文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 基金投顾，顾名思义，就是基金的投资顾问。 很多行业都有顾问，特别是一些专业性很强的行业。 例如， 基金投资也是如此。 基金投顾的诞生，正是为了解决基金行业存在的"基金赚钱，基民不赚钱"的问题。 那么，基金投顾有哪些优势？ 是如何通过"投"和"顾"，帮助投资者获得好收益的呢？ 这里有一门限时免费的福利课程，介绍了基金投顾的方方面面。 想要获取这个课程，可以添加下方「课程小助手」，回复「 基金投顾 」领取哦～ 更有课程笔记、思维导图，帮您快速搞懂课程脉络，学习更高效。 ◆◆◆ ▼点击阅读原 文，免费学习大额家庭资产配置课程 • 看病吃药，需要医生，医生就是顾问； • 有法律问题，需要律师，律师也是顾问。 ...

□本报记者 万宇 她表示，不仅是盈米基金，多家投顾机构的数据显示，基金投顾业务可以通过专业的投顾服务能力，提 升客户的盈利体验，这也符合公募基金行业高质量发展的方向。未来，随着基金投顾业务试点转常规， 行业有望在向"买方立场"转型上更进一步。未来将涌现更多拥有不同资源禀赋的投顾机构，一起探索更 多元的业务模式，进一步优化投顾生态。 在"第三届基金投顾金牛奖"评选中，盈米基金将"基金投顾机构金牛奖"和"基金投顾卓越回报金牛奖"收 入囊中，盈米基金董事长肖雯在接受中国证券报记者采访时表示，买方投顾的核心竞争力是始终站在客 户一边，与客户利益保持一致，全程陪伴客户，帮助客户穿越市场周期实现长期回报。同时，买方投顾 正在向基于客户账户管理的2.0模式升级，未来将涌现更多拥有不同资源禀赋的投顾机构，一起探索更 多元的业务模式，进一步优化投顾生态。 引导客户形成健康的投资习惯 肖雯认为，金融产品的复杂性、资本市场的波动性与普通大众的认知之间存在鸿沟，买方投顾是架设在 这道鸿沟上的桥梁，它是将资管机构的净值收益有效转化为客户账户收益的"最后一公里"。投顾与传统 销售、资管业务的最大区别，就在于投顾是与客户利益密切相关的，投 ...

2025年上半年，基金投顾市场"满堂红"，16只中高风险明星基金投顾组合全部实现正收益，平均收益率达到6.48%，其中银华基金"天 玑-悄悄盈"以12.76%的收益率拔得头筹。 视觉中国图 《每日经济新闻》记者注意到，与此同时，22只全球资产投顾组合同样悉数上涨，平均收益率为6.81%，国泰基金"进取全球配置"以 15.44%的收益率领跑。临近季末，部分投顾组合还进行了策略调整。 16只组合全部获正收益 2025年上半年，A股市场震荡上行，主要指数大多上涨，其中北证50指数一马当先，累计涨幅高达39.45%。有色金属、银行、国防军 工等板块表现不俗。在这样的市场环境下，16只中高风险明星基金投顾组合整体表现颇为亮眼。据《每日经济新闻》记者统计，这16 只组合上半年整体平均收益率约达到6.48%，且全部实现正收益。 具体到产品，银华基金"天玑-悄悄盈"组合一骑绝尘，收益率高达12.76%，凭借对硬核科技、医药医疗和基础消费方向的精准布局，在 上半年收获丰厚回报。2025年以来，该组合先在2月加仓了创新药、医疗等类基金；接着4月增大消费类基金的配置力度，并平衡科技 品类基金；5月则是减持创新药，增持医疗器械、医药 ...

2025 年 07 月 04 日 金融工程研究团队 魏建榕（首席分析师） 证书编号：S0790519120001 张 翔（分析师） 证书编号：S0790520110001 傅开波（分析师） 证书编号：S0790520090003 高 鹏（分析师） 证书编号：S0790520090002 苏俊豪（分析师） 证书编号：S0790522020001 胡亮勇（分析师） 证书编号：S0790522030001 王志豪（分析师） 证书编号：S0790522070003 盛少成（分析师） 证书编号：S0790523060003 苏 良（分析师） 证书编号：S0790523060004 何申昊（分析师） 证书编号：S0790524070009 | 魏建榕（分析师） | 傅开波（分析师） | 蒋韬（联系人） | | --- | --- | --- | | weijianrong@kysec.cn | fukaibo@kysec.cn | jiangtao@kysec.cn | | 证书编号：S0790519120001 | 证书编号：S0790520090003 | 证书编号：S0790525070001 | 业绩统计：202 ...

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6月19日，由《中国证券报》评选的第三届基金投顾金牛奖榜单揭晓，建信基金荣获"基金投顾新锐金牛 奖"，是唯一一家获得该奖项的银行系基金公司。建信基金于2021年获得公募基金投顾业务试点展业资 格，在组合投资管理上积累了较为丰富的实战经验。此外，鉴于在投资者教育方面的创新和长期实践， 建信基金此次还荣获"大学生投教创新金牛奖"。 作为资本市场和资管行业颇具分量的奖项，中国证券报主办的"金牛奖"凭借着对公正、公平、公开、有 公信力原则的严格执行，受到监管层和行业的广泛认可，已成为中国资本市场最具公信力和影响力的权 威奖项之一。第三届基金投顾金牛奖评选在充分调研、核实信息数据的基础上，结合定量和定性两部 分，从顾问服务、投资者获得感、智能科技、业务创新等方面对基金投顾机构进行综合评价。 投前，提供个性化的"产品配置建议"。根据试点期间的展业经验和客户反馈，建信基金开发了"以终为 始"的养老财富管理模型，针对中低风险偏好的客户，从退休年限倒推出最大的含权产品配置比例，通 过对含权资产的配置，实现养老财富增值的目标。投中，通过专业模型引导客户掌握科学的投资节奏。 养老账户的资金流稳定且持续，大部分客户仍然习惯于每年入金 ...

智通财经记者 | 韩理 基金投顾业务迎来重大政策"松绑"。 近日，中国证监会发布《关于在科创板设置科创成长层 增强制度包容性适应性的意见》，其中提出丰富科创板指数及ETF品类，将科创板ETF纳入基金投顾 配置范围，促进更多中长期资金向发展新质生产力集聚。 证监会明确将科创板ETF纳入基金投顾配置范围，此举被视为提升投顾策略灵活性、降低投资成本、提高资金效率的关键一步，有望显著增强科创板市场吸 引力。 易方达投顾业务部总经理助理宋灏在接受智通财经采访时表示，这一政策调整终结了基金投顾原先只能通过ETF联接基金间接配置ETF的历史，具有多方面 的重要意义。投顾机构可基于ETF构建更灵活和丰富的策略组合，而通过直接投资ETF，使得基金投顾跟踪指数的跟踪误差更小，交易效率更高，提高了投 资者通过基金投顾参与市场的投资效率。 盈米基金相关人士表示，科创板ETF纳入投顾范围标志着国内财富管理向"工具化+专业化"转型迈出关键一步。未来，机构需要在策略创新、系统适配和投 资者教育上持续发力，包括交易系统的改造、对ETF工具属性的进一步普及等，同时关注政策对更多ETF品类的开放节奏。 北京某公募投顾人士认为，此次调整的影响主要 ...

此举打破基金投顾原有仅限投资场外基金的限制，有望更好地满足客户个性化需求，提升服务专业性，推动基 金投顾行业发展。 基金投顾业务运行五年来，实现了从无到有的突破。投顾队伍持续壮大，试点机构数量已增至60家，覆盖银 行、券商、基金公司及第三方渠道等多元主体；行业规则体系不断健全，正经历由探索向规范的跨越式发展。 在提升客户投资体验、增强获得感以及培育中长期资金方面，该业务亦取得了显著成效。 打破原有壁垒 近年来，公募基金行业ETF业务发展迅速，无论是数量还是类型，逐渐丰富，已然成为居民家庭资产配置的重 要工具之一。与此同时，ETF也成为FOF、私募等机构投资者投资组合的重要底层资产。 不过，为改善负债端行为和提升获得感而被行业寄予厚望的基金投顾业务却始终无法直接配置ETF。此次证监 会首次明确将科创板ETF纳入基金投顾范围，将进一步推动基金投顾业务发展。 近日，证监会发布《关于在科创板设置科创成长层 增强制度包容性适应性的意见》（以下简称《意 见》），其中明确提出将科创板ETF纳入基金投顾配置范围，以促进更多中长期资金向发展新质生产力领 域集聚。 业内普遍认为，基金投顾机构可基于ETF构建更丰富的投顾策略，降低 ...

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处） 基金投顾，顾名思义，就是基金的投资顾问。 很多行业都有顾问，特别是一些专业性很强的行业。 例如， 基金投资也是如此。 基金投顾的诞生，正是为了解决基金行业存在的"基金赚钱，基民不赚钱"的问题。 那么，基金投顾有哪些优势？ 是如何通过"投"和"顾"，帮助投资者获得好收益的呢？ 这里有一门限时免费的福利课程，介绍了基金投顾的方方面面。 想要获取这个课程，可以添加下方「课程小助手」，回复「 基金投顾 」领取哦～ 更有课程笔记、思维导图，帮您快速搞懂课程脉络，学习更高效。 ◆◆◆ ▼点击阅读原 文，免费学习大额家庭资产配置课程 • 看病吃药，需要医生，医生就是顾问； • 有法律问题，需要律师，律师也是顾问。 ...

报 告 摘 要 一、上周市场回顾 二、开放式公募基金表现 三、基金产品发行情况 上周新成立基金 50 只，合计发行规模为 450.23 亿元，较前一周有增加。 此外，上周有 19 只基金首次进入发行阶段，本周将有 17 只基金开始发 行。 一 上周市场回顾 1.1 相关热点回顾 一、基金申报发行动态 上周共上报 41 只基金， 较 上上周申报数量 有所增加。 申报的产品包括 6 只 FOF ，中证 AAA 科技创新公司债 ETF 、上证 AAA 科技创新公司债 ETF 、 华安国证港股通消费主题 ETF 、嘉实恒生港股通科技主题 ETF 等。 1 、首批 2 只数据中心 REITs 获批 6 月 16 日，南方润泽科技数据中心 REIT 、南方万国数据中心 REIT 获得中国证监会准予注册批复，准予基金的募集份额总额分别为 10 亿份和 8 亿份，基 金合同期限分别为 50 年、 38 年。 上周 A 股市场主要宽基指数全线下跌，中小板指、沪深 300 、上证综指收 益靠前，收益分别为 -0.43% 、 -0.45% 、 -0.51% ，中证 500 、中证 1000 、创业板指收益靠后，收益分别为 -1.7 ...