上海银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 2024 年 4 月 25 日 上海银行股份有限公司 2023年度独立董事述职报告 （李正强） 本人李正强，作为上海银行股份有限公司（以下简称"本行"）独立 董事，按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》、中国证 监会《上市公司独立董事管理办法》、国家金融监督管理总局《银行保险 机构公司治理准则》《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》、上 海证券交易所《上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》以及《上海 银行股份有限公司章程》等相关规定，忠实勤勉地履行职责，积极发挥独 立董事参与决策、监督制衡、专业咨询的作用，持续推动公司治理效能提 升，切实维护本行整体利益和股东特别是中小股东等的合法权益。现将 2023 年度履职情况报告如下： 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人李正强，男，1964 年 4 月出生，毕业于北京大学光华管理学院国 民经济学专业，经济学博士，高级经济师。现任本行独立董事，对外经济 贸易大学国际经济贸易学院研究员、博士生导师，对外经济贸易大学高水 平对外开放与金融创新研究中心主任，光大永明资产管理股份 ...

2023 年度，董事会审计委员会在董事会的领导下，勤勉履职， 履行职责范围内各项工作，全年共召开 5 次会议，审议和听取 31 项 议题，议案涉及内外部审计、财务报告及定期报告、内部控制等事项。 1、积极推进财报审计，尽责审核财务信息。指导完善年度财务 报告审计计划，充分沟通外部审计进度安排、关键审计事项、具体审 计方案的合理性，明确财务报告审计重点和要求。与外部审计充分交 换意见，掌握财务报告审计工作进展，听取中期审阅及年度审计情况 报告，研究重要审计发现，督促并监督外部审计按照约定时间提交审 计报告，保障财务报告信息公允。审核年度财务报告及定期报告中的 财务信息，密切跟进宏观形势和监管政策变化，重点关注财务数据和 指标变动、监管新规实施等情况,就财务报告的真实性、准确性和完 整性发表意见，并提交董事会审议。 上海银行股份有限公司 董事会审计委员会 2023 年度履职情况报告 根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运 作》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会审 计委员会工作规则》等相关规定，上海银行股份有限公司（以下简称 "上海银行"）董事会审计委员会就 2023 年 ...

上海银行股份有限公司第六届董事会 独立董事候选人声明与承诺 本人靳庆鲁，已充分了解并同意由提名人上海银行股份有限公 司第六届董事会提名与薪酬委员会提名为上海银行股份有限公司第 六届董事会独立董事候选人。本人公开声明，本人具备独立董事任 职资格，保证不存在任何影响本人担任上海银行股份有限公司独立 董事独立性的关系，具体声明并承诺如下： 一、本人具备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、行政 法规、部门规章及其他规范性文件，具有 5 年以上法律、经济、会 计、财务、管理或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验。 本人已经参加培训并取得证券交易所认可的相关培训证明材 料。 二、本人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章以及公 司规章的要求： （一）《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的规定； （二）《中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职务的规定 （如适用）； （三）中国证监会《上市公司独立董事管理办法》、上海证券交 易所自律监管规则以及公司章程有关独立董事任职资格和条件的相 关规定； （四）中共中央纪委、中共中央组织部《关于规范中管干部辞 1 去公职或者退（离）休后担任上市公司、基金管理公司独立董事、 独 ...

上海银行股份有限公司 2023 年度资本充足率报告 1 | | | | （四）贷款质量及贷款减值准备 15 | | --- | | | | 一、引言 （一）公司介绍 本公司注册成立于 1996 年 1 月 30 日，总部位于上海，2016 年 11 月 成为上海证券交易所主板上市公司，股票代码 601229。 本公司以"精品银行"为战略愿景，以"精诚至上，信义立行"为核 心价值观，通过推进专业化经营和精细化管理，服务能级不断增强，普惠 金融、绿色金融、民生金融、科创金融、供应链金融、跨境银行、金融市 场、财富管理、养老金融特色逐步显现。近年来，本公司把握金融科技趋 势，以更智慧、更专业的服务，不断满足企业和个人客户日趋多样化的金 融服务需求。 在英国《银行家》杂志发布的"2023 年全球银行 1000 强"榜单中， 本公司按一级资本排名第 70 位。 （二）披露依据 本报告根据原中国银行业监督管理委员会 2012 年 6 月发布的《商业 银行资本管理办法（试行）》（以下简称"《资本管理办法（试行）》"） 及相关规定编制并披露。 （三）披露声明 本报告是按照国家金融监督管理总局监管规定中资本充足率的概念 及规则 ...

Financial Performance - In 2023, Shanghai Bank achieved a net profit attributable to shareholders of 22.545 billion RMB, a year-on-year increase of 1.19%[13]. - Total operating income declined by 4.80% to CNY 50,564,474 in 2023 compared to CNY 53,112,478 in 2022[53]. - Net interest income decreased by 7.46% to CNY 35,164,078 in 2023 from CNY 38,000,189 in 2022[53]. - The net cash flow from operating activities significantly dropped by 83.96% to CNY 4,040,247 in 2023 from CNY 25,190,851 in 2022[53]. - The average return on assets decreased to 0.76% in 2023 from 0.81% in 2022[55]. - The diluted earnings per share increased by 1.48% to CNY 1.37 in 2023 from CNY 1.35 in 2022[53]. - The total operating expenses rose to 12.446 billion RMB, an increase of 1.80% year-on-year, driven by investments in digital transformation and customer service improvements[86]. Asset Quality and Risk Management - The non-performing loan ratio was 1.21%, a decrease of 0.04 percentage points from the end of the previous year[13]. - The bank's non-performing loan rate and non-performing asset rate have both decreased, reflecting effective risk management amidst external pressures[23]. - The bank's cash recovery increased by 11.15% year-on-year, with non-performing loans and financial investments accounting for 1.10% of total assets, a decrease of 0.16 percentage points from the end of the previous year[16]. - The coverage ratio for loan provisions was 272.66%, down 18.95 percentage points from the previous year[128]. - The total amount of non-performing loans is CNY 5,754,372, which is 0.42% of total customer loans and advances, a decrease from 0.63% in the previous year[146]. - The total amount of impaired loans decreased to RMB 120.25 billion, a reduction of RMB 0.14 billion from the previous year[129]. Capital and Liquidity - The capital adequacy ratio improved to 13.38%, an increase of 0.22 percentage points year-on-year[13]. - The core Tier 1 capital adequacy ratio increased to 9.53% in 2023 from 9.14% in 2022[55]. - The liquidity coverage ratio stands at 142.01%, indicating a strong liquidity position[156]. - The net stable funding ratio is 113.86% as of December 31, 2023, down from 117.06% in the previous quarter[158]. Loan Growth and Sector Focus - Loans to technology enterprises, inclusive finance, green finance, and manufacturing sectors grew by 35.08%, 36.40%, 58.12%, and 38.90% respectively compared to the previous year[14]. - The balance of new energy vehicle consumer loans increased by 204.31%, while the installment transaction volume rose by 56.04% year-on-year[14]. - Housing mortgage loan issuance in Shanghai increased by 17.05% year-on-year[14]. - The balance of loans to technology enterprises reached RMB 140.317 billion, an increase of 35.08% compared to the previous year[166]. - The balance of green loans was RMB 103.363 billion, reflecting a growth of 58.12% year-on-year[166]. - The balance of inclusive finance loans stood at RMB 146.254 billion, showing a year-on-year increase of 36.40%[166]. Digital Transformation and Innovation - Financial technology investment grew by 14.54% year-on-year, accounting for 4.98% of operating income, with over 10% of personnel dedicated to financial technology[15]. - The bank has enhanced its digital services, including the upgrade of mobile banking to version 8.0 and the introduction of smart services like "metaverse banking" and digital employee services[15]. - The bank's focus on digital transformation is expected to drive cost reduction, value creation, and high-quality development, aligning with national financial goals[22]. - The company is enhancing its digital transformation efforts to improve customer experience and product service quality[35]. - The company has built a digital middle platform to enhance the efficiency of external cooperation and improve online product and service integration[41]. Strategic Initiatives and Customer Focus - The bank aims to deepen customer management and enhance its competitive advantage by implementing a tiered customer management system and integrating multi-channel operations[18]. - The bank continues to support national development strategies and regional economic growth, focusing on key areas such as the Yangtze River Delta and the Greater Bay Area[14]. - The bank's strategic focus includes enhancing its service offerings for the elderly, creating a comprehensive service ecosystem for approximately 1.6 million senior clients[22]. - The company aims to optimize resource allocation and improve operational efficiency through refined management practices[27]. - The company plans to deepen its three-year development strategy (2024-2026) with a focus on customer operations, digital transformation, and organizational capacity building[35]. Awards and Recognition - The company has been recognized in various awards, including the "2023 Global Bank 1000" ranking, where it was placed 70th based on tier-one capital[45]. - The company has received a long-term issuer rating of "Baa2" and a stable outlook from Moody's Investors Service[44].

公司代码：601229 公司简称：上海银行 上海银行股份有限公司 2023年度内部控制评价报告 上海银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部 控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项 监督的基础上，我们对公司2023年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内 部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织 领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存 在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法 律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提 高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供 合理保证。此外，由于情况的变化可能导致内部控 ...

上海银行股份有限公司 内部控制审计报告 2023 年度 普华水值 内部控制审计报告 普华永道中天特审字(2024)第 3827 号 (第一页,共二页) 上海银行股份有限公司全体股东: 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求,我 们审计了上海银行股份有限公司(以下简称"上海银行")2023年12月31日的财务 报告内部控制的有效性。 企业对内部控制的责任 í 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制 评价指引》的规定,建立健全和有效实施内部控制,并评价其有效性是上海银行 董事会的责任。 I í 注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上,对财务报告内部控制的有效性发表 审计意见,并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 ní 内部控制的固有局限性 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼 邮编200021 总机:+86 (21) 2323 8888,传真:+86 (21) 2323 8800, www.pwccn.com 普华永道 普华永道中天特审字(2024)第 3827 ...

国泰君安证券股份有限公司（以下简称"保荐机构"）作为上海银行股份有 限公司（以下简称"公司"）持续督导的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业 务管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律 监管指引第11号——持续督导》等法律、法规及规范性文件的要求，对公司关联 交易事项进行了认真、审慎的核查，核查情况如下： 一、关联交易概述 经公司董事会六届三十三次会议审议通过，同意给予桑坦德银行等值人民币 48.6亿元授信额度，主要用于保函、备用信用证、贸易融资、债券投资、同业拆 放、票据、外汇买卖、金融衍生品、债券承销等业务，额度有效期2年，担保方 式为信用。其中，英国子公司Santander UK Plc可全额占用桑坦德银行授信额度， 德国子公司Santander Consumer Bank AG可全额占用桑坦德银行除债券投资额度 外的授信额度。 国泰君安证券股份有限公司 关于上海银行股份有限公司关联交易事项的专项核查意见 本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重 组。 桑坦德银行为持有公司5%以上股份的主要股东，因此属于公司金融监管总 局规则和证监会规则关联方；San ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2024-020 优先股代码：360029 优先股简称：上银优1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"或"上海银行"）董事会及全体 董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内 容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： ● 拟续聘会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"普华永道中天"） 一、拟续聘会计师事务所的基本情况 普华永道中天的 2022 年度 A 股上市公司财务报表审计客户数量为 109 家， A 股上市公司财务报表审计收费总额为人民币 5.29 亿元，主要行业包括制造业， 金融业，交通运输、仓储和邮政业，信息传输、软件和信息技术服务业及批发和 零售业等，其中金融业 A 股上市公司审计客户共 15 家。 2.投资者保护能力 （一）机构信息 1.基本信息 普华永道中天前身为 1993 年 3 月 28 日成立的普华大华会计师事务所，经批 准于 2000 年 6 月更名为普华永道 ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临 2024-021 优先股代码：360029 优先股简称：上银优 1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 关于关联交易事项的公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 交易内容： 经公司董事会六届三十三次会议审议通过，同意给予西班牙桑坦德银行有限 公司（Banco Santander, S.A.，以下简称"桑坦德银行"）等值人民币 48.6 亿元授信额度，额度有效期 2 年。其中，英国子公司 Santander UK Plc 可全额 占用桑坦德银行授信额度，德国子公司 Santander Consumer Bank AG 可全额占 用桑坦德银行除债券投资额度外的授信额度。 回避表决事宜： 关联董事孔旭洪先生对给予桑坦德银行及相关企业关联授信事项回避表决。 上述关联交易属于公司日常业务经营中的正常授信业务，对公司的正常 经营活动及财务状况不构成重要影响。 一、关联交易概述 经公司 ...