杭州银行股份有限公司 2023 年内部控制审计报告 目 录 1、意见页 委托单位：杭州银行股份有限公司 审计单位：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 联系电话: 021-23238888 普华永道 内部控制审计报告 普华永道中天特审字(2024)第 1759 号 (第一页,共二页) 杭州银行股份有限公司全体股东: 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求,我们审 计了杭州银行股份有限公司(以下简称"杭州银行")2023年12月31日的财务 报告内部控制的有效性。 普华永道 普华永道中天特审字(2024)第 1759 号 (第二页，共二页) 四、财务报告内部控制审计意见 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价 指引》的规定,建立健全和有效实施内部控制,并评价其有效性是杭州银行董事 会的责任。 r i 注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上,对财务报告内部控制的有效性发表审计 意见,并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、 内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性,存在不能防止和发现错报的可能性。此外,由于情况 的变 ...

证券代码：600926 证券简称：杭州银行 公告编号：2024-011 优先股代码：360027 优先股简称：杭银优 1 可转债代码：110079 可转债简称：杭银转债 杭州银行股份有限公司 第八届董事会第七次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确 性和完整性承担法律责任。 杭州银行股份有限公司（以下简称"公司"）第八届董事会 第七次会议于 2024 年 4 月 9 日以电子邮件及书面方式发出会议 通知，并于 2024 年 4 月 19 日以现场结合视频方式召开，宋剑斌 董事长主持会议。本次会议应出席董事 12 名，实际出席董事 12 名，公司监事和高级管理层成员列席了本次会议。本次会议的召 开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规及《杭州银行股份 有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的有关规定，会议所 形成的决议合法、有效。 会议审议并通过决议如下： 一、审议通过《杭州银行股份有限公司 2023 年度董事会工 作报告》 表决结果：同意 12 票；反对 0 票；弃权 0 票。 本议案需提交公司股东大会审议。 二、审议通过《 ...

杭州银行股份有限公司关于会计师事务所 2023 年度履职情况的评估报告 根据财政部、国资委及证监会颁布的《国有企业、上市公司选 聘会计师事务所管理办法》（财会〔2023〕4 号）的要求，杭州银 行股份有限公司（以下简称"公司"）对 2023 年度外部审计机构 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"普华永 道中天"）的履职情况进行了评估，详情如下： 一、会计师事务所基本情况 普华永道中天前身为 1993 年 3 月 28 日成立的普华大华会计师 事务所，2000 年 6 月经批准更名为普华永道中天会计师事务所有限 公司；2012 年 12 月 24 日财政部财会函〔2012〕52 号批准，于 2013 年 1 月 18 日转制为普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）。 注册地址为中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展 银行大厦 507 单元 01 室。 截至 2023 年 12 月 31 日，普华永道中天有合伙人数 291 人， 注册会计师人数 1,710 余人，其中自 2013 年起签署过证券服务业务 审计报告的注册会计师人数 383 人。 二、具体评估情况 （一）基本资质 普 ...

中国国际金融股份有限公司 关于杭州银行股份有限公司 2023 年度持续督导年度报告书 三、上市公司是否存在《证券发行上市保荐业务管理办法》及上海 证券交易所相关规则规定应向中国证监会和上海证券交易所报告的 事项 2023 年度，公司不存在《证券发行上市保荐业务管理办法》及上海证券交 易所相关规则规定应向中国证监会和上海证券交易所报告的事项。 杭州银行股份有限公司（以下简称"公司"）公开发行 A 股可转换公司债券 事宜已于 2021 年 3 月完成，公司聘请中信建投证券股份有限公司（以下简称"中 信建投证券"）担任公司该次公开发行 A 股可转换公司债券项目的保荐机构，持 续督导期间至 2022 年 12 月 31 日止。鉴于公司该次公开发行 A 股可转换公司债 券尚未完成转股，中信建投证券在持续督导期满后仍继续履行持续督导职责。 公司于 2023 年 7 月 18 日召开 2023 年第二次临时股东大会，审议通过了关 于向特定对象发行 A 股股票（以下简称"本次发行"）的相关议案。由于发行需 要，公司聘请中国国际金融股份有限公司（以下简称"中金公司"）担任本次发 行的保荐机构，并签订了相关保荐协议。根据中国证券 ...

Financial Performance - The operating income for the year reached RMB 35.016 billion, representing a growth of 6.33%, with non-interest income accounting for 33.08% of total income, an increase of 2.49 percentage points year-on-year [14]. - The net profit attributable to ordinary shareholders was RMB 14.383 billion, a growth of 23.15%, marking the third consecutive year of over 20% growth [14]. - The basic earnings per share increased to RMB 2.31, reflecting a growth of 26.23% [14]. - The total operating income for 2023 was RMB 35,015,541 thousand, representing a 6.33% increase from RMB 32,931,506 thousand in 2022 [47]. - Net profit attributable to shareholders for 2023 reached RMB 14,383,367 thousand, a 23.15% increase compared to RMB 11,679,330 thousand in 2022 [47]. - The total assets as of December 31, 2023, amounted to RMB 1,841,330,802 thousand, reflecting a 13.91% growth from RMB 1,616,538,051 thousand in 2022 [47]. - The total deposits reached RMB 1,045,277,254 thousand, marking a 12.63% increase from RMB 928,084,206 thousand in 2022 [47]. - The net cash flow from operating activities for 2023 was RMB 72,250,783 thousand, a decrease of 20.59% from RMB 90,988,788 thousand in 2022 [47]. Loan Growth and Composition - The total loan amount increased by 14.94%, with specific growth in manufacturing loans (18.90%), green loans (26.22%), and financing for innovative enterprises (28.43%) [14]. - The balance of inclusive small micro loans reached RMB 133.458 billion, growing by 18.89%, with inclusive loans making up 16.54% of total loans, an increase of 0.55 percentage points [17]. - The total amount of loans and advances was RMB 807.10 billion, growing by 14.94% year-on-year, with a proportion of 43.83% of total assets, up by 0.39 percentage points [81]. - Corporate loans amounted to CNY 527.01 billion, growing by 19.14%, while personal loans reached CNY 280.08 billion, increasing by 7.78% [156]. - The company aims to enhance credit support for manufacturing, green finance, and small and micro enterprises, while optimizing the structure of credit asset allocation [157]. Risk Management - The risk management system has matured and is among the top in asset quality and risk compensation capabilities among listed banks, emphasizing the importance of long-term risk management [20]. - The company emphasizes compliance and value creation in its risk management philosophy, aiming for a balanced approach to growth and risk [20]. - The company has implemented measures to optimize customer and asset structures, enhancing risk management in key sectors [92]. - The company has focused on digital risk control capabilities, continuously developing and optimizing risk models for new products [92]. - The company is committed to building a professional investment research capability to accurately characterize product risk-return features and enrich investment strategies [200]. Strategic Initiatives - The company aims to enhance customer acquisition as a primary development initiative, focusing on building a robust customer base to navigate economic challenges [19]. - The strategic plan for 2024 marks a significant year in the "2255" strategy, focusing on customer-centric approaches and refined management practices [20]. - The company has implemented a "2255" strategy, achieving significant results in enhancing its comprehensive strength [36]. - The company plans to implement a digital management initiative to improve data governance and operational efficiency, enabling agile responses to market changes [19]. - The company is focused on achieving financial and customer goals through five key business development strategies and five capability enhancement strategies during the planning period [34]. Digital Transformation and Technology - The bank launched the first "cloud-native, distributed, full-stack domestic" core business system in the commercial banking sector, aimed at enhancing operational efficiency and customer service [18]. - The company is committed to digital transformation, focusing on integrating financial technology and digital operations to enhance customer experience [41]. - The company plans to enhance its digital transformation by focusing on ten major projects, strengthening artificial intelligence applications, and optimizing its technology organizational structure in 2024 [174]. - The "North Star" retail customer operation platform has been deployed, serving over 1.6 million customers and winning the "2023 Excellent Case Award for Digital Financial and Technological Innovation Applications" [172]. - The company has successfully launched a digital investment research platform, completing the integration of lake and warehouse systems to enhance operational efficiency in investment research [200]. Customer and Market Expansion - The company is actively expanding its market presence in key cities, including Beijing, Shanghai, and Shenzhen, while deepening its roots in Zhejiang province [32]. - The company serves 12,600 technology innovation enterprises with a financing balance exceeding 60 billion CNY, and has cumulatively provided over 175 billion CNY in financing [167]. - The company has established a standardized marketing system for small micro loans, with 73% of new loans to key customer groups [162]. - The number of effective customers increased to 30,300, a growth of 24.91% compared to the previous year [175]. - The retail financial line's total assets under management (AUM) reached CNY 517.44 billion, an increase of CNY 36.75 billion, with a growth rate of 7.65% [185]. Awards and Recognition - The company has received multiple awards, including ranking 132nd in the "2023 Global Bank 1000" list by The Banker magazine [43]. - The company has completed the construction of 70 technology innovation standard teams, enhancing its core competitive advantages in the field of technology finance [168].

杭州银行股份有限公司（以下简称"公司"）第八届监事会第六 次会议于 2024 年 4 月 8 日以电子邮件及书面形式发出会议通知，并 于 2024 年 4 月 18 日在杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 5 楼会议室 以现场方式召开，王立雄监事长主持了会议。本次会议应出席监事 7 名，现场出席监事 7 名。本次会议的召开符合《中华人民共和国 公司法》等法律法规及《杭州银行股份有限公司章程》的有关规定， 会议所形成的决议合法、有效。 会议审议并通过决议如下： 一、审议通过《杭州银行股份有限公司2023年度监事会工作报告》 表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。 本议案需提交公司股东大会审议。 二、审议通过《杭州银行股份有限公司2023年度董事、监事、 高级管理人员履职情况及评价结果报告》 证券代码：600926 证券简称：杭州银行 公告编号：2024-012 优先股代码：360027 优先股简称：杭银优 1 可转债代码：110079 可转债简称：杭银转债 杭州银行股份有限公司 第八届监事会第六次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性 ...

杭州银行股份有限公司 独立董事 2023 年度述职报告 （刘树浙） 作为杭州银行股份有限公司（以下简称"公司"）独立董事， 本人严格依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券 法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办 法》等法律法规、规范性文件，本着科学审慎态度，参与公司董 事会决策监督，维护公司整体利益，保护中小股东合法权益，现 将 2023 年度本人履行公司独立董事职责情况报告如下： 一、基本情况 本人作为公司独立董事，具备履职所需的执业经验与专业特 长，具体简历如下： 刘树浙，男，生于 1957 年，本科学历，高级经济师，现任 宋城演艺发展股份有限公司独立董事。2023 年度担任公司第七 届董事会风险管理与关联交易控制委员会主任委员、提名与薪酬 委员会委员及公司第八届董事会提名与薪酬委员会主任委员、风 险管理与关联交易控制委员会委员。 本人具备相关法律法规、监管政策规定的关于上市公司和商 业银行独立董事的任职资格条件，已经上海证券交易所备案审 查，并获得银行业监督管理机构任职资格核准。本人在公司及其 子公司不拥有任何业务或财务利益（在公司领取薪酬除外），也 不在公司及其子公司担任任 ...

杭州银行股份有限公司 BANK OF HANGZHOU CO., LTD. 2023 年度资本充足率报告 二〇二四年四月 | | | | | | | | | 1. 引言 1.1 公司简介 杭州银行股份有限公司（以下简称"公司"）成立于 1996 年 9 月，是一家总部位于中国杭州的城市商业银行。2016 年 10 月 27 日，公司在上海证券交易所主板上市（证券代码：600926）。公 司主要业务分布在浙江省杭州市以及浙江省其他市县。近年来， 公司坚持做精杭州、深耕浙江，同时积极拓展长三角区域及国内 一线城市业务，搭建了覆盖北京、上海、深圳、南京、合肥等重 点城市在内的区域经营布局。 1.3 披露声明 本报告包含若干对公司财务状况、经营业绩及业务发展的前 瞻性陈述。这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而做出，与日 后外部事件或公司日后财务、业务或其他表现有关，可能涉及的 未来计划亦不构成公司对投资者的实质承诺。故投资者不应对其 过分依赖。 2. 资本充足率计算范围 自成立以来，公司始终坚持服务区域经济、中小企业和城乡 居民的市场定位，致力于为客户提供专业、便捷、亲和及全面的 金融服务。经过二十多年的稳健发展，公 ...

证券代码：600926 证券简称：杭州银行 公告编号：2024-014 优先股代码：360027 优先股简称：杭银优 1 可转债代码：110079 可转债简称：杭银转债 杭州银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和 完整性承担法律责任。 重要内容提示 每股分配比例：每股派发现金股利人民币 5.20 元（含税）。 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的公司普通股 总股本为基数，具体股权登记日期将在权益分派实施公告中明确。 在实施权益分派的股权登记日前，公司总股本发生变动的， 公司拟维持每股分配比例不变。 本次利润分配方案尚待公司股东大会审议通过后方可实施。 二、 本年度现金分红比例低于30%的情况说明 2023年度，公司拟分配的普通股现金股利总额为人民币 3,083,748,073.12元，占合并报表中归属于公司普通股股东净利润的 22.52%，主要考虑因素如下： 一是增强抵御风险能力。外部经营环境复杂严峻，资本监管要 求趋严，为应对各种风险挑战，商业银行应加强内生资本积累，保 障内源性资 ...

关于杭州银行股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况 汇总表的专项报告 目 录 1、 专项审计报告 在对上述财务报表执行审计的基础上,我们对后附的截至 2023年12月 31 日止年度杭州银行非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表(以下简称 "情况表")执行了有限保证的鉴证业务。 根据中国证券监督管理委员会《上市公司监管指引第8号 -- 上市公司资金 往来、对外担保的监管要求》和《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则 第 2 号 -- 年度报告的内容与格式(2021年修订)》及上海证券交易所《上海证 券交易所上市公司自律监管指南第2号 -- 业务办理(2023年12月修订)- 第六号 定期报告》的要求,杭州银行编制了上述情况表。设计、执行和维护与编 制和列报情况表有关的内部控制、采用适当的编制基础如实编制和对外披露情况 表并确保其真实性、合法性及完整性是杭州银行管理层的责任。 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼 邮编200021 总机:+86(21) 2323 8888, 传真:+86 (21) 2323 8800, ...