三、以创新为擎，激活服务民生的内生动力 创新驱动是基层金融机构的"发展引擎"，要将"守正创新、脱虚向实"融入经营管理。一是深化服务转 型：紧扣"管理、服务、赋能"工作主线，立足"客户+业务"双视角，紧盯"服务质量指数、消保监管评 价"示范引领优势，致力"客户体验、作业效能、数智支撑"保障支持，全力推进客户体验与服务效能双 提升。二是强化对标提升：以客户为中心，以质量为核心，切实落地监管要求，对标主要同业，学习系 统标杆，不断调整管理策略，强化作业质量，优化工具流程，提升服务便捷性和客户满意度。 二、以风控为基，扛起金融安全的主体责任 防范风险是基层金融机构的"生命线"，要将"稳健审慎、依法合规"融入经营管理。一是强化内控：建立 协同机制，主动前瞻，预字为先，强化重点风险防控，修炼内功，强化基层基础管理，全面提升各级机 构风险防控水平，全力实现合规管理成效与业务发展水平的有效匹配。二是反腐倡廉：健全严管体系， 压紧压实党委管党治党政治责任，时刻保持严的基调、严的措施、严的氛围，做到真管真严、敢管敢 严、长管长严，确保业务开展与廉洁建设同频共振。 中国特色金融文化不仅是行业发展的精神指南，更是基层机构稳健经营的行 ...

现场，5家企业进行了企业年金计划意向签约。 "假设我们的员工现在享受到企业年金，之后工作变动离开了上海，还能不能继续享受""如果员工 两年后离职了，之前缴的金额能不能带走"……最近，"企业年金"成了上海机器人产业园内企业人才讨 论的高频词。 "企业进入高速发展期，对高级研发工程师、技术组长等核心人才的稳定性特别看重。我们也愿意 通过企业年金进一步留住他们。"一位机器人企业负责人对记者说。 发挥企业年金对园区企业稳定队伍、引才留才的激励作用，调动高层次人才的工作积极性，也是顾 村镇大力推动上海机器人产业园建立企业高层次人才年金计划的初衷。 顾村镇经发办主任奚晓灵表示，园区获批人才年金示范园区后，企业的综合竞争力随之提升。"一 方面能以更优厚的职工养老待遇吸引行业内人才加入，另一方面能够增强员工对企业的归属感、幸福 感。"他还提到了一个容易被忽视的点——核心人才不再流失，实际上降低了企业频繁招聘、培训新员 工方面的隐性成本。 先行建立再扩大覆盖 记者 吴越 在市、区人社部门指导下，昨天，2025年上海首个园区人才年金计划在宝山区顾村镇上海机器人产 业园落地，这也是在全市产业园区层面率先落地的人才年金项目。 为企业 ...

Investment Rating - The industry is rated as "Positive" [5] Core Viewpoints - The national enterprise annuity fund accumulated to 3.73 trillion yuan by the end of Q1 2025, showing a growth of 2.38% from the end of 2024 and a year-on-year increase of 13.48% [2][4] - The introduction of the "three-year cumulative return" indicator marks a significant step in establishing a long-term investment environment, with a cumulative return of 7.46% for the past three years [3][4] - The fixed income plans have shown a strong performance with a cumulative return of 10.54% over three years, outperforming equity-inclusive assets which returned 7.06% [4] Summary by Sections Section: Enterprise Annuity Data - As of Q1 2025, the total enterprise annuity fund reached 3.73 trillion yuan, with 32.91 million participating employees [1][2] - The cumulative return for the past three years is reported at 7.46% [3] Section: Investment Growth - The investment asset net value increased to 3.70 trillion yuan, reflecting a 2.64% growth from the end of 2024 [4] - The single plan remains dominant, accounting for 89.70% of the total, while collective plans represent 10.24% [4] Section: Returns Analysis - Fixed income plans achieved a cumulative return of 10.54%, while equity-inclusive plans returned 7.06% [4][16] - The current low-interest-rate environment has led to a narrowing of returns in fixed income assets, indicating potential for increased equity investment [4]

近日，人力资源和社会保障部公布2025年一季度全国企业年金数据(下称"年金数据")。年金数据显示， 截至2025年一季度末，企业年金积累基金规模达3.73亿元，参加职工3290.81万人。 记者注意到，此次年金数据首次按"近三年累计收益率"公布投资收益。数据显示，截至2025年一季度 末，企业年金投资资产净值3.7万亿元，近三年累计收益7.46%。22家机构参与了年金投资管理，有11家 为基金公司，数量占50%，占比最多。 从近三年累计收益看，11家基金公司管理的固定收益类年金组合(不能投权益，下同)收益集中在 8%-13%区间，但嘉实基金管理的单一计划固收类组合亏损1.68%；11家基金公司管理的含权益类组合 (无明确约定不能投权益，下同)收益差异明显，有机构管理组合收益超10%，也有多家机构管理组合收 益不足2%，海富通基金管理的集合计划含权益类组合近三年累计亏损1.66%。 近三年投资累计收益率7.46% 企业年金是在基本养老保险基础上，用人单位和员工自愿建立的补充养老保险，实现退休后多领一份养 老金，是我国养老的第二支柱。 年金数据显示，截至2025年一季度末，企业年金积累基金规模达到3.73万亿元， ...

数万亿企业年金中长期投资收益如何？ 企业年金累计规模超3.7万亿 近三年投资累计收益率7.46% 企业年金是在基本养老保险基础上，用人单位和员工自愿建立的补充养老保险，实现退休后多领一份养 老金，是我国养老的第二支柱。 年金数据显示，截至2025年一季度末，企业年金积累基金规模达到3.73万亿元，建立企业年金基金的企 业16.82万个，参加职工3290.81万人。其中，建立计划数1950个，包括单一计划1871个，占比96%；集 合计划、其他计划各有61个、18个，占比较低。 企业年金的运作一般涉及受托人、账户管理人、托管人、投资管理人四个参与方，受托人相当于企业年 金大管家，与用人单位签订企业年金受托合同，并选定企业年金托管人、投资管理人、账户管理人，分 别负责保管财产、投资和记账。如果受托人将单个委托人的企业年金进行单独管理，即是单一企业年金 基金计划；如果将多个委托人的企业年金集中管理，即是集合计划。 年金数据显示，企业年金受托人包括养老保险、银行、信托和养老金等不同机构。截至2025年一季度 末，中国人寿养老保险公司受托管理资产最多，约8552.4亿元；其次是平安养老保险公司，受托管理资 产约5425 ...

Core Viewpoint - The article highlights the significant growth and performance of corporate annuities in China, emphasizing the role of investment management firms, particularly ICBC Credit Suisse Fund, in enhancing the returns of these funds over the past three years [1][2][3]. Investment Management Overview - As of the end of Q1 2025, the total corporate annuity fund in China reached 3.73 trillion yuan, with 16.82 million participating employees [1]. - The net asset value of corporate annuity investment assets stood at 3.70 trillion yuan, with a total of 5,892 established portfolios, achieving a cumulative return of 7.46% over the past three years [2]. - ICBC Credit Suisse Fund leads the public fund industry with a management scale of 315.1 billion yuan, showcasing strong performance in both fixed income and equity combinations [2][3]. Performance Metrics - ICBC Credit Suisse Fund's single plan fixed income and equity combinations achieved cumulative returns of 11.27% and 11.65% respectively over the past three years, outperforming the average returns of 10.11% and 6.04% [1][3]. - The fund's collective plan fixed income and equity combinations also exceeded the average returns, with rates of 10.18% and 9.54% respectively [3]. Development Stages of Corporate Annuities - The development of corporate annuities in China can be divided into three stages: 1. 2004-2020: Foundation stage with increasing operational standards 2. 2011-2018: Rapid growth phase with professional management 3. 2019-present: Mature regulatory and institutional framework promoting market-oriented operations [4]. Research and Talent Development - ICBC Credit Suisse Fund has enhanced its investment research capabilities by establishing specialized research divisions and a robust talent development program, resulting in a research team of over 220 members with an average of 12 years of experience [5][6]. - The firm employs a "platformization, team-based, and integrated" approach to investment research, which combines macro research, industry comparisons, and fund evaluations [6]. Aging Population and Pension Strategy - With China's aging population projected to reach 310 million by the end of 2024, the importance of a multi-tiered pension system is emphasized, positioning ICBC Credit Suisse Fund as a key player in supporting national pension strategies [7]. - The company has established a comprehensive pension investment system, covering first, second, and third pillars of pension funds, and has developed a series of target date and risk-based funds to meet diverse retirement needs [7][8].

近日，国务院办公厅发布《关于做好金融"五篇大文章"的指导意见》（下称《指导意见》），再次强调推动做好科技金 融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融"五篇大文章"，明确保险机构要加强对金融"五篇大文章"重点领域的保险保 障和投融资支持，助力金融体系全面升级与创新。 作为国内首家带有"养老"字样的持牌金融机构，平安养老险积极响应政策号召，做好金融"五篇大文章",努力为客户打造"省 心、省时、又省钱"的极致体验。 深耕养老金融全方位布局养老三支柱 近几年，养老金融行业快速发展，已经进入转型关键期。《指导意见》特别强调，服务多层次、多支柱养老保险体系发 展，为建立企业年金或职业年金的单位及其职工以及个人养老金参加人提供更加便捷的金融服务。加强养老资金投资管 理，推动实现养老金稳健增值。大力发展商业保险年金，探索与健康、养老照护等服务有效衔接。 平安养老险深度参与国家养老三支柱建设，依托专业能力，为企业和个人提供多层次、多样化的养老金融服务。 在第一支柱方面，早在2016年，平安养老险已成为首批基本养老保险基金证券投资管理机构，目前管理着多个现金管理类 和固定收益类基金组合，有效助力基本养老基金稳健运营与保值增值。 ...

长周期考核更符合养老金"长钱"特点 "养老金负债周期长、体量大、来源稳，要求长期稳健保值增值，具有长期投资的天然需求和与之适应 的长周期考核内在需要。"长江养老保险受托业务总部副总经理、养老金融研究中心负责人曾宪才对 《金融时报》记者表示。 今年1月，中央金融办、中国证监会、财政部、人力资源社会保障部、中国人民银行、金融监管总局联 合印发的《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》提出，加快出台企(职)业年金基金3年以上长周 期业绩考核指导意见。证监会主席吴清在国新办发布会上强调，实施长周期考核能有效熨平短期波动对 业绩的影响，是引导中长期资金入市的"关键制度突破"。人力资源和社会保障部副部长李忠表示， 将"更加注重基金中长期收益，健全长周期考核机制"。 近日，人力资源社会保障部公布2025年一季度全国企业年金基金业务数据显示，截至2025年一季度末， 全国16.82万家企业建立企业年金，参加职工3290.81万人。 企业年金投向一直被视为投资风向标，其投资业绩也备受关注。从年金投资管理情况看，截至2025年一 季度末，企业年金基金积累达到3.73万亿元，投资资产净值3.70万亿元，近三年(2022年4月1日— ...

从当期收益到三年周期：响应"长钱长投" 日前，人力资源和社会保障部（下称"人社部"）公布了一份"官方账本"。全国企业年金基金业务数据摘 要显示，截至今年一季度末，企业年金积累基金规模为3.73万亿元，同比增加13.48%；投资资产净值同 步攀升至3.7万亿元，近三年累计收益率为7.46%。 当前，22家年金基金投资管理机构中，基金公司数量占据一半，并管理着超过四成的资产规模。其中， 头部格局呈现"双雄领跑"局面：易方达基金以年金组合的管理数量称王，工银瑞信基金则以3151.19亿 元的规模登顶。 值得注意的是，此次数据公布的另一大亮眼在于业绩披露机制的变化：首次采用近三年累计收益率作为 核心指标。这一变化也顺应了此前关于推动中长期资金入市工作的实施方案的要求。 "企业年金作为典型的长期资金，考核周期从'当期/当年'延长至'三年累计'，与养老金资金的长期属性 高度契合，也为管理人提供了穿越市场周期的决策空间。"在业内人士看来，这一调整标志着企业年金 投资业绩披露体系向中长期维度的重要转型。 公募管理四成规模 近年来，企业年金管理规模保持稳健增长态势。人社部最新数据显示，截至今年一季度末，全市场共有 16.82万 ...

海富通基金作为中小公募，旗下组合数量有99个，管理组合资产金额约为750.88亿元。银华基金的管理组合数 量为27个，管理规模不足100亿元。另外，博时基金、招商基金、嘉实基金管理的组合数量分别为86个、85 个、82个，管理组合资产金额分别为539.63亿元、831.15亿元、752.76亿元。 从年金投资业绩来看，单一计划方面，固定收益类组合和含权益类组合的近三年累计收益率分别为10.92%和 7.15%；集合计划下这两类组合的近三年累计收益率，分别为10.16%和6.09%。 近日，人力资源和社会保障部公布2025年一季度全国企业年金数据（下称"年金数据"），公募基金公司在 年金业务领域的最新竞争格局，随之浮出水面。从投资管理机构数量来看，公募基金公司在22家机构中占 据11席，占比达到50%。 从投资业绩来看，无论是固定收益率组合还是含权益类组合，业绩居前者均有公募基金身影。其中，基金公司 还在含权益类组合中，取得了两位数的收益率，在22家机构中位居第一，但也有基金公司录得负收益。这是企 业年金基金首次按"近三年累计收益率"公布投资业绩，这些数据更能体现基金公司的投资水平。 实际上，包括企业年金在内， ...