平安银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告 （二）注重联动协同，拓宽监督广度深度 1 2024 年是全面贯彻落实党的二十大精神的关键之年，也是平安银行深入推动转型 升级、实现高质量发展的重要一年。监事会严格按照国家法律法规、监管要求，以及 公司章程的相关规定，以维护股东和员工利益、保障本行长期稳健发展为核心目标， 把贯彻落实国家经济金融决策部署和监管政策作为重要监督方向，注重资源整合和监 督实效，扎实开展监督工作，认真履行监督职责，圆满完成全年各项工作，为助推全 行转型升级和高质量发展发挥积极作用。 一、监事会主要工作情况 （一）规范扎实履职，持续提升监督效能 一是做好常规履职监督。全面、深入参与"三会一层"的各类会议和活动，全年 共召开监事会会议 5 次，监事会专门委员会会议 5 次，审议通过 17 项议案；监事现场 列席股东大会和董事会各类会议共 20 次，其中股东大会 1 次、董事会会议 5 次、董事 会专门委员会 14 次；组织分行调研和专题调研 1 次；向董事会和管理层发出风险提示 或监督意见 10 条。监事代表还参加或列席全行经营工作会议、条线工作检视会议，各 类专业委员会会议等，通过列席 ...

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏。 根据中国证监会《上市公司监管指引第 10 号——市值管理》等相关规定， 为切实提升公司投资价值，增强股东回报，平安银行股份有限公司（以下简称本 行）进一步深化《平安银行股份有限公司关于"质量回报双提升"行动方案的公 告》的相关方案，现制定《平安银行股份有限公司估值提升计划》。 一、触及情形及审议程序 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日，本行股票连续 12 个月每个交易日 的收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于普通股股东的净资产，即 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 3 月 14 日每个交易日股票收盘价均低于 2022 年年度 经审计每股净资产 18.80 元；2024 年 3 月 15 日至 2024 年 12 月 31 日每个交易 日股票收盘价均低于 2023 年年度经审计每股净资产 20.74 元。 2025 年 3 月 14 日，本行第十二届董事会第三十六次会议审议通过了《平安 银行股份有限公司估值提升计划》，全体董事一致同意此议案。 二、估值提升计划具体 ...

平安银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告 2024年，平安银行股份有限公司（以下简称平安银行、本行）按照有关法律 法规的规定和人民银行、金融监管总局、中国证监会的监管要求，致力于健全公 司治理制度，完善公司治理结构，提升公司整体治理水平。董事会发挥定战略、 作决策、防风险的核心职责，推动本行高质量发展，维护全体股东和利益相关者 的合法权益。 一、2024年总体经营情况 2024 年，本行坚持党建引领，坚持以"中国最卓越、全球领先的智能化零 售银行"为战略目标，坚持"零售做强、对公做精、同业做专"战略方针，持续 升级零售、对公、资金同业业务经营策略，全力做好金融"五篇大文章"，持续 强化风险管理，深化数字化转型，助推高质量发展。 营收利润同比下降，业务经营保持稳健。2024 年，受市场变化、主动调整 资产结构等因素的影响，本集团（本行及全资子公司平安理财有限责任公司，下 同）实现营业收入 1,466.95 亿元，同比下降 10.9%。同时，通过数字化转型驱 动经营降本增效，业务及管理费 405.82 亿元，同比下降 11.7%；加强资产质量 管控，加大不良资产清收处置力度，信用及其他资产减值损失 49 ...

平安银行股份有限公司董事会审计委员会 董事会审计委员会于审计工作开始前与会计师事务所讨论审计性质及服务 范围；与会计师事务所协商确定年度财务报告审计工作的时间安排及审计计划， 督促其在约定时限内提交审计报告。董事会审计委员会定期听取会计师事务所关 1 对会计师事务所履行监督职责情况报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司治理准 则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》《深圳证券交易所上市公 司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》和《平安银行股份有限公司 章程》等规定和要求，2024 年，平安银行股份有限公司（以下简称本行）董事 会审计委员会认真履行忠实和勤勉义务，恪尽职守，审慎履行对会计师事务所的 监督职责，具体情况如下： 一、会计师事务所基本情况 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称安永华明）于 1992 年 9 月成立，注册地址为北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室。截至 2024 年末，拥有合伙人 251 人，首席合伙人为毛鞍宁先生，拥有执业 注册会计师超 1,700 人，其中拥有证券相关业务服务经验的执业注册 ...

一、重要声明 平安银行股份有限公司 2024 年度内部控制评价报告 二〇二四年度 | 前 言 | 2 | | --- | --- | | 一、重要声明 | 2 | | 二、 内部控制评价结论 | 2 | | 三、 内部控制评价工作的基本情况 | 4 | | （一）内部控制评价的依据和工作目标 | 4 | | （二）内部控制评价的程序和方法 | 4 | | （三）内部控制评价范围 | 5 | | （四）内部控制缺陷认定标准 | 7 | | （五）内部控制缺陷认定及整改情况 | 8 | | 四、 其他内部控制相关重大事项说明 | 10 | | （一）上一年度内控缺陷整改情况 | 10 | | （二）下一年度内控提升措施及风险应对方案 | 10 | 前 言 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引、《商业银行内部控制指引》和 其他内部控制监管要求（以下简称"企业内部控制规范体系"），结合平安银行股 份有限公司（以下简称"本行"）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常和专 项监督的基础上，我们对本行2024年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部 控制有效性进行了评价。 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全 ...

平安银行股份有限公司 2024 年可持续发展报告 | | | | 6 践行金融普惠 . 34 | | --- | | 6.1 服务中小微企业 | | 6.2 提升金融服务可及性…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………35 | | 6.3 助力乡村振兴 . | | 社会管 · | | 7 保护消费者权益 42 | | 7.1 消保管理体系 … | | 7.2 消保重点举措 . | | 7.3 金融知识普及 … | | 7.4 客户投诉管理 . | | 8 隐私及数据安全 52 | | 8.1 管理架 构 | | 8.2 管理 制 度 . | | 8.3 管理 措 施 . | | 9.1 人才吸引 . | | 9.2 职业发展 | | 9.3 健康福祉…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...

证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2025-013 优先股代码：140002 优先股简称：平银优 01 平安银行股份有限公司拟续聘会计师事务所的公告 （一）机构信息 1、基本信息 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）于 1992 年 9 月成立，2012 年 8 月 完成本土化转制，从一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事 务所。安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区东长安街 1 号东方广场 安永大楼 17 层 01-12 室。截至 2024 年末，拥有合伙人 251 人，首席合伙人为毛 鞍宁先生。 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 特别提示： 1、拟续聘的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。 2、本公司董事会及董事会审计委员会对拟续聘会计师事务所不存在异议。 3、本次续聘会计师事务所事项须提交本公司股东大会审议。 4、本次续聘会计师事务所符合财政部、国务院国资委、证监会印发的《国 有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》（财会〔2023〕4 号）的规定。 平安银行股份有限公司（以下简 ...

根据中国证券监督管理委员会《上市公司独立董事管理办法》和国家金融监 督管理总局《银行保险机构公司治理准则》等的要求，平安银行股份有限公司（以 下简称本行）第十二届董事会现任独立董事杨军、艾春荣、吴志攀、刘峰、潘敏 对照相关监管规定中关于独立董事所应具备的独立性要求进行了逐项自查，并向 本行董事会提交了2024年度独立性自查表。经自查，本行全体独立董事均确认其 已满足本行适用的各项监管规定中对于独立董事所应具备的独立性要求。 经核查本行全体独立董事的任职经历及其提交的相关自查文件，本行董事会 未发现可能影响独立董事进行独立客观判断的情形，并认为本行全体独立董事继 续保持独立性。 平安银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性自查情况的专项评估意见 ...

证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2025-010 优先股代码：140002 优先股简称：平银优 01 平安银行股份有限公司监事会决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 平安银行股份有限公司（以下简称本行）第十一届监事会第十三次会议于 2025 年 3 月 14 日在深圳召开。本次会议的召开符合有关法律、法规、规章和公 司章程的规定。会议应到监事 6 人（包括外部监事 2 人），监事长叶望春，监事 车国宝、王春汉、韩小京、孙永桢和邓红共 6 人在现场或通过电话参加了会议。 会议由本行监事长叶望春主持。会议审议通过了如下议案： 一、审议通过了《平安银行股份有限公司 2024 年年度报告》。 监事会认为：董事会编制和审议本行 2024 年年度报告的程序符合法律、行 政法规及中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情 况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 以上议案同意票 6 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 本议案须提交本行 2024 年年度股东大会审议。 二、审议通过了《平安银行股份有限公司 ...

一、审议通过了《平安银行股份有限公司 2024 年年度报告》及《平安银行 股份有限公司 2024 年年度报告摘要》。 证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2025-009 优先股代码：140002 优先股简称：平银优 01 平安银行股份有限公司董事会决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 平安银行股份有限公司（以下简称本行）第十二届董事会第三十六次会议通 知以书面方式于 2025 年 3 月 4 日向各董事发出。会议于 2025 年 3 月 14 日在本 行召开。本次会议的召开符合有关法律、法规、规章和本行公司章程的规定。会 议应到董事 13 人（包括独立董事 5 人），董事长谢永林，董事冀光恒、郭晓涛、 蔡方方、付欣、郭建、项有志、杨志群、杨军、艾春荣、吴志攀、刘峰和潘敏共 13 人到现场或通过视频等方式参加了会议。 本行第十一届监事会监事长叶望春，监事车国宝、王春汉、韩小京、孙永桢 和邓红共 6 人到现场或通过电话列席了会议。 会议由本行董事长谢永林主持。会议审议通过了如下议案： 2024 年度，本行经审计的净利润为人民 ...