回避表决事宜： 证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临 2024-045 优先股代码：360029 优先股简称：上银优 1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 关于关联交易事项的公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 交易内容： 1、经公司董事会六届三十八次会议审议通过，同意公司与上银理财有限责 任公司（以下简称"上银理财"）重新签订《上银理财-上海银行理财产品代理 销售协议（统一交易协议）》（以下简称"《理财代销统一交易协议》"），约 定协议期限为 3 年，协议项下收取的销售服务费不超过 25 亿元。 2、经公司董事会六届三十八次会议审议通过，同意调整公司给予上海尚诚 消费金融股份有限公司（以下简称"尚诚消费金融"）100 亿元授信的业务品种。 此次调整后，尚诚消费金融的授信总额保持不变。 经公司董事会六届三十八次会议审议通过，同意公司与上银理财重新签订 《理财代销统一交易协议》，约定协议期限为 3 年，协议 ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2024-043 优先股代码：360029 优先股简称：上银优1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 董事会六届三十八次会议决议公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 公司董事会六届三十八次会议于 2024 年 8 月 28 日以现场加视频接入方式 召开，会议通知已于 2024 年 8 月 16 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董 事 16 人，实际出席董事 14 人，金煜董事长委托叶峻董事、薛云奎独立董事委托 孙铮独立董事代为出席并表决。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》 《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规 定。 本次会议由施红敏副董事长主持，会议经审议并通过以下议案： 一、关于 2024 年半年度报告及摘要的议案 表决情况：同意 16 票，反对 0 票，弃权 0 票。 公司董事会审计委员会会议已事先审议通过本议案，并同意提交公司董事会 审 ...

Financial Performance - Net interest income for the first half of 2024 was CNY 16,175,052 thousand, a decrease of 10.78% compared to CNY 18,129,786 thousand in the same period of 2023[17]. - Total operating income for the first half of 2024 was CNY 26,247,066 thousand, showing a slight decline of 0.43% from CNY 26,360,045 thousand in the first half of 2023[17]. - The net profit for the first half of 2024 reached CNY 12,967,880 thousand, reflecting a modest increase of 0.88% compared to CNY 12,854,890 thousand in the same period last year[17]. - The total assets as of June 30, 2024, amounted to CNY 3,223,330,590 thousand, representing a growth of 4.47% from CNY 3,085,516,473 thousand at the end of 2023[17]. - Total deposits amounted to RMB 1,750.16 billion, reflecting a growth of 6.71% year-on-year[26]. - Net profit attributable to shareholders of the parent company was RMB 12.97 billion, a year-on-year increase of 1.04%[26]. Asset Quality and Risk Management - The company reported a stable asset quality with a declining non-performing loan ratio, indicating effective risk management[10]. - The bank's non-performing loan ratio remained stable, with credit impairment losses decreasing by 16.51% to CNY 4,546,424 thousand in the first half of 2024[17]. - The bank's capital and provision levels are adequate, contributing to a strong risk-bearing capacity overall[10]. - The company has no foreseeable major risks, having implemented various measures to manage and control operational risks effectively[2]. - The coverage ratio for non-performing loans was 268.97%, a decrease of 3.69 percentage points from the previous year[77]. Strategic Initiatives and Future Outlook - The bank's future outlook remains positive, with expectations for continued economic recovery and demand growth[10]. - The company is committed to optimizing its structure while pursuing growth and profitability improvements[10]. - The company aims to enhance its digital transformation and customer experience through the integration of artificial intelligence and big data technologies[15]. - The company is committed to a three-year development plan (2024-2026) aimed at high-quality growth and enhanced operational capabilities[15]. - The bank's strategic focus includes expanding its services in technology finance, inclusive finance, and green finance, aligning with national development strategies[14]. Operational Efficiency - The bank's operating expenses decreased by 5.73% to CNY 10,909,240, contributing to the overall profit growth[29]. - The bank's liquidity ratio (in RMB) was 89.90%, significantly above the regulatory requirement of 25%[23]. - The bank's total loans and advances reached RMB 1,424.48 billion, an increase of 3.45% from the previous year[26]. - The average yield on loans and advances was 3.89%, down 0.46 percentage points year-on-year, primarily due to declining market rates and LPR[34]. Customer Engagement and Digital Transformation - The number of online customers increased by 11.27%, with an average monthly active customer online coverage rate of 61.08%, up 6.28 percentage points year-over-year[125]. - The company launched a new digital RMB wallet for bond transactions, marking its first application in counter business[149]. - The company is enhancing its digital transformation strategy, focusing on data operation systems and cloud-native platform development[151]. - The company launched customized pension products and expanded its service offerings to enhance customer experience[140]. Governance and Compliance - The company has revised its articles of association to enhance governance mechanisms, ensuring effective operation of corporate governance[194]. - The board of directors has fulfilled its responsibilities in strategic management, capital management, and risk management, promoting digital transformation and high-quality development[194]. - The company is committed to maintaining transparency and accountability through regular reporting and evaluations of its management performance[198]. - The company has established a comprehensive anti-money laundering management system, with a clear organizational structure and effective coordination, ensuring compliance with anti-money laundering laws[190].

上海银行股份有限公司董事会秘书工作规则 （2024 年版） 第一章 总 则 第一条 为完善上海银行股份有限公司（以下简称本行）法人治理结 构，明确董事会秘书的职责权限和行为规范，充分发挥董事会秘书的作用， 提高工作效率，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、 《中华人民共和国商业银行法》《上海证券交易所股票上市规则（2024 年 4 月修订）》（上证发〔2024〕51 号，以下简称《上市规则》）、《上海 证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作（2023 年 12 月修 订）》（上证发〔2023〕193 号）等法律、行政法规、部门规章及规范性 文件（以下统称法律法规）和《上海银行股份有限公司章程》（以下简称 本行章程），制定本工作规则。 第二条 董事会秘书是本行高级管理人员，在董事会的领导下工作， 对本行和董事会负责，作为本行与证券交易所的指定联络人，承担法律法 规和本行章程对本行高级管理人员所要求的义务，履行相应的工作职责， 并获取相应的报酬。 第二章 任职资格和条件 第三条 本行应当在股票上市后三个月内，或者在原任董事会秘书离 职后三个月内，聘任董事会秘书。 董事会秘书的任职资格 ...

一、关于 2024 年半年度报告及摘要的议案 表决情况：同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。 监事会对公司 2024 年半年度报告及摘要进行了审议，并出具如下审核意见： 公司 2024 年半年度报告及摘要的编制和审议程序符合国家法律、法规和公司章 程等规定；报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的相关规定；报告真 实、准确、完整地反映了报告期内公司的经营管理和财务状况。 详见公司在上海证券交易所披露的 2024 年半年度报告及摘要。 监事会六届二十五次会议决议公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）监事会及全体监事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 公司监事会六届二十五次会议于 2024 年 8 月 28 日以现场方式召开，会议通 知已于 2024 年 8 月 16 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席监事 5 人,实际 出席监事 5 人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份 有限公司章程》《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。 本次会议由贾锐军监事会主席主持，会议经审议并通过以下议案： | ...

上海银行股份有限公司 2024 年度"提质增效重回报"行动方案 为深入贯彻党的二十大和中央经济工作会议、中央金融工作会议精神， 落实国务院《关于进一步提高上市公司质量的意见》要求，推动公司高质 量发展和投资价值提升，保护投资者合法权益，上海银行股份有限公司（以 下简称公司）制定了 2024 年度"提质增效重回报"行动方案。具体如下： 一、打造核心竞争力，提升经营管理质量 深刻把握金融工作的政治性、人民性，坚持党建统领和战略引领，积 极服务国家战略，履行国有企业使命担当，聚焦主责主业，持续提升专业 化经营和精细化管理能力，努力实现高质量发展。 （一）深入服务上海"五个中心"建设。与服务科创中心联动，围绕 服务新质生产力、上海 3+6 产业体系，打造专营机制，创新产品体系，培 育生态体系，助力国际金融中心建设。与服务国际贸易中心联动，融入上 海对外开放大局，打造智能、安全、便捷、高效的跨境金融产品，帮助企 业享受跨境人民币便利化政策，发挥在港机构、沪港台"上海银行"等境 内外平台作用，积极发展跨境业务。与服务金融市场建设联动，助力增强 国际金融中心核心功能；围绕要素市场发展，深化核心交易能力建设；围 绕金融市场创 ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2024-040 优先股代码：360029 优先股简称：上银优1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 董事会六届三十七次会议决议公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担法律责任。 公司董事会六届三十七次会议于 2024 年 8 月 9 日以书面传签方式召开，会 议通知已于 2024 年 8 月 2 日以电子邮件方式发出。本次会议应参加表决董事 16 人，实际参加表决董事 16 人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司 法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》 的规定。 会议经审议并通过以下议案： 关于与上海国际港务（集团）股份有限公司关联交易的议案 表决情况：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案回避表决董事：顾金山。 公司独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会会议已事先审议通过 本议案，并一致同意提交公司董事会审议。 公司独立董事对本次交易的公允性、 ...

上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 经相关监管机构批准，公司在全国银行间债券市场发行"上海银行股份有限 公司 2024 年第一期二级资本债券"（以下简称"本期债券"）。 证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：2024-042 优先股代码：360029 优先股简称：上银优 1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转 债 上海银行股份有限公司 关于 2024 年第一期二级资本债券发行完毕的公告 本期债券募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于补充公司二级资 本，提高资本充足率，增强风险抵御能力，支持业务持续稳健发展。 特此公告。 上海银行股份有限公司董事会 2024 年 8 月 10 日 本期债券于 2024 年 8 月 6 日簿记建档，并于 2024 年 8 月 8 日发行完毕。本 期债券发行规模为人民币 200 亿元，为 10 年期固定利率债券，在第 5 年末附有 条件的发行人赎回权，票面利率为 2.15%。 1 ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临 2024-041 优先股代码：360029 优先股简称：上银优 1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 关于关联交易事项的公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 交易内容： 经公司董事会六届三十七次会议审议通过，同意给予上海国际港务（集团） 股份有限公司（以下简称"上港集团"）债务融资工具授信额度不超过人民币 60 亿元，授信期限不长于 2 年。 一、关联交易概述 经公司董事会六届三十七次会议审议通过，同意给予上港集团债务融资工具 授信额度不超过人民币 60 亿元，用于债务融资工具承销、持券、债券投资交易 专项授信业务，授信期限不长于 2 年，担保方式为信用。 上港集团为持有公司 5%以上股份的主要股东，公司董事顾金山先生同时担 任上港集团董事长，因此上港集团属于公司金融监管总局规则和证监会规则关联 方，上述交易构成关联交易。 上述关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理 ...

一、关联交易概述 经公司董事会六届三十七次会议审议通过，同意给予上港集团债务融资工具 授信额度不超过人民币60亿元，用于债务融资工具承销、持券、债券投资交易专 项授信业务，授信期限不长于2年，担保方式为信用。 上港集团为持有公司5%以上股份的主要股东，公司董事顾金山先生同时担 任上港集团董事长，因此上港集团属于公司金融监管总局规则和证监会规则关联 方，上述交易构成关联交易。 上述关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重 组。 二、关联方介绍 国泰君安证券股份有限公司 关于上海银行股份有限公司关联交易事项的专项核查意见 国泰君安证券股份有限公司（以下简称"保荐机构"）作为上海银行股份有 限公司（以下简称"公司"）持续督导的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业 务管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律 监管指引第11号——持续督导》等法律、法规及规范性文件的要求，对公司关联 交易事项进行了认真、审慎的核查，核查情况如下： （一）关联关系介绍 上港集团为持有公司 5%以上股份的主要股东，公司董事顾金山先生同时担 任上港集团董事长，因此上港集团属于公司金融监管总局规则 ...