中经记者 顾梦轩 夏欣 广州、北京报道 随着我国资本市场改革深化，买方投顾转型实践不断深入，行业即将进入新发展阶段。不少试点机构通 过积极探索和实践，正不断积累经验，谋求转型发展。 自2019年首批基金投资顾问业务试点落地以来，已有60余家机构相继获批，且参与其中。随着"试点转 常规"推进，未来获得试点资格的机构还将扩容。 当选定的重点基金长年亏损，销售基金的一线人员面临巨大的客户投诉压力时，总行选定重点基金的工 作人员也给不到分支行有价值的售后支撑，一线理财经理能得到的可能只是一封内部邮件，内容是"请 做好客户解释和安抚工作"。这又将导致一个恶性循环。一线理财经理只能卖重点基金才算达成考核指 标，但是一卖出去就会导致客户长期亏损，而客户在亏损后，就不再信任银行理财经理的专业能力，当 客户遇到金融问题的时候，宁愿去问小红书也不来问银行理财经理，这样一来，总行下达的指标，也将 越来越难完成。失去民心，失去客户，银行的营收和利润也必将受到反噬，比如最近我看了多家银行的 年报，一个很有意思的现象是，客户数同比增长、AUM同比增长，但非息净收入却同比大幅下降。 因此，买方投顾转型要在银行业落地也是困难重重。 《中国经 ...

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 钉系列投顾组合5折优惠活动来了～ 投顾费5折 具体优惠方案如下： • 年费 封顶 5折（资金量大时适用） ：原年费封顶360元/年，优惠期5折，降低到180元/年封顶。 • 百分比费率 （资金量小时适用） ：优惠期统一下调至0.2%/年。 本期 钉系列投顾组合 投顾费优惠活动，开展时间为2025年7月1日-2025年12月31日。 螺丝钉做了什么：持续争取降低投顾费 按照投顾规则，所有的投顾组合，都要收取投顾费的，不能不收取。 投顾费也不是由某个人来收取，而是由持有基金投顾牌照的机构，来收取。 优惠针对活动期间持有的所有份额生效（包含活动前买入的份额）。 只要持有投顾组合， 不需要额外操作即可享受优惠 。 后续螺丝钉也会继续为大家争取更多的优惠～ 优惠期前后投顾费对比 螺丝钉也梳理了，本次优惠期前后，各个组合投顾费的具体情况，如下图。 | | 优惠前 | 优惠期 | | --- | --- | --- | | | | (2025.7.1-2025.12.31) | | 主动优选 指数增强 | 年费封顶360元/年 持有≤9万，0.4%/年 | 年费封顶360元/年，优惠 ...

本周全球概览 每周直播都要和大家聊一聊全球配置的表现。 本周全球市场的整体表现依旧出色 ，几乎都是"红彤彤"的，表现最亮眼的当属 日本市场 ，而相对略逊一筹的是港股。 但总体来说，各大市场都走得不错。 | | | 涨跌幅 | | 涨跌幅 | | --- | --- | --- | --- | --- | | A股 | 沪深300 | 2.03% | 中债新综合全价 | -0.13% | | 港股 | 恒生指数 | 1.62% | 美国20年+国债 | 1.71% | | 美国 | 纳指100 | 3.77% | 上海金 | -1.95% | | 德国 | 德国DAX | 2.75% | | | | 日本 | 日经225 | 5.56% | 省心债组合 | -0.14% | | 印度 | 印度sensex30 | 2.09% | 懒人—均衡组合 | 1.28% | | 越南 | 胡志明指数 | 2.02% | 睿定投全球版组合 | 1.90% | | | | 涨跌幅 | | 涨跌幅 | | --- | --- | --- | --- | --- | | Ａ股 | 沪深300 | 0.03% | 中债新综合全价 ...

本周全球概览 每周直播都要和大家聊一聊全球配置的表现。 本周全球市场的整体表现依旧出色 ，几乎都是"红彤彤"的，表现最亮眼的当属 日本市场 ，而相对略逊一筹的是港股。 但总体来说，各大市场都走得不错。 | | | 涨跌幅 | | 涨跌幅 | | --- | --- | --- | --- | --- | | A股 | 沪深300 | 2.03% | 中债新综合全价 | -0.13% | | 港股 | 恒生指数 | 1.62% | 美国20年+国债 | 1.71% | | 美国 | 纳指100 | 3.77% | 上海金 | -1.95% | | 德国 | 德国DAX | 2.75% | | | | 日本 | 日经225 | 5.56% | 省心债组合 | -0.14% | | 印度 | 印度sensex30 | 2.09% | 懒人—均衡组合 | 1.28% | | 越南 | 胡志明指数 | 2.02% | 睿定投全球版组合 | 1.90% | | | | 涨跌幅 | | 涨跌幅 | | --- | --- | --- | --- | --- | | Ａ股 | 沪深300 | 0.03% | 中债新综合全价 ...

编者按：在稳步推进公募基金改革背景下，越来越多的财富管理机构正在从"产品销售导向"模式向"以 客户为中心"的财富规划服务模式转变。新华财经推出"买方投顾说"栏目，对话基金投顾机构，共同迎 接买方投顾时代，拥抱财富管理转型。 新华财经北京6月20日电（记者闫鹏）中国证监会18日发布《关于在科创板设置科创成长层增强制度包 容性适应性的意见》，其中提出丰富科创板指数及ETF品类，将科创板ETF纳入基金投顾配置范围，促 进更多中长期资金向发展新质生产力集聚。 基金投顾行业资深人士徐海宁接受新华财经采访时表示，这一举措将推动基金投顾从传统的均衡配置转 向更具结构性与战略性方向，引导居民财富向科技前沿集聚，是落实资本市场更好服务科技创新的直接 路径。 新华财经：科创板ETF纳入基金投顾配置范围有哪些意义？ 徐海宁：这是监管层推动"融资与投资良性互动"的具体举措，有助于打通服务科技创新企业与居民财富 管理之间的桥梁。一方面，科创板代表新质生产力方向，急需稳定的长期资金支持；另一方面，基金投 顾作为长期资金"管道"，能够引导理性配置、长期持有，降低市场波动对科技创新企业融资的冲击。 同时，这也标志着基金投顾投资范围更加广泛、 ...

AI投顾是助手还是替代者？ 随着市场波动加大、居民财富积累与投资理财意识提升，市场对专业化、个性化财富管理服务的需求日 益迫切。叠加产品选择日益丰富、基金投顾试点转常规化等趋势，基金投顾业务的价值再次引发市场聚 焦。 据招商证券财富管理及机构业务总部公益理财服务负责人李康介绍，自2024年9月推出"益招向善•致远 前行"公益系列金融服务，已推出助学、养老两大主题公益组合，累计签约规模突破8亿元，覆盖近千位 投资者。 "基金投顾业务天然具有普惠的特点，基金投顾的投资门槛低，一千块钱甚至一百块钱就可以参与。"陈 文招指出，公益基金投顾组合在风险收益特征上是以低波动为主，满足客户的理财需求的同时，参与到 公益事业当中。据记者采访了解，不少业内人士认为，过往各类投顾机构的经验已经为后续入场者提供 截至目前，基金投顾业务已运行五年有余，这一领域实现从无到有、由探索走向规范的跨越式发展，试 点机构数量已经增至60余家，覆盖银行、券商、基金公司等多元主体；买方投顾队伍持续壮大，仅券商 投顾人员已超8万人。 同时，基金投顾业务创新之举频出，如将基金投顾与公益事业相连、探索"养老FOF+投顾"模式等。如 今，站在试点转常规的关 ...

近日，盈米基金重磅推出"2024年投顾团队年度绩效报告及评优活动"。作为国内领先的基金投顾试点机 构，盈米基金依托其自身丰富的投顾服务经验，制定了科学严谨的投顾绩效考核标准，从30余支投顾团 队中严选出5支优秀投顾团队，旨在表彰优秀，推进财富管理行业向"以客户利益为中心"的买方投顾方 向发展。 盈米基金是国内最早打造买方投顾服务平台的持牌机构，通过学习海外TAMP(Turnkey Asset Management Platform)经验，结合国内实践创新推出的盈米 TAMP 平台，为投顾团队提供全方位解决方 案，有效提升运营效率，使投顾更专注于客户服务与投资决策。盈米基金基于多年的实践和管理经验， 针对不同发展阶段的投顾团队，构建了完善的服务体系，涵盖交易运营、风控合规、技术系统、数据分 析、商业咨询等核心功能，为投顾团队提供全生命周期的服务和赋能。 盈米基金2024年投顾团队评优结果重磅出炉 在推动中长期资金入市的政策支持下，基金投顾行业迎来重要发展契机。2024年9月26日，中央金融办 与中国证监会联合发布《关于推动中长期资金入市的指导意见》，明确提出"稳步降低公募基金行业综 合费率，推动公募基金投顾试点 ...

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 有朋友问，月薪宝组合，有什么特点，该如何投资呢？ 很多资产,都可以产生现金流: 股票的现金流,是股票分红。 债券的现金流,是债券利息。 房地产的现金流,是租金收益。 林地等的现金流,是每年的树木、农作物变现。 在济中, 明世场景会高要 · 养老：给父母提供养老金,或提高自己的老年生活品质 北本、相壮方之七十年 · · 织月: 症供招丁비织月井又 · 生活:补充家庭日常生活所需 · 还贷:支付每月固定的贷款支出 · 公益:定期捐赠给公益项目 · 其他:支付房租、每月交社保、交保费 对现金流的需求 5-2 17 房用 还带 37 = 年活 定期现金流 定期即全流 足期现金流 【提升老年生活局质 可提供孩子教育花销 可补充家庭生活开式 公益 月捐 l 2월0 t 25 有现金流的投顾组合: 月薪宝 可自由选择按月、按周发放现金流 · 按月发放: 每月8日,赎回前一交易日账户资产的0.5%; · 按周发放:每周周一,赎回前一交易日账户资产的0.12%。 一年总发放金额，约等于持有总资产的6%。 无论市场涨跌,现金流的发放相对稳定 螺丝钉也做了一个精美长图，帮助大家更好地了解月薪 ...