青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告 2023 年，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会充分发挥 科学决策和战略管理作用，全行总体工作呈现发展全面向好、结构持续优化、改革转 型纵深推进的态势。 一、2023 年总体经营情况 2023 年，本行紧紧围绕"固本强基"的年度工作主题和高质量发展的首要任务， 夯实主业、深化改革、强化管理，整体经营全面向好。截至 2023 年末，本行资产总 额 4,679.37 亿元，较年初增长 7.62%；吸收存款 3,055.39 亿元，较年初增长 6.71%； 发放贷款和垫款总额 2,558.45 亿元，较年初增长 6.52%；实现归属本行股东的净利润 25.68 亿元，较上年增长 10.82%；归属于母公司普通股股东的每股净资产 5.96 元，较 年初增长 8.36%；不良贷款率 1.81%，较年初下降 0.38 个百分点。 二、2023 年董事会工作情况 （一）科学指导经营决策。2023 年，董事会审议通过了高级管理层提交的《青岛 农村商业银行股份有限公司 2023 年经营及投资计划》《青岛农村商业银行股份有限公 司 2023 年度利润 ...

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2024-011 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 第四届监事会第十五次临时会议决议公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第四届监事会第十五次临 时会议于 2024 年 4 月 25 日在本行总行召开。会议通知已于 2024 年 4 月 19 日以电子 邮件及书面方式发出。应出席本次会议的监事 7 人，实际出席本次会议的监事 7 人。 会议由半数以上监事共同推举齐海峰监事主持。会议的召开程序符合《中华人民共和 国公司法》及《公司章程》的有关规定。 会议审议通过了以下议案： 表决结果为：同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本报告在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。 本议案需提交股东大会审议。 二、审议并通过《关于<青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度报告及摘要> 的议案》。 表决结果为：同意 ...

2023年度社会责任报告 0 23年 度 社 会 责 任 报 青 岛 农 商 银 行 2 告 - 使命 - 扎根大地，滋养梦想，让生活更美好 - 核心价值观 - 金融报国 金融为民 高质量发展 守正创新 以人为本 法治公平正义 - 愿景 - 打造现代农商标杆银行 CONT 目 录 ENTS | 公司简介 | 04 | | --- | --- | | 关键绩效 | 05 | | 年度殊荣 | 06 | | 服务地方发展责任 | 07 | | --- | --- | | 服务"三农"责任 | 10 | | 服务中小微企业责任 | 13 | | 银政企合作责任 | 17 | | --- | --- | | 社会公益责任 | 20 | | 诚信纳税责任 | 23 | | 履行反洗钱责任 | 24 | | 提升价值责任 | 26 | | --- | --- | | 规范治理责任 | 27 | | 风险管理责任 | 29 | | 合规经营责任 | 32 | | 创新转型责任 | 34 | | --- | --- | | 优质服务责任 | 37 | | 权益保护责任 | 39 | | 金融宣传责任 | 41 | | 绿色金 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 董事会审计委员会对会计师事务所 2023 年度履行监督职 责情况报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司治理准则》 《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律 监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》和《青岛农村商业银行股份有限公司章 程》等规定和要求，2023 年，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"） 董事会审计委员会认真履行忠实和勤勉义务，恪尽职守，审慎履行对会计师事务所的 监督职责，具体情况如下： 一、会计师事务所基本情况 毕马威华振会计师事务所于 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日 获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所 1 力、诚信状况、投资者保护能力等方面因素，同意聘任毕马威华振担任本行 2023 年 度审计机构。董事会审计委员会委员于审计工作开始前听取会计师事务所审计计划等 事项汇报，就人员构成、时间安排、重点审计领域等方面进行沟通。董事会审计委员 会审议通过了年度报告等议案。 四、总体评价 本行董事会审计委员会严格遵 ...

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2024-014 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 关于部分关联方2024年日常关联交易预计额度的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 2024 年 4 月 25 日，本行召开第四届董事会第二十四次临时会议逐项审议通 过了《关于<青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方 2024 年日常关联交易预 计额度>的议案》，刘冰冰、李庆香、薛健、孙国茂董事分别回避相关子议案表 决。本议案相关子议案将按照审批权限提交股东大会审议。青岛国信发展（集团） 有限责任公司、青岛城市建设投资（集团）有限责任公司、日照钢铁控股集团有 限公司、青岛金家岭控股集团有限公司等关联股东在审议相关子议案时需回避表 决。 一、关联方及关联交易额度预计情况 （一）青岛国信发展（集团）有限责任公司及其关联企业 1.青岛国信发展（集团）有限责任公司成立于 2008 年 7 月 17 日，法定代表 人刘鲁强，注册资本 300,0 ...

不适用。 不适用。 四、董事会对最近一期"非标准审计报告"相关情况的说明 不适用。 七、与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明 （一）现聘任的会计师事务所 青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度报告 2023年度报告 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、 完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行董事长王锡峰先生、主管财务工作的行长于丰星先生及计划财务部负责人武兆 慧女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及 相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 请投资者认真阅读本年度报告全文。本行已在本报告中详细描述存在的主要风险及 拟采取的应对措施，敬请参阅第五节管理层讨论与分析中有关风险管理的相关内容。 备查文件目录 四、报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 释 义 3 这一年，我们聚力守正创新，改革转型蹄疾步稳。我们坚持党建统领，推动学习贯 彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育走 ...

Financial Performance - Total profit for the first quarter of 2024 reached CNY 1,133,790,000, an increase of 7.03% compared to CNY 1,059,349,000 in the same period last year[3] - Net profit for the first quarter of 2024 was CNY 1,081,306,000, reflecting a growth of 9.01% from CNY 991,962,000 year-over-year[3] - The net profit attributable to shareholders of the parent company increased by 10.14% to CNY 1,094,399,000 from CNY 993,672,000 in the previous year[3] - Total operating income increased to 3,026,912, representing a growth of 13.3% from 2,671,626 in the previous year[21] - The group reported operating profit of RMB 1,136,069 thousand for the first quarter of 2024, compared to RMB 1,059,854 thousand in the same period of 2023, marking an increase of approximately 7.2%[48] - The bank's total comprehensive income for the first quarter of 2024 was RMB 1,160,131 thousand, compared to RMB 986,037 thousand in the first quarter of 2023[93] Assets and Liabilities - The total assets as of March 31, 2024, amounted to CNY 473,858,062,000, representing a 1.27% increase from CNY 467,936,769,000 at the end of 2023[3] - The total liabilities increased by 1.13% to CNY 433,744,997,000 from CNY 428,887,839,000 year-over-year[3] - The total amount of loans and advances issued reached CNY 259,780,046,000, an increase of 1.54% from CNY 255,844,853,000 year-over-year[3] - The total deposits absorbed by the bank increased by 1.82% to CNY 311,102,916,000 from CNY 305,538,569,000 at the end of 2023[3] - As of March 31, 2024, the total assets of the group reached RMB 473,858,062 thousand, an increase from RMB 467,936,769 thousand as of December 31, 2023, representing a growth of approximately 0.4%[38] Cash Flow - The net cash flow from operating activities decreased significantly by 60.08% to CNY 4,737,050,000 compared to CNY 11,866,023,000 in the same period last year[3] - The net cash inflow from operating activities was CNY 4,737,050 thousand, down 60.1% from CNY 11,866,023 thousand year-over-year[133] - The total cash and cash equivalents at the end of the period amounted to CNY 14,847,069 thousand, a decrease from CNY 17,522,557 thousand in the previous year[123] - The net cash outflow from operating activities totaled CNY (14,278,965) thousand, a decrease from CNY (15,638,695) thousand in the previous year[133] - The net cash flow generated from investment activities was RMB 2,349,418 thousand, a significant improvement from a net cash outflow of RMB 16,540,685 thousand in the previous year[91] Earnings and Ratios - Basic earnings per share rose by 12.50% to CNY 0.18 from CNY 0.16 in the previous year[3] - The diluted earnings per share for the first quarter of 2024 was RMB 0.15, up from RMB 0.14 in the same period of 2023[86] - The weighted average return on equity (annualized) improved to 11.88%, up by 0.32 percentage points from 11.56%[3] - The bank's total capital adequacy ratio was reported at 13.52%, an increase from 13.21% at the end of 2023[28] - The bank's core Tier 1 capital adequacy ratio improved to 10.25%, up from 9.91% at the end of 2023[28] - The cost-to-income ratio for the first quarter of 2024 was 22.46%, a significant improvement from 31.70% in 2023[28] Loan and Deposit Activity - The net increase in loans and advances was CNY (5,757,913) thousand, compared to CNY (5,385,749) thousand in the previous year, indicating a decline in lending activity[133] - Net increase in deposits reached CNY 5,920,097 thousand, a decrease of 69.7% compared to CNY 19,531,422 thousand in the same period last year[97] - The total amount of loans and advances issued was RMB 259,780,046 thousand, with a total of RMB 4,677,660 thousand classified as non-performing loans[60] Non-Performing Loans and Asset Quality - The non-performing loan ratio remained stable at 1.80%, slightly down from 1.81% in the previous quarter[28] - The bank's non-performing loan ratio stood at 1.80% as of March 31, 2024, slightly down from 1.81% as of December 31, 2023[60] Shareholder Information - The total number of common shareholders at the end of the reporting period was 92,041[62] - The top two shareholders, Qingdao Guoxin Development Group and Qingdao Urban Construction Investment Group, held 9.08% and 9.05% of shares, respectively[62]

关于青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 毕马威华振专字第 2401461 号 青岛农村商业银行股份有限公司董事会: 我们接受委托，按照中国注册会计师审计准则审计了青岛农村商业银行股份有限公司 (以下简称"青岛农商银行" ) 2023 年度的财务报表，包括 2023 年 12 月 31 日的合并及 母公司资产负债表，2023 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及 母公司股东权益变动表以及相关财务报表附注，并于 2024 年 4 月 25 日签发了标准无保留 意见的审计报告。 青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度非经营性资金占用 及其他关联资金往来情况的专项说明 KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 +86 (10) 8518 5111 Fax Internet kpmg.com/cn 追客棚型式外壁好窗口头 (特殊 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 （孙国茂） 2023 年，本人作为青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"青岛农商银 行"或"本行"）的独立董事，严格按照《公司法》《深圳证券交易所股票上市规 则》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规规章和《公司章程》规定，认真 履行职责，充分发挥独立董事的作用，维护了公司整体利益和中小股东合法权益。 一、基本情况 本人 1960 年 11 月生，中国国籍，博士研究生学历。曾任山东天同证券有限 责任公司总经理助理、副总经理；齐鲁证券有限公司董事、总经理；万家基金管 理有限公司党委书记、董事长；济南大学经济学院金融学特聘教授、博士点建设 学科带头人、济南大学公司金融研究中心主任、教授；《公司金融研究》（季刊） 主编；济南大学商学院教授；山东省资本市场创新发展协同创新中心首席专家； 济南大学金融研究院首席专家；山东省资本市场创新发展协同创新中心主任、济 南大学金融研究院院长。2016 年 9 月至今任青岛大学经济学院教授。2019 年 7 月至今任山东工商学院金融学院教授。2017 年 5 月至今，担任青岛农商银行独 立董事。其他具体情况请见本行年度 ...

KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beiiing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 +86 (10) 8518 5111 Fax Internet kpmg.com/cn 青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年 12 月 31 日 内部控制审计报告 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街1号 东方广场毕马威大楼8层 邮政编码 : 100738 电话 +86(10) 8508 5000 传真 +86(10)8518 5111 网址 kpmg.com/cn 内部控制审计报告 毕马威华振审字第 2408919 号 青岛农村商业银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计了青岛农村 商业银行股份有限公司（以下简称"青岛农商银行"）2023 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的 有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引 ...