齐鲁银行股份有限公司 简式权益变动报告书 上市公司名称：齐鲁银行股份有限公司 股票简称：齐鲁银行 信息披露义务人名称：重庆华宇集团有限公司 住所：重庆市渝北区泰山大道东段 118 号 通讯地址：重庆市渝北区泰山大道东段 118 号 股份变动性质：股份减少 签署日期：二〇二四年八月二日 股票代码：601665 上市地点：上海证券交易所 信息披露义务人声明 一、信息披露义务人依据《中华人民共和国证券法》《上市公司收购管理办 法》《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 15 号——权益变动报告 书》及相关的法律、法规编制本权益变动报告书。 二、信息披露义务人签署本报告书已获得必要的授权和批准，其履行亦不违 反信息披露义务人公司章程或内部规则中的任何条款，或与之相冲突。 三、依据《中华人民共和国证券法》《上市公司收购管理办法》《公开发行 证券的公司信息披露内容与格式准则第 15 号——权益变动报告书》的规定，本 报告书已全面披露了信息披露义务人在齐鲁银行股份有限公司中拥有权益的股 份变动情况。截至本报告书签署之日，除本报告书披露的持股信息外，信息披露 义务人没有通过任何其他方式增加或减少其在齐鲁银行股份有限公司 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-037 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东股份解除质押的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 目前，重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持有齐鲁银行股 份有限公司（以下简称"公司"）241,748,742 股，占公司总股本比例为 4.999999%。 本次解除质押股份为 23,410,000 股，本次股份质押解除后，重庆华宇持有公司股 份合计质押数量为 211,727,042 股，占其持有公司股份数量的 87.58%。 公司收到股东重庆华宇转来的证券质押登记解除通知书，获悉其持有的本公 司 23,410,000 股股份办理了解除质押手续，具体情况如下： | 股东名称 | 重庆华宇集团有限公司 | | --- | --- | | 本次解除质押股份 | 股 23,410,000 | | 占其所持股份比例 | 9.68% | | 占公司总股本比例 | 0.48% | | 解除质押时间 | ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-038 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东权益变动的提示性公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 今日，齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）接到股东重庆华宇集团 有限公司（以下简称"重庆华宇"）通知，2024 年 8 月 1 日至 2024 年 8 月 2 日， 重庆华宇通过集中竞价交易方式减持公司股份 16,388,300 股，本次减持后，重庆 华宇持有公司股份 241,748,742 股，持股比例降至 4.999999%，不再是公司持股 5%以上股东。现将有关情况公告如下： 一、信息披露义务人基本情况 1、重庆华宇两次履行稳定股价义务，分别于 2022 年 7 月 14 日、2024 年 1 月 12 日通过集中竞价交易方式增持公司股份 1,534,700 股、1,806,700 股。 企业名称：重庆华宇集团有限公司 统一社会信用代码：91500000203115190U 注册资本： ...

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第六次会议通知 于 2024 年 7 月 16 日以电子邮件方式发出，会议于 2024 年 7 月 26 日在济南市 历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席监事 8 名，实际出席监事 8 名。经半数以上监事共同推举，会议由张晓艳监事主持。 会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范 性文件及公司章程的有关规定。 会议审议通过了《齐鲁银行股份有限公司银行账簿利率风险管理办法》。 表决结果：同意 8 票，反对 0 票，弃权 0 票。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-036 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届监事会第六次会议决议公告 2024 年 7 月 26 日 1 / 1 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-035 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第八次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第八次会议通知 于 2024 年 7 月 16 日以电子邮件方式发出，会议于 2024 年 7 月 26 日在济南市历 下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 12 名，实际出席董事 11 名，蒋宇董事因公务委托殷光伟董事代为出席。公司股 东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定对其提名的蒋宇 董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持，监事列席了会议。会议的召 开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及 公司章程的有关规定。 会议审议通过了以下议案： （一）关于重大关联交易的议案 根据国家金融监督管理总局相关规定，公司与兖矿瑞丰国际贸易有限公司的 关联交易属于重大关联交 ...

[Table_Page] 公告点评|城商行Ⅱ [Table_Title] 齐鲁银行（601665.SH） 业绩高增，资产质量继续改善 [Table_Summary] 核心观点： ⚫ 齐鲁银行披露 2024 年半年度业绩快报，我们点评如下：24H1 营收同 比增长 5.53%，增速较 24Q1 持平；归母净利润同比增长 16.98%，增 速较 24Q1 上升 1.5PCT；24Q2 单季度营收、归母净利润同比分别增 长 5.53%、17.99%，净利润增速单季度环比回升，预计拨备对业绩增 长继续提供有效支撑。 ⚫ 资负增长稳健，存款增速环比回升。资产端，24H1 总资产和贷款总额 同比分别增长17.66%、15.31%，分别较24Q1变动-0.5PCT、-0.5PCT， 贷款增速有所回落，但依旧高位，新旧动能转换政策下信贷需求不弱。 结构上，24H1 末贷款占总资产比重 50.4%，较 23H1/24Q1 末分别下 行 1.0PCT、0.4PCT，一方面长债利率下行环境下，公司可能加大了 债券配置；另一方面，Q2 手工补息影响下，行业存款稳定性偏弱，主 动负债扩张，对应公司同业资产规模或有所扩张。负债端，24H ...

齐鲁银行(601665.SH):资产质量 稳中向好,净利润增速提升 ——2024 年半年度业绩快报点评 事件:7 月 22 日,齐鲁银行发布 2024 年半年度业绩快报:上半年公 司实现营收 64.12 亿,同比增长 5.53%;归母净利润 23.47 亿,同比 增长 16.98%。1H24 年化 ROE 为 12.66%,同比提高 0.03pct。6 月 末,公司不良率 1.24%,拨备覆盖率 309.25%。 点评: 净利润增速环比提升,预计在同业排名靠前。上半年齐鲁银行营收同 比增长 5.53%,增速与 Q1 持平;归母净利润同比增长 16.98%,增 速环比 Q1 提升 1pct。预计齐鲁银行上半年盈利增速在同业排名靠 前,判断主要得益于规模平稳较快增长,债市震荡偏牛行情下其他非 息收入高增,以及资产质量稳健表现下、信用成本下降、拨备反哺力 度加大。 Q2 信贷保持平稳较快投放,存款增速环比提升。6 月末,齐鲁银行贷 款总额 3266 亿,同比增长 15.3%,增速与 Q1 基本持平,贷款保持 平稳较快投放。上半年累计投放 264 亿,同比多增 4 亿。6 月末,存 款总额 4232 亿,同比增长 9 ...

证券研究报告 公司研究 [Table_ReportType] 公司点评报告 [Table_StockAndRank] 齐鲁银行(601665) 投资评级 增持 上次评级 增持 [Table_Author] 张晓辉 银行业分析师 执业编号:S1500523080008 邮 箱:zhangxiaohui@cindasc.com 廖紫苑 银行业分析师 执业编号:S1500522110005 邮 箱:liaoziyuan@cindasc.com | --- | --- | |-----------|-------------------------------| | | 王舫朝 非银金融行业首席分析师 | | 执业编号: | S1500519120002 | | 邮 箱: | wangfangzhao@cindasc.com | 相关研究 [Table_OtherReport] 齐鲁银行2023 年报&2024 一季报点评: ROE 表现优异,核心资本进一步夯实 齐鲁银行 2023 业绩快报点评:扩表加 快,利润增速再提升 享经济大省区位优势,规模扩张步伐 稳健 信达证券股份有限公司 CINDA SECURITIES ...

Investment Rating - The report maintains an "Accumulate" rating for Qilu Bank with a market price of 4.48 CNY [2][9]. Core Insights - Qilu Bank's revenue and profit growth remain robust, with a 5.5% year-on-year increase in revenue for the first half of 2024 and a 17.0% increase in net profit [3][4]. - The bank's asset quality is improving, with a non-performing loan ratio of 1.24% and a provision coverage ratio of 309.25% as of mid-2024 [6][7]. - The bank is effectively leveraging local economic policies to enhance its competitive position in the market [8]. Summary by Relevant Sections Financial Performance - Revenue (in million CNY) is projected to grow from 11,940 in 2023 to 12,575 in 2024, with a year-on-year growth rate of 5.31% [2]. - Net profit (in million CNY) is expected to increase from 4,234 in 2023 to 4,886 in 2024, reflecting a growth rate of 15.40% [2]. - Earnings per share (EPS) is forecasted to rise from 0.90 in 2023 to 1.04 in 2024 [2]. Asset Quality - The non-performing loan ratio has improved to 1.24%, with a provision coverage ratio of 309.25% [6][7]. - The bank's provision for loan losses is at 3.83%, indicating a strong buffer against potential loan defaults [6][7]. Loan and Deposit Growth - Qilu Bank's new loans for the first half of 2024 totaled 26.4 billion CNY, which is 4.49 billion CNY more than the same period in 2023 [3][5]. - Total deposits increased by 20.5 billion CNY in the second quarter of 2024, a rise of 9.1% year-on-year [5][6]. Valuation Metrics - Projected price-to-earnings (P/E) ratios for 2024, 2025, and 2026 are 4.32, 3.82, and 3.39, respectively [8]. - Projected price-to-book (P/B) ratios for the same years are 0.57, 0.51, and 0.46 [8].

Investment Rating - The report maintains an "Increase" rating for Qilu Bank [3][4][10] Core Insights - Qilu Bank's revenue and profit growth remain high, with a cumulative revenue increase of 5.5% year-on-year in 1H24 and a net profit increase of 17.0% [4][6] - The bank's credit growth outperformed the industry average, with new loans of 26.4 billion yuan in the first half of the year, representing a 62% increase compared to the previous year [4][6] - Asset quality continues to improve, with a non-performing loan ratio of 1.24% and a provision coverage ratio of 309.25% [6][8] Summary by Sections Financial Performance - Revenue (in million yuan): - 2022: 11,052 - 2023: 11,940 - 2024E: 12,575 - 2025E: 13,254 - 2026E: 13,915 - Net Profit (in million yuan): - 2022: 3,587 - 2023: 4,234 - 2024E: 4,886 - 2025E: 5,516 - 2026E: 6,229 - Earnings per Share (in yuan): - 2022: 0.78 - 2023: 0.90 - 2024E: 1.04 - 2025E: 1.17 - 2026E: 1.32 [3][4][9] Credit and Deposit Growth - New loans in 1H24 totaled 26.4 billion yuan, a year-on-year increase of 4.49 billion yuan, with a quarterly increase of 21% in Q2 compared to the previous year [4][6] - Total deposits increased by 9.1% year-on-year, with a quarterly increase of 20.5 billion yuan in Q2, which is 9.6 billion yuan more than the same period last year [6][7] Asset Quality - The non-performing loan ratio improved to 1.24%, with a provision coverage ratio of 309.25% and a loan-to-provision ratio of 3.83% [6][8] - The bank's asset quality has been supported by significant provisions in the past, ensuring ample profit release space [8][9] Valuation Metrics - Projected Price-to-Earnings (P/E) ratios: - 2024E: 4.32 - 2025E: 3.82 - 2026E: 3.39 - Projected Price-to-Book (P/B) ratios: - 2024E: 0.57 - 2025E: 0.51 - 2026E: 0.46 [3][9]