【导读】银行代销逻辑从"卖产品"到"拼服务"，项目制合作渐成主流 中国基金报记者 曹雯璟 方丽 今年以来，银行与基金公司之间的合作模式正在悄然发生变化。相比以往以规模和销量为核心的合作逻 辑，银行端在产品准入、合作方式以及营销打法上，都呈现出更加精细化、体系化的趋势，其背后既有 公募基金行业改革的推动，也有存量时代客户经营压力加大的现实因素。 业内人士表示，整体来看，银行与基金公司的合作正在从"通道型代销"迈向"深度协同"，从"卖产品"转 向"共建客户长期价值"。在这一过程中，基金公司的投研实力、服务能力和组织协同水平，正成为能否 进入核心合作池的关键指标。 银行代销逻辑从"卖产品"到"拼服务" 项目制合作渐成主流 趋势一：合作逻辑重塑：从销量导向到综合能力评估 创金合信基金表示，随着公募基金行业改革的持续推进，银行与基金公司的合作逻辑正在发生明显变 化。相比以往更强调规模和销量，今年银行端更加聚焦客户体验与存量经营，合作模式也正从"单一产 品销售"向"综合服务与能力协同"转变。 比如合作评价维度更加多元。部分银行已引入"项目制"或"招标制"合作模式，不再仅以短期业绩作为核 心标准，而是从产品表现、投研能力、 ...

消息面上，据渣打银行官微消息，近日，渣打银行宣布于深圳开设大湾区首间财富管理中心，期望以创 新服务体验，回应大湾区客户日益增长的财富管理需求。渣打香港财富管理及零售银行业务主管文伟成 透露，2025年前三季该行大湾区内地跨境全新个人高端客户按年增长达40%，预期开设首间大湾区内地 城市的财富管理中心可进一步强化于区内的财富管理布局。 渣打集团财富管理及零售银行业务兼东盟、南亚、大中华及北亚区行政总裁徐仲薇指出，近年亚洲富裕 人群数量激增，成为全球财富增长的重要引擎。集团大力投入富裕客群业务，正以每年约10%的增速拓 展新客群，认为中国是重要市场之一，对中国财富管理市场的巨大潜力和长期高质量发展充满信心。 智通财经APP获悉，渣打集团(02888)盘中涨超4%，截至发稿，涨3.73%，报202.8港元，成交额1.12亿港 元。 ...

渣打集团财富管理及零售银行业务兼东盟、南亚、大中华及北亚区行政总裁徐仲薇指出，近年亚洲富裕 人群数量激增，成为全球财富增长的重要引擎。集团大力投入富裕客群业务，正以每年约10%的增速拓 展新客群，认为中国是重要市场之一，对中国财富管理市场的巨大潜力和长期高质量发展充满信心。 渣打集团(02888)盘中涨超4%，截至发稿，涨3.73%，报202.8港元，成交额1.12亿港元。 消息面上，据渣打银行官微消息，近日，渣打银行宣布于深圳开设大湾区首间财富管理中心，期望以创 新服务体验，回应大湾区客户日益增长的财富管理需求。渣打香港财富管理及零售银行业务主管文伟成 透露，2025年前三季该行大湾区内地跨境全新个人高端客户按年增长达40%，预期开设首间大湾区内地 城市的财富管理中心可进一步强化于区内的财富管理布局。 ...

Investment Rating - The report assigns a rating of "Buy" for Shanghai Bank [12] Core Insights - The new management team under Chairman Gu Jianzhong has clarified strategic priorities and initiated significant organizational changes, which have garnered market attention regarding the bank's growth potential [3][6] - The bank is expected to enhance organizational efficiency, accelerate credit issuance, and stabilize net interest margins, leading to improved profitability and performance growth [3][10] Summary by Relevant Sections Governance and Organizational Changes - The new management has implemented a major organizational restructuring aimed at reducing management layers and improving efficiency, particularly in the Shanghai region [6][25] - The bank plans to increase the allocation of professional talent, especially frontline employees, to support key growth areas such as technology finance and wealth management [6][27] Strategic Focus - The corporate banking segment will focus on technology finance, leveraging Shanghai's position as an international innovation center [7][33] - The retail segment is enhancing wealth management services, with a significant portion of assets under management (AUM) coming from pension clients, indicating strong future potential for financial products and insurance [7][39] Credit and Profitability Outlook - Credit growth is expected to accelerate starting in 2026, with a focus on corporate loans, particularly in key projects and state-owned enterprises [8][46] - The bank's net interest margin is projected to stabilize around 1.15%, with interest income growth expected to accelerate in 2026 [8][53] Asset Quality and Risk Management - The bank has been actively managing asset quality, with a decline in non-performing loan ratios since their peak in 2022, and is expected to continue improving risk indicators [9][44] - The focus on corporate real estate loans is expected to mitigate risks, with significant provisions already made for historical non-performing loans [9][44] Investment Recommendations - The governance changes are seen as a core investment logic, with strong capital positions and a commitment to increasing dividend payouts, suggesting a favorable risk-reward profile [10][12] - The bank's projected price-to-book (PB) ratios for 2025-2027 are 0.54x, 0.51x, and 0.47x, with expected dividend yields of 5.5%, 5.8%, and 6.1% respectively [10]

原标题：大成荣登2025年度国际私人财富管理"金臻奖"榜单、2025年度中国首席财富顾问TOP50 2026年1月17日，由财策智库发起主办、《财富管理》协办、上海交通大学上海高级金融学院独家学术支持的"第十届亚太财富论坛暨2025年度国际私人&家 族财富管理行业颁奖盛典"在上海隆重召开。 本届亚太财富论坛以"重构与变革"为私人财富管理核心主题，深度聚焦如何构建穿越周期的财富事业模式、新经济时代精智人群的长寿旅程，以及价值深耕 背景下的财富管理核心引擎等前沿话题。现场汇聚来自私人银行、家族办公室、信托、保险、证券、法律、咨询、离岸金融及综合金融服务机构等领域的逾 200位高管及行业代表，共同搭建服务于中国高净值人群的高端对话平台。 本次颁奖典礼正式揭晓了2025年度国际私人财富管理"金臻奖"榜单。凭借财富管理领域卓越的法律服务能力、广泛的市场认可和出色的客户口碑，大成家族 办公室业务中心获评中国大陆最佳财富管理领域法律服务机构；大成王旭律师团队获评最佳中国大陆高净值个人法税服务团队；大成北京总所张钧律师、王 旭律师获评杰出领袖人物。 本次颁奖典礼同时公布了2025年度中国首席财富顾问TOP50的获奖名单，本名 ...

证券代码：002839 证券简称：张家港行 江苏张家港农村商业银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号:2026-01 | | √特定对象调研 □分析师会议 | | --- | --- | | 投资者关系活动 | □媒体采访 □业绩说明会 | | | □新闻发布会 □路演活动 | | 类别 | | | | □现场参观 | | | □其他 （请文字说明其他活动内容） | | 参与单位名称及 | 华泰证券 沈娟、贺雅婷 | | | 中邮资管 冯雪莹 | | 人员姓名 | 招商信诺人寿 崔真荣 | | | 北大方正人寿 范泽挺 | | 时间 | 2026 年 1 月 30 日上午 10：00-11：00 | | 地点 | 张家港行总行 1703 会议室 | | 上市公司接待人 员姓名 | 公司业务部 陆敏先生 庞丽女士 | | | 小微金融部 | | | 董事会办公室负责人 陶鹰女士 | | | 证券事务代表 张伊琦女士 | | | 以及相关工作人员 | | 投资者关系活动 | Q:请问贵行 2026 年信贷投放思路如何？ A:我行始终坚持服务实体经济的根本宗旨，紧密围绕做 | | | 主要就张家港行近期相关经营 ...

证券日报网1月30日讯，沪农商行（601825）在接受调研者提问时表示，公司围绕"以客户为中心、以价 值创造为导向"的经营理念，不断强化经营思维，构建以稳健为特色的产品体系，实施精细化的分层分 类客户经营，持续提升客群规模和价值贡献，公司财富管理业务将着重关注以下几方面内容：一是深化 专业经营，财富客户实现"一类一策"，提高经营质效，提升财富业务收入；二是提供多元化的财富产品 和服务，同时利用金融科技手段，提升客户财富资产配置体验，实现客户金融资产量质齐升；三是持续 以资产配置为基石，持续做好保障类产品配置，提升财富中收长期收入。 ...

Core Viewpoint - Huazhong Securities reported strong financial performance for 2024, with total revenue of 5.064 billion yuan, a year-on-year increase of 30.94%, and net profit of 2.104 billion yuan, up 41.64% from the previous year [1] Group 1: Financial Performance - The company achieved a total revenue of 5.064 billion yuan in 2024, reflecting a growth of 30.94% year-on-year [1] - Net profit attributable to shareholders reached 2.104 billion yuan, a significant increase of 41.64% compared to 1.486 billion yuan in 2024 [1] - The company's total equity attributable to shareholders was 23.811 billion yuan, marking a 6.06% increase [1] - Basic earnings per share were reported at 0.45 yuan, with a weighted average return on equity of 9.10%, up 2.29 percentage points from the previous year [1] Group 2: Strategic Focus - The company is focusing on wealth management, securities investment, and investment banking to enhance revenue structure and improve profitability [1] - The deepening of the registration system is expected to release dividends from investment banking project reserves, becoming a significant growth driver [1] Group 3: Market Performance - Despite strong financial results, Huazhong Securities' stock fell by 7.94% on January 30, closing at 7.07 yuan, ranking last among 50 stocks in the brokerage sector [1][2] - The stock had a trading volume of 1.056 billion yuan and a turnover rate of 3.14%, with a total market capitalization of 33.08 billion yuan and a dynamic price-to-earnings ratio of 15.72 times [1] Group 4: Investment in Subsidiaries - The company announced plans to increase its stake in Huafu Fund Management Co., Ltd. from 49% to 51% for 26.416 million yuan, gaining control of the fund [3] - As of the end of 2025, Huazhong Securities' total assets reached 106.22 billion yuan, a slight increase of 3.11% from the previous year [3] Group 5: Fund Management Performance - Huafu Fund reported a revenue of 314 million yuan and a net profit of 31.34 million yuan for 2024, with a combined revenue of 254 million yuan and net profit of 19.2781 million yuan for the first three quarters of 2025 [5] - Controlling Huafu Fund allows Huazhong Securities to integrate its extensive client base and nationwide network with the fund's product creation capabilities, enhancing asset allocation flexibility and profitability [5]

据了解，该中心坐落于深圳湾中国华润大厦，毗邻深圳湾大桥与人才公园，以"超级连接器"为核心定 位，旨在为湾区客户提供一站式财富管理服务。中心设计独具匠心，将科技感与东方美学深度融合：入 口艺术墙以渣打全球标志性建筑为灵感，彰显国际视野；中式茶室传递传统茶道文化与东方礼仪，营造 雅致交流氛围；全隐藏式智能柜台则在保障客户隐私的同时，提升服务效率，打造全方位优质体验。 作为中国经济高度开放和最具活力的区域之一，粤港澳大湾区拥有庞大的经济体量，汇聚了众多科技巨 头和创新企业，同时也是富裕客群的聚集地。2024胡润财富报告显示，该区域拥有近124万户富裕家庭 和超50万户高净值家庭，财富管理市场潜力十足。受益于这片热土的发展红利，渣打大湾区个人高端客 群增长势头迅猛，2025年前三季度，大湾区内地跨境全新个人高端客户数量同比增幅高达40%。 渣打集团财富管理及零售银行业务与东盟、南亚、大中华及北亚行政总裁徐仲薇表示，亚洲富裕人群数 量激增已成为全球财富增长的重要引擎，渣打集团正以每年约10%的增速拓展富裕客群新业务，中国是 其核心市场之一。"我们对中国财富管理市场的长期潜力充满信心，新中心将持续发挥'超级连接器'作 用 ...

筑军投资合规历线 近期A股市场活跃度攀升,不少新投资者通过线上渠道开户入场。 数投资者对证券账户的认知,仍局限于"买卖股票"这一基础功能 未全面了解其多元化的金融服务属性。事实上,证券账户是专业的织 财富管理工具,可适配不同风险偏好的理财需求。 投资者若仅将证券账户用作股票交易,难免会忽略其多元价值。为帮助 家打破认知边界,充分发挥账户的财富管理作用,我们将逐一 学账户的十大核心功能,同时同步明确各功能的开通条件、适, 合规要点，让大家在读懂功能的同时,做好风 手卖股票 在二级市场买卖流通股,是大家最熟悉的功 能。 打新股 北交所:无需市值,但需全额预缴资金(现 金申购) 打新债 申购新股需满足一定条件: 沪市深市申购前20个交易日（含申购日）日 均持有沪市股票市值≥1万元; 创业板新股申购需单独开通权限,权限开通 需满足: 2 (1) 申请权限开通前20个交易日证券 账户及资金账户内的资产日均不低于人 民币10万元(不包括通过融资融券融入 的资金和证券); 2 (2) 参与证券交易24个月以上: ८ (3) 有较强的险承受能力和风险控制 能力。普通投资者险承受能力测评结果 为C3(稳健型)(含)以上; 2 ...