事实上，金融领域严监管趋势不断增强。中共中央政治局委员、中央金融委员会办公室主任何立峰出席 全国金融系统工作会议时表示，要进一步巩固和强化金融监管，完善重点领域监管制度体系并严格落 实，持续强化金融机构合规意识和风险意识，不断提升监管能力，严肃开展金融风险追责问责。 有17位相关责任人被罚。其中包括，工商银行个人金融业务部任某明被警告，并被罚款13万元；工商银 行商户发展中心胡某峰被警告，并被罚款15万元；工商银行银行卡业务部曾某民被警告，并被罚款15万 元；工商银行网络金融部杨某被警告，并被罚款12万元；工商银行管理信息部赵某霖被罚款7.1万元 等。 据中国人民银行12月19日官网披露，交通银行因违反账户管理规定等11项违法行为，被中国人民银行警 告，并被没收违法所得约23.98万元，被罚款6783.43万元。 具体来看，交通银行违法行为包括：违反账户管理规定，违反清算管理规定，违反特约商户实名制管理 规定，违反反假货币业务管理规定，占压财政存款或者资金，违反国库科目设置和使用规定，违反信用 信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料 和交易记录，未按规定报送 ...

说到底，期货风险管理子公司自身并不该被妖魔化，但问题也很明显，它们的内控弱、穿透能力差、风控独立性不足，资本金也就几亿到十几亿，遇到对赌 失败，抗风险能力有限，承受不起散户与小机构撬动的高杠杆，这不是危言耸听，这是基本的数学题，损失往往是几何级数地放大，坏账和纠纷就会像瘟疫 一样蔓延。 制度并非万能，投资者教育同样重要，期权不是彩票，期权是结构复杂、杠杆高的工具，门槛的意义不仅在于筛人，更在于教育人，金融机构有义务把商品 的风险讲明白，让参与者知道这不是博一博就能翻盘的游戏，而是需要研究、模型和长期磨合的市场行为。 再来看看"532法人户"这档子事儿，本是监管用来筛选专业机构的高门槛工具，净资产、金融资产和投资经验的硬指标初衷很好，目的明确，就是守住高杠 杆的第一道门槛，结果被人拿去做生意卖钱，监管的规则被市场的投机驱动力蚕食，这才是最荒唐的地方，名义上的合规，实质上的变相放水，监管和市场 之间显然出现了信息不对称与执行失灵。 再说回那些532机构和场外通道，它们存在的经济动因很直白券商门槛高、费率贵，期货子公司在扩市场时放松了甄别，第三方中介看到了利润就去做配套 服务，监管和市场之间留下了空当，最终变成灰色 ...

【导读】央行对交通银行罚没超6800万元 12月19日，中国人民银行披露一批行政处罚公告。其中，交通银行因涉及11项违法违规行为，被中国人民银行处以警告、没收违法所得 23.98万元，罚款6783.43万元。 具体来看，交通银行主要涉及以下违法行为：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反反假货币业 务管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行 客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交 易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 | 序号 当事人名称 | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚 作出行政处罚 | 公示期限 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 决定书文号 | | | 决定机关名称 決定日期 | | | | | 1. 违反账户管理规定; 2. 违反清算管理规定; | | | | | | | 3. 违反特约商户实名制 | | | | | | | 管 ...

12月19日金融一线消息，中国人民银行宁波市分行行政处罚决定信息公示表显示，宁波镇海农村商业银 行因违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反网络安全管理规定；违反反假货币业务管理规 定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定 报送可疑交易报告，被中国人民银行宁波市分行警告，并处罚款193.7万元。 | | | | | 人用家利伏丁（ZUGO） 17-21 77 | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 序号 当事人名称 | | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚 | 作出行政处罚 | 公示 备 | | | | 决定书文号 | | | 决定机关名称 | 决定日期 | 期限 注 | | | | | 2. 违反账户管理规定: | | | | | | | | | 1. 连反金融统计管理规 定: | | | | | | | | | 3. 适反网络安全管理规 | | | | | | | | | 定; | | | | | | 宁波镇海农村 | | | 4. 连反反假货 ...

会议指出，此次中央经济工作会议作为党的二十届四中全会后党中央召开的重要会议，对实现"十五 五"良好开局具有重大而深远的意义。习近平总书记在中央经济工作会议上的重要讲话举旗定向、统揽 全局，思想深邃、内涵丰富，全面总结今年和"十四五"时期经济工作，深刻分析当前国内外形势，深化 提出"五个必须"的规律性认识，系统部署明年经济工作的总体要求、政策取向和重点任务，为做好明年 和今后一个时期的经济工作指明了方向、提供了根本遵循。 会议强调，2026年是"十五五"开局之年，做好深圳金融工作责任重大。全市金融系统需统一思想行动， 牢牢坚持防风险、强监管、促高质量发展工作主线，全面加强金融系统党的建设，全力推动建设更具全 球影响力的产业金融中心各项工作，具体落实五大重点任务： 一是坚定扛起"经济大市挑大梁"的深圳金融责任担当，锚定金融业增加值年度任务目标，盯紧金融业关 键指标、重点行业、核心机构，全力以赴做好年底前金融工作，全力争取更高目标，为全市发展大局提 供更有力支撑。 据深圳市委金融办发布消息，12月15日，该办召开全体大会，深入学习贯彻习近平总书记在中央经济工 作会议上的重要讲话和中央经济工作会议精神，传达学习全国金 ...

兼并重组加速 2025年，中国金融业这艘巨舰在改革的深水区中破浪前行。 在中央金融工作会议、中央经济工作会议精神指引下，金融市场主体通过合并重组提升市场竞争力，聚 焦金融"五篇大文章"优化服务方向，在严监管中筑牢风险防线。 一系列深刻变革正在金融体系内部悄然发生。金融行业从规模扩张转向质量提升，金融高质量发展实现 新跨越，从金融大国稳步走向金融强国。 2025年，中国金融业合并重组浪潮汹涌，机构间整合步伐明显加快。 年初，金融监管总局在工作会议中明确提出，要"加快推进中小金融机构改革化险"，坚持上下统筹、分 工包案、凝聚合力，全力处置高风险机构，促进治理重塑、管理重构、业务重组。 这一监管导向迅速在市场上得到回应。其中最引人注目的当数各地农信系统改革化险，一批新"万亿银 行"相继亮相。 这一年，江苏、江西两地省级农商联合银行先后挂牌开业，贵州农商联合银行获批开业，陕西、广东亦 明确将改制组建农商联合银行。河南、内蒙古、吉林、新疆等地采取统一法人模式组建的省级农商行也 先后成立。 此外，四川、云南、广西、贵州、青海等地加快地市（州）级统一法人农商行筹建。城商行方面，去年 完成吸收整合库尔勒银行的新疆银行，今年继 ...

Report Summary 1. Core Views - The National Financial System Work Conference emphasized the need to effectively carry out key financial tasks in 2026, including risk prevention, regulatory strengthening, and promotion of high - quality development [3]. - The central bank will continue to implement a moderately loose monetary policy, using various tools like reserve requirement ratio cuts and interest rate cuts, and focus on promoting economic growth and price stability [5]. - The Fed officials have different views on interest rate cuts, with some opposing due to concerns about inflation [9]. 2. Domestic News 2.1 Policy - related - At the National Financial System Work Conference, measures were proposed to prevent and resolve risks in local small and medium - sized financial institutions, real estate enterprises, and local government financing platforms, and to strengthen financial supervision and promote high - quality development [3]. - The National Development and Reform Work Conference summarized 2025 work and set nine key tasks for 2026 [4]. - The central bank will continue the moderately loose monetary policy, using the integrated effect of existing and new policies and multiple monetary policy tools [5]. - The National Financial Supervision and Administration总局 issued the "Interim Measures for the Supervision and Administration of Commercial Bank Custody Business" to standardize the custody business of commercial banks [7]. - Three departments jointly issued a notice to boost consumption by strengthening financial support [7]. 2.2 Economic Data - As of the end of November 2025, the stock of social financing scale was 440.07 trillion yuan, with a year - on - year increase of 8.5%. The cumulative increase in social financing scale in the first 11 months was 33.39 trillion yuan, 3.99 trillion yuan more than the same period last year [6]. - China's economic aggregate is expected to reach about 140 trillion yuan this year [8]. 3. International News - Fed officials debated whether interest rate cuts would harm inflation, and there were differences among next year's voting members on policy [9]. 4. Commodities - On December 12, WTI January crude futures fell 0.28% to $57.44 per barrel, down about 4.4% for the week; Brent February crude futures fell 0.26% to $61.12 per barrel, down about 4.1% for the week. COMEX February gold futures rose 0.35% to $4328.3 per ounce, up 2% for the week. NYMEX natural gas prices fell 3.14% to $4.101234 per ounce [10]. 5. Fundamentals 5.1 Open - market Operations - On December 12, the central bank conducted 1205 billion yuan of 7 - day reverse repurchase operations, with an operating rate of 1.40%. With 1398 billion yuan of reverse repurchases maturing, the net withdrawal was 193 billion yuan [12]. 5.2 Fund Rates - On December 12, DR001 decreased by 0.21bp to 1.275%, and DR007 increased by 1.75bp to 1.469%. Other rates also showed different changes [13][14]. 6. Bond Market Dynamics 6.1 Interest - rate Bonds - On December 12, the bond market weakened. The yield of the 10 - year treasury bond active bond 250016 rose 2.75bp to 1.8425%, and the yield of the 10 - year CDB bond active bond 250215 rose 3.35bp to 1.9165%. There were also auctions of 2 - year and 10 - year treasury bonds [15][17]. 6.2 Credit Bonds - On December 12, 5 bonds had a trading price deviation of more than 10%. "21 Vanke 02" fell more than 17%, while some bonds of Shimao and Baolong rose significantly. There were also credit - related events such as Zheng Rong being listed as a dishonest executor [17][18]. 6.3 Convertible Bonds - On December 12, the A - share market rose, and the convertible bond market also followed. The CSI Convertible Bond, Shanghai Stock Exchange Convertible Bond, and Shenzhen Stock Exchange Convertible Bond indices rose 0.35%, 0.38%, and 0.30% respectively. There were new listings, price increases and decreases of individual bonds, and various events such as proposed price adjustments and early redemptions [19][20][26]. 6.4 Overseas Bond Markets - In the US bond market on December 12, the yield of the 2 - year US Treasury remained unchanged at 3.52%, while other maturities generally rose. The 10 - year TIPS break - even inflation rate rose 1bp to 2.26%. In the European bond market, the 10 - year government bond yields of major European economies generally rose [23][27][28].

来源 晋才晋商 12月16日，国家金融监督管理总局山西监管局官网公示了一批银行业金融机构高管任职资格批复，16位 金融高管的任职资格获得核准，涉及多家农商银行、工商银行、农业银行等机构。 与此同时，监管近期也出现了不予核准的案例——李红红山西静乐农村商业银行董事会秘书任职资格被 否，而10月27日张彦青灵丘县长青村镇银行行长任职资格同样遭否决。 金融高管任职资格的"准"与"不准"，体现了监管机构对金融机构公司治理和风险管控的高度重视。 01 银行高管的"通行证" 本次获批的高管涉及多家银行机构的不同职位。根据批复，张仲生、张海燕获核准担任右玉农商银行独 立董事；张国栋、杨少荣获核准担任山阴农商银行副行长。 王文超、牛世军获核准担任右玉农商银行副行长；王利生获核准担任中国建设银行朔州分行行长；李亚 伟获核准担任应县农商银行董事。 同时，李然获核准担任朔城区蒙银村镇银行董事；李启获核准担任山阴农商银行董事；李晶获核准担任 中国农业发展银行朔州市分行行长。 中国金融监管部门对金融机构高管任职资格有一套完善的审核标准。《银行业金融机构董事（理事）和 高级管理人员任职资格管理办法》明确了八项基本条件。 具有完全民事行为 ...

Core Points - Germany's financial market regulator BaFin has mandated the German unit of Standard Chartered to address organizational deficiencies and increase capital reserves following an audit conducted earlier this year [1] Group 1 - BaFin's order comes as a result of an audit that revealed issues within the organizational structure of Standard Chartered's German unit [1] - The directive emphasizes the need for improved governance and risk management practices within the company [1] - The requirement for additional capital indicates potential concerns regarding the financial stability and operational effectiveness of the German unit [1]

21世纪经济报道记者黄子潇深圳报道 12月16日，据深圳市委金融办发布消息，该办召开全体大会，深入学习中央经济工作会议精神，传达学 习全国金融系统工作会议精神。深圳市委金融办常务副主任、市委金融工委常务副书记、市地方金融管 理局局长时卫干主持会议。会议强调，2026年是"十五五"开局之年，做好深圳金融工作意义重大。 会议提及，继续有力有序有效防范化解各类金融风险，严控增量、妥处存量、严防"爆雷"。坚持"一企 一策"深入推进中小金融机构改革化险。稳妥做好重点企业风险处置，加快推动重点房企涉众理财风险 出清。严厉打击非法金融活动，加强跨部门协作联动，强化"线上+线下"的"预警-识别-快速处置"链 条。 记者注意到，今年下半年，深圳市委金融办下属机构深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室密 集发布多则风险提示，包括关于警惕黄金经营领域非法金融活动、警惕以"租机套现"等名义诱骗贷款、 警惕涉农领域非法集资等。例如今年11月24日，该办发布风险提示称，随着黄金价格波动，不少不法分 子假借实物黄金交易之名，违规开展"黄金委托""黄金租赁""黄金投资"等业务，涉嫌非法集资等违法行 为，扰乱经济金融秩序。而各类黄金珠宝经 ...