证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-047 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 重要内容提示： 累计转股情况：截至 2024 年 9 月 30 日，累计共有人民币 1,395,272,000 元"齐鲁转债"转为齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）A 股普通股股 票，累计转股股数为 254,143,955 股，占"齐鲁转债"转股前公司已发行 A 股普 通股股份总额的 5.5480%。 未转股可转债情况：截至 2024 年 9 月 30 日，尚未转股的"齐鲁转债" 金额为人民币 6,604,728,000 元，占"齐鲁转债"发行总量的比例为 82.5591%。 本季度转股情况：自 2024 年 7 月 1 日至 2024 年 9 月 30 日，共有人民币 15,000 元"齐鲁转债"转为公司 A 股普通股股票，转股股数为 2,839 股。 一、可转债发行上市概况 经中国证券监督管理委员会《关于核准齐鲁银行股份有限公司公开发行可转 换公司债券的批复》（证监许可〔2022〕2069 号）核准，公司于 2022 年 11 月 29 日公开发行了 8,00 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2024-016 | --- | --- | --- | --- | --- | |-----------------------|--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|-------|----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-046 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司董事会 2024 年 9 月 18 日 1 / 1 齐鲁银行股份有限公司关于 2024年小型微型企业贷款专项金融债券发行完毕的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 经中国人民银行核准，齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）在全国 银行间债券市场发行"齐鲁银行股份有限公司 2024 年小型微型企业贷款专项金 融债券"（以下简称"本期债券"）。 本期债券于 2024 年 9 月 12 日簿记建档，并于 2024 年 9 月 18 日发行完毕。 本期债券发行规模为人民币 50 亿元，为 3 年期固定利率品种，票面利率为 2.06%。 本期债券的募集资金在扣除发行费用后，将全部专项用于发放小型微型企业 贷款，为小微企业提供金融服务，并优先用于投向科技创新类企业的贷款项目， 加大对科技创新的支持力度。 特此公告。 ...

2024 年第一次临时股东大会法律意见书 致：齐鲁银行股份有限公司 北京大成（济南）律师事务所 山东省济南市历下区龙奥北路 8 号 玉兰广场 4 号楼 8 层 邮编：250014 8/F, Building 4 Yulan Plaza No.8, Long'ao north Road Lixia District 250014,Jinan,Shandong,China dentons.cn 北京大成（济南）律师事务所 关于齐鲁银行股份有限公司 根据《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《中华人民共和 国公司法》（以下简称"《公司法》"）和中国证券监督管理委员会《上市公司股东 大会规则（2022 年修订）》（以下简称"《股东大会规则》"）等法律、法规和其 他有关规范性文件的要求，北京大成（济南）律师事务所（以下简称"本所"）接受 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）的委托，指派律师参加公司 2024 年第 一次临时股东大会（以下简称"本次股东大会"）。 本所声明：本所律师仅对本次股东大会的召集程序、召开程序、出席会议人员 资格、召集人资格、表决程序及表决结果发表法律意见，并不对本次股东大会所审 ...

可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-045 齐鲁银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 (一)股东大会召开的时间：2024 年 9 月 13 日 (二)股东大会召开的地点：济南市历下区经十路 10817 号总行大厦四楼一会议室 (三)出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股份情况： | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 333 | | --- | --- | | 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 2,916,089,643 | | 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股 | 66.5222 | | 份总数的比例（%） | | (四)表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主持情况等。 本次股东大会采用现场投票和网络投票相结合的方式，符合《中华人民共和 国公司法 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 | --- | --- | |-----------------------|---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ...

齐鲁银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会会议材料 （股票代码：601665） 二〇二四年九月 | �� | | --- | | 会议须知 .. 11 | | . | | Property of th | 会议议程 会议主持人：董事长郑祖刚先生 1 会议时间：2024 年 9 月 13 日（星期五）9:30 会议地点：总行大厦四楼一会议室 召开方式：现场会议+网络投票 会议召集人：公司董事会 一、宣布会议开始 二、审议议案 审议关于选举第九届董事会非执行董事的议案 三、股东提问 四、宣布现场出席会议股东及股东代理人人数、代表股份数 五、议案表决 六、宣读表决结果 七、律师宣读法律意见书 会议须知 为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事 效率，根据《中华人民共和国公司法》《上市公司股东大会规则》 《齐鲁银行股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"） 《齐鲁银行股份有限公司股东大会议事规则》等规定，制定本须 知： 一、董事会以维护全体股东的合法权益、维持大会正常秩序 和提高议事效率为原则，认真履行《公司章程》规定的职责，做 好召集、召开股东大会的各项工作。 二、股东（包括股东代理人，下 ...

齐鲁银行股份有限公司 2024 年半年度业绩说明会问答实录 时间：2024 年 8 月 29 日（星期四）9:00-10:00 地点：上证路演中心（网址：http://roadshow.sseinfo.com/） 参加人员：董事长郑祖刚，副董事长、行长张华，董事会秘 书胡金良，独立董事张骅月，首席财务官、计财部总经理高永生 投资者提问及答复情况如下： 答：尊敬的投资者您好！近年来，本行坚守主责主业，保持 战略定力，主动融入地方经济发展大局，加快转型，夯实基础， 保持规模、效益、质量均衡协调发展，经营业绩稳健提升。 2024 年上半年，本行实现营业收入 64.12 亿元，同比增长 5.53%；归属于上市公司股东的净利润 23.47 亿元，同比增长 16.98%。一是强化资产负债精细化管理，调结构、控定价，力争 量价平衡协调发展，实现利息净收入 44.01 亿元，基本稳住了营 业收入的基本盘。二是多渠道拓宽盈利来源，手续费净收入、投 资收益等非息收入保持快速增长，上半年实现非息收入 20.11 亿 元，同比增长 27.51%，营收结构更加优化。三是强化资产质量管 PAGE \* MERGEFORMAT2 控，早发 ...

Investment Rating - The report gives a "Recommended" rating for the company, indicating a positive outlook based on its fundamentals and stock price elasticity [2][30]. Core Views - The company has maintained rapid growth in performance, with a significant increase in profitability. In the first half of 2024, it achieved operating income of 6.412 billion yuan, a year-on-year increase of 5.53%, and a net profit attributable to shareholders of 2.347 billion yuan, up 16.98% year-on-year [7][30]. - The company is experiencing pressure on liability costs while expanding its scale quickly. The net interest income for the first half of 2024 was 4.401 billion yuan, a decrease of 2.17% year-on-year, with a net interest margin of 1.54%, down 20 basis points from the end of the previous year [9][30]. - There is a recovery in intermediary business, with other non-interest income showing high growth. Non-interest income reached 2.011 billion yuan in the first half of 2024, a year-on-year increase of 27.51%, driven by growth in intermediary fees and investment income [19][30]. - Asset quality has improved, and the risk compensation ability has strengthened. As of June 30, 2024, the non-performing loan ratio was 1.24%, down from the previous quarter, and the provision coverage ratio was 309.25%, an increase of 5.67 percentage points from the end of the previous year [25][30]. Summary by Sections Performance Overview - In 2024H1, the company achieved operating income of 6.412 billion yuan, a year-on-year growth of 5.53%, and a net profit of 2.347 billion yuan, up 16.98% year-on-year. The annualized weighted average ROE was 12.66%, an increase of 0.03 percentage points year-on-year [7][30]. Financial Metrics - The company's net interest income for 2024H1 was 4.401 billion yuan, down 2.17% year-on-year, with a net interest margin of 1.54%, a decrease of 20 basis points from the end of the previous year. The yield on interest-earning assets and the cost of interest-bearing liabilities were 3.62% and 2.15%, respectively [9][30]. Non-Interest Income - Non-interest income for 2024H1 was 2.011 billion yuan, a year-on-year increase of 27.51%. Intermediary business income was 719 million yuan, up 11.66% year-on-year, with significant growth in settlement and agency services [19][30]. Asset Quality - As of June 30, 2024, the non-performing loan ratio was 1.24%, down from the previous quarter, and the provision coverage ratio was 309.25%, an increase of 5.67 percentage points from the end of the previous year [25][30].

证券研究报告 | --- | --- | |--------------------------------|----------| | 公司研究 | | | [Table_ReportType]公司点评报告 | | | [Table_StockAndRank]齐鲁银行 | (601665) | | 投资评级 | 增持 | | 上次评级 | 增持 | [Table_Author] 张晓辉 银行业分析师 执业编号：S1500523080008 邮 箱：zhangxiaohui@cindasc.com [Table_ReportDate] 2024 年 08 月 24 日 [Table_S [Table_S 事件：ummar 8ummar 月 2 y]3y]日晚，齐鲁银行发布 2024 中报：2024 年上半年，实现营业 收入 64.12 亿元，同比增长 5.53%；实现归母净利润 23.47 亿元，同比增长 16.98%。加权平均净资产收益率 12.7%，较去年同期提升 0.03pct。 ➢ 公贷增长快速、零售不弱，县域业务逐渐成为重要支撑。截至 2024H 末，齐鲁银行资产总额为 6475 亿元，同比增长 1 ...