智通财经APP讯，重庆农村商业银行(03618)发布公告，国家金融监督管理总局重庆监管局现已核准刘小 军先生董事、董事长的任职资格。董事会谨此宣布，刘小军先生就任本行董事长兼执行董事，任期自 2026年1月8日起至本届董事会任期届满为止。 ...

Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. * * 馬寶先生 董斌先生 袁剛先生 彭玉龍先生 獨立非執行董事 李明豪先生 李嘉明先生 畢茜女士 : 3618 董事名單與其角色和職能 重慶農村商業銀行股份有限公司* 董事會（「董事會」）成員列載如下： 執行董事 劉小軍先生 隋軍先生 非執行董事 - 2 - 董事會設立八個委員會。下表提供各董事會成員在各有關委員會中所擔任的職位： 董事 戰略發展 委員會 風險管理 委員會 審計委員會 提名委員會 薪酬委員會 關聯交易 控制委員會 三農金融 服務委員會 消費者權益 保護委員會 劉小軍先生 隋軍先生 C C C C 馬寶先生 M M 董斌先生 M M 袁剛先生 M M 彭玉龍先生 M M 李明豪先生 M M M M M 李嘉明先生 C M C M M 畢茜女士 M M M C C M - 1 - 附註： C 有關委員會的主任委員 M 有關委員會的委員 2026年1月8日 * 本行經中國銀行業監督管理機構批准持有B0335H250000001號金融許可證，並經重慶市市場 監督管理局核准領取統一社會信用代碼為915000006761 ...

關於董事長兼執行董事任職的公告 重慶農村商業銀行股份有限公司Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.*（「本行」）於 2025年4月16日召開的本行董事會（「董事會」）會議，審議通過提名劉小軍先生為本行執行 董事候選人的議案及選舉劉小軍先生為本行董事長的議案；本行於2025年5月21日召開的 本行2024年度股東大會，審議通過選舉劉小軍先生為本行執行董事的議案。 國家金融監督管理總局重慶監管局現已核准劉小軍先生董事、董事長的任職資格。董事 會謹此宣佈，劉小軍先生就任本行董事長兼執行董事，任期自2026年1月8日起至本屆董 事會任期屆滿為止。 根據《重慶農村商業銀行股份有限公司章程》規定，本行法定代表人將相應變更。本行將 盡快召開董事會會議，以委任劉小軍先生擔任相關董事會專門委員會成員。 劉小軍先生的簡歷請參見刊載於香港聯合交易所有限公司網站(www.hkexnews.hk)及本行 網站(www.cqrcb.com)的日期為2025年4月26日的本行2024年度股東大會通函。截至本公 告日期，該等資料並未發生任何變化。 - 1 - 董事會對劉小軍先生的加入表示歡迎。 香 ...

格隆汇1月8日丨渝农商行(601077.SH)公布，近日收到《重庆金融监管局关于刘小军重庆农村商业银行 股份有限公司董事、董事长任职资格的批复》（渝金管复〔2026〕3号），国家金融监督管理总局重庆 监管局已核准刘小军先生担任本行董事、董事长的任职资格，任职资格自即日起生效，任期至本行第五 届董事会任期届满之日止。 ...

北京商报讯（记者 宋亦桐）1月8日，重庆农商行发布公告称，该行于近日收到《重庆金融监管局关于 刘小军重庆农村商业银行股份有限公司董事、董事长任职资格的批复》，国家金融监督管理总局重庆监 管局已核准刘小军担任该行董事、董事长的任职资格，任职资格自即日起生效，任期至该行第五届董事 会任期届满之日止。 ...

重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于近日收到《重庆金 融监管局关于刘小军重庆农村商业银行股份有限公司董事、董事长任职资格的批 复》（渝金管复〔2026〕3 号），国家金融监督管理总局重庆监管局已核准刘小 军先生担任本行董事、董事长的任职资格，任职资格自即日起生效，任期至本行 第五届董事会任期届满之日止。 刘小军先生的简历详见本行于 2025 年 4 月 17 日在上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）披露的《重庆农村商业银行股份有限公司第五届董事会第五 十五次会议决议公告》。 特此公告。 证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2026-001 重庆农村商业银行股份有限公司 关于董事、董事长任职资格获监管机构核准的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重庆农村商业银行股份有限公司董事会 2026 年 1 月 8 日 ...

渝农商行公告，国家金融监督管理总局重庆监管局已核准刘小军先生担任本行董事、董事长的任职资 格，任职资格自即日起生效，任期至本行第五届董事会任期届满之日止。 ...

针对不法中介可能的违规操作，重庆农商银行提醒社会公众，需高度警惕打着"债务重组""征信洗白"等旗号的虚假宣传，切勿轻信"借新还旧""高息过桥垫 资"等诱导，避免造成财产损失和个人信息泄露。 1月8日，重庆农村商业银行通过官方公众号发布公告，根据《中国人民银行关于实施一次性信用修复政策有关安排的通知》（银发〔2025〕245号）要求， 该行全力支持该政策落地实施，明确符合条件的个人小额逾期信息可享信用修复，且实行"免申即享"机制。 公告明确了政策适用范围与修复规则：2020年1月1日至2025年12月31日期间发生的、单笔金额不超过10000元人民币的个人逾期信息，个人若在2026年3月31 日（含）前足额偿还逾期债务，金融信用信息基础数据库将不予展示相关逾期记录。其中，2025年11月30日（含）前足额还款的，自2026年1月1日起不再展 示该逾期信息；2025年12月1日至2026年3月31日期间足额还款的，金融信用信息基础数据库将于还款次月月底前完成逾期信息屏蔽。 该行特别提示，此次一次性信用修复政策无需个人主动申请或操作，将由中国人民银行征信中心对符合条件的逾期信息进行自动识别和统一技术处理。同时 强调 ...

Investment Rating - The report maintains an "Overweight" rating for the banking sector [2] Core Insights - The four categories of retail loans (mortgages, credit cards, consumer loans, and business loans) collectively constitute household liabilities, each with distinct collateral types, duration structures, and policy influences. The report aims to establish a risk framework for these retail assets and assess their impact on banking operations in the future [2][4] - Under stress testing, the non-performing loan (NPL) ratios for mortgages, credit cards, and consumer loans are projected to increase by 11, 12, and 20 basis points respectively in 2026, while the growth in non-performing amounts remains manageable. The overall quality of corporate assets is expected to continue improving, indicating a stable banking sector [2][4] - Retail asset risks are deemed controllable, with policies expected to maintain stability in the near term [2] Summary by Sections Retail Asset Analysis Framework: Collateral Types + Duration Structure + Policy Impact - The overall NPL ratio for retail loans of listed banks is estimated at 1.27% in the first half of 2025, slightly above the corporate NPL ratio of 1.26%, but the increase in NPL ratios is stabilizing. The composition of existing NPLs is 63% corporate and 37% retail, with business loans and mortgages showing higher proportions of both existing and newly added NPLs [2][12] - The report establishes a risk analysis framework for retail assets, highlighting the differences in collateral types, duration structures, and policy impacts among the four categories of retail loans [2][4] Consumer Loans: "High-Risk" Assets - The relationship between consumer loans and consumption trends is closely aligned, with notable deviations occurring during strict property purchase restrictions and regulatory cycles for online loans. The market structure for consumer credit (excluding credit cards and mortgages) shows that listed banks hold over 51.5% of the market, while non-listed banks account for 17% and other players for 31% [2][4] - The risk logic for consumer credit indicates that risk pricing is primarily determined by interest rates, which can be categorized into four tiers based on risk levels. The report estimates that 4.4% of consumer loans fall into the "high-risk" category, with commercial banks' high-risk consumer loans representing only 0.6% of their total consumer loans [2][4] Mortgage Loans: Risk Sources and International Comparisons - The primary sources of mortgage risk include negative cash flow and high loan-to-value (LTV) ratios, with 1.2% of respondents reporting monthly incomes below their mortgage payments. The report anticipates that the current high LTV portion, which constitutes 2.9% of total mortgage balances, will not necessarily lead to increased NPLs [2][4] - International comparisons indicate that mortgage NPL ratios in most countries remain below 2%, suggesting that the risks in the domestic market are manageable [2][4] Business Loans: High-Risk Assets - The report estimates that approximately 2 trillion yuan of high-risk business loans were outstanding at the end of 2021, with nearly one-third of these high-risk assets already exposed. The peak of risk exposure is expected in 2024 and the first half of 2025, with NPL ratios projected to rise by 18 basis points to 1.96% under stress testing conditions [2][4] Credit Cards: Early NPL Exposure - Credit cards have historically shown early exposure to NPLs, with the NPL ratio at 2.44% in the first half of 2025. The report notes that the net increase in credit card NPLs has significantly decreased, indicating that credit cards are not currently a major pressure point for banks [2][4] Investment Recommendations - The report suggests two main investment lines for bank stocks: focusing on regional banks with strong certainty and advantages, particularly in areas like Jiangsu, Shanghai, Chengdu, Shandong, and Fujian, and recommending large banks with high dividend yields such as Agricultural Bank, Construction Bank, and Industrial and Commercial Bank [2][4]

以下为原文： 中国经济网北京1月6日讯 中国人民银行达州市分行近日发布的行政处罚决定信息公示表（达银罚决字〔2025〕7号）显示，四川大竹渝农商 村镇银行股份有限公司存在以下违法行为类型：1.提供虚假的或隐瞒重要事实的统计资料；2.征信查询前置系统个人查询用户新增和停用未 备案；3.现金收付人员不具备反假专业能力；4.未及时处置数据安全漏洞风险。中国人民银行达州市分行对其警告，罚款27.51万元。 渝农商行（601077）2024年年度报告显示，四川大竹渝农商村镇银行股份有限公司是渝农商行的子公司，持股比例91%。 | 明上手段: 十四八尺次 < 川九月 | | | | TRANTH: 20GD 16 00 | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 当事人名称 序号 | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内 作出行政处罚决 | | 作出行政处罚 | 公示期限 (自公示之 | 备注 | | | (姓名、职务) | 决定书文号 | | 答 | 定机关名称 | 决定日期 | 日起计算) | | | | | | 1 ...