国内市场综述 探底回升 走势分化 海外市场综述 美国三大股指收盘涨跌不一，英伟达涨近 3% 周一（3 月 2 日），美国三大股指收盘涨跌不一，道 指跌 0.15%，标普 500 指数涨 0.04%，纳指涨 0.36%。 万得美国科技七巨头指数涨 0.56%，英伟达涨近 3%， 微软涨超 1%。纳斯达克中国金龙指数跌 1.08%。 新闻精要 1. 商务部：坚决反对英方以涉俄为由制裁中国企业 2. 伊朗关闭霍尔木兹海峡 中方回应 3. 四部门发文，推动科技保险高质量发展 4. 东吴证券 3 月 2 日起停牌 筹划取得东海证券控制 权 5. 美法院驳回特朗普政府有关推迟启动退还关税程 序请求 周一（3 月 2 日）大盘探底回升，走势分化。截至收 盘，上证综指收于 4182.59 点，上涨 0.47%；深成指 收于 14465.79 点，下跌 0.2%；科创 50 下跌 1.56%； 创业板指下跌 0.49%，万得全 A 成交额共 30458 亿元， 较前一日明显上升。 行业方面，30 个中信一级行业有 10 个上涨，其中石 油石化、煤炭及有色金属涨幅居前，而传媒、消费者 服务及计算机跌幅较大，概念方面，油气开采、天 ...

关键词阅读：科技保险 联盟 责任编辑：山上 2月27日，据大连金融监管局网站，大连金融监管局推动行业成立大连市科技保险联盟。联盟由21家财险公司联合发起，聚焦装 备制造、清洁能源、生物医药、海洋新兴产业等重点产业，通过"风险共担、合作共赢"机制整合行业资源，提升大连科技保险整 体承保能力与服务质效。"滨科保"科技保险产品库同步发布，首批纳入超300款科技保险产品，推出"概念验证与小试综合费用损 失保险"和"中试验证综合费用损失保险"两款示范性条款，同时完成与大连科创核心园区、产业公司、中试基地和银行机构签 约，加速科技强市战略落地。 ...

在业内人士看来，给人形机器人上保险，不仅能助推机器人产业健康发展，也让保险更好地服务产业升 级，让金融与创新产业（300832）进一步深度融合。从承保情况来看，虽然险企有诸多创新实践可圈可 点，但各家险企对于人形机器人全链条的探索尚属起步阶段。 由于人形机器人风险数据缺失、技术迭代速度快、风险结构复杂并呈现动态变化，险企在摸清相关业务 的风险轮廓上还面临多重挑战。专家认为，未来需推动生态协同，在数据和隐私安全可控前提下，加强 科技产业、科研领域与保险行业的数据共享和标准共建。 春节期间，市场对人形机器人的讨论热度不减。随着具身智能技术快速发展，人形机器人正在一步步从 实验室走向生活场景。与此同时，配套的风险兜底需求同步增多。目前，多家大型财险公司已布局相关 业务，让人形机器人也能有自己的保单。 ● 本报记者 薛瑾 让风险轮廓更清晰 "保险经营遵循大数法则，以大量同质风险集合来预测损失、厘定费率。"一位保险业内人士说，但是人 形机器人领域缺乏这样的同质风险集合，导致险企定价缺乏可靠稳定的锚。多位业内人士坦言，在人形 机器人这种新兴领域，险企缺乏历史数据，而且叠加人形机器人技术迭代速度快、风险结构复杂且动态 变化 ...

春节期间，市场对人形机器人的讨论热度不减。随着具身智能技术快速发展，人形机器人正在一步步从 实验室走向生活场景。与此同时，配套的风险兜底需求同步增多。目前，多家大型财险公司已布局相关 业务，让人形机器人也能有自己的保单。 在业内人士看来，给人形机器人上保险，不仅能助推机器人产业健康发展，也让保险更好地服务产业升 级，让金融与创新产业进一步深度融合。从承保情况来看，虽然险企有诸多创新实践可圈可点，但各家 险企对于人形机器人全链条的探索尚属起步阶段。 由于人形机器人风险数据缺失、技术迭代速度快、风险结构复杂并呈现动态变化，险企在摸清相关业务 的风险轮廓上还面临多重挑战。专家认为，未来需推动生态协同，在数据和隐私安全可控前提下，加强 科技产业、科研领域与保险行业的数据共享和标准共建。 ● 本报记者 薛瑾 头部财险公司纷纷布局 "目前各大保险公司为人形机器人定制的保险方案，有点像车险的逻辑，主要集中在两大方面：一方面 是本体损失保险，另一方面是第三者责任保险。"一位保险业内人士告诉记者。 春节假期前夕，人保财险广州市分公司为国家级专精特新"小巨人"企业、具身智能机器人装备及智能制 造方案提供商广州里工实业有限公司定制 ...

平安产险：以保 险之力，精准护 航"粤制造"发展 _南方+_南方 plus 2月24日，2026 年广东省高质量 发展大会如期召 开。连续四年召 开的"新春第一 会"，本届主题 聚焦制造业与服 务业协同发展， 在现场设置的制 造业与服务协同 发展案例展上， 中国平安财产保 险股份有限公司 （下称"平安产 险"）作为本土 金融强企亮相， 企业通过现场展 示、分享保险服 务广东制造业高 质量发展的创新 模式与典型案 例，展示其护航 广东制造业高质 量发展的创新实 践。 产险保障"制造 业当家" 制造业当家，保 险来护航。制造 业创新成果的落 地与大规模商业 化应用，往往伴 随着新的风险与 不确定性。保险 业通过创新产品 与服务模式，为 制造业创新成果 化解风险、稳步 扩张提供了关键 支撑。其中，平 安产险与极飞科 技的合作，便 是"保险+智能装 备制造"融合赋 能智慧农业的典 范。 针对农业无人机 作业风险高、传 统投保理赔流程 繁琐的痛点，双 方携手搭建了智 慧数字化承保与 理赔系统。实现 了农业无人机的 全天候线上化投 保、一键报案、 系统自动定责与 极速理赔，并创 新推出维修费用 透明、用户无需 垫付等便利 ...

"十五五"开局之年的春天，一场聚焦"制造业与服务业协同发展"的高质量发展大会如约而至。2月24 日，2026年广东省高质量发展大会在广州召开，来自政产学研各界的代表齐聚一堂，共同探讨产业融合 的创新路径。 在当天下午举行的"科技与金融创新赋能产业融合"分会场上，中国平安财产保险股份有限公司（下 称"平安产险"）党委副书记石合群在发言中，阐述了平安产险以科技保险为纽带，精准对接科技创新需 求，为广东科技创新突破与现代化产业体系建设保驾护航的实践路径与未来规划。 当"硬科技"遇上"软风险" 这份"精准"并非空谈。中国汽车工业协会数据显示，2025年，新能源汽车产销量均突破1600万辆，国内 新车销量占比突破50%。但电池热失控、自动驾驶算法缺陷等新型风险也随之而来；半导体企业研发投 入动辄数亿元，一旦流片失败，可能直接导致初创企业资金链断裂；低空经济方兴未艾，飞行器坠落、 数据安全等风险亟需成熟保障方案。 记者调研了解到，制造业的"硬投入"与服务业的"软支撑"之间，正面临着一道隐形鸿沟。一边是科技企 业"不敢研、不敢试"的顾虑，另一边是金融机构对技术风险识别能力不足、"看不懂、不敢保"的困境。 这种双向信息不对称 ...

壹 近日，深圳市地方金融管理局就《深圳市关于保险业助力科技创新和产业发展的行动方案（2026-2028年）（征求意见稿）》公开征求意见。国任保险作 为深圳市属国资控制的全国性财险公司，始终将服务深圳科技创新与产业高质量发展视为核心使命与责任。公司充分发挥自身专业优势与国资平台作用， 在产品创新、标准制定、生态共建、资金支持等多维度精准发力，探索出一条独具特色的保险赋能新质生产力发展路径，为深圳加快建设具有全球重要影 响力的产业科技创新中心贡献坚实的保险力量。 三是参与多项国家和行业标准制定，服务深圳"20+8"产业集群发展。近年来，公司先后参与编制了GB/T 45576—2025《网络安全技术网络安全保险应用 指南》、T/WHCSA 007—2024《网络安全风险量化评估规范》、T/CAMER 058—2025《新能源汽车动力电池检测维修技术管理规范》等多项国家标准、 团体标准的制定，在智慧城市、车联网、工业互联网、金融、能源等多个领域落地网络安全"防护+保险+生态"服务体系。为全国近200家企事业单位提供 约35.7亿元网络安全风险保障，累计为近16万人次提供了196亿元电信诈骗风险保障。 肆 一是创新推出 ...

Group 1 - The core viewpoint of the article is the Guangdong Provincial Development and Reform Commission's issuance of a work plan aimed at optimizing the market-oriented business environment by 2026, with a focus on enhancing financing efforts for enterprises [2][3] - The plan includes establishing a "Financial Service Day" on the 10th of each month to facilitate connections between government, banks, and enterprises, promoting policies and financing opportunities [2] - Various financing models such as "Credit Easy Loan," "Park Loan," and "Innovation Loan" will be promoted to improve the accessibility and reduce the cost of financing for small and micro enterprises [2][3] Group 2 - The plan aims to strengthen the incubation system for listed companies and support technology-driven enterprises in overcoming key technological challenges to go public [2] - A risk-sharing and reward mechanism for bond issuance will be established to encourage more technology companies to enter the bond market's "Technology Board" [2] - The initiative includes the innovation of insurance products and services tailored to technology research and development, technology achievement transformation, and entrepreneurship [2]

Core Insights - China Taiping Insurance Group held its 2026 work conference in Shanghai, reporting significant growth in various financial metrics for 2025 [1] Financial Performance - The group's operating revenue for 2025 reached 172.62 billion yuan, reflecting a year-on-year increase of 1.1% [1] - Total assets at the end of the year amounted to 1.8 trillion yuan, representing an 11.7% growth compared to the beginning of the year [1] - Managed investment assets grew to 2.5 trillion yuan, up 4% from the start of the year [1] - Net profit saw a substantial increase [1] Sector-Specific Growth - Premium income from technology insurance rose by 17.2%, with the investment scale in the technology sector increasing by 39% year-on-year [1] - Green insurance premium income grew by 18.2%, and the investment scale in the green sector increased by 20% compared to the previous year [1] - Agricultural insurance premium income increased by 17.7% [1] - The balance of pension management assets approached 700 billion yuan, with personal pension insurance premium income surging by 41.5% [1] Regional Development - The investment scale in the Greater Bay Area grew by 26.6% compared to the beginning of the year, achieving premium income exceeding 50 billion yuan [1] - Cross-border vehicle insurance in three regions saw a year-on-year increase of 5.6% [1]

Core Viewpoint - The article discusses the emergence of various innovative technology insurance products in China, highlighting their role in mitigating risks associated with technological innovation and encouraging entrepreneurship in high-risk sectors [1][3]. Group 1: Technology Insurance Overview - Technology insurance provides risk coverage and financial support for technology research, results transformation, and industrial promotion, categorized into activity insurance and entity insurance [3]. - The development of technology insurance in China spans over 30 years, offering substantial risk coverage to thousands of enterprises, with a focus on different industrial stages [3]. Group 2: Policy Support and Development - Recent policies have intensified support for technology insurance, with goals set for expansion, quality improvement, and efficiency enhancement over the next five years [4]. - Local governments, including Beijing, Shanghai, and Shenzhen, have introduced policies to boost technology insurance, fostering innovation and development in their regions [5]. Group 3: Challenges in New Technology Insurance - New fields like AI and low-altitude economy face challenges due to a lack of historical loss data, complicating accurate pricing and risk assessment for insurance companies [4][11]. - The article identifies three main challenges: pricing difficulties due to rapid technological changes, complex liability attribution in accidents, and the evolving nature of loss assessment in AI industries [11][12]. Group 4: Innovative Insurance Products - Recent innovations include specialized insurance products for low-altitude aircraft and generative AI content liability, reflecting the insurance industry's adaptation to emerging technologies [1][7]. - Companies are developing comprehensive insurance solutions for AI applications, covering hardware, operational interruptions, and data security [8]. Group 5: Recommendations for Improvement - Experts suggest a multi-faceted approach to address the challenges in technology insurance, including government-led top-level design, expert collaboration, and data sharing initiatives [12][13]. - The establishment of a dynamic risk management system for AI is recommended to transition from traditional compensation models to proactive risk assessment and mitigation [12].