Core Insights - The wealth management industry is transitioning from a "product-selling" model to a "service-selling" model, driven by new trends and opportunities [1] - Key trends reshaping the industry include a new cycle, new environment, and new opportunities, with AI playing a significant role in optimizing business models [1] Group 1: Performance Metrics - JD Wealth reported that over 80% of equity fund clients made profits, with equity asset retention growing by 82% year-on-year [1] - Index fund retention increased by 105%, while the retention of stable "fixed income +" assets surged by 206% [1] - Personal pension retention saw a remarkable growth of 241% year-on-year [1] Group 2: Service and Product Upgrades - JD Wealth is focusing on upgrading its core capabilities in "products, services, and pricing" to enhance customer investment experiences [2] - The company aims to improve product offerings through collaboration with partners, ensuring dynamic asset allocation and market trend analysis [2] - AI technology is being integrated to extend services from transaction execution to full-cycle support, enhancing customer engagement [3] Group 3: TAMP Model and Market Strategy - The wealth management industry is shifting from a "scale competition" to a "capability competition," with a focus on personalized services [4] - JD Wealth is exploring the TAMP (Total Asset Management Platform) model, which integrates investment research, allocation, trading, and operations for a comprehensive service [4] - In 2025, the TAMP model is expected to add 210,000 new clients, with a 52% repurchase rate and an average holding period of 235 days [4]

在"基金赚钱、基民不赚钱"仍为行业普遍挑战的背景下，京东财富2025年的用户收益数据格外亮眼：全 年超八成权益基金客户实现盈利。 财富管理的价值，最终应体现于用户的真实收益。2025 年，京东财富业务与合作伙伴携手把握行情机 遇，规模增长数据亮眼：权益保有规模同比增长 82%，指数基金保有规模同比增长 105%，稳健固收 + 保有规模同比增长 206%，个人养老金保有规模同比增长 241%。 "财富业务的重点，不是自身规模扩张，而是投资者的获得感"，京东财富相关负责人表示。规模增长的 同时，京东财富通过与金融合作伙伴协同推进严选机制，帮助投资者在复杂市场环境中获得更稳健、可 持续的投资体验。 三方行业调研数据显示，2025 年虽然A股出现了结构性行情，但58.6% 的股民未盈利；而京东财富披露 的数据显示，2025 年其权益基金用户盈利比例高达 84%，个人养老金用户平均收益率15%；专业服务 成效显著。 当前， "新周期、新环境、新机遇" 三大趋势正在重塑财富管理行业。京东财富相关负责人表示，"十五 五" 规划明确战略方向，"新质生产力" 重塑增长动能；AI赋能正在优化和重塑财富管理业务模式；股市 "慢牛" ...

人民财讯1月8日电，1月8日，记者获悉，2025年，京东财富权益产品保有规模同比增长82%，指数基金 保有规模同比增长105%，稳健固收+保有规模同比增长206%，个人养老金保有规模同比增长241%。 ...

甘肃个人养老金制度实现市州全覆盖 开户人数达409.8万人 每日甘肃网兰州讯（新甘肃·甘肃经济日报记者房惠玲）1月5日，记者从甘肃省人力资源和社会保障厅 获悉，截至2025年12月底，甘肃个人养老金制度已实现14个市州全覆盖，开户人数达409.8万人，已领 取待遇741人。 为深入贯彻落实国家关于全面实施个人养老金制度的决策部署，甘肃省强化统筹协调，以制度保障推动 政策落地。围绕政策"认知难"问题，甘肃构建"线上+线下、传统+新兴、政府+金融"三维宣传体系，借 助"社保服务进万家"等活动开展现场咨询指导，依托人社官网、微信公众号等平台推送通俗化宣传产 品，引导金融机构推出开户激励服务，有效扩大政策覆盖面。 此外，甘肃省坚持以群众需求为导向优化服务，各级社保经办机构保障待遇审核便捷合规，金融机构开 设手机银行专区、网点专属窗口，实现个人养老金开户、缴费、查询、申领全流程便利化。在产品供给 上，甘肃在稳固四类基础产品的同时，推动国债、特定养老储蓄等纳入投资范围，构建多元产品体系， 满足不同群体养老投资需求。 责任编辑：李婧 ...

另外，从不同部门的发文数量数据也可以看出，在经济深度转型期，保险业在社会经济中的地位和作用 也愈加凸显；而金融监管机构的把控力也在增强。 来源：观潮财经 2025是承前启后的关键之年。 从数据来看，这一年保险业的政策大调整、大转向逐步进入尾声。疾驰而来的2026年必然是一个全新的 世界。 观潮财经梳理了2025年全年保险业相关政策发现，去年共有130条政策出台，较2024年少，且节奏上也 发生了明显变化：政策制定者层面对行业发展预期基本稳定下来，2025年下半年也基本进入政策大幅调 整尾声。 政策牵引之下，保险资金运用迎来重大变革，权益类资产配置占比提升至22.5%，举牌次数创九年新 高。同时政策聚焦科技创新、国际化、养老、医疗等核心领域。纵观近十年发展，保险从"回归保障"的 行业命题，到涉及社会经济方方面面的顶层设计，经济深度转型期保险业起的作用愈发重要。 全新的一年开始了，2026年保险业将迎来怎样的发展？ 01 观数据丨政策大幅调整尾声，保险业地位显著提升 据观潮财经不完全统计，2025年截至12月31日，总局、部委层面共有约130条保险相关政策出台（不包 括地方机构），与2024年同期约133条较为接 ...

2026年港股和A股的布局策略怎么走？摩根大通，作为全球顶尖的投行，刚刚发布了最新的中国资产展望报告，发出了挺明确的信号：经济增长可能会慢一 些，但风险还是在可控范围内。沪深300指数将迎来第四波反弹潮，还有四个具有巨大潜力的主题值得重点留意。今天就带大家详细解析这份重量级的研 报，确保大家能理解明年的投资机遇在哪里！ 摩根大通判断，2026年中国经济将呈现"增长放缓但下行风险可控"的态势。这个"可控"并非空口白话，核心支撑来自三个关键维度： 政策支持的力度一直在加码，从之前稳定经济和股市的一连串措施来看，政策手段储备挺有底气，给市场搭了道稳妥的防护网。 新兴的生产力投入带来了明显推动，比如高端制造业和科技创新这些行业不断加码，正逐渐塑造出新的经济增长点。 这种反内卷的趋势下，出现了反弹式的增长，行业间的竞争格局也在重新调整，未来或许能挖掘出新的盈利空间。 经济基本面已有触底反弹的趋势，而摩根大通的中国宏观景气度指标（QMI）也成为一个关键的参考依据。这个指标被认为是"海外角度观察中国市场的晴 雨表"，涵盖了港股、中概股以及A股的核心企业。从数据上看，蓝色的QMI指数和黑色的MSCI中国指数的涨跌变化非常一致 ...

与你有关!每月缴存个人养老金,享抵税+省钱 , 11/2 el | 间 @ @ 缴存个人养老金, 全年最高可省5400元 还有一项"隐藏红包" 每年缴存个人养老金 每年12000元缴存额度 最高省税 5400元 倒计时一天，现在完成缴存 就能锁定这笔"年终收益"! 现在缴存 立享税优 按当年缴纳12000元个人养老金计算 全年应纳 全年应纳 税所得额 全年应纳 96万以上 全年应纳 66-96万 税所得额 42-66万 全年应纳 稅所得额 边际税率 全年应纳 30-42元 45% 税所得额 边际税率 全年应纳 14.4-30万 边际税率 稅所得额 35% 3.6-14.4万 当年至高 30% 边际税率 0-3.6万 当年至高 节祝 边际税率 25% 节祝 当年至高 5400 20% 边际税率 节积 4200 当年至高 边际税率 10% 节积 3600 当年至高 8% 节视 当年至高 3000 节祝 2400 当年至高 1200 节祝 360 * 全年应纳税所得额= 综合所得金额-专项扣除 -基本扣除(6万元)-专项附加扣除-其他扣除 , 1专项扣除指基本养老保险、基本医疗保险、失业保险和住房公积金; 2其他扣 ...

Group 1 - The core idea of the article emphasizes the importance of personal pension accounts as a third pillar of retirement savings, highlighting their tax benefits, exclusive product fee discounts, and long-term compounding advantages [2][20] - The maximum annual contribution to personal pension accounts is 12,000 yuan, which can yield a tax deduction of up to 5,400 yuan during the tax declaration period from March to June of the following year [4][22] - Personal pension funds are designed for long-term investment, and they feature a special Y class share that offers lower management and custody fees, optimizing investment costs [4][22] Group 2 - Sun Zhiyuan, General Manager of the Asset Allocation Department at Huashang Fund, notes that personal pension funds have a long investment horizon and a relatively strong risk tolerance, allowing for strategic investment approaches that can enhance returns [2][20] - The investment philosophy of Sun Zhiyuan focuses on achieving absolute and relative returns, with his managed funds outperforming their benchmarks, such as the Huashang Jiayue Balanced Pension Target Fund achieving a net value growth rate of 20.94% over three years, surpassing its benchmark of 17.87% [8][27] - Huashang Fund offers a variety of pension target funds, including target date and target risk products, catering to different age groups and risk preferences, emphasizing the importance of early preparation for retirement planning [9][27]

当代职场人，正在"提前养老"：有人加入养老行业，打破定义，守护未来的"自己"；有人根据社交平台上的养老攻略，提前为自己的退休生活制定了清晰的 规划；也有人选择个人养老金或商业养老保险，为老年的财务自由未雨绸缪……他们不再执着于"提前退休"，而是开始通过行动为自己未来的退休生活增添 一份保障。他们深知，养老不是"未来时"，而是"进行时"，是起始于年轻时代的终身投资。在关于养老的投资中，养老金无疑是职场人的有力杠杆，成为应 对老龄化的有效支撑。 登陆中国高铁，构筑养老保障 近日，泰康养老保险品牌登陆中国高铁，以高铁冠名列车为传播形式，以京沪、京广、沪宁、成渝、武广高铁等交通主干线为传播轨迹，深度影响京津冀、 长三角、粤港澳大湾区等经济活跃区域，旨在提升广大商旅人群养老规划意识。 泰康养老保险作为国内首家总资产超千亿的养老保险公司，凭借18年的深耕与积累，已成为超1800万职工的"安心"之选。在泰康保险集团"支付+服务+投 资"三端协同的新寿险商业模式引领下，泰康养老保险以专业和创新为驱动，构建了以企业/职业年金、个人养老金为核心的二、三支柱养老筹资融合发展路 径，全力守护人们对"长寿、健康、富足"生活的美好向往。 ...

智通财经记者 | 冯丽君 "最后一周！您的2025年节税红包即将到期！缴存个人养老金，全年最高可省5400元。" 随着2025年步入尾声，各大银行加速冲刺个人养老金缴存业务，理财子、基金公司等机构也在全力配合。 智通财经记者梳理发现，建设银行、工商银行、中国银行、中信银行等多家银行正以节税倒计时宣传、推出微信立减金方式吸引客 户缴存个人养老金。 目前，建设银行、工商银行等银行均在各自公众号推出2025年节税红包及微信立减金大礼包。 例如，工商银行个人养老金首开首缴礼为最低28元、最高188元微信立减金；当年累计缴存12000元可享最低78元、最高388元微信立 减金的累计缴存礼。建设银行、中国银行、中信银行等多家银行也推出了微信立减金的多重好礼。 根据个人所得税政策，每年向个人养老金账户缴纳12000元可在税前全额扣除，账户内的投资收益暂不征税。存入个人养老金账户里 的钱可投资多种养老金融产品，其投资收益暂不征收个人所得税，缴存部分领取时不并入综合所得，单独按照3%的税率计算缴纳个 人所得税。 | 全年应纳税所得额(X)区间 | 适用祝率 | 每年缴纳12,000元 可节税额(近似值) | | --- | - ...