北京银行股份有限公司董事会决议公告 证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2024-055 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会二〇二四年 第九次会议于 2024 年 12 月 5 日在北京召开，采用现场表决方式。会 议通知和材料已于 2024 年 11 月 25 日以电子邮件方式发出。本次董 事会应到董事13 名，实际到会董事13名。会议由霍学文董事长主持。 监事会成员列席本次会议。 会议符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部 门规章、规范性文件及《北京银行股份有限公司章程》的规定，会议 所形成的决议合法、有效。 会议通过决议如下： 一、通过《关于<北京银行绿色金融业务发展情况汇报>的议案》。 表决结果：13 票赞成，0 票反对，0 票弃权。 二、通过《关于<北京银行关于 2023 年度监管意见整改落实工 作情况的报告>的议案》。 表决结果：13 票赞成，0 票反对，0 票弃权。 三、通过《关于<北京银行 2024 年末预期信用损失 ...

证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2024-056 北京银行股份有限公司 关于召开 2024 年第三次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、召开会议的基本情况 (一)股东大会类型和届次 2024 年第三次临时股东大会 (二)股东大会召集人：董事会 (三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的 方式 (四)现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2024 年 12 月 25 日 9 点 00 分 召开地点：北京银行总行三层新闻发布厅 (五)网络投票的系统、起止日期和投票时间 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 (六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序 涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者 股东大会召开日期：2024年12月25日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号 — ...

证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2024- 054 北京银行股份有限公司优先股股息发放实施公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）优先股（优先股代 码：360018；优先股简称：北银优 1）的股息发放方案已经本行 2024 年 10 月 9 日召开的董事会第七次会议审议通过，现将具体实施事项 公告如下： 一、优先股股息发放方案 优先股代码：360018 优先股简称：北银优 1 每股优先股派发现金股息人民币 4.67 元（含税） 最后交易日：2024 年 12 月 9 日（周一） 股权登记日：2024 年 12 月 10 日（周二） 除息日：2024 年 12 月 10 日（周二） 股息发放日：2024 年 12 月 11 日（周三） 2.发放金额：本次股息发放的计息起始日为 2023 年 12 月 11 日， 按照北银优 1 票面股息率 4.67%计算，每股发放现金股息人民币 4.67 元（含税），合计派发人民币 2.2883 亿 ...

证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2024-053 北京银行股份有限公司关于征集监事候选人的公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）监事会部分监事任 期届满。为保证监事会平稳运行，本行拟选举一名股东监事。本行监 事会依据《公司法》《北京银行股份有限公司章程》（以下简称"《公 司章程》"）及《北京银行股份有限公司监事提名与选举办法》的相关 规定，将监事选举工作原则、监事候选人的提名程序、监事候选人的 提名时间和提案内容等事项公告如下： 一、工作原则 1、合法合规原则。本次监事选举将严格按照《公司法》《商业银 行法》《上市公司治理准则》《商业银行监事会工作指引》等相关法律 法规以及本行《公司章程》确定的监事资格、监事选举程序进行。 2、完善治理原则。本次监事选举以保证本行监事会结构稳定， 保持监事会监督工作的长期性、持续性，促进本行公司治理水平提升 为原则。 3、协商沟通原则。本次监事选举将坚持充分协商、有效沟通的 原则。 二、股东监事候选人的提名程序 ...

证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2024-052 北京银行股份有限公司 关于召开 2024 年第三季度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： （网址：https://roadshow.sseinfo.com/） 会议召开方式：上证路演中心网络互动 投资者可于 2024 年 11 月 8 日（星期五）17:00 前将关注的问题发 送至本行邮箱（snow@bankofbeijing.com.cn），本行将在 2024 年第三 季度业绩说明会（以下简称"业绩说明会"）上对投资者普遍关注的 问题进行回答。 一、说明会类型 北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）已于 2024 年 10 月 31 日披露 2024 年第三季度报告，为便于广大投资者更全面深入地了 解本行 2024 年第三季度经营成果、财务状况，本行计划于 2024 年 11 月 13 日上午 10:00-11:00 召开 2024 年第三季度业绩说明会，本次 业绩说明会以网络互动形式召开，就投资者关心的问题 ...

Investment Rating - The report maintains a "Buy" rating for Beijing Bank (601169.SH) [2] Core Views - Beijing Bank's revenue has shown positive year-on-year growth for four consecutive quarters, with a 4.1% increase in revenue and a 1.9% increase in net profit attributable to shareholders in the first three quarters of 2024 [4][5] - The bank's net interest income grew by 2.7%, while non-interest income increased by 8.3%, although the growth rate for both categories has declined compared to the first half of 2024 [4] - The bank's asset quality remains stable, with a non-performing loan ratio of 1.31% and a provision coverage ratio above 200% [5][10] Summary by Sections Market Data - Total shares outstanding: 21.143 billion - Total market capitalization: 120.515 billion yuan - 1-year price range: 4.13 to 6.34 yuan - 3-month turnover rate: 48.68% [1] Financial Performance - For the first three quarters of 2024, Beijing Bank achieved operating income of 51.76 billion yuan, a year-on-year increase of 4.1%, and a net profit of 20.62 billion yuan, up 1.9% [2][4] - The annualized weighted average return on equity (ROE) was 10.41%, a decrease of 0.64 percentage points year-on-year [2] Revenue Composition - Net interest income increased by 2.7%, while non-interest income rose by 8.3%, with the latter primarily driven by a 20.1% increase in investment income [4][5] - Non-interest income accounted for 25.5% of total revenue, down 2.6 percentage points from the first half of 2024 [5] Asset and Liability Management - The growth rate of interest-earning assets and loans was 10.3% and 8.9%, respectively, with loans making up 59.6% of interest-earning assets [4] - Total interest-bearing liabilities and deposits grew by 10% and 14.6% year-on-year, respectively, with deposits accounting for 66.5% of interest-bearing liabilities [5] Profitability and Valuation - The bank's net interest margin for the first three quarters of 2024 was estimated at 1.47%, a decrease of 1 basis point from the first half of 2024 [4] - The report projects a slight reduction in EPS forecasts for 2024-2026, now estimated at 1.24, 1.28, and 1.33 yuan, respectively, with corresponding price-to-book (PB) ratios of 0.45, 0.42, and 0.39 [5][6]

Investment Rating - The report maintains a "Recommend" rating for Bank of Beijing (601169 SH) [4][9] Core Views - Bank of Beijing's performance in 2024 Q3 was in line with expectations, with steady growth in net profit and continued progress in retail transformation [2][5] - The bank's asset quality remained stable, with NPL ratio flat at 1 31% and provision coverage ratio rising to 210% [9] - Retail transformation is advancing, with private banking customers reaching 16 800, up 19 9% YoY, and private banking AUM growing 12 4% to 190 2 billion yuan [9] Financial Performance - In 2024 Q3, Bank of Beijing achieved operating income of 51 8 billion yuan, up 4 1% YoY, and net profit of 20 6 billion yuan, up 1 9% YoY [5] - Net interest income grew 2 7% YoY to 38 6 billion yuan, while fee and commission income fell 16 7% due to weak demand [6] - The bank's total assets reached 4 03 trillion yuan, with loans and deposits at 2 17 trillion yuan and 2 37 trillion yuan respectively [5] Asset Quality and Profitability - NIM improved by 1bp QoQ to 1 35% in Q3 2024, supported by lower funding costs [7] - ROE was 10 41% annualized, with EPS forecast at 1 27/1 34/1 42 yuan for 2024-2026 [9] - The bank's cost-to-income ratio stood at 27 78% in Q3 2024 [10] Retail Transformation Progress - Retail loans accounted for 33% of total loans, while corporate loans made up 60% [10] - The contribution rate of net new AUM from VIP and private banking customers reached 88% [9] - The bank's deposit structure improved, with current deposits accounting for 34% of total deposits [10] Valuation and Outlook - The bank's 2024-2026 P B ratios are 0 45x 0 41x 0 38x, indicating sufficient valuation margin of safety [9] - EPS growth is projected at 4 6% 5 4% 6 5% for 2024-2026 [9] - The report expects continued improvement in performance as historical risks are cleared and economic recovery boosts demand [9]

证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2024-051 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 北京银行股份有限公司 2024 年度中期利润分配预案公告 分配比例：每股派发现金红利 0.12 元（含税） 本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的本行普通股总股 本为基数，具体股权登记日期将在分红派息实施公告中明确 本次利润分配预案尚待本行 2024 年第三次临时股东大会审议通 过后方可实施 2024 年半年度，本行不实施资本公积金转增股本。 本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。 二、履行的决策程序 （一）董事会会议的召开、审议和表决情况 本行于 2024 年 10 月 30 日召开董事会，审议通过《关于<2024 年度中期利润分配预案>的议案》，同意提请本行 2024 年第三次临时 股东大会审议。本方案符合本行章程规定的利润分配政策。 重要内容提示： 一、利润分配方案内容 经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅，2024 年上 半年北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）合并报表口径归属 ...

证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2024-050 重要内容提示： 一、关联交易概述 北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）总行信用审批委员会 2024 年 9 月 27 日审议通过北银消费金融有限公司（以下简称"北银 消费"）的授信方案，同意授予北银消费同业机构综合授信额度人民 币 100 亿元（其中流动性支持专项额度 70 亿元），具体业务品种由总 行信用审批委员会核定，额度有效期 1 年，经董事会审批通过后，自 信用审批委员会审批意见表生效之日起生效。 与北银消费金融有限公司关联交易事项的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 北银消费为本行国家金融监督管理总局定义的关联方，与其进行 的交易构成本行的关联交易。本行授予北银消费同业机构综合授信额 度人民币 100 亿元，超过本行最近一期经审计资本净额的 1％，根据 本行拟授予北银消费金融有限公司同业机构综合授信额度人 民币 100 亿元 本次交易构成关联交易 本次交易已经本行董事会二〇二四年第八次会议审批通过， 不需要经过股东大会 ...

证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2024-048 北京银行股份有限公司董事会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会二〇二四年第 八次会议于 2024 年 10 月 30 日在北京召开，采用现场表决方式。会 议通知和材料已于 2024 年 10 月 18 日以电子邮件方式发出。本次董 事会应到董事13 名，实际到会董事13名。会议由霍学文董事长主持。 监事会成员列席本次会议。 会议符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部 门规章、规范性文件及《北京银行股份有限公司章程》的规定，会议 所形成的决议合法、有效。 会议通过决议如下： 一、通过《关于<北京银行 2024 年第三季度报告>的议案》。具 体内容详见本行在上海证券交易所披露的《北京银行股份有限公司 2024 年第三季度报告》。 本议案已经本行董事会审计委员会审议通过，并同意将该议案提 交董事会审议。 二、通过《关于<2024 年度中期利润分配预案>的议案》，同意提 请股东 ...