Financial Performance - Operating income for the first half of 2024 was RMB 64.12 billion, a year-on-year increase of 5.53%[4] - Net profit attributable to shareholders was RMB 23.47 billion, up 16.98% compared to the same period last year[4] - Basic earnings per share increased to RMB 0.46, representing a growth of 12.20% year-on-year[4] - Weighted average return on equity was 12.66%, slightly up by 0.03 percentage points from the previous year[4] Asset and Loan Growth - Total assets reached RMB 647.54 billion, an increase of 7.06% compared to the beginning of the year[4] - Total loans amounted to RMB 326.64 billion, growing by 8.81% year-to-date[4] - Total deposits were RMB 423.15 billion, reflecting a growth of 6.30% since the start of the year[4] Loan Quality - The non-performing loan ratio improved to 1.24%, a decrease of 0.02 percentage points from the beginning of the year[3] - The provision coverage ratio rose to 309.25%, an increase of 5.67 percentage points year-to-date[3] Shareholder Information - The total number of ordinary shares increased to 4,834,974, reflecting a growth of 2.69%[2]

证券代码:601665 证券简称:齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号:2024-012 | --- | --- | --- | --- | |--------------------|-------------------------------------------|-------------------------|-------------------------------------------------------------------------------------------------------| | 投资者关系活动类别 | ££特定对象调研新闻发布会其他 | 策略会现场参观 | ££媒体采访业绩说明会 | | | | | 国联证券李清荷、王璐,正圆投资戴旅 | | | | | 京,银河证券黄斌辉,天治基金曾慧慧, | | 参与单位及人员 | 易方达基金沐华、华泰证券贺雅 | | 华安合鑫方晓睿,联储资管黄章庆,第一创业孙文,海通期货周水松,博时基金曹芮,中银证券张倡铭,安信资管夏星创, | | | | | 兴证资管周龙飞,安信基金刘纲,财信证 | | | ...

Investment Rating - The report assigns a "Buy" rating to the company with a current price of 4.59 CNY and a reasonable value of 5.92 CNY [2]. Core Views - Qilu Bank is deeply rooted in a major economic province, with continuously improving asset quality and a solid provision cushion. Its performance over the past year has significantly outperformed the overall level of listed city commercial banks. With the backdrop of economic provinces taking the lead and favorable policies for the transformation of old and new kinetic energy in Shandong Province, it is expected that credit demand will remain high, leading to accelerated expansion and significant potential for performance release, warranting active investor attention [2][34]. Summary by Sections Company Overview - Qilu Bank is the first city commercial bank in Shandong, with a balanced and diversified shareholding structure and a strong management team focused on the banking system [5]. Regional Advantages - Shandong Province has a large economic scale and relatively low credit debt dependency, with credit growth exceeding the national level. Jinan, as the provincial capital, enjoys multiple policy benefits, particularly from the 15-year strategic planning for the transformation of old and new kinetic energy, which is expected to create sustained credit demand across various sectors [2][34]. Business Highlights - Since 2017, Qilu Bank has strategically focused on county-level finance, enhancing its service quality and contribution from county financial operations. The bank has established financial centers in county branches to improve financial services and has actively supported small and micro enterprises through innovative financing models [2][34]. Performance Analysis - The bank's return on equity (ROE) is superior to that of other city commercial banks in the region, attributed to effective cost control, higher net income from fees and commissions, and a lower cost-to-income ratio. The bank's credit cost is higher than the industry average, but asset quality has improved significantly, indicating potential for future ROE and valuation enhancement [2][34]. Profit Forecast and Investment Recommendation - The forecast for net profit growth for 2024 and 2025 is 10.4% and 11.6%, respectively, with earnings per share (EPS) projected at 0.94 CNY and 1.05 CNY. The current stock price corresponds to a price-to-earnings (PE) ratio of 5.36X and 4.77X for 2024 and 2025, respectively. Given the improving fundamentals and significant performance release potential, a price-to-book (PB) valuation of approximately 0.75X is suggested for 2024, leading to a reasonable value of 5.92 CNY per share [2][34].

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 | --- | --- | --- | --- | |---------------------|---------------------------------------------------------------------------------------------|------------------------------|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-032 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东股份解除质押及再质押的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持有齐鲁银行股份有限公 司（以下简称"公司"）258,137,042 股，占公司总股本比例为 5.34%。本次解除 质押及再质押股份为 31,890,000 股，业务办理后，重庆华宇累计质押公司股份 235,137,042 股，占其持有公司股份数量的 91.09%。 近日，公司收到股东重庆华宇转来的解除证券质押登记通知、证券质押登记 证明，获悉其持有的部分股份解除质押并重新办理质押登记，具体情况如下： | 股东名称 | 重庆华宇 | | | --- | --- | --- | | 本次解除质押股份 | 股 31,890,000 | | | 占其所持股份比例 | 12.35% | | | 占公司总股本比例 | 0.66% | | | 解除质押时间 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-033 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于持股 5%以上股东减持股份计划公告 本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 股东持股的基本情况：重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持 有齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"或"齐鲁银行"）258,137,042 股， 占公司总股本的比例为 5.34%。 减持计划的主要内容：重庆华宇根据自身发展需要，拟在本公告披露之日起 15 个交易日后的 3 个月内，通过集中竞价或大宗交易方式减持不超过 63,698,900 股，即减持比例不超过公司总股本的 1.32%。 一、减持主体的基本情况 上述减持主体无一致行动人。 二、减持计划的主要内容 | 股东 | 计划减持数 | 计划减 | 减持方式 | 竞价交易 | 减持合理价 | 拟减持股 | 拟减持 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2024-010 R 特定对象调研 £ 策略会 £ 媒体采访 投资者关系 £ 新闻发布会 £ 现场参观 £ 业绩说明会 活动类别 £ 其他 参与单位及 海通证券林加力、董栋梁、徐凝碧 人员 时间 2024年7月4日（星期四）14:00-15:00 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 现场交流会 上市公司 董事会秘书胡金良，以及资产管理部、风险管理部、计财部、董事会办公室 出席人员 相关人员 1. 对全年信贷投放如何展望？ 答：作为区域法人银行，本行根植济南、立足山东，主动融入地方发展 大局，重点聚焦科创、绿色、普惠、消费、养老、乡村振兴等领域，不断丰 富产品供给，持续加大金融支持力度，信贷投放按计划稳步推进，预计全年 信贷规模保持稳健增长。 2.贵行在存款拓展方面有何举措？ 投资者关系 答：本行在存款拓展方面坚持增量与提质并重，一是完善产品与服务， 活动记录 提升客户综合服务能力，通过结算服务、现金管理等沉淀更多活期资金；二 是优化存款结构，通过灵活制定内外部定价政策、加强绩效考核等措施，引 导分支机构进一步加大低 ...

重要内容提示： 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-031 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东股份解除司法标记、解除冻结 及新增质押的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持有齐鲁银行股份有限公 司（以下简称"公司"）股份数量为 258,137,042 股，占公司总股本比例为 5.34%。 本次解除司法标记 224,977,042 股，解除冻结 5,160,000 股，新增质押 5,160,000 股。 近日，公司获悉股东重庆华宇持有的公司股份解除司法标记、解除冻结并办 理股份质押登记，具体情况如下： | 股东 | 是否为 | | | 本次解除司法标记/冻结 | | | | 剩余司法标记/冻结 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 名称 | 控股股 | 类型 | 股份数量 | 占其所 | 占公司 | ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-030 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 一、可转债发行上市概况 经中国证券监督管理委员会《关于核准齐鲁银行股份有限公司公开发行可转 换公司债券的批复》（证监许可〔2022〕2069 号）核准，公司于 2022 年 11 月 29 日公开发行了 8,000 万张 A 股可转换公司债券（以下简称"可转债"、"齐 鲁转债"），每张面值人民币 100 元，发行总额人民币 80 亿元，票面利率为第 一年 0.20%、第二年 0.40%、第三年 1.00%、第四年 1.60%、第五年 2.40%、第 六年 3.00%，期限 6 年。 齐鲁银行股份有限公司 可转债转股结果暨股份变动公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 累计转股情况：截至 2024 年 6 月 30 日，累计共有人民币 1,395,257,000 元"齐鲁转债"转为齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）A 股普通股股 票，累计转股股数为 254,141,116 股 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-029 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东股份解除冻结、解除质押及再质押的公告 注：1、本次解除质押的部分股份将用于后续质押，具体情况见"二、本次股份质押情况"。 2、业务办理后，剩余被司法冻结股份数量为 28,160,000 股，占其所持股份比例 10.91%， 占公司总股本比例 0.58%；剩余被司法标记股份数量为 224,977,042 股，占其所持股份比例 87.15%，占公司总股本比例 4.65%。 二、本次股份质押情况 1. 本次股份质押基本情况 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持有齐鲁银行股份有限公 司（以下简称"公司"）股份数量为 258,137,042 股，占公司总股本比例为 5.34%。 本次解除轮候冻结 258,137,042 股，解除冻结 5,000,000 股，解除质押 10,160,000 股，新增质押 5,000,0 ...