上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 2023 年 12 月 7 日，公司董事会收到朱健先生的辞呈。因组织工作调动，朱 健先生辞去公司副董事长、执行董事、董事会消费者权益保护委员会主任委员、 董事会战略委员会委员、董事会风险管理委员会委员职务，该辞任自送达之日起 生效；朱健先生同时辞任公司行长职务，该辞任于 2023 年 12 月 8 日经公司董事 会审议通过并生效。朱健先生辞任后不再担任公司任何职务。 朱健先生已确认其与公司董事会无不同意见，亦没有任何其他事项需要通知 公司股东或债权人。 证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临 2023-050 优先股代码：360029 优先股简称：上银优 1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 朱健先生在公司任职期间，恪尽职守，勤勉尽责，带领高级管理层坚持服务 国家战略和实体经济，认真执行董事会确定的发展战略和决策部署，推动公司平 稳健康发展。公司董事会对朱健先生任职期间为公司做出的积极贡献表示衷心感 谢！ 上海银 ...

关于上海银行股份有限公司关联交易事项的专项核查意见 国泰君安证券股份有限公司（以下简称"保荐机构"）作为上海银行股份有 限公司（以下简称"公司"）持续督导的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业 务管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律 监管指引第11号——持续督导》等法律、法规及规范性文件的要求，对公司关联 交易事项进行了认真、审慎的核查，核查情况如下： 一、关联交易概述 经公司董事会六届十三次会议审议通过，同意给予西班牙桑坦德银行有限公 司（以下简称"桑坦德银行"）等值人民币 41.6 亿元授信额度，主要用于同业 拆放、票据、保函、备用信用证、贸易融资、外汇买卖、金融衍生品等业务，额 度有效期 2 年，子公司 Santander UK Plc 和 Santander Consumer Bank AG 可全额 占用桑坦德银行额度。 经公司董事会六届三十次会议审议通过，同意对上述授信进行调整，将同业 拆放额度中等值人民币 10 亿元调整为债券投资额度，单笔业务期限由 1 年以内 （含）调整为 5 年以内（含），子公司 Santander UK Plc 和 Santander Cons ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临 2023-051 优先股代码：360029 优先股简称：上银优 1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 关于关联交易事项的公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 交易内容： 经公司董事会六届三十次会议审议通过，同意将西班牙桑坦德银行有限公司 （以下简称"桑坦德银行"）同业拆放额度中等值人民币 10 亿元调整为债券投 资额度，单笔业务期限由 1 年以内（含）调整为 5 年以内（含），子公司 Santander UK Plc 和 Santander Consumer Bank AG 可全额占用母公司桑坦德银行除债券投 资额度外的授信额度。此次调整后，桑坦德银行的授信总额与授信期限保持不变。 一、关联交易概述 经公司董事会六届十三次会议审议通过，同意给予桑坦德银行等值人民币 41.6 亿元授信额度，主要用于同业拆放、票据、保函、备用信用证、贸易融资、 外汇买卖、金融衍生品等业务 ...

根据法律、行政法规、监管部门规章及规范性文件，以及《上海银行股份有 限公司章程》和《上海银行关联交易管理办法》等有关规定，作为上海银行股份 有限公司（以下简称"公司"）的独立董事，我们对公司《关于与桑坦德银行及 相关企业关联交易的议案》进行了事前审阅，基于独立客观的立场，本着审慎负 责的态度，发表事前认可意见如下： 一、公司将桑坦德银行同业拆放额度中等值人民币 10 亿元调整为债券投资 额度的关联交易事项属于公司正常授信业务，依照市场公允价格进行，对公司正 常经营活动及财务状况不会造成重大影响，符合国家有关法律、法规和政策的规 定，不存在损害公司、股东，特别是中小股东的利益的情形。 上海银行股份有限公司 独立董事关于关联交易的事前认可声明 上海银行股份有限公司独立董事 李正强、杨德红、孙铮、董煜、肖微、薛云奎 1 二、同意将《关于与桑坦德银行及相关企业关联交易的议案》提交公司董事 会审议。 ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临 2023- 048 优先股代码：360029 优先股简称：上银优 1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 关于 2022 年度高管薪酬的公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 经考核及主管部门确认，现将公司 2022 年度高级管理人员薪酬情况披露如 下： | | | | | | | 单位：人民币万元 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | | 社会保险、企业 | | | 是否在股 | | | | 应付 | 年金、补充医疗 | 任期 | 中长期 | 东单位或 | | 姓名 | 职务 | 年薪 | 保险及住房公积 | 激励 | 激励 | 其他关联 | | | | | 金的单位缴存部 | 收入 | 收入 | 方领取薪 | | | | | 分 | | | 酬 | | 金 | 党委书记、董事长 | 122.36 | 26.80 | 3 ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 上海银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号:2023-04 □特定对象调研 □分析师会议 投资者关系活动 □媒体采访 业绩说明会 类别 □新闻发布会 □路演活动 □现场参观 □其他： 2023年11月3日15:00-16:20 时间及参与单位 2023年第三季度业绩说明会 名称 （网络文字互动形式） 上海证券交易所上证路演中心 地点 （网址：http://roadshow.sseinfo.com/） 朱健副董事长、行长，施红敏副行长兼首席财务官， 本行参加人员 李晓红董事会秘书，董煜独立董事，以及公司相关部门负责人 1、三季度银行的净息差边际变化情况，资产端收益和负债端 成本的情况分别有何变化？有哪些驱动因素？另外资产质量上， 三季度的不良生成率和上半年比变化情况如何？ 我行2023年三季度净息差与上半年相比边际变化不大。资产 端，2023 年 1-9 月市场利率和 LPR 继续下行，叠加去年以来 LPR 下降后重定价效应持续释放，生息资产收益率持续承压；负债端， 我行持续加强定价管理，强化产品驱动、客户经营，改善存款结 构，付息率有所改善。 今年以来，我行加 ...

Financial Performance - Total operating income for Q3 2023 was RMB 12,912,967, a decrease of 5.96% year-on-year[3] - Net profit attributable to shareholders of the parent company for Q3 2023 was RMB 4,509,592, an increase of 0.38% year-on-year[3] - Net profit excluding non-recurring gains and losses for Q3 2023 was RMB 4,410,454, up 0.76% year-on-year[3] - Total operating income for the first nine months of 2023 reached RMB 39,273,012 thousand, compared to RMB 41,673,295 thousand in the same period of 2022, reflecting a decrease of approximately 5.4%[27] - Net interest income was RMB 27,245,800 thousand, down from RMB 29,379,544 thousand year-over-year, indicating a decline of about 7.3%[27] - The net profit attributable to shareholders of the parent company for the first nine months of 2023 was RMB 17,344,562 thousand, slightly up from RMB 17,166,972 thousand in 2022, representing an increase of approximately 1.0%[29] - The total comprehensive income for the first nine months of 2023 was RMB 16,837,784 thousand, compared to RMB 17,087,881 thousand in the same period of 2022, reflecting a decrease of about 1.5%[30] - Basic earnings per share for the first nine months of 2023 were RMB 1.22, slightly up from RMB 1.21 in the previous year[30] Asset and Liability Management - The total assets as of September 30, 2023, reached RMB 3,059,114,383, an increase of 6.27% compared to the end of 2022[3] - The total net assets attributable to shareholders of the parent company increased by 5.03% to RMB 232,178,537 as of September 30, 2023[3] - The total assets of the group amounted to 3,059.11 billion RMB as of September 30, 2023[25] - The total amount of customer loans and advances was CNY 1,366.91 billion, growing by 4.78% year-on-year[16] - The total deposits amounted to CNY 1,665.57 billion, reflecting a growth of 5.99% compared to the end of the previous year[16] Cash Flow and Financing Activities - The net cash flow from operating activities for the first nine months of 2023 was RMB -36,359,004, a decrease of RMB 454,100,000 year-on-year[8] - Cash inflow from operating activities totaled RMB 191,669,564 thousand, compared to RMB 291,538,340 thousand in the same period of 2022, reflecting a decrease of about 34.3%[32] - Net cash flow from financing activities was $44,111,528, up from $22,950,282 in the prior period[34] - The net increase in cash and cash equivalents was $(13,786,924), compared to an increase of $11,349,700 in the previous period[34] - Total cash and cash equivalents at the end of the period stood at $45,804,112, down from $67,828,233 in the previous period[34] Risk Management - The non-performing loan ratio as of September 30, 2023, was 1.21%, slightly improved from 1.25% at the end of 2022[11] - The coverage ratio for provisions stood at 290.02%, maintaining a high level[16] - The bank's credit impairment losses decreased to RMB 10,020,322 thousand from RMB 14,423,181 thousand year-over-year, a reduction of approximately 30.5%[29] Customer and Market Growth - The number of customers reached 283,600, an increase of 3.81% compared to the end of the previous year[17] - The balance of inclusive loans was CNY 133.86 billion, a year-on-year increase of 24.84%[18] - The balance of green loans reached CNY 97.81 billion, growing by 49.63% compared to the end of the previous year[18] - The online transaction volume of "Shangyin Zhihui+" increased by 39.11% year-on-year, with active customer numbers rising by 17.10%[18] - The number of pension clients reached 1.58 million, maintaining the largest market share in Shanghai[20] Operational Efficiency - The bank's operating expenses for the first nine months of 2023 were RMB 19,544,154 thousand, compared to RMB 23,238,448 thousand in the same period of 2022, indicating a decrease of about 16.0%[28] - The number of client accounts in the agency business increased by 41.71% year-on-year as of September 2023[19] - Asset custody business scale reached 2,617.14 billion RMB, a growth of 4.78% from the end of the previous year[19] Investment Activities - Cash inflow from investment activities totaled $464,470,582, compared to $333,686,882 in the prior period[33] - Cash outflow for investment activities was $486,483,727, an increase from $355,240,413 in the previous period[33] - Cash received from the recovery of investments was $29,085,370, compared to $23,640,984 in the prior period[33] - Cash paid for interest was $35,902,020, a decrease from $29,860,817 in the previous period[33] - Cash paid for taxes amounted to $81,310,91, compared to $8,147,930 in the previous period[33] - Cash inflow from issuing debt securities was $553,160,376, compared to $540,005,298 in the prior period[34] Capital Management - The capital adequacy ratio as of September 30, 2023, was 13.13%, up from 12.74% at the end of 2022[7] - The liquidity coverage ratio as of September 30, 2023, was 166.09%, an increase from 145.62% in the previous quarter[10]

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2023-045 优先股代码：360029 优先股简称：上银优1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 关于修订《公司章程》的公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 根据中国证监会《上市公司独立董事管理办法》《上市公司章程指引（2022 年修订）》等相关规定，并结合公司实际，公司对《上海银行股份有限公司章程》 （以下简称"《公司章程》"）进行修订。 公司于 2023 年 10 月 26 日召开的董事会六届二十九次会议审议通过了《关 于修订〈公司章程〉及其附件的议案》，同意将该议案提交股东大会审议。 本次《公司章程》修订事项尚需股东大会审议批准并经中国银行业监督管理 机构核准。 本次《公司章程》具体修订情况如下： | 原条文 | | 修订条文 | 修订依据 | | --- | --- | --- | --- | | 第一章 总 则 | 第一章 总 | 则 | | | 第六条 本行根据《中国共 ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2023-043 优先股代码：360029 优先股简称：上银优1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 董事会六届二十九次会议决议公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会及全体董事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 公司董事会六届二十九次会议于 2023 年 10 月 26 日以现场加视频接入方式 召开，会议通知已于 2023 年 10 月 16 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席 董事 18 人，实际出席董事 18 人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司 法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规 定。 本次会议由金煜董事长主持，会议经审议并通过以下议案： 一、关于 2023 年第三季度报告的议案 表决情况：同意 18 票，反对 0 票，弃权 0 票。 详见公司在上海证券交易所披露的 2023 年第三季度报告。 二、关于优先股股息发放方案的议案 独立董事李正强、杨德红、孙铮、董煜、肖微、薛云奎就优 ...

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2023-044 优先股代码：360029 优先股简称：上银优1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 监事会六届十九次会议决议公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"）监事会及全体监事保证本公告 内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。 公司监事会六届十九次会议于 2023 年 10 月 26 日以现场方式召开，会议通 知已于 2023 年 10 月 16 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席监事 5 人,实 际出席监事 5 人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股 份有限公司章程》《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。 本次会议由贾锐军监事会主席主持，会议经审议并通过以下议案： 一、关于 2023 年第三季度报告的议案 表决情况：同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。 详见公司在上海证券交易所披露的 2023 年第三季度报告。 二、关于优先股股息发放方案的议案 表决情况：同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、关于进一步 ...