中国建设银行股份有限公司 董事会审计委员会工作细则 （2025 年版） 目 录 1 第一章 总则 第二章 人员组成 第三章 职责权限 第四章 议事规则 第五章 附则 第一章 总 则 第一条 为规范中国建设银行股份有限公司(以下简称 "银行")董事会审计委员会(以下简称"审计委员会"或"委 员会")运行，完善银行治理结构，健全银行内部监督机制， 根据《中华人民共和国公司法》(以下简称"公司法")《中 华人民共和国商业银行法》《银行保险机构公司治理准则》 等法律法规、监管规定及《中国建设银行股份有限公司章程》 (以下简称"银行章程")制订本工作细则。 员会委员由董事会选举、更换和罢免。 第六条 审计委员会设主席一名，由独立董事中的会计 专业人士担任，负责主持审计委员会的工作。主席由董事长 提名，由全体委员过半数选举产生。主席每年在银行工作的 时间不得少于二十个工作日。 审计委员会可设副主席一名。副主席由董事长或审计委 员会主席提名，由全体委员过半数选举产生。 第七条 审计委员会委员任期与董事任期一致，连选可 以连任。期间如有委员不再担任银行董事，导致审计委员会 的人员组成不符合本工作细则的要求，董事会应根据上述第 ...

中国建设银行股份有限公司 董事会提名与薪酬委员会工作细则 （2025 年版） 第一章 总则 第二章 人员组成 第三章 职责权限 第四章 议事规则 第五章 附则 第一章 总 则 第一条 为规范中国建设银行股份有限公司(以下简称 "银行")董事会提名与薪酬委员会(以下简称"提名与薪酬 委员会"或"委员会")运行，完善银行治理结构，根据《中 华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《银行 保险机构公司治理准则》等法律法规、监管规定及《中国建 设银行股份有限公司章程》(以下简称"银行章程")，制定 本工作细则。 第二条 提名与薪酬委员会是董事会设立的专门工作机 构，按照法律法规、监管规定及银行章程履行职责。 第二章 人员组成 第三条 提名与薪酬委员会至少应由五名董事组成，其 中独立董事应占多数。 第四条 提名与薪酬委员会委员的产生，由董事长、提 名与薪酬委员会、三分之一以上董事或者二分之一以上独立 董事提名，由董事会任命。提名与薪酬委员会委员的调整和 撤换，由董事会决定。 第五条 提名与薪酬委员会设主席一名，由独立董事担 任，负责主持提名与薪酬委员会工作。主席由全体委员过半 数同意，并报经董事会批准后正式产生 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整 性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因依賴該等內容而 引致的任何損失承擔任何責任。 中國建設銀行股份有限公司 CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代號：00939 2025 年第三季度報告 中國建設銀行股份有限公司（"本行"）董事會宣佈本行及所屬子公司（統稱 "本集團"）截至 2025 年 9 月 30 日止期間按照國際財務報告準則編製的未經 審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA 部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第 13.09 條而做出。 重要內容提示： 1 主要財務數據 1.1 主要會計數據和財務指標 本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編製，除特別註明外，為本 集團數據，以人民幣列示。 | | 截至 | 年 2025 | | 截至 年 | 2025 | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ...

Core Viewpoint - China Construction Bank (00939.HK) reported a decrease in operating income for Q3 2025, while net profit showed a year-on-year increase, indicating mixed financial performance [1]. Financial Performance - Operating income for Q3 2025 was 174.376 billion yuan, a decrease of 1.77% year-on-year [1]. - Net profit attributable to shareholders was 95.284 billion yuan, an increase of 4.19% year-on-year [1]. Asset and Liability Overview - Total assets as of September 30, 2025, reached 45.37 trillion yuan, an increase of 4.80 trillion yuan, or 11.83% from the end of the previous year [1]. - Total loans and advances amounted to 27.68 trillion yuan, up by 1.84 trillion yuan, or 7.10% from the end of the previous year [1]. - Total liabilities were 41.71 trillion yuan, increasing by 4.49 trillion yuan, or 12.05% from the end of the previous year [1]. Deposits and Equity - Total deposits reached 30.65 trillion yuan, an increase of 1.94 trillion yuan, or 6.75% from the end of the previous year [1]. - Shareholder equity stood at 3.66 trillion yuan, up by 312.176 billion yuan, or 9.34% from the end of the previous year [1]. - Equity attributable to shareholders was 3.63 trillion yuan, an increase of 311.260 billion yuan, or 9.37% from the end of the previous year [1]. Capital Adequacy Ratios - As of September 30, 2025, the capital adequacy ratio was 19.24%, with a Tier 1 capital ratio of 15.19% and a core Tier 1 capital ratio of 14.36% [1]. - The leverage ratio was reported at 7.64% [1].

Core Insights - China Construction Bank (CCB) reported a net profit attributable to shareholders of 257.36 billion yuan for the first nine months of 2025, an increase of 0.62% year-on-year [1] - The bank's total assets reached 45.37 trillion yuan, reflecting an increase of 4.80 trillion yuan or 11.83% compared to the end of the previous year [1][2] Financial Performance - For Q3 2025, CCB's operating income was 174.38 billion yuan, a decrease of 1.77% year-on-year, while net profit for the same period was 95.28 billion yuan, up 4.19% year-on-year [1] - For the first nine months of 2025, the bank's operating income totaled 560.28 billion yuan, an increase of 1.44% year-on-year [1] Loan and Asset Quality - The total amount of loans and advances was 27.68 trillion yuan, an increase of 1.84 trillion yuan or 7.10% from the end of the previous year [1] - Non-performing loans amounted to 365.47 billion yuan, an increase of 20.78 billion yuan from the end of the previous year, with a non-performing loan ratio of 1.32%, down 0.02 percentage points [2] Capital and Liquidity Ratios - The total liabilities of CCB were 41.71 trillion yuan, an increase of 4.49 trillion yuan or 12.05% from the end of the previous year [2] - The capital adequacy ratio was reported at 19.24%, with a Tier 1 capital ratio of 15.19% and a core Tier 1 capital ratio of 14.36% [2]

中國建設銀行股份有限公司 董事會提名與薪酬委員會工作細則 （2025年版） 第一章 總則 第二章 人員組成 第三章 職責權限 第四章 議事規則 第五章 附則 第一章 總則 第一條 為規範中國建設銀行股份有限公司（以下簡稱「銀行」）董事會提名與薪 酬委員會（以下簡稱「提名與薪酬委員會」或「委員會」）運行，完善銀行治理結構，根 據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業銀行法》《銀行保險機構公司治理 準則》等法律法規、監管規定及《中國建設銀行股份有限公司章程》（以下簡稱「銀行 章程」），制定本工作細則。 第二條 提名與薪酬委員會是董事會設立的專門工作機構，按照法律法規、監 管規定及銀行章程履行職責。 第二章 人員組成 第三條 提名與薪酬委員會至少應由五名董事組成，其中獨立董事應佔多數。 第四條 提名與薪酬委員會委員的產生，由董事長、提名與薪酬委員會、三分 之一以上董事或者二分之一以上獨立董事提名，由董事會任命。提名與薪酬委員會 委員的調整和撤換，由董事會決定。 目錄 - 1 - 第五條 提名與薪酬委員會設主席一名，由獨立董事擔任，負責主持提名與薪 酬委員會工作。主席由全體委員過半數同意，並報經董事會批准後正式 ...

中國建設銀行股份有限公司 董事會提名與薪酬委員會工作細則 （2025年版） 目錄 - 1 - 第一章 總則 第二章 人員組成 第三章 職責權限 第四章 議事規則 第五章 附則 第一章 總則 第一條 為規範中國建設銀行股份有限公司（以下簡稱「銀行」）董事會提名與薪 酬委員會（以下簡稱「提名與薪酬委員會」或「委員會」）運行，完善銀行治理結構，根 據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業銀行法》《銀行保險機構公司治理 準則》等法律法規、監管規定及《中國建設銀行股份有限公司章程》（以下簡稱「銀行 章程」），制定本工作細則。 第二條 提名與薪酬委員會是董事會設立的專門工作機構，按照法律法規、監 管規定及銀行章程履行職責。 第二章 人員組成 第三條 提名與薪酬委員會至少應由五名董事組成，其中獨立董事應佔多數。 第四條 提名與薪酬委員會委員的產生，由董事長、提名與薪酬委員會、三分 之一以上董事或者二分之一以上獨立董事提名，由董事會任命。提名與薪酬委員會 委員的調整和撤換，由董事會決定。 第八條 提名與薪酬委員會還應履行監管規定的其他職責： 第九條 提名與薪酬委員會可向董事會提交議案，由董事會審議決定。提名與 薪酬委員 ...

- 1 - 第一章 總則 第二章 人員組成 第三章 職責權限 第四章 議事規則 第五章 附則 目錄 第一章 總則 第一條 為規範中國建設銀行股份有限公司（以下簡稱「銀行」）董事會審計委員 會（以下簡稱「審計委員會」或「委員會」）運行，完善銀行治理結構，健全銀行內部監 督機制，根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱「公司法」）《中華人民共和國商業 銀行法》《銀行保險機構公司治理準則》等法律法規、監管規定及《中國建設銀行股份 有限公司章程》（以下簡稱「銀行章程」）制訂本工作細則。 第二條 審計委員會是董事會設立的專門工作機構，按照法律法規、監管規 定、銀行章程及本工作細則履行職責，並行使公司法規定的監事會的職權。 第二章 人員組成 中國建設銀行股份有限公司 董事會審計委員會工作細則 （2025年版） 第三條 審計委員會至少應由五名董事組成，且應全部為非執行董事，其中獨 立董事佔多數。職工董事可以成為審計委員會委員。 第四條 審計委員會委員應當具備財務、審計、會計或法律等某一方面的專業 知識和工作經驗，且至少有一名獨立董事為會計專業人士。 第五條 審計委員會委員由董事長、提名與薪酬委員會、三分之一以上董事或 者二分 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因依 賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 本公告乃根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.10B條刊登。茲載列 該公告（於上海證券交易所網站刊登）如下，僅供參閱。 特此公告。 中國建設銀行股份有限公司 董事會 2025年10月30日 於本公告日期，本行的執行董事為張金良先生、張毅先生和紀志宏先生，本行的 非執行董事為辛曉岱女士、劉芳女士、李璐女士、李莉女士和竇洪權先生，本行 的獨立非執行董事為威廉 • 科恩先生、梁錦松先生、詹誠信勛爵、林志軍先生和 張為國先生。 （ 於 中 華 人 民 共 和 國 註 冊 成 立 的 股 份 有 限 公 司 ） (A joint stock company incorporated in the People's Republic of China with limited liability) （股份代號：00939） 2025年第三季度報告 中国建设银行股份有限公司（"本行"）董事会及全体董事保证 ...

11中國建設銀行股份有限公司 | 1 | 引言 1 | | --- | --- | | 1.1 | 報告依據 1 | | 1.2 | 聲明 1 | | 2 | 關鍵審慎監管指標和風險加權資產概覽 2 | | 2.1 | 關鍵審慎監管指標概覽 2 | | 2.2 | 風險加權資產概覽 5 | | 3 | 全球系統重要性銀行評估指標 6 | | 4 | 槓桿率 7 | | 5 | 流動性風險 9 | | 報表索引 | 10 | 2025 年第三季度資本管理 第三支柱信息披露報告 引言 2025年第三季度資本管理第三支柱 信息披露報告 K 1111 1.1 報告依據 本報告編製依據為國家金融監督管理總局發佈的《商業銀行資本管理辦法》。 1.2 聲明 本行嚴格遵守監管規定，建立資本管理第三支柱信息披露治理架構，制定管理辦法。 本行董事會批准並由高級管理層實施有效的內部控制流程，全面提升信息披露標準化和流 程化管理水平，確保披露信息真實、可靠。 本報告已經高級管理層審核，並於2025年10月30日提交董事會審議通過。 1 2025 年第三季度資本管理 第三支柱信息披露報告 關鍵審慎監管指標和風險加權資產概覽 2.1 關 ...