齐鲁银行（601665.SH）2024 年半年报点评 规模与业绩高增，资产质量改善 2024 年 08 月 24 日 事件：8月23日,齐鲁银行发布24H1财报。24H1实现营收64.1亿元，YoY+5.5%; 归母净利润 23.5 亿元，YoY+17.0%；不良率 1.24%，拨备覆盖率 309%。 ➢ 营收、归母净利润增速均保持较优水平。24H1 齐鲁银行营收、归母净利润 同比增速较 24Q1 分别基本持平、+1.0pct。拆分营收来看：1）净息差收窄压力 之下，齐鲁银行 23 年以来净利息收入增速持续回落，24H1 净利息收入同比2.2%，增速较 24Q1 下降 2.7pct。2）非息收入对营收形成了较好支撑，其中 24H1 中收同比+11.7%，增速较 24Q1 提升 7.3pct；上半年债市行情下公司投 资收益表现较好，24H1 其他非息收入同比+38.4%。营收延续较好增速为归母 净利润奠定良好基础，同时资产质量持续向好背景下，减值损失计提压力减轻， 24H1 资产减值损失同比-5.2%，为归母净利润增速边际向上提供正向贡献。 ➢ 资负规模稳步扩张，存款增速边际回升。资产端，贷款增速略有下行，但仍 ...

齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第九次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第九次会议通知 于 2024 年 8 月 16 日以电子邮件方式发出，会议于 2024 年 8 月 23 日在济南市历 下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 12 名，实际出席董事 11 名，布若非（Michael Charles Blomfield）董事因公务委 托殷光伟董事代为出席并表决。公司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超 过 50%，根据监管规定对其提名的蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑 祖刚主持，监事列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、 行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的有关规定。 会议审议通过了以下议案： （一）2024 年半年度报告及其摘要 详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的 2024 年半 年度报告及其摘要。 证券代码：601665 证券简称 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-043 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届监事会第七次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第七次会议通知 于 2024 年 8 月 16 日以电子邮件方式发出，会议于 2024 年 8 月 23 日在济南市 历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席监事 7 名，实际出席监事 7 名。经半数以上监事共同推举，会议由张晓艳监事主持。 会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范 性文件及公司章程的有关规定。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 2024 年 8 月 23 日 会议审议通过了 2024 年半年度报告及其摘要。 详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的 2024 年半 年度报告及其摘要。 经审核，监事会认为公司 2024 年半年度报告的编制和审核 ...

齐鲁银行股份有限公司 2024 年半年度报告 （股票代码：601665） 2024 年半年度报告 | 目 娄 | --- | --- | |-------|---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------| | | | | | 重要提示 . | | | 释义 | | | 备查文件目录 | | | 第一节 公司简介和主要财务指标 | | | 第二节 管理层讨论与分析 . | | | 第三节 公司治理 . | | | 第四节 环境与社会责任 | | | 第五节 重要事项 | | | 第六节 普通股股份变动及股东情况 | | | 第七节 可转换公司债券情况 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………62 | | | 第八节 财务报告 ...

(一) 股东大会类型和届次 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-044 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于召开 2024 年第一次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 召开的日期时间：2024 年 9 月 13 日 9 点 30 分 召开地点：济南市历下区经十路 10817 号总行大厦四楼一会议室 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 9 月 13 日至 2024 年 9 月 13 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股 东大会召开当日的交易时间段，即 9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互 联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的 9:15-15:00。 2024 年第一次临时股东大会 (六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-041 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于监事辞任的公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 近日，齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）监事会收到外部监事李 明先生的辞呈。李明先生因身体原因辞去公司第九届监事会外部监事及相关委员 会委员职务。 李明先生确认与公司监事会无不同意见，亦无任何其他事项需要知会公司股 东及债权人。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 2024 年 8 月 23 日 ...

关于召开 2024 年半年度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 公司拟于 2024 年 8 月 24 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露 2024 年半年度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解公司经营成果、财务 状况等，公司计划于 2024 年 8 月 29 日（星期四）上午 9:00-10:00 举行 2024 年 半年度业绩说明会，就投资者关心的问题进行交流。 一、业绩说明会类型 本次业绩说明会以网络互动形式召开。 二、业绩说明会召开的时间、地点 三、业绩说明会参加人员 公司董事长郑祖刚先生，副董事长、行长张华先生，董事会秘书胡金良先生， 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-040 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 四、投资者参加方式 （一）投资者可在 2024 年 8 月 29 日（星期四）上午 9:00-10:00，通过互联 网登录上证路演中心（http://roadshow.ssei ...

Investment Rating - The report assigns an "Accumulate" rating to Qilu Bank [2] Core Views - Qilu Bank has a strong local presence and is actively expanding its branch network, focusing on county-level financial services to drive growth [2][3] - The bank's asset quality is improving, with a declining non-performing loan ratio and increasing provision coverage [3][4] - The bank's performance has been robust, with revenue and net profit growth outpacing industry averages, and it is expected to maintain this trend in the coming years [3][4] Summary by Sections Historical Development - Qilu Bank, established in 1996, has evolved into a partner bank for small and medium-sized enterprises, focusing on serving local economies and adapting to national strategic initiatives [7][8] Regional Distribution - The bank has a comprehensive coverage in Shandong province with 188 branches, and it is expanding its presence in other regions, including Tianjin [9][12] - As of 2023, 44% of its loans are directed towards Jinan, with a growing market share in the province [9][11] Economic Context - Shandong province's GDP reached 9.2 trillion yuan in 2023, maintaining its position as the third-largest in China, with a growth rate of 6% [15][16] - The province is undergoing a transformation towards new economic drivers, which is beneficial for local banks like Qilu [15][20] Growth Strategy - Qilu Bank is focusing on expanding its loan portfolio, particularly in public infrastructure and retail sectors, while enhancing its county-level financial services [3][4] - The bank's strategy aligns with local government initiatives, supporting infrastructure and manufacturing upgrades [3][4] Asset Quality - The bank's non-performing loan ratio has decreased to 1.25% as of Q1 2024, with a provision coverage ratio of 305%, indicating strong asset quality management [3][4] Performance Outlook - The bank's revenue and net profit growth rates are projected to be 5.2% and 15.2% respectively from 2024 to 2026, with earnings per share expected to rise steadily [3][4]

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2024-014 | --- | --- | --- | --- | --- | |--------------------|-------------------------------|------------------|-------|--------------------| | 投资者关系活动类别 | R££特定对象调研新闻发布会其他 | ££策略会现场参观 | ££ | 媒体采访业绩说明会 | | 时间、参与 | 2024 年 8 月 5 日 16:00-17:00 | 电话会议 | | | 单位及人员 太平养老张霖、开源证券丁黄石 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 上市公司 出席人员 董事会秘书胡金良，以及风险管理部、计财部、董事会办公室相关人员 | --- | --- | |----------|--------------------------------------------------------------------| | | 1. 请问贵行普惠与县域业务有何竞争优势？ | | | 答：本行 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2024-013 | --- | |----------------------| | 投资者关系活动类别 | | | | | | | | 时间、参与单位及人员 | | | | | | | | 地点 | | 上市公司 | | 出席人员 | | | | | | | | | | | | | | 投资者关系活动记录 | | | | | | | | | | | | | | 资料清单 | 1 ...