿元大关，再创历史新高 。 市场有观点认为，这背后或与公募和险资抢筹银行股有关。 其逻辑之一是部分银行股息率高企，引发险资抢筹配置需求。 另外一部分逻辑，则与5月7日发布的《推动公募基金高质量发展行动方案》（下称《行动方 案》）有关。有市场人士称，在《行动方案》中，基金经理薪酬与业绩挂钩。主动权益基金 通 常 会 选 取 沪 深 3 0 0 等 代 表 性 宽 基 指 数 作 为 业 绩 基 准 ， 而 沪 深 3 0 0 指 数 中 银 行 板 块 权 重 高 达 1 3 . 6 7%。因此，为了不让净值与业绩比较基准偏离太多，基金在加速回补低配的银行股，才 导致了金融板块的抢货潮。 银行股创新高 截自5月1 5日，申万一级银行指数今年以来上涨8 . 0 2%，重庆银行、渝农商行、青岛银行、上 海银行、齐鲁银行等更是暴涨逾2 0%。 作 者丨庞华玮 工商银行、建设银行、农业银行、中国银行等四大行，以及浦发银行、光大银行、上海银行 等股份制银行和城商行也均在近期创出 ...

Core Viewpoint - The recent surge in bank stocks has made them a prominent feature in the A-share market, driven by high dividends, low valuations, and their safe-haven characteristics amid uncertainty [2][4]. Group 1: Market Performance - The China Securities Bank Index reached a high of 7751.80 points on May 15, 2023, following a nearly 7% increase over the previous six trading days [2]. - The total market capitalization of A-share banks surpassed 10 trillion yuan, increasing by 600 billion yuan from the beginning of the year [3]. - Year-to-date, the bank sector has risen over 8%, ranking fifth among all primary industries, with several banks experiencing gains exceeding 20% [5]. Group 2: Investment Drivers - Recent policy changes, including interest rate cuts and the expansion of financial asset investment companies, have contributed to the positive sentiment towards bank stocks [6][7]. - The new public fund assessment mechanism is expected to increase the allocation of funds to bank stocks, as active equity funds are likely to reduce their deviation from benchmark indices [8]. Group 3: Institutional Buying - Insurance funds have been actively increasing their holdings in bank stocks, with significant purchases noted in several banks this year [9]. - High dividend yields remain a key attraction for insurance investors, with many bank stocks offering yields above 4% [9]. Group 4: Risks and Challenges - Despite the positive outlook, there are concerns regarding the sustainability of bank stock performance, as factors such as narrowing interest margins and asset quality issues in retail lending pose risks [11][12]. - The overall non-performing loan ratio is rising, particularly in personal loans, indicating potential stress in the banking sector [12].

本报记者 张漫游 北京报道 Wind数据显示，截至5月14日收盘，A股银行板块总市值突破14万亿元，再创历史。同时多只银行股刷 新上市新高价。 分析银行板块上涨原因，业内人士认为，主要归因于三方面，一是无风险利率下行，股息率优势进一步 凸显；二是政策引导险资入市，中长期资金可期；三是公募基金高质量发展，强调业绩基准。下一步， 银行板块还会上涨多久？ 市场分析认为，此轮银行股价上涨与近期一系列政策有关。5月7日，各部委负责人宣布了一揽子稳定市 场预期的金融政策，其中全面降准0.5%、政策利率下调10bp等。鑫元基金方面分析认为，上述政策意 味着后续的无风险利率还将有进一步下行的空间，银行作为防御属性高股息资产的性价比进一步凸显。 同时，早在今年1月23日，六部门联合发布了中长期资金入市新规，明确规定公募基金未来三年每年A 股持仓增长10%，险资新增保费30%投入A股，实施三年以上长周期考核，强化价值投资导向，助力市 场稳定运行。5月，国家金融监督管理总局再次表示下一步将进一步扩大保险资金长期投资试点范围， 近期拟再批复600亿元，为市场注入更多增量资金。 据光大证券不完全统计，今年以来，险资已6次举牌银行股。截 ...

Core Viewpoint - The banking sector is experiencing upward momentum, with several banks showing significant stock price increases, while the overall market is shifting focus towards quality bank stocks due to recent financial data and regulatory changes [1][2]. Group 1: Market Performance - Hangzhou Bank, Chongqing Bank, Agricultural Bank, and others have seen stock price increases, with Hangzhou Bank up by 1.96% as of May 15, 2025 [1]. - The China Securities Bank ETF has risen by 0.85%, marking an 8-day consecutive increase, with a latest price of 1.67 yuan [1]. - The China Securities Bank ETF has accumulated a 4.88% increase over the past week [1]. Group 2: Financial Data - In April 2025, new social financing (社融) increased by 1.16 trillion yuan, a year-on-year increase of 1.22 trillion yuan, with a stock social financing growth rate of 8.7%, up by 0.3 percentage points month-on-month [1]. - New RMB loans amounted to 0.28 trillion yuan, a year-on-year decrease of 0.45 trillion yuan [1]. - M1 growth rate is at 1.5%, down by 0.1 percentage points month-on-month, while M2 growth rate is at 8.0%, up by 1 percentage point month-on-month [1]. Group 3: Regulatory Changes and Investment Strategy - The China Securities Regulatory Commission has issued a plan to promote high-quality development of public funds, encouraging a shift from focusing on scale to focusing on returns [1]. - Longjiang Securities suggests that the market will start to pay attention to undervalued quality bank stocks, particularly in the context of active fund reallocation [1]. - The banking sector's PB and PE valuations remain among the lowest across industries, indicating significant undervaluation [2]. Group 4: Key Bank Stocks - As of April 30, 2025, the top ten weighted stocks in the China Securities Bank Index account for 65.11% of the index, including major banks like China Merchants Bank, Industrial and Commercial Bank, and Agricultural Bank [2].