中国银行股份有限公司 股票代码：601988 2024 年年度报告 中国银行简介 中国银行是中国持续经营时间最久的银行。1912 年 2 月正式成立，先后行使中央银行、国际 汇兑银行和国际贸易专业银行职能。1949 年以后，长期作为国家外汇外贸专业银行，统一经 营管理国家外汇，开展国际贸易结算、侨汇和其他非贸易外汇业务。1994 年改组为国有独资 商业银行，全面提供各类金融服务，发展成为本外币兼营、业务品种齐全、实力雄厚的大型 商业银行。2006 年率先成功在香港联交所和上交所挂牌上市，成为国内首家"A+H"上市银 行。中国银行是 2008 年北京夏季奥运会和 2022 年北京冬季奥运会唯一官方银行合作伙伴， 是中国唯一的"双奥银行"。2011 年，中国银行成为新兴经济体中首家全球系统重要性银行， 目前已连续 14 年入选，国际地位、竞争能力、综合实力跻身全球大型银行前列。当前，中国 银行对标党中央决策部署，以服务实体经济为根本宗旨，以防控风险为永恒主题，以巩固扩 大全球化优势、提升全球布局能力为首要任务，着力做好科技金融、绿色金融、普惠金融、 养老金融、数字金融五篇大文章，在实干笃行中助力金融强国建设。 中 ...

中国银行股份有限公司 内部控制审计报告 re and 2024年12月31日 您可使用手机"扫一扫"或进入"比明有干证明该审计报告是否由具有救业许可的会计师好务所出具 一级行业 图:京25T4Z09FCW 12 11 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价指引》 的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是中国银行董事会的责任。 二、注册会计师的责任 Ernst & Young Hua Ming LLP Level 17. Ernst & Young Tower Oriental Plaza, 1 East Chang An Avenu Donachena District Beijing. China 100738 我们的责任是在实施审计工作的基础上,对财务报告内部控制的有效性发表审计意见,并 对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国北京市东城区东长安街 1 号 东方广场安永大楼 17 层 邮政编码: 100738 三、内部控制的固有局限性 Tel 电话: +86 10 5815 30 ...

中国银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 二〇二五年三月二十六日 廖长江独立董事 2024 年度述职报告 2024 年，本人作为中国银行股份有限公司（以下简称"本 行"）的独立董事，严格按照境内外法律法规、规范性文件及本 行内部管理制度的相关规定，落实良好公司治理对独立董事的内 在要求，谨慎、认真、勤勉、诚信履职尽职，认真出席董事会及 董事会专业委员会等相关会议，独立自主表达意见和决策，维护 本行和股东包括中小股东的合法权益，促进本行发展战略的推进 实施，为本行发展做出积极贡献。现将 2024 年度本人履职情况 报告如下： 一、独立董事的基本情况 （二）独立性情况说明 本人不在本行担任除董事、董事会专业委员会委员或主席外 的其他职务，与本行及主要股东不存在可能影响进行独立客观判 断的关系，符合《上市公司独立董事管理办法》及本行公司章程 关于独立董事独立性的相关要求。 二、独立董事年度履职概况 （一）出席股东大会、董事会情况 2024 年，本行召开 3 次临时股东大会、1 次年度股东大会， 审议批准了 28 项议案，听取了 4 项汇报；召开董事会现场会议 12 次，书面审议议案 1 次，共审议了 1 ...

守护九曲安澜，赓续黄河文脉 | 治理 | 12 | | --- | --- | | 策略 | 15 | | 风险管理 | 36 | | 指标与目标 | 44 | 社会篇 倾力而为 服务经济社会发展大局 | 服务经济高质量发展 | 48 | | --- | --- | | 持续保障改善民生 | 64 | | 用心诠释客户至上 | 72 | | 激发人才成长动能 | 80 | | 传递金融向善温度 | 86 | 治理篇 因势而新 夯实可持续发展基础 黄河流域是中华民族和中华文明的重要发祥地，泥沙治理关系 流域生态安全。2024 年，中国银行支持中国保护黄河基金会 开展"黄河泥沙工程控制系统及模型体系研发"项目，助力推 动黄河水沙关系研究与黄河流域水资源节约集约利用，保护 弘扬黄河文化，让黄河成为造福人民的幸福河。 | 董事长致辞 | 02 | | --- | --- | | 行长致辞 | 04 | | 关于中行 | 06 | 逐绿而行 投身美丽中国建设 环境篇 | 发挥党建引领作用 | 94 | | --- | --- | | 提升公司治理效能 | 98 | | 加力推进数字化转型 | 102 | | 深化全面风 ...

中国银行股份有限公司 2024 年度会计师事务所履职情况评估报告 则，对本行 2024 年度集团合并及母公司财务报表及 2024 年 12 月 31 日的财务报告内部控制有效性进行了审计，并出具 审计报告。 经评估，本行认为安永作为 2024 年度外部审计师，具 备从事财务审计、内部控制审计的专业胜任能力，具备应有 的独立性，履行了保密相关责任和义务，在执行审计工作过 程中与本行治理层、管理层进行了必要的沟通，勤勉尽责， 能够满足为本行提供审计服务的要求。 2 2024 年，中国银行股份有限公司（简称"本行"）结合 市场信息，基于审慎原则，并考虑业务需要，经履行招标程 序并根据评标结果，聘用安永华明会计师事务所（特殊普通 合伙）（简称"安永华明"）为 2024 年度国内审计师及内 部控制审计外部审计师，聘用安永会计师事务所（简称"安 永香港"）为 2024 年度国际审计师，两者合称"安永"。 本行前任会计师事务所为普华永道中天会计师事务所（特殊 普通合伙）及罗兵咸永道会计师事务所，在变更过程中本行 已就变更会计师事务所事宜与前任会计师事务所进行了沟 通，前任会计师事务所对变更事宜无异议。普华永道中天及 罗兵咸 ...

中国银行股份有限公司 2024年年度 第三支柱信息披露报告 | 引言 1 | | --- | | 披露依据 1 | | 披露声明 1 | | 风险管理、关键审慎监管指标和风险加权资产概览 2 | | KM1：监管并表关键审慎监管指标 2 | | OVA：风险管理定性信息 4 | | OV1：风险加权资产概况 7 | | 资本和总损失吸收能力的构成 8 | | CCA：资本工具和合格外部总损失吸收能力非资本债务工具的主要特征 8 | | CC1：资本构成 8 | | CC2：集团财务并表和监管并表下的资产负债表差异 12 | | 财务报表与监管风险暴露间的联系 14 | | LIA：财务数据和监管数据间差异的原因 14 | | 薪酬 15 | | REMA：薪酬政策 15 | | 信用风险 16 | | CRA：信用风险定性信息 16 | | CR5-2：信用风险暴露和信用转换系数（按风险权重划分） 17 | | CRE：内部评级模型定性信息 18 | | CR6：内部评级法下信用风险暴露（按风险暴露类别和违约概率区间） 21 | | 交易对手信用风险 24 | | CCRA：交易对手信用风险定性信息 24 | ...

重要内容提示： 本行董事会拟续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为 本行 2025 年度国内审计师，续聘安永会计师事务所为本行 2025 年度 国际审计师。本次会计师事务所续聘事项尚需提交本行股东大会审批。 一、拟聘任会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）(简称"安永华明") 证券代码：601988 证券简称：中国银行 公告编号：临 2025-018 中国银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 中国银行股份有限公司（简称"本行"）董事会及全体董事保证本公告内 容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 1.基本信息 安永华明于 1992 年 9 月成立，2012 年 8 月完成本土化转制，从 一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务所。安 永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区东长安街 1 号东方广 场安永大楼 17 层 01-12 室。截至 2024 年末拥有合伙人 251 人，首席 合伙人为毛鞍宁先生。安永华明一直以来注重人才培养，截至 2024 年末拥有执业注册会计师逾 1700 人， ...

中国银行股份有限公司董事会审计委员会 此外，针对国内外经济金融形势的变化，审计委员会密切关注本行经营业绩 提升、效益成本管控所取得的成效，听取有关审计工作数字化能力提升、资产质 量情况报告等议案，切实发挥了协助董事会履行职责的作用。在完善公司治理机 制、强化内部审计独立性、提升授信资产质量、改善内部控制措施等方面，提出 了很多重要的意见和建议。 根据《中国银行股份有限公司董事会审计委员会年报工作规程》，审计委员 会向外部审计师详细了解了 2024 年度审计计划，包括 2024 年年度报告审计的重 点风险领域、内控合规关注重点、信息安全管理、团队投入及与参审所的沟通合 作情况，特别提示外部审计师在审计过程中注意向审计委员会报告其与高级管理 层对同一问题判断的分歧以及分歧解决过程。 针对本行经营情况及主要财务数据，审计委员会听取并审议了高级管理层的 汇报，同时督促高级管理层向外部审计师提交财务报告，以便其有充分时间实施 年报审计。期间审计委员会保持了与外部审计师的充分沟通，并特别安排了独立 董事与外部审计师进行单独沟通。审计委员会表决通过了本行 2024 年度财务报 告，形成决议后提交董事会审批。 按照《中国银行 ...

中国银行股份有限公司 董事会关于独立董事独立性情况的专项报告 本行独立董事不在本行担任除董事、董事会专业委员会 委员或主席外的其他职务，与本行及主要股东不存在可能影 响其进行独立客观判断的关系，符合《上市公司独立董事管 理办法》及本行公司章程关于独立董事独立性的相关要求。 中国银行股份有限公司董事会 2025 年 3 月 26 日 根据《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所 股票上市规则》等监管规定，本行独立董事开展了独立性自 查工作。根据本行独立董事的任职情况以及签署的相关独立 性自查文件，董事会对独立董事独立性进行了评估。 ...

证券代码：601988 证券简称：中国银行 公告编号：临 2025-014 中国银行股份有限公司董事会决议公告 中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性 承担法律责任。 中国银行股份有限公司（简称"本行"或"中国银行"）于 2025 年3月26日在北京以现场表决方式召开董事会会议，会议通知于2025 年 3 月 12 日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有董事和监事。 本次会议由董事长葛海蛟先生主持，会议应出席董事 14 名，亲自出 席董事 14 名。监事会成员及高级管理层成员列席了会议。会议的召 开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、 规范性文件和《中国银行股份有限公司章程》（简称"《公司章程》"） 的规定。出席会议的董事审议并以记名方式投票表决通过了如下议 案： 一、中国银行 2024 年年度报告（含财务决算方案） 赞成：14 反对：0 弃权：0 中国银行 2024 年年度报告中的财务报告已经本行董事会审计委 员会审议通过，并同意提交董事会审议。 详 情 请 查 阅 本 行 同 日 刊 登 在 ...