他们一般的操作手法是，以低价买入好地段老破小，只要便宜位置好，越破越好。然后廉价 装修换新，对外出租，获取名义上的高租息，通常在5%以上。出租的同时，博取拆迁预期。 可是我看到有部分专业房产投资客也在卖出高租息产品，难道这不是互道SB？ 我想到的坑点 1、未来出现大量的长租公寓或保租房，替代这种老破小，毕竟年轻人很少愿意租老破小。 2、未来有没有可能出累进制的房产税？ 3、拆迁预期落空？ 老破小租金收益率肯定是不如同地段公寓的，后者房龄短、有电梯，通常租金会更高，而房 价却更低。 就凭不能用公积金直接冲抵房租这一点，老破小在保租房面前就毫无优势，而且租金便宜也 没用，如今的大厂青年从小都是养尊处优的小皇帝，对租金根本不敏感，宁肯多花一倍钱租 崭新有青年社区氛围的保租房，看也不看便宜的老破小。 钟爱一玉 peppps 在上海，大批国企（地产集团，城投集团，陆家嘴集团，各区国企）利用划拨土地开发的低 成本公租房，保租房批量上市60万套，已经在严重冲击散客租房市场，年轻人普遍更喜欢这 种干净整洁装修新有气派大堂健身场所社区食堂咖啡厅，而且还能用公积金冲抵月租金的保 租房社区，对租金并不敏感，以新江湾城的城投宽庭为例 ...

在2010年的时候，还是个远郊大农村。 在2015年的时候，这地区的房价就只有5000左右 成都2017年，那一年暴涨，房价普遍翻倍 天府新区在2021年炒到均价2.5万，现在跌到均价1.7万左右。目前跌回到2018年的水平，只 能说是挤掉了一部分泡沫，不可能跌回到2017年之前。 据说从高点目前已经下跌40%，真的假的？ 数据A 网上无非哗众取宠而已，自媒体为了流量要不是暴跌就是暴涨。 我这个成都老土著可以告诉你们点真实的。 成都天府新区的二手房确实跌得厉害，之前跌了一波，上个月又跌了一波。从体感上来说， 平均跌40%，没多大问题。 但是很多人忽略了一点，成都的天府新区本来就是最近15年搞出来的， (总结：成都炒得最凶的区域，按涨幅来算，天府新区可以排进全国前几名了。暴跌不奇怪) 要是按照炒股的说法，天府新区走势就像五粮液一样。2018年股价几十块钱的五粮液在2021 年涨到337元，从高点跌40%的时候，还远远谈不上便宜。看看现在的五粮液这才是真实的 价值。 孔曼子 我在成都，从市中心到一二三四五环附近都有房或有过房，总体来说离市中心越远的地段跌 幅越大。以二手为主的市中心跌幅较小，我正在装修的邻居比我三 ...

很多人买房时，都被楼层问题困扰。到底选低层好，还是高层更舒服？我认识的一个房产中介，已经干 了十多年，他坦言，市场上最受欢迎的楼层其实有规律，不是迷信，而是大家多年经验总结出来的。住 得舒服，生活便利，升值潜力也大，这些楼层有自己独特优势。 01、一楼带院子的价值 一楼经常被人嫌弃，说潮湿、蚊虫多、噪音大。但一楼如果带私家院子，那可就完全不一样了。小院子 能种花、养草、甚至搭个小凉亭，夏天在院子里乘凉或者孩子追逐玩耍，生活氛围比普通一楼丰富很 多。 不过要注意产权问题。有些楼盘一楼院子实际上属于公共绿地，如果产权不清楚，将来可能会和邻居产 生纠纷。买之前务必确认产权归属，这样才能安心使用。 02、二楼带露台的便利 二楼如果有露台，是非常理想的选择。露台不仅可以晾衣服、种植物，还能改造成空中花园，铺上木地 板、摆上桌椅，随时享受阳光。相比一楼，二楼没有潮湿和蚊虫困扰，又不至于太高，让家里老人和孩 子上下楼都轻松。 我认识的一个家庭，把二楼露台改造成小花园，阳光、通风都很好，孩子每天在露台上玩耍，邻居羡慕 不已。二楼露台的可利用空间远超想象，住久了会发现舒适感明显高于普通楼层。 03、4到6层的平衡层 中层的4到 ...

前几天，我的一个朋友打来电话，声音里透着纠结。他说自己在二线城市有套房子，现在想不通到底该卖还是该再买。这个问题问了我三遍，可见他内心有 多矛盾。我想，这绝不是他一个人的困扰，很多人现在都站在这个十字路口，不知道往哪走。 其实这个问题没有标准答案，但我们可以从市场的实际情况出发，把逻辑理清楚，帮你找到适合自己的路。 我们现在处于一个特殊的时代背景。从2024年开始，房产市场已经不是过去那种单边上升的节奏了。根据国家统计局公布的数据，2024年全国商品房销售额 同比下降，很多城市房价出现了调整。这不是偶然，而是多重因素共同作用的结果。 一，政策的支持力度在加大。从2024年年中开始，央行先后多次降息，这是为了释放流动性，刺激市场。各个城市也陆续取消或放松了限购、限售等政策。 这些动作说明什么呢？说明政府在努力稳定房产市场，但也透露出市场确实需要被稳定。这种稳定是一种保护，而不是简单地推高房价。 我们得承认一个现实：房产已经从投资品逐步回归到生活必需品的定位。过去十年，房子涨得再快，也是因为需求旺盛。现在不一样了。房子还是要买，但 买的目的不是为了翻手赚差价，而是为了自己住，或者说为了资产配置的稳定性。 对于买房 ...

就这样，我们用三十万买下了这套本来至少要五十万的房子。 过户手续办得特别顺利，大姑甚至主动垫付了各种税费。 拿到房产证的那一天，我和小雨激动得一夜没睡。 我们终于在北京有了属于自己的家！ 那天晚上，小雨趴在我怀里，眼中还含着泪花。 "你大姑真是我们的恩人。"她哽咽着说。 我轻抚着她的头发，心中也满怀感激。 如果没有大姑的帮助，我们可能真的要离开北京了。 其实在卖房子给我们之前，大姑刚经历了人生中最大的一次变故。 这些事情，是后来我从父亲那里慢慢了解到的。 大姑和大姑父是在八十年代末认识的。 明天就要去签字领取265万拆迁款了，这套16年前她以30万低价卖给我们的婚房，如今成了我们的天大惊喜。 可就在这关键时刻，大姑却突然找上了门，她究竟想要什么？ 2005年的春天，北京的房价就像坐了火箭一样往上蹿。 我和女朋友小雨谈了三年恋爱，终于决定要结婚了。 可是摆在我们面前的第一道难题，就是房子。 那时候我一个月工资也就三千块，小雨在银行上班，收入比我稍微高一点。 两个人攒了三年，加上双方父母的支持，勉强凑够了三十万。 可是这点钱在北京买房，简直就是杯水车薪。 我们看中的那些两居室，动不动就要五十万以上。 每次看房回来 ...

房子除了居住属性外，还有投资属性。刚需买房不算。出现哪些情况你会考虑投资买房？ 1、房价连续两年上涨，每年涨幅超过5% 2、每年租金收入达到5%以上 3、零首付，贷款贴息。 鼎级外星人 从纯粹投资的角度来说，就我个人的想法而言，就根本不会考虑房子。 假如证券市场里面有这样一个股票或基金， 每次交易佣金2%到3%，其他税费2%到5%， 随着时间推移，它的交易价格相对大盘指数会出现越来越大的折价， 每次交易你要自己寻找买家或卖家，一对一慢慢撮合成交。 平均每次成交周期6个月甚至2年以上（有些城市要两年以后才能再交易）。 很难轮动，也很难有独立行情。 从纯粹投资的角度来说，这样一个股票或基金，你敢买吗？ 而房子相当于就是这样的股票。 当然，对于不搞证券投资的人来说，只考虑购买房子的话， 如果不是刚需，投资房子要等潜在的接盘侠变多以后才稳当。 比如这种情况：人口出生数量回升，或者至少不再继续下滑。 孔曼子 1. 只买好租地段的公寓，即使扣除装修折旧并托管给第三方，租金也已超过5%。 2. 只有在股市赚钱的情况下，才会拿出盈利的一部分购买公寓，不强求，不多买。 3. 家庭流动资产占比较高，公寓占总资产比例较低，中短期不 ...

开篇：你的第一套房，决定未来十年的生活方式 同样300万预算，在一线城市能买市中心50㎡"老破小"，也能拿下郊区90㎡次新房。 表面看是面积和新旧的取舍，实则关乎通勤、教育、资产增值甚至人生节奏。 你愿意每天多睡1小时，还是多住40㎡？这道题没有标准答案，但有最适合你的解法。 一、老破小：地段为王，时间就是金钱 这种便利性，不是靠开车能弥补的。 租金回报率亮眼：老破小竟成"收租型理财" 别小看老破小的现金流能力。 市中心的"隐形红利"：省下的通勤时间=多赚的人生 住在城区老破小，最直接的好处是"去哪都四通八达"。 有购房者表示，骑电动车10分钟到公司，早上能多睡半小时——这对加班成常态的年轻人太珍贵了。 每天节省1.5小时通勤，一年就是547小时，相当于多出22天完整假期！ 配套成熟：步行圈内搞定一切生活需求 老破小往往被三甲医院、重点学校、大型商场环伺。 在苏州，观前街、石路等商圈3公里内覆盖全龄段生活所需； 在北京东城，改造后的老房因"十分钟通勤圈+三甲医院加持"，价格反超四环外新房20%至30%。 南京鼓楼区一套54㎡建面老房总价60万，月租2800元，年回报率高达5.6%； 北京朝阳区租金回报率普遍在 ...

Core Insights - The current housing market poses significant challenges for families owning two properties, shifting from a position of strength to one of pressure and anxiety [1][3] Group 1: Financial Pressures - Increased cash flow pressure due to dual mortgage obligations, especially if interest rates rise or income fluctuates [5][7] - The expectation of property appreciation may not materialize, leading to asset depreciation risks, particularly for investment buyers [9][11] Group 2: Psychological and Familial Strain - Psychological stress and family conflicts are exacerbated by financial burdens, with disputes arising from rental issues or property management [13][15] - Families face a dilemma regarding whether to sell or hold properties, leading to prolonged psychological strain and anxiety [15] Group 3: Rental Management Challenges - The rental market has seen increased vacancy rates and slow rent growth, impacting income from rental properties [18][20] - Managing vacant properties incurs additional costs and requires significant time and effort, particularly for families not residing locally [20] Group 4: Overall Market Perspective - The ownership of two properties, once seen as a wealth advantage, is now viewed as a potential source of stress and responsibility in a volatile market [22]

Core Viewpoint - The burden of mortgage loans significantly impacts the lives of middle-class families, leading to a cautious and constrained lifestyle, with many individuals feeling trapped by their financial obligations [1][3][4]. Group 1: Mortgage Impact on Lifestyle - Most individuals purchase homes around the age of 30, often relying on loans, which leads to a life of financial strain as they work to pay off these debts [1][4]. - The pressure of mortgage payments creates a sense of obligation that limits personal freedom and career choices, as individuals often hesitate to leave jobs due to financial commitments [3][4]. - The expectation that homeownership will lead to financial security in retirement is challenged by the reality of aging properties and potential depreciation in value over time [6][7]. Group 2: Long-term Financial Outlook - The financial landscape for individuals who buy homes in their 30s suggests that by the time they retire, they may own older properties that are less desirable and harder to sell [7][11]. - Concerns about the adequacy of pension funds and savings for retirement are prevalent, with many individuals questioning their financial stability in later years [8][9]. - The trend of selling homes in older communities at reduced prices indicates a potential decline in property values, raising questions about the long-term benefits of homeownership [11].

Core Viewpoint - The article emphasizes that Abu Dhabi is emerging as a prime investment destination for high-net-worth individuals (HNWIs) due to its stable economy, favorable investment environment, and significant real estate opportunities. Group 1: Economic Stability - Abu Dhabi's GDP reached $537 billion in 2024, ranking 28th globally, with the city contributing 60% of the UAE's economy [5] - The UAE is recognized for its neutral foreign policy and lack of geopolitical conflicts, making it one of the most prosperous and open cities in the Middle East [5] - The UAE attracted a record $45.6 billion in foreign direct investment (FDI) in 2024, a 48% increase from the previous year, indicating strong international confidence in its economy [5] Group 2: Population Growth and Real Estate Demand - Abu Dhabi's population stands at 4.14 million, with a year-on-year growth of 7.5%, and is projected to reach 4.4 million by 2030 [6] - The city faces a housing shortage, with only 13,000 new housing units being built annually against an influx of over 150,000 new residents each year [6] - The absence of personal income tax, corporate tax, and property tax, along with permanent property rights for foreigners, enhances the attractiveness of real estate investments [6] Group 3: Real Estate Investment Potential - Residential property prices in Abu Dhabi have surged by 31.3% over the past five years, with villas leading at a 42.3% increase [10] - Rental yields are notably high, with average returns of over 5% for villas and 7% for apartments, making it a lucrative market compared to major cities like New York and Tokyo [12] - The demand from HNWIs for residential properties in Abu Dhabi is increasing, with 19% of surveyed individuals planning to purchase homes in 2025, up from 14% the previous year [20] Group 4: Market Dynamics and Future Outlook - The real estate market in Abu Dhabi is supported by strong local developers like Aldar, which holds a 95% market share and has seen significant sales growth from Chinese buyers [23] - The presence of cultural and educational institutions, such as the Louvre Abu Dhabi and NYU Abu Dhabi, enhances the city's appeal as a long-term residence for affluent individuals [21] - The article concludes that Abu Dhabi represents a "golden basket" for real estate investment, balancing risk and return effectively [23]