北京银行股份有限公司独立董事 根据中国证券监督管理委员会《上市公司独立董事管理办法》及 《北京银行股份有限公司章程》等有关规定，我们作为北京银行股份 有限公司（以下简称"北京银行"或"本行"）的独立董事，本着公 开、公正、客观的原则，对北京银行有关重大事项进行了审慎审核， 发表独立意见如下： 一、发放优先股股息的基本情况 本行于 2015 年 12 月 11 日完成 49 亿元优先股的非公开发行工作， 并于 2016 年 1 月 4 日在上海证券交易所挂牌（优先股简称：北银优 1， 优先股代码：360018）。目前，在确保资本充足率满足监管法规要求的 前提下，我行在提取法定公积金和一般准备后，有可分配税后利润， 满足优先股股息发放的先决条件。根据相关法律法规、《北京银行股份 有限公司章程》以及优先股相关条款规定，本行拟于 2023 年 12 月 11 日发放北银优 1 股息。 二、发表意见的依据 上述发放优先股股息事项已提交北京银行总行党委会、行长办公 会审议通过。此外，核查了《北京银行股份有限公司非公开发行优先 股募集说明书》《北京银行股份有限公司非公开发行优先股挂牌转让 公告》《北京银行股份有限公司关于调 ...

证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2023-030 北京银行股份有限公司董事会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会二〇二三年 第七次会议于 2023 年 10 月 30 日在北京召开。会议通知已于 2023 年 10 月 20 日以电子邮件方式发出，会议议案变更通知已于 2023 年 10 月 27 日以电子邮件方式发出。本次董事会应到董事 12 名，实际到会 董事 12 名。会议由霍学文董事长主持。监事会成员列席本次会议。 会议符合《中华人民共和国公司法》及《北京银行股份有限公司 章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。 会议通过决议如下： 一、通过《关于北京银行 2023 年第三季度报告的议案》。 表决结果：12 票赞成，0 票反对，0 票弃权。 二、通过《关于发放北银优 1 优先股股息的议案》。同意本行于 2023 年 12 月 11 日向北银优 1 优先股股东派发现金股息，按照北银 优 1 股息率 4.67%计算，每股优先股 ...

北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）监事会二〇二三年 第七次会议于 2023 年 10 月 30 日在北京召开。会议通知已于 2023 年 10 月 20 日以电子邮件方式发出，会议议案变更通知已于 2023 年 10 月 27 日以电子邮件方式发出。本次监事会应到监事 7 名，实际到会 监事 7 名。会议由曾颖监事长主持。 会议符合《中华人民共和国公司法》及《北京银行股份有限公司 章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。 会议通过决议如下： 一、通过《关于北京银行 2023 年第三季度报告的议案》。 书面审核意见如下： 1、北京银行股份有限公司 2023 年第三季度报告的编制和审议程 序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定； 证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2023-031 北京银行股份有限公司监事会决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 3、在本次监事会之前，未发现参与三季报编制和审议的人员有 违反保密规定的行为。 表决结果：7 票赞成，0 票反对，0 票 ...

证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2023-029 北京银行股份有限公司 关于召开 2023 年第三季度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： （网址：https://roadshow.sseinfo.com/） 一、说明会类型 北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）将于 2023 年 10 月 31 日披露 2023 年第三季度报告。为便于广大投资者更全面深入地了 解本行 2023 年第三季度经营成果、财务状况，本行计划于 2023 年 11 月 1 日上午 9:00-10:00 召开 2023 年第三季度业绩说明会，就投资 者关心的问题进行交流。 （三）会议召开方式：网络互动形式 三、参加人员 二、说明会召开的时间、地点、方式 （一）会议召开时间：2023 年 11 月 1 日（星期三）上午 9:00-10:00 会议召开时间：2023 年 11 月 1 日（星期三）上午 9:00-10:00 会议召开地点：上海证券交易所上证路演中心 会议召开方式：网络互动形 ...

北京银行股份有限公司独立董事 关于对 ING BANK N.V.关联授信的审核意见 根据中国证监会《上市公司独立董事规则》及《北京银行股份有 限公司章程》的有关规定，我们作为北京银行股份有限公司（以下简 称"北京银行"或"本行"）的独立董事，本着公开、公正、客观的 原则，对公司有关重大事项进行了审慎审核，发表独立意见如下： 一、关联授信的基本情况 本行总行信用审批委员会审议通过 ING BANK N.V.的授信方案，给 予 ING Bank N.V.同业机构综合授信额度 5 亿美元，包含等值 10 亿元 人民币承诺性同业融资授信额度。额度有效期 2 年。ING BANK N.V.是 本行关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。交易金额超过本 行最近一期经审计净资产的 1％，根据《北京银行关联交易管理规定》， 已构成重大关联交易。 二、发表意见的依据 上述关联交易已提交北京银行总行信用审批委员会、董事会关联 交易委员会审议通过。此外，核查了 ING BANK N.V.授信审查意见、用 信业务明细及定价情况分析等文件。 三、关联授信合法合规性 本次关联交易符合国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委 员会等监管 ...

证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2023-028 北京银行股份有限公司 与北银消费金融有限公司关联交易事项的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 一、关联交易概述 北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）总行信用审批委员 会 2023 年 8 月 28 日审议通过北银消费金融有限公司（以下简称"北 银消费"）的授信方案，同意给予同业机构综合授信额度人民币 60 亿 元（其中流动性支持专项额度 30 亿元），业务品种由总行信用审批委 员会核定，额度有效期 1 年，自董事会审批通过之日起生效。 北银消费是本行关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。 本行对北银消费授信人民币 60 亿元，超过本行最近一期经审计净资产 的 1％且不足 5%，根据《北京银行关联交易管理规定》，已构成重大 关联交易。 二、关联方介绍 本行给予北银消费金融有限公司同业机构综合授信额度人民币 60 亿元 本次交易构成关联交易 本次交易已经本行董事会二〇二三年第六次会议审议通过，不 需要经过股东大会 ...

北京银行股份有限公司独立董事 三、关联授信合法合规性 本次关联交易符合国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委 员会等监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》《北京银 行关联交易管理规定》及其它内部制度相关规定，北京银行与 ING BANK N.V.的关联交易是正常业务经营所必需的，交易定价是以市场价格为 基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平。 四、对本行和中小股东权益的影响分析 本次关联交易不会影响本行资产的独立性，符合本行及全体股东 的利益，不存在损害本行及其他股东利益的情况。 关于对 ING BANK N.V.关联授信的事前认可意见 根据中国证监会《上市公司独立董事履职指引》《北京银行股份 有限公司章程》的有关规定，我们作为北京银行股份有限公司（以下 简称"北京银行"）的独立董事，本着公开、公正、客观的原则，我 们对北京银行《关于对 ING BANK N.V.关联授信的议案》进行了事前审 阅，基于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，发表事前认可意见 如下： 一、关联授信的基本情况 本行总行信用审批委员会审议通过 ING BANK N.V.的授信方案，给 予 ING Bank ...

北京银行股份有限公司 与 ING BANK N.V.关联交易事项的公告 证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2023-027 （一）关联方关系介绍 本行授予 ING BANK N.V.同业机构综合授信额度 5 亿美元 本次交易构成关联交易 本次交易已经本行董事会二〇二三年第六次会议审议通过， 不需要经过股东大会和有关部门批准 本行在本次交易前 12 个月对 ING BANK N.V.同业机构综合授 信额度为 5 亿美元 ING BANK N.V.是本行关联方，符合国家金融监督管理总局《银 行保险机构关联交易管理办法》规定的"持有或控制银行保险机构 5%以上股权的，或者持股不足 5%但对银行保险机构经营管理有重大 影响的法人或非法人组织"的情形，因此构成本行关联方。 （二）关联方基本情况 ING BANK N.V.成立于 1991 年 1 月 1 日，是一家全球性金融机构， 为荷兰国际集团（ING Groep N.V.）全资子公司，注册资本 170.67 亿欧元，主营业务为贸易和商业贷款、证券交易、房地产融资、投资 银行、企业融资以及租赁、贷款保收和代理业务。 本公司董事会及全体董事保证本公告 ...

二、通过《关于对 ING BANK N.V.关联授信的议案》。同意授予 ING Bank N.V.同业机构综合授信额度 5 亿美元，包含等值 10 亿元人 民币承诺性同业融资授信额度。额度有效期 2 年；自董事会审批通过 之日起生效。 魏德勇董事、柯文纳董事回避表决。 证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2023-026 北京银行股份有限公司董事会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会二〇二三年 第六次会议于 2023 年 10 月 16 日在北京召开。会议通知已于 2023 年 10 月 11 日以电子邮件方式发出。本次董事会应到董事 12 名，实际 到会董事 12 名。会议由霍学文董事长主持。监事会成员列席本次会 议。 会议符合《中华人民共和国公司法》及《北京银行股份有限公司 章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。 会议通过决议如下： 一、通过《关于向北银理财有限责任公司增资的议案》。 表决结果：12 票赞成，0 票反对，0 票弃 ...

Dividends and Profit Distribution - The company distributed cash dividends of RMB 3.10 per 10 shares for the year 2022, totaling approximately RMB 6.554 billion before tax[7] - The company will not distribute profits or increase capital reserves for the mid-year of 2023[7] Financial Performance - In the first half of 2023, the company achieved operating income of RMB 33.414 billion, a decrease of 1.56% compared to the same period in 2022[25] - The net profit attributable to shareholders was RMB 14.238 billion, representing a year-on-year growth of 4.89%[25] - Total assets reached RMB 3.632 trillion, an increase of 7.22% from the beginning of the year[29] - The total amount of loans and advances was RMB 1.978 trillion, up 10.04% year-to-date, with corporate loans growing by 15.32%[29] - Basic earnings per share rose to RMB 0.65, a growth of 4.84% compared to the previous year[26] - The cost-to-income ratio increased to 24.89%, up from 21.55% in the same period last year[32] Risk Management - The company emphasizes the importance of risk awareness in forward-looking statements regarding future plans and strategies[7] - The report includes a detailed description of major risks and the measures to address them in the management discussion and analysis section[7] - The company has implemented a comprehensive risk management strategy to enhance asset quality and improve post-loan management efficiency[33] - The company's non-performing loan ratio improved to 1.34% as of June 30, 2023, down from 1.43% at the end of 2022, indicating a decrease of 0.09 percentage points[34] - The provision coverage ratio reached 217.65%, providing sufficient risk resistance capability, while the loan loss provision ratio stood at 2.91%[34] Capital and Liquidity - The liquidity ratio increased to 77.42%, up by 0.49 percentage points from 76.93% at the end of 2022[36] - The liquidity coverage ratio decreased to 129.50%, down by 34.24 percentage points from 163.74% at the end of 2022[36] - The net capital of the company was reported at RMB 341,102 million as of June 30, 2023, an increase from RMB 330,283 million at the end of 2022[38] - The core Tier 1 capital adequacy ratio was 9.19%, meeting the regulatory requirements for systemically important banks[39] Digital Transformation and Innovation - The company is focusing on digital transformation and enhancing its financial service offerings across various sectors, including technology and green finance[29] - The bank has launched 20 major technology projects to enhance digital transformation and operational efficiency[65] - The bank's digital transformation capabilities significantly improved, with the completion of 20 major technology projects during the reporting period[137] Customer Engagement and Services - The number of value customers increased to 64,200, a rise of 5,897 customers (10.12%) since the beginning of the year[59] - Retail funding exceeded RMB 1 trillion, reaching RMB 1.0094 trillion, with retail revenue contribution increasing by 6 percentage points to 37.0%[58] - The bank's mobile banking user base reached 14.72 million, reflecting a year-on-year growth of 20.7%[78] - The bank's wealth management platform has over 100 online financial products, with a total scale exceeding 35 billion yuan in third-party financial products sold[149] Environmental and Social Responsibility - The bank's green finance initiatives included the launch of the "Carbon e Loan" product, aimed at promoting environmentally friendly projects[120] - The bank's clean energy "Quick Win Project" has completed 452 transactions with a total amount of CNY 41.551 billion, focusing on wind, solar, and storage industries[160] - The bank's green financing initiatives provided CNY 7.16 billion in support for green, carbon-neutral, and rural revitalization projects[135] Operational Efficiency - The bank has implemented a process optimization project that has launched over 20 new functions, significantly shortening business operation times and reducing the workload of financial report collection by 80%[192] - The bank's internal business environment reform has led to the establishment of 40 key annual reform items at the head office and 203 reform measures at the branch and investment institution levels[190] Market Position and Growth - The bank's bond underwriting scale reached CNY 133.82 billion, a year-on-year increase of 106%, with a rise in regional ranking from 12th to 2nd[126] - The bank's total loans in the Beijing-Tianjin-Hebei region reached CNY 905.9 billion, with a year-to-date growth of CNY 79.2 billion, reflecting a growth rate of 9.58%[175] - The loan balance in the Yangtze River Delta region was CNY 401.4 billion, with a year-to-date increase of CNY 49.4 billion, achieving a growth rate of 14.04%[176]