中信证券股份有限公司、中国国际金融股份有限公司 关于中信银行股份有限公司 2024 年度与中信财务有限公司关联交易的核查意见 中信证券股份有限公司与中国国际金融股份有限公司（以下简称"联席保荐 机构"）作为中信银行股份有限公司（以下简称"中信银行"或"公司"）2019 年 公开发行 A 股可转换公司债券的持续督导保荐机构，根据《证券发行上市保荐 业务管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联 交易》等有关规定，就公司 2024 年度与财务公司关联交易相关事项进行了审慎 核查，具体情况如下： 一、关联方基本情况 （一）基本信息 名称：中信财务有限公司（以下简称"中信财务"或"财务公司"） 统一社会信用代码：91110000717834635Q 法定代表人：张云亭 注册资本：661160 万人民币 成立日期：2012 年 11 月 19 日 截至 2023 年 12 月 31 日，中信财务资产总额 436.45 亿元；负债总额 352.38 亿元；所有者权益合计 84.07 亿元，其中实收资本 47.51 亿元，一般风险准备 5.18 亿元，未分配利润 7.47 亿元。2023 年度中 ...

中信银行股份有限公司 内部控制审计报告 KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 Fax +86 (10) 8518 5111 Internet kpmg.com/cn 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街 1 号 东方广场毕马威大楼 8 层 邮政编码:100738 电话 +86 (10) 8508 5000 传真 +86 (10) 8518 5111 网址 kpmg.com/cn 内部控制审计报告 一、 企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制 评价指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是贵行董事会的 责任。 二、 注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计 意见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、 内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局 ...

关于中信银行股份有限公司 2024 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项报告 毕马威华振专字第 2501499 号 中信银行股份有限公司 2024 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项报告 KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 Fax +86 (10) 8518 5111 Internet kpmg.com/cn 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街 1 号 东方广场毕马威大楼 8 层 邮政编码:100738 电话 +86 (10) 8508 5000 传真 +86 (10) 8518 5111 网址 kpmg.com/cn 中信银行股份有限公司董事会： 我们接受委托，按照中国注册会计师审计准则审计了中信银行股份有限公司（以下简 称"贵行"）2024 年度的财务报表，包括 2024 年 12 月 31 日的合并及母公司资产负债表， 2024 年度的合 ...

中信银行股份有限公司 自 2024 年 1 月 1 日 至 2024 年 12 月 31 日止年度财务报表及审计报告 KPMG Huazhen LLP 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 Fax +86 (10) 8518 5111 Internet kpmg.com/cn 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京 东长安街 1 号 东方广场毕马威大楼 8 层 邮政编码:100738 电话 +86 (10) 8508 5000 传真 +86 (10) 8518 5111 网址 kpmg.com/cn 审计报告 毕马威华振审字第 2507111 号 中信银行股份有限公司全体股东： 一、审计意见 我们审计了后附的中信银行股份有限公司 (以下简称"贵行") 及其子公司 (统称"贵集 团") 财务报表，包括 2024 年 12 月 31 日的合并资产负债表及资产负债表，2024 年度的合并 利润表及利润表、合并现金流量表及现金 ...

2 计咨询专家、天津市第十四届政协香港委员。此前，曾担任毕马 威华振会计师事务所中国审计主管合伙人、毕马威亚太区审计主 管合伙人、毕马威中国主席、香港毕马威会计师事务所高级顾问。 毕业于伦敦政治经济学院，获经济学学士学位，拥有英格兰及威 尔士特许会计师公会会员资格、香港会计师公会资深会员资格。 除按照中信银行股东大会审议通过的独立董事津贴政策获 取酬金以外，本人在中信银行及中信银行子公司不拥有任何业务 或财务利益，也不担任中信银行任何管理职务。经自查，不存在 影响独立性的情况。 二、年度履职概况 （一）出席会议情况 （廖子彬） 本人廖子彬，作为中信银行股份有限公司（以下简称"中信 银行"）独立董事，严格按照《银行保险机构公司治理准则》《上 市公司独立董事管理办法》《香港联合交易所有限公司证券上市 规则》附录十四《企业管治守则》等境内外法律法规，以及中信 银行公司章程、独立董事工作制度等相关规定，忠实勤勉审慎履 职，出席股东大会、董事会及其专门委员会会议和独立董事专门 会议，阅研相关资料文件，深入了解中信银行经营管理和运作情 况，主动调查、获取做出决策所需要的情况和资料，充分发挥独 立性和专业性，切实维护中信银 ...

根据《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上 市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等法律、行政 法规、规范性文件及《中信银行股份有限公司章程》《中信银行 股份有限公司关联交易管理办法》的有关规定，我们作为中信银 行股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事，基于独立判 断的立场，结合中信财务有限公司（以下简称"中信财务"）的 有关材料、公司年审会计师事务所出具的《中信银行股份有限公 司 2024 年度涉及中信财务有限公司关联交易的存款、贷款等金融 业务汇总表的专项报告》（以下简称《专项报告》）、公司联席 保荐机构出具的《中信证券股份有限公司、中国国际金融股份有 限公司关于中信银行股份有限公司 2024 年度与中信财务有限公 司关联交易的核查意见》（以下简称《专项核查意见》），发表 如下独立意见： 一、中信财务作为非银行金融机构，具有合法有效的营业执 照和金融许可证。公司与中信财务的关联交易系依据市场定价原 则和一般商业条款，于中信银行日常业务过程中进行，符合中信 银行和全体股东的利益。 二、公司与中信财务之间发生的关联存款、贷款等金融业务 情况与《专项报告》《专项核查意见》情况一致，不存在 ...

中信银行股份有限公司董事会 2025 年 3 月 26 日 各位独立董事符合《上市公司独立董事管理办法》《中资商 业银行行政许可事项实施办法》《银行业金融机构董事（理事） 和高级管理人员任职资格管理办法》《上海证券交易所上市公司 自律监管指引第1号——规范运作》《香港联合交易所有限公司证 券上市规则》等法律法规、监管规定以及本行《公司章程》对独 立董事的独立性相关要求，经本行董事会评估，2024年度各位独 立董事均不存在影响其独立性的情形。 根据《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所上市 公司自律监管指引第1号——规范运作》等要求，中信银行股份有 限公司(以下简称"本行")董事会在任独立董事廖子彬、周伯文、 王化成、宋芳秀对其自身独立性情况进行了自查，并于近日向董 事会提交了独立性自查函。本行董事会对各位独立董事的独立性 情况进行了评估，并出具如下专项意见： ...

- 1 - 交易合规有效开展发挥积极作用。 一、 关联交易管理情况 （一）履行主体责任，发挥治理效能，关联交易体系构建与 管理机制运行有效。 2024年，本行建立的涵盖董事会、监事会、董事会审计与关 联交易控制委员会、高级管理层、关联交易管理办公室、总分行 及子公司的全方位、多层级、矩阵式管理体系，为保障全行关联 2024 年，中信银行股份有限公司（简称"本行"）根据中华 人民共和国财政部（简称"财政部"）、国家金融监督管理总局 （简称"金融监管总局"）、中国证券监督管理委员会（简称"证 监会"）、上海证券交易所（简称"上交所"）和香港联合交易 所有限公司（简称"联交所"）等监管机构要求，深化落实关联 交易监管政策，细化优化管理制度机制，强化关联方穿透识别、 关联交易合规审查、管理督导、数据核查、报送规范等，持续推 进关联交易系统建设，严格履行关联交易审议、披露、报告等义 务，切实防范与关联方发生利益输送风险。 根据金融监管总局《银行保险机构关联交易管理办法》（简 称"关联办法"）、证监会《公开发行证券的公司信息披露编报 规则第 26 号—商业银行信息披露特别规定》，以及本行章程、关 联交易管理办法规定，现将 ...

根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规 范运作》及《中信银行股份有限公司董事会审计与关联交易控制 委员会议事规则》《中信银行股份有限公司审计与关联交易控制 委员会年报工作规则》等规定，中信银行股份有限公司（以下简 称"本行"）董事会审计与关联交易委员会（以下简称"委员会"） 勤勉、审慎、合规履职，现将 2024 年度履职情况报告如下： 一、委员会召开会议情况 截至 2024 年末，委员会由 3 名董事组成，均为独立非执行 董事。2024 年，委员会共召开 10 次会议（其中现场会议 9 次， 书面传签会议 1 次），审议通过本行 2023 年年度报告、2024 年 第一季度、半年度及第三季度报告、2023 年度关联交易专项报告、 2023 年度内部控制评价报告、关联交易议案、董事会审计与关联 交易控制委员会 2024 年工作计划、聘用 2024 年度会计师事务所 及其费用等 28 项议案；听取了本行 2023 年度和 2024 年各季度 经营情况、2023 年度及 2024 年上半年内控合规反洗钱工作汇报 等 10 项汇报，在内控合规、内外部审计、关联交易管理等方面 提出建议，积极发挥委员会 ...

Core Viewpoint - China CITIC Bank has applied for a patent related to a method and device for detecting illegal fund legalization risks, aiming to address challenges in quantitative analysis and improve detection effectiveness [1]. Group 1: Patent Application Details - The patent titled "A Method and Device for Detecting Illegal Fund Legalization Risk Teams and Users" was filed with the National Intellectual Property Administration, with publication number CN 119671730 A and application date of December 2024 [1]. - The patent focuses on the financial risk control sector, specifically targeting the detection of illegal fund legalization risks within teams [1]. - The detection method involves obtaining teams based on knowledge graphs, assessing each member against warning rules, and applying different machine learning models to determine the risk probability for each member [1]. Group 2: Company Overview - China CITIC Bank was established in 1987 and is headquartered in Beijing, primarily engaged in monetary financial services [2]. - The company has a registered capital of approximately 48.93 billion RMB and a paid-in capital of about 31.41 billion RMB [2]. - China CITIC Bank has made investments in 11 enterprises, participated in 5,000 bidding projects, and holds 187 trademark records and 1,430 patent records, along with 154 administrative licenses [2].