浙商銀行股份有限公司 2023年第一次臨時股東大會 會議資料 二〇二三年十二月十九日 目录 2 会议议程 会议召开时间：2023年12月19日（星期二）14点30分 会议召开地点：杭州市上城区民心路1号浙商银行总行601会议室 召集人：浙商银行股份有限公司董事会 | 1、会议议程 3 | | --- | | 2、会议须知 4 | | 3、浙商银行股份有限公司2023年第一次临时股东大会议案 6 | | （1）关于选举应宇翔先生为浙商银行股份有限公司第六届董事会董事的议案 6 | | （2）关于选举马晓峰先生为浙商银行股份有限公司第六届监事会监事的议案8 | | （3）浙商银行股份有限公司股权管理办法 10 | | 4、浙商银行股份有限公司2023年第一次临时股东大会报告材料 22 | | 《浙商银行关于2022年度大股东行为评估情况的报告》 22 | 五、统计出席会议股东的人数、代表股份数 六、对议案投票表决并统计表决结果 七、听取以下报告 《浙商银行关于2022年度大股东行为评估情况的报告》 会议议程： 一、宣布会议开始 二、宣读会议注意事项 三、推选计票人、监票人 四、审议各项议案 （一）关于选举应宇翔先 ...

证券代码：601916 证券简称：浙商银行 公告编号：2023-074 浙商银行股份有限公司 关于高管任职资格获监管机构核准的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 近日，浙商银行股份有限公司（以下简称"本公司"）收到《国家金融监 督管理总局关于浙商银行林静然任职资格的批复》（金复〔2023〕477号）。根 据有关规定，国家金融监督管理总局已核准林静然先生的副行长任职资格。 林静然先生的简历详见本公司 2023 年 6 月 26日刊登于上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）的《浙商银行股份有限公司第六届董事会第九次会议决议 公告》（公告编号：2023-044）。 特此公告。 2023 年 12 月 1 日 浙商银行股份有限公司董事会 ...

证券代码：601916 证券简称：浙商银行 公告编号：2023-073 浙商银行股份有限公司（以下简称"本公司"）董事会近日收到姜戎先生 提交的辞职报告。姜戎先生因工作岗位变动辞去本公司首席审计官职务，该等 辞任自辞职报告送达本公司董事会时生效。 浙商银行股份有限公司 关于首席审计官辞职的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 姜戎先生已向本公司确认，其与本公司董事会无任何意见分歧，亦无有关 其辞任之事宜须请本公司股东注意。 本公司及董事会谨向姜戎先生在任职期间为本公司所作出的贡献表示感谢。 特此公告。 浙商银行股份有限公司董事会 2023 年 12 月 1 日 ...

此乃要件 請即處理 閣下對本通函或應採取的行動如有疑問，應諮詢 閣下的股票經紀或其他註冊證券交易商、銀行經理、律 師、專業會計師或其他專業顧問。 閣下如已售出或轉讓名下浙商銀行股份有限公司的全部股份，應立即將本通函及隨附的代表委任表格、出 席會議回條交予買主或承讓人，或送交經手買賣或轉讓的銀行、股票經紀或其他代理商，以便轉交買主或 承讓人。 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本通函的內容概不負責，對其準確性或完整性亦 不發表任何聲明，並明確表示概不就因本通函全部或任何部份內容而產生或因依賴有關內容而引致的任何 損失承擔任何責任。 本行謹訂於2023年12月19日（星期二）下午2時30分於中國浙江省杭州市上城區民心路1號浙商銀行總行 601會議室舉行臨時股東大會。臨時股東大會通告載於本通函第7頁至第8頁。 不論 閣下能否出席臨時股東大會，務請細閱臨時股東大會通告，並盡早按隨附的代表委任表格上印列 的指示填妥及交回該表格。H股股東須於臨時股東大會或其任何續會的指定舉行時間24小時前（即不遲於 2023年12月18日（星期一）下午2時30分）以專人送遞或郵寄方式將代表委任表格送交H股股份登記處香港 ...

证券代码：601916 证券简称：浙商银行 公告编号：2023-072 浙商银行股份有限公司 关于召开 2023 年第一次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 会议方式：现场会议、现场投票和网络投票，其中网络投票仅适用于A股 股东。 一、 召开会议的基本情况 (一) 股东大会类型和届次 2023 年第一次临时股东大会 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相 结合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2023 年 12 月 19 日 14 点 30 分 召开地点：中国浙江省杭州市上城区民心路 1 号浙商银行总行 601 会议室 股东大会召开日期：2023年12月19日 （星期二） 股权登记日：2023年12月13日（星期三） 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票 ...

证券代码：601916 证券简称：浙商银行 公告编号：2023-071 浙商银行股份有限公司 关于 2023 年二级资本债券（第二期）发行完毕 的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 浙商银行股份有限公司（以下简称"本公司"）于 2022 年 11 月 21 日召开 的 2022 年第二次临时股东大会审议通过了《关于 2023-2025 年发行二级资本债 券的议案》。经国家金融监督管理总局和中国人民银行批准，本公司于 2023 年 11 月 23 日在全国银行间债券市场发行总额为 100 亿元人民币的二级资本债券 （第二期）（以下简称"本期债券"），并于 2023 年 11 月 27 日发行完毕。 本期债券发行规模为人民币 100 亿元，为 10 年期固定利率品种，在第 5 年 末附有前提条件的发行人赎回权，票面利率为 3.50%。 本期债券发行的募集资金将依据适用法律和主管部门的批准全部用于补充 本公司的二级资本，优化资本结构，促进业务稳健发展。 特此公告。 浙商银行股份有限公司董事会 2023 年 11 月 ...

证券代码：601916 证券简称：浙商银行 公告编号：2023-070 浙商银行股份有限公司 第六届董事会 2023 年第七次临时会议决议公告 应宇翔先生简历请见附件。 1 二、通过《浙商银行股份有限公司股权管理办法》 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 浙商银行股份有限公司（以下简称"本公司"或"浙商银行"）第六届董 事会 2023 年第七次临时会议于 2023 年 11 月 17 日发出会议通知，以书面传签方 式召开，表决截止日为 2023 年 11 月 24 日。目前本公司董事会成员共 14 人。实 际参与书面传签表决的董事共 13 名，高勤红董事因提名股东股权质押的原因， 不行使表决权。本次会议的召开符合法律、法规、部门规章、其他规范性文件 和《浙商银行股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的规定。 会议审议通过了以下议案： 一、通过《关于提名应宇翔先生为浙商银行股份有限公司董事候选人的议 案》 表决结果：13票赞成，0票反对，0票弃权。 该议案已经公司董事会提名与薪酬委员会审议通过。 本议案需提交 ...

浙商银行股份有限公司第六届董事会 2023年第七次临时会议独立董事独立意见 根据《上海证券交易所股票上市规则》《上市公司独立董事管理办法》等法 律、行政法规、部门规章和规范性文件，以及《浙商银行股份有限公司章程》（以 下简称"《公司章程》"）等有关规定，作为浙商银行股份有限公司（以下简称 "公司"）的独立董事，现就公司第六届董事会2023年第七次临时会议相关事项 发表如下独立意见： 关于提名董事候选人的独立意见 本次董事候选人的提名、审议程序符合法律法规及《公司章程》的相关规定。 董事候选人应宇翔先生具备法律法规规定的董事任职资格及工作经验，不存在 《公司法》《公司章程》规定不得担任公司董事的情形，也不存在被中国证监会 确定为市场禁入者且尚未解禁的情形。同意提名应宇翔先生为公司董事候选人， 并将该事项提交公司股东大会审议。 独立董事：周志方、王国才、 汪炜、许永斌、傅廷美 2023年11月24日 ...

浙商银行2023年第三季度业绩说明会 （根据录音整理） 会议时间：2023年11月1日15:30-16:30 会议形式：电话会议 行内参会人员：副行长骆峰、独立董事周志方、资金营运中心 总经理黄兴越、计划财务部总经理彭志远、浙江业务总部执行 副总裁郑建明、公司银行部副总经理沈金方、小企业信贷中心 副总经理郑君京、风险管理部副总经理陈永兵、信用卡（消费 金融）部营销推广中心主管娄振宇 记录人：浙商银行董事会办公室 提问一（中金公司银行业分析师王子瑜）：我们看到整个三 季度债券市场的波动是加剧了，但是我行其他非息营收表现还 是不错的，就想请问一下我行在金融投资业务这一块有何应对 措施，以及未来如何展望金融投资业务的营收表现。 副行长骆峰：三季度债券市场实际上在 7、8 两个月呈现稳 中向下的态势。我们延续了今年 3 月份以来看多债券市场的策 略。到 8 月末、9 月初的时候，我们关注到政策出台的密集度 及同步性， 9 月正好也是季末月，我们综合判断 9 月以后将会 因为持续政策预期的引导、资金面的扰动、债券供给的压力以 提问二（浙商证券银行业分析师周源）：我这边主要是想问 一个跟信贷投放有关的问题。就想请领导给我 ...

Financial Performance - Net profit attributable to shareholders was RMB 5,010 million, up 9.80% from the same period last year[4] - Operating income for Q3 2023 was RMB 16,463 million, representing a 3.04% increase year-on-year[4] - The net profit attributable to shareholders for the period was RMB 127.53 billion, representing a year-on-year increase of RMB 12.16 billion or 10.54%[13] - The net profit attributable to shareholders for the first three quarters of 2023 was RMB 12,753 million, up from RMB 11,537 million in 2022, representing an increase of about 10.6%[26] - The total operating income for the same period was RMB 49,690 million, compared to RMB 47,717 million in 2022, reflecting a year-on-year growth of approximately 4.1%[24] - The total comprehensive income for the first three quarters of 2023 was RMB 12,931 million, compared to RMB 11,535 million in 2022, reflecting a year-on-year increase of approximately 12.1%[28] Asset and Liability Management - Total assets reached RMB 2,956,881 million, an increase of 12.77% compared to the end of 2022[4] - The total liabilities increased to RMB 2,770.12 billion, reflecting a growth of RMB 314.12 billion or 12.79% from the previous year[13] - The total assets of the group as of September 30, 2023, reached RMB 2,956,881 million, compared to RMB 2,621,930 million at the end of 2022, indicating a growth of approximately 12.8%[22] - The total liabilities and shareholders' equity amounted to RMB 2,956,881 million as of September 30, 2023, compared to RMB 2,621,930 million at the end of 2022[22] Loan and Deposit Growth - Total loans and advances amounted to RMB 1,697,621 million, reflecting an 11.32% growth year-on-year[4] - The total loans and advances amounted to RMB 1,697.62 billion, up by RMB 172.59 billion or 11.32% year-on-year[13] - The total deposits reached RMB 1,793.42 billion, an increase of RMB 111.74 billion or 6.66% from the previous year[13] - The net increase in customer deposits for the period was RMB 107,586 million, compared to RMB 301,143 million in the previous year[30] - The group reported a net increase in interbank and other financial institution deposits of RMB 38,818 million during the period[30] Capital Adequacy and Ratios - The capital adequacy ratio stood at 11.83%, compared to 11.60% at the end of 2022[6] - The bank's core tier 1 capital adequacy ratio was 8.28%, an increase from 8.05% at the end of 2022[6] - The capital adequacy ratio improved to 11.83%, an increase of 0.23 percentage points from the previous year[13] Income Composition - The non-interest income as a percentage of operating income rose to 27.23%, an increase of 3.59 percentage points[4] - The group’s non-interest income was RMB 13.74 billion, reflecting an increase of RMB 1.46 billion or 11.90% year-on-year, accounting for 27.65% of total revenue, up by 1.91 percentage points[13] - The net interest income for the period was RMB 35.95 billion, an increase of RMB 5.12 billion or 1.44% year-on-year, with a net interest margin of 1.90%, down by 0.16 percentage points[13] - The net interest income for the period from January 1 to September 30, 2023, was RMB 35,949 million, a slight increase from RMB 35,437 million in the same period of 2022[24] Cash Flow Analysis - The net cash flow from operating activities was not applicable, with a previous year figure of RMB (15,063) million[4] - The group reported a significant decrease in cash flow from operating activities, with a net cash outflow of RMB 15.06 billion compared to a net inflow of RMB 123.09 billion in the same period last year, a decline of 112.24%[15] - The net cash outflow from operating activities for the first three quarters of 2023 was RMB 15,063 million, contrasting with a net inflow of RMB 123,088 million in the same period of 2022[33] - The net cash flow from investing activities for the period from January 1 to September 30, 2023, was a negative RMB 47.497 million, compared to a negative RMB 72.127 million in the same period of 2022[36] - The net cash flow from financing activities was a negative RMB 24.873 million, compared to a negative RMB 11.411 million in the same period of 2022[39] Other Financial Metrics - The bank's diluted earnings per share for Q3 2023 was RMB 0.19, a decrease of 5.00% compared to the previous year[4] - The basic earnings per share for the first three quarters of 2023 was RMB 0.53, an increase from RMB 0.48 in the same period of 2022[28] - The non-performing loan balance was RMB 24.55 billion, up by RMB 2.20 billion or 9.82% compared to the end of the previous year, with a non-performing loan ratio of 1.45%, down by 0.02 percentage points[13] - The impact of exchange rate changes on cash and cash equivalents was RMB 596 million, down from RMB 1,831 million in the previous year[39] - The ending balance of cash and cash equivalents was RMB 82.875 million, compared to RMB 79.414 million at the end of the same period last year[39]