A股银行股震荡走强，重庆银行涨逾2%，股价创阶段新高；上海银行涨逾1%，建设银行涨近1%，均再 创历史新高。 ...

21世纪经济报道记者梳理去年业绩表现，数据显示，领跑的几家头部城商行江苏银行、北京银行、宁波银行、上海银行、南京 银行等头部城商行去年营收均在500亿元之上。 21世纪经济报道记者余纪昕 上海报道 随着年报季步入下半场，17家上市城商行中，已有14家的2024年业绩表现"浮出水面"。 在银行业普遍面临信贷需求不足、营收净利承压、息差收窄的背景下，这些城商行之中，不少家都充分发挥了地域优势资源和 优势业务细分领域实现差异化经营，业绩表现在"稳住"之余，更走出了亮眼的上升之路。 虽在网点数量和资产规模、营收上不及国有大行（后者凭借网点优势在吸纳低息存款方面更具优势），但不少城商行在营收增 速方面去年保持住了不错的增长势头，正打出各具特色的差异化发展策略。 营收净利双增"长跑"拉开差距 在营业收入方面，14家上市城商行去年大多实现了不错的同比增长表现，平均营收增速达5.31%。其中，南京银行（营收同比增 长11.32%）、江苏银行、宁波银行、杭州银行的表现尤为突出。 值得注意的是，江苏银行和宁波银行在同比营收基数本身较大的情况下，2024年营收仍实现了超8%的高速增长，江浙地区优质 客户信贷资源显然对两家银行连年实 ...

民营经济是推进中国式现代化的生力军，是高质量发展的重要基石。为贯彻习近平总书记在民营企业座 谈会的重要讲话精神，作为上海市属金融企业，上海银行（601229）始终强化国资担当，推出《助力民 营经济高质量发展行动方案》，并于4月开展金融支持民营经济高质量发展服务月活动。 聚焦民营企业融资痛点、难点，《方案》推出16项43条举措，成立民营企业服务工作小组，及时研究推 进服务民营企业工作中的问题，定期梳理内部制度、工作机制、策略安排、资源配置情况，以自身特色 优势与金融创新相结合，切实优化民营企业服务体系。 为降低融资成本，用好政策工具 为精准服务民营企业，上海银行用好各项货币政策工具：一是运用支小再贷款，对单户授信3000万以下 小微企业贷款和民营贷款支持政策，扩大支小再贷款政策工具的客户覆盖面；二是加快"沪科专贷"信贷 投放，上海银行"沪科专贷"项下已累计向逾900家科技民营企业发放贷款。三是做好资本市场生态圈搭 建，在私募股权投资基金撮合及资本市场股权融资方面持续发力。 此外，用好降息降准等政策，降低综合融资成本。跟随央行降息降准、LPR调整等政策变化，动态调整 减轻民营企业贷款成本。充分利用地方小微增信基金 ...

近日，上海银行（601229）在《估值提升计划》中宣布，将积极寻求主要股东支持，并鼓励董事、高级 管理人员依法依规增持公司股份，同时加大对社保基金、保险资金等中长期资金的吸引力度，多渠道稳 定市值、增强投资者信心。 针对社保基金、基本养老保险基金、企业年金及大型保险机构等长期投资者，上海银行将通过定向路 演、主题开放日等形式，展示区域优势、资产质量韧性及分红政策稳定性，争取纳入其配置标的。平安 证券研报指出，公司当前低估值(2024年PB0.61x)与高股息率(4.67%)对追求稳健收益的中长期资金具有 较强吸引力。 公司计划加强与主要股东的沟通，在产业金融、区域发展等领域深化战略合作，提升协同价值。同时， 在符合法律法规及监管要求的前提下，争取主要股东通过二级市场增持等方式支持公司市值稳定，传递 对长期发展的信心。 相关研究机构专业人士表示，此次股东增持与中长期资金引入计划，是上海银行落实证监会市值管理要 求的关键动作，旨在通过多方协同，构建"股东支持-管理层信心-投资者认同"的良性循环，为公司长期 价值提升奠定基础。 《计划》明确鼓励董事、高管依法依规增持公司股份，并及时披露持股变动信息，形成"利益共享、 ...

截至目前，已有多家A股上市城商行披露了2024年度财报或业绩预告，南都·湾财社记者选取营收前8家 作为分析样本，透视城商行2024年经营成绩。8家城商行均位于长江经济带，分别位于上游成渝经济 区、中游城市群、下游长三角地区，地理位置贯穿我国东中西部。 2024年，8家城商行营收、归母净利润均实现正增长，江苏银行营收、归母净利润继续稳居第一，且分 别首次突破800亿、300亿；南京银行营收增速以11.3%位居第一，杭州银行归母净利润增速以18.1%领 跑，重庆银行营收、归母净利润增速双双垫底，均不足4%。 2024年末，8家城商行中7家总资产同比录得双位数增长，上海银行仅有4.6%，增速落后；8家城商行不 良贷款拨备覆盖率普遍保持在300%以上，但多家较上一年末下降。其中，上海银行、重庆银行拨备覆 盖率均不足300%，重庆银行拨备覆盖率最低，不良率最高。 营收、净利润增速均实现增长 重庆银行增速双双垫底 业绩驱动分化 2024年，8家城商行营收、归母净利润增速均实现正增长，营收平均增速为7.1%，归母净利润平均增速 为8.7%。 其中，江苏银行营收、归母净利润分别为808.2亿、318.4亿，双双稳居第一，且分 ...

登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级 证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2025-013 优先股代码：360029 优先股简称：上银优1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司估值提升计划 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 ● 估值提升计划概述：本估值提升计划围绕提升经营管理、稳定分红预期、加强投关活动、完善信息披 露、寻求主要股东支持及鼓励管理层增持等一系列措施，聚焦提升公司投资价值和股东回报能力，推动 公司投资价值合理反映公司质量，增强投资者信心，维护全体股东利益，促进公司高质量发展。 重要内容提示： ● 估值提升计划制定背景及审议程序：根据中国证券监督管理委员会（简 称"证监会"）《上市公司监管 指引第10号一一市值管理》相关规定，公司制定了估值提升计划，并经公司董事会2025年第三次会议审 议通过。 ● 相关风险提示：本估值提升计划仅为公司行动计划，不代表公司对业绩、股价、重大事件等任何指标 或事项的承诺。公 ...

| 优先股代码：360029 | | 优先股简称：上银优 1 | | | --- | --- | --- | --- | | 证券代码：601229 可转债代码：113042 | 证券简称：上海银行 | 公告编号：临 可转债简称：上银转债 | 2025-013 | 上海银行股份有限公司估值提升计划 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 估值提升计划制定背景及审议程序：根据中国证券监督管理委员会（简 称"证监会"）《上市公司监管指引第 10 号——市值管理》相关规定， 公司制定了估值提升计划，并经公司董事会 2025 年第三次会议审议通 过。 估值提升计划概述：本估值提升计划围绕提升经营管理、稳定分红预期、 加强投关活动、完善信息披露、寻求主要股东支持及鼓励管理层增持等 一系列措施，聚焦提升公司投资价值和股东回报能力，推动公司投资价 值合理反映公司质量，增强投资者信心，维护全体股东利益，促进公司 高质量发展。 相关风险提示：本估值提升计划仅为公司行动计划，不代表公司对业绩、 股价、重 ...

| 证券代码：601229 | 证券简称：上海银行 | 公告编号：临 2025-012 | | --- | --- | --- | | 优先股代码：360029 | | 优先股简称：上银优 1 | | 可转债代码：113042 | | 可转债简称：上银转债 | 上海银行股份有限公司 关于可转债转股结果暨股份变动公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、上银转债发行上市概况 经中国证券监督管理委员会《关于核准上海银行股份有限公司公开发行可转 换公司债券的批复》（证监许可〔2020〕3172 号）核准，公司于 2021 年 1 月 25 日公开发行了 20,000 万张可转换公司债券（以下简称"可转债"），每张面值 人民币 100 元，按面值发行，发行总额人民币 200 亿元，期限 6 年。 经上海证券交易所自律监管决定书〔2021〕52 号文同意，公司人民币 200 亿元可转债于 2021 年 2 月 10 日起在上海证券交易所挂牌交易，债券简称"上银 转债"， ...

Financial Performance Summary - The company reported a total operating income of 52.986 billion RMB for 2024, representing a year-on-year increase of 4.79% compared to 50.564 billion RMB in 2023 [1] - The net profit attributable to shareholders of the parent company reached 23.560 billion RMB, marking a 4.50% increase from 22.545 billion RMB in the previous year [1] - The total assets of the company at the end of 2024 amounted to 322.666 billion RMB, reflecting a growth of 4.57% from 308.552 billion RMB at the end of 2023 [1] Key Financial Ratios - The basic earnings per share increased to 1.60 RMB, up 4.58% from 1.53 RMB in the previous year [1] - The non-performing loan ratio improved to 1.18%, a decrease of 0.03 percentage points from 1.21% at the end of the previous year, continuing a downward trend for two consecutive years [2] - The provision coverage ratio stood at 269.81%, indicating a sufficient overall provision level [2] Operational Highlights - The company emphasized its commitment to accelerating transformation and structural adjustments, enhancing service quality to the real economy, and advancing digital construction [2] - The growth rate of operating income in 2024 improved by 4.11 percentage points compared to the first three quarters of the year, indicating a positive trend in operational performance [2]

Financial Performance - In 2024, the company achieved operating income of RMB 52.986 billion, a year-on-year increase of 4.79%[3] - The net profit attributable to shareholders of the parent company reached RMB 23.560 billion, reflecting a growth of 4.50% compared to 2023[3] - Basic earnings per share were RMB 1.60, up 4.58% from RMB 1.53 in 2023[3] - The weighted average return on equity decreased to 10.01%, down by 0.35 percentage points from the previous year[3] - The net assets attributable to shareholders of the parent company increased to RMB 254.193 billion, a rise of 6.54% year-on-year[3] Asset and Loan Management - Total assets as of December 31, 2024, amounted to RMB 322.666 billion, representing a 4.57% increase from the previous year[3] - Customer loans and advances totaled RMB 1,405.756 billion, an increase of 2.09% year-on-year[5] - Total deposits reached RMB 1,710.032 billion, marking a 4.27% growth compared to the previous year[5] Risk Management - The non-performing loan ratio decreased to 1.18%, down by 0.03 percentage points from the end of 2023, continuing a downward trend for two consecutive years[5] - The provision coverage ratio stood at 269.81%, indicating a sufficient overall provision level[5]