金融智能体行业丨研究报告 序 - 背景 摘要： 本报告基于技术发展周期视角 ， 对中国金融智能体的落地现状和趋势展开了深度洞察 ，阐述了 金融智能体在关键周期阶段的主要表现 ， 期望能够为行业提供一份 拥有参考价值的研究内容。 三重驱动因素推进金融智能体发展 相比近年来金融机构采纳的各类新兴技术，大模型及智能体的发展在"技术突破、业务创新与政策支持"的多重因素驱动下，展现 出更为强劲的发展势头 近年来，各类新兴技术相继涌现，均在初步探索期获得市场关注，也都经历了从概念炒作到理性回归的过程。这些技术中，部分通过重塑业务流程实 现稳健发展，部分则因未能规模落地而发展停滞。多家金融机构技术负责人反映，尽管各类新兴技术持续影响金融科技战略布局，但很多决策者日趋 理性，会审慎对待市场炒作，从而更关注技术的实际价值。 与其他技术相比，大语言模型、金融大模型及智能体的创新展现出显著不同的特质。它们凭借技术突破和场景应用创新，为金融业务升级开辟了新路 径；加之政策层面的积极引导，共同为技术的发展构建了坚实的支撑。这种技术、场景创新与政策的多重共振，使大模型驱动的智能体在中国市场展 现出强劲的内生动力。目前，很多金融机构也在采 ...

从2022年底ChatGPT的发布，到2025年全球AI行业迎来"DeepSeek时刻"， AI爆发给世界未来带来了无 尽的想象。 在强劲的政策东风驱动下，人工智能（AI）正从前沿概念加速普及为行业基础设施，并与实体经济形 成了前所未有的紧密融合。这场技术变革浪潮中，金融业正走在浪尖潮头。而对金融机构而言，拥抱 AI则无疑是通往未来的入场券。 然而，经济下行压力叠加行业转型阵痛，金融机构普遍面临"增长失速"与"高质量发展"的挑战。在此背 景下，金融科技公司如何探寻AI赋能金融业的更优解，助力金融机构重塑发展韧性？ 站在年末这个时点回望过去几年，2025年的金融服务已悄然换新颜。 有银行过去需要数小时甚至数天完成的复杂信贷审批报告分析，压缩至3分钟，准确率却提升超15%； 有券商借助AI智能体实现7X24小时监控全球超过5,000家上市公司的动态，研究覆盖面和响应速度达到 了全新量级；有理财机构借助AI 助手对客户持仓数据进行实时监测和分析，通过超个性化的客户陪伴 服务使客户留存率提升25%；还有海外顶尖投行部署数百名AI程序员，后续或增至数千个，旨在将工程 师的生产力提升至三到四倍。 AI+金融，充满着想象力 ...

尊敬的各位嘉宾: 在人工智能与数据要素双轮驱动的时代背景下，金融业正迎来一场深刻的智能化重塑。为探索金融数智 化转型新路径，构建开放协同的产业新生态，我们诚挚邀请您出席于2026年3月25日在中国.上海举办的 CIFS 2026第八届中国金融数智峰会。 本届峰会由上海金融信息行业协会指导，信息侠主办，浙江省数字经济联合会与徽联智汇协办，以"数 启新金融·智聚新生态"为主题,汇聚超过220位来自国内外领先金融机构数智化负责人、优秀数智化解决 方案服务商及行业专家,共同聚焦以下核心议题: 智能跃迁:AIGC与大模型技术如何重构金融产品设计、风控逻辑与客户服务体系 数据驱动:数据要素资产化路径、合规流通机制与业务赋能价值挖掘 生态协同:金融机构、科技企业与监管机构如何共建安全、可信、共赢的发展格局 未来视野:数智化如何助力科技金融、绿色金融、普惠金融等战略方向落地 四大核心亮点抢先看: 权威洞察:解读"十五五"金融数智化政策导向，分享20+前沿报告与创新实践案例 深度对话:设置主论坛与行业分论坛,覆盖银行、证券、保险、基金、资管等领域数智化痛点与解决方案 实效链接:通过闭门研讨、数智技术展区及对接活动,促进数智化解 ...

新华财经上海12月27日电（记者杜康）26日，由上海人工智能实验室与上海库帕思科技有限公司联合主 办的"2025金融大模型评测体系发布会"在上海举办。此次发布会不仅是金融大模型评测体系技术成果的 集中展示，也是上海深化"模塑申城"工程在金融领域落地的关键一环。随着评测体系的广泛应用，金融 行业将迎来更高质量、更可信赖的智能化转型新阶段。 上海市委金融办副主任、一级巡视员葛平表示，人工智能正在深刻重塑金融行业发展格局，大模型技术 在应用场景深化、关键要素强化和应用生态协同推进三方面加速赋能。2024年由库帕思、上海人工智能 实验室等机构发布的全国首个"以金融业务为中心"的金融大模型评测体系，为行业提供了科学选型与能 力对标的重要"标尺"。此次评测体系的全面升级，将助力上海建设具有全球影响力的金融科技中心。 库帕思COO施佳樑介绍，该评测体系汇聚了4个公开数据集与22个自建数据集，约3.6万条评测数据，坚 持科学与鲁棒的评测过程，采用循环选项打乱机制和多样化提示词，并研发金融裁判大模型，实现评测 全流程自动化、标准化，为上海金融领域银行、券商、基金、投资等企业或者机构人员提供权威、精准 的大模型能力评估，助力机构 ...

随后，现场发布《金融大模型应用评测报告（2025）》与《金融大模型评测数据集（2025）》。该报告基于真实金融业务场景构建评测任务，探索金融 垂直领域大模型应用的新理念、新机制与新手段，将有效支撑金融机构科学选型、降本增效，加速大模型在投研、风控、客服等核心环节的规模化落地。 12月26日，由上海人工智能实验室与上海库帕思科技有限公司联合主办的"2025金融大模型评测体系发布会"在上海市徐汇区举办。 上海市委金融办副主任、一级巡视员葛平在致辞中指出，人工智能正在深刻重塑金融行业发展格局，大模型技术在应用场景深化、关键要素强化和应用 生态协同推进三方面加速赋能。他强调，去年由库帕思、上海人工智能实验室等机构发布的全国首个"以金融业务为中心"的金融大模型评测体系，为行业提 供了科学选型与能力对标的重要"标尺"。今年评测体系的全面升级，将助力上海建设具有全球影响力的金融科技中心。 现场，"2025金融大模型评测体系暨金融评测基准"正式启动。该体系在标准引领、数据驱动、安全可信与生态共建四大维度实现全面升级，首次构建覆 盖金融全场景的评测基线，为行业提供统一、权威、可操作的技术评估框架。 在主题演讲中，库帕思COO施 ...

专题：第二十二届中国国际金融论坛 12月19日-20日，"第二十二届中国国际金融论坛"在上海举行，主题为：数字经济时代的智能金融生态 构建。中国绿色租赁发展共同体主席张利钧出席并主持"金融大模型创新与应用峰会"论坛。 新浪声明：所有会议实录均为现场速记整理，未经演讲者审阅，新浪网登载此文出于传递更多信息之目 的，并不意味着赞同其观点或证实其描述。 责任编辑：李昂 新浪声明：所有会议实录均为现场速记整理，未经演讲者审阅，新浪网登载此文出于传递更多信息之目 的，并不意味着赞同其观点或证实其描述。 责任编辑：李昂 专题：第二十二届中国国际金融论坛 12月19日-20日，"第二十二届中国国际金融论坛"在上海举行，主题为：数字经济时代的智能金融生态 构建。中国绿色租赁发展共同体主席张利钧出席并主持"金融大模型创新与应用峰会"论坛。 ...

专题：第二十二届中国国际金融论坛 12月19日-20日，"第二十二届中国国际金融论坛"在上海举行，主题为：数字经济时代的智能金融生态 构建。网易易盾政企行业线总经理朱文涛出席并演讲。 朱文涛表示，在金融大模型规模化落地的关键阶段，行业对安全合规的需求日益凸显。 专题：第二十二届中国国际金融论坛 12月19日-20日，"第二十二届中国国际金融论坛"在上海举行，主题为：数字经济时代的智能金融生态 构建。网易易盾政企行业线总经理朱文涛出席并演讲。 朱文涛表示，在金融大模型规模化落地的关键阶段，行业对安全合规的需求日益凸显。 他指出，依托多年内容安全技术积淀，网易易盾基于金融行业实践，构建起多模态大模型韧性防御体 系，覆盖开发、部署、应用全流程风险管控，打通输入输出全链路检测与安全代答能力。 朱文涛介绍到，该体系贴合国内 "统筹安全与发展" 的监管导向，适配算法备案、常态化巡查等合规要 求，同时明确技术、数据、业务、应用四层安全权责划分，已在头部银行、券商及基金机构落地验证， 为金融大模型合规对客筑牢安全护栏，助力行业实现技术创新与风险防控的平衡发展。 新浪声明：所有会议实录均为现场速记整理，未经演讲者审阅，新浪网登 ...

Core Insights - The signing of a deep cooperation agreement between Tonghuashun and Jinrui Futures marks the beginning of a new chapter focused on AI technology and digital collaboration across multiple business areas [1][3] Group 1: Company Overview - Jinrui Futures has extensive experience in the futures derivatives sector, particularly in precious metals risk management and integrated financial services [3] - Tonghuashun has developed a mature application system in futures data services, intelligent investment advisory, intelligent research, and risk control, leveraging its financial large model [3] Group 2: Strategic Focus - The collaboration will focus on three main areas: enhancing intelligent risk management capabilities for core products like precious metals, achieving full-process intelligent upgrades in research, trading, and service, and building a compliance and risk control intelligent system [5] - Jinrui Futures aims to strengthen its core competitiveness in industry services through digital transformation, ensuring mutual benefits and contributing to the high-quality development of the futures industry [5]

上海财经大学校长刘元春： 海南应持续挖掘现代农业和海洋经济潜力 在产业发展方面，刘元春特别关注海南的航天航空、低空经济、现代农业以及海洋经济等新兴领 域。他表示，这些产业与海南得天独厚的地理优势紧密结合，形成了独特的发展亮点。同时，海南应当 持续深入挖掘现代农业和海洋经济的潜力，拓展生物制造等处于科技前沿的产业领域，为区域经济的发 展注入源源不断的新动力。 据介绍，上海财经大学已与海南展开全面合作，该校在自贸区研究领域具备国家智库优势，研究团 队对全国20多个自贸区有系统深入研究，积累了丰富的研究成果，这些成果将为海南自贸港建设提供有 力支撑。此外，该校在金融强国建设和离岸金融方面的全面布局，以及在金融大模型领域的突破性进 展，也将为海南自贸港的金融发展提供助力。 "海南，曾经是一个经济基础相对薄弱的省份，如今正高标准推进海南自贸港建设，向高水平对外 开放前沿阵地转变，充分展现了海南的发展活力和未来潜力。"刘元春说。 刘元春表示，经济发展穿越各种周期的核心动力在于"新三驾马车"，即基础研发、产业升级和科技 金融。海南自贸港应依托独特政策优势，不仅要聚焦消费中心和贸易集散功能，更要夯实高端产业基 础，强化基础设 ...

Core Viewpoint - The article emphasizes the importance of finance as the lifeblood of the real economy and highlights China's commitment to a unique financial development path, focusing on optimizing financial resource allocation and advancing five key areas: technology finance, green finance, inclusive finance, pension finance, and digital finance [1]. Group 1: Financial Development Themes - The "21st Century Financial Annual Conference" was held in Beijing, focusing on the theme "Reshaping Financial Resilience and Navigating Interest Rate Cycles" [1]. - The conference gathered representatives from financial regulatory bodies, experts, and industry leaders to discuss key issues related to high-quality financial development, including policy interpretation, innovative pathways, and risk prevention [1]. Group 2: Economic Transition - The article notes a significant shift in China's economic growth logic, moving from the traditional "real estate - finance - local government infrastructure" cycle to a new cycle centered around "technology - finance - industry" [4].